Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Является ли злоупотребление(абуз) кэшбэком мошенничеством?

(4 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту?

Ким Галина Владимировна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

с какой была оплата туда будет возврат.Чревато блокировкой счета и/или уголовкой.

Бесплатные, дешевые услуги неминуемо отражаются на результате, в конечном счете обходятся неоправданно дорого. Особенно это относится к сложным делам.© Связь по тел., WA, BiP.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

Возврат денег осуществляется на карту, с которой была произведена оплата товара.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
Чеботарев Василий Сергеевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
Если это заранее продуманное мероприятие, то имя ему мошенничество
Обращайтесь лично, разъясню детали. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
Спасибо за ответ
Байдак Зоя Михайловна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Многократные действия - мошенничество.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Схема, которую вы описали, может быть квалифицирована как мошенничество или злоупотребление правом в зависимости от конкретных обстоятельств. Давайте рассмотрим основные аспекты.

1. Мошенничество: Если схема направлена на получение необоснованной выгоды (например, кэшбэка) путем обмана, это может быть квалифицировано как мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

2. Злоупотребление правом: В соответствии с Гражданским кодексом РФ, злоупотребление правом (статья 10) не допускается. Если действия направлены исключительно на получение кэшбэка без реальной цели покупки, это может быть расценено как злоупотребление правом.

3. Условия программы лояльности: Многие банки и финансовые организации, предоставляющие кэшбэк, включают в свои условия положения, которые запрещают подобные действия. В случае нарушения условий программы лояльности банк может отказать в начислении кэшбэка, заблокировать карту или расторгнуть договор с клиентом.

4. Риски: Участие в таких схемах может привести к юридическим последствиям, включая гражданско-правовую ответственность (возмещение убытков) и административную или уголовную ответственность.

Таким образом, описанная схема может быть признана незаконной и влечь за собой серьезные последствия для участников. Рекомендуется избегать подобных действий и консультироваться с юристом перед участием в любых финансовых схемах, чтобы избежать нарушений закона.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
564 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Кредит

    2 ответа

    При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой? \"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая... Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит…

    Канюков Сергей Константинович

    Канюков Сергей Константинович

    Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования…
    Перейти к вопросу

  • Хочет мне перевести деньги но похоже на мошенничество

    1 ответ

    Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать…

    Карданов Замир Арсенович

    Карданов Замир Арсенович

    Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество?

    3 ответа

    Добрый день! Возникла ситуация , Некий международный Банк , под предлогом перевода на довольно крупную сумму запрашивает внести оплату по налогам, верификацию, штрафов, и грозятся подать иск в суд за…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    ? Никакой банк не занимается подобными делами.Это вы на мошенников -брокеров напали.
    Тучин Алексей Петрович

    Тучин Алексей Петрович

    Пускай подаёт!))) Интересно даже
    Перейти к вопросу

  • Является ли абуз кэшбэка мошенничеством?

    3 ответа

    Легальна ли схема заработка, где с одной карты оплачивается товар, а потом осуществляется возврат всей суммы уже на другую. При этом кэшбэк за покупку приходит на первую карту. ?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Уже был подобный вопрос. Ответ. Возраст будет на карту, с которой была оплата. При возврате товара кошек не начисляется.…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Вам уже отвечали на этот вопрос.
    Перейти к вопросу

  • Можно ли в моем случае судиться? И что суд даст, куда подавать заявление, и что делать?

    4 ответа

    Добрый день, такой сложный вопрос, у моего родственника есть кредит, сначала это была карта кредитная, Тинькофф, он платил 10к в месяц, сумарно 120к вся задолженность, поскольку проценты были огромные и…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    от страховок надо отказываться, предварительно изучив кредитный договор. варианты решения предлагаются после изучения документов
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Да, возможность помочь имеется. Обращайтесь, поможем  
    Перейти к вопросу

  • Блокируют карту

    3 ответа

    Здравствуйте. Я участник действующий СВО Прошу помочь в вопросе связанным с блокировкой карты. При заключении контракта с МО РФ, мне открыли зарплатные счёт и карту Газпромбанк. Так как я сейчас…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если есть возможность отправки, составить доверенность с надлежащими полномочиями удостоверив командиром, а лучше нотариусов. Варианты есть, насколько они могут…
    Питиримов Владимир Игоревич

    Питиримов Владимир Игоревич

    С аналогичной проблемой сам сталкивался. Дистанционно вопрос с банком без подтверждения личности не решить. Нотариусов на новых территориях нет. Приходилось…
    Перейти к вопросу

  • Вывел выигрыш с покер-рума

    3 ответа

    Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать…

    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости,…
    Ахунов Алексей Магданович

    Ахунов Алексей Магданович

    Добрый день В данной ситуации есть несколько важных моментов: 1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива…
    Перейти к вопросу

  • Обман или нет

    3 ответа

    Всем здравствуйте, моей сестре написали по ватсап что мол ее вызывают в полицию и вызывают не в нашу, мол произошло мошенничество, она ничего не делала. Спросили номер дела, сказали приедете…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Простые мошенники.
    Лаптев Ярослав Сергеевич

    Лаптев Ярослав Сергеевич

    Ничего не делайте. При повторном звонке уточните, звание следователя полные Ф.И.О., дату, время явки и номер отдела полиции. Позвоните в…
    Перейти к вопросу

  • Это мошенничество или нет?

    1 ответ

    На вацап приходит сообщение якобы от представителя альфа банка. такого то числа подключиться для онлайн собеседования по приёму на работу курьером. настораживает что нет физического контакта с отделом кадров.

    Казберова Людмила Викторовна

    Казберова Людмила Викторовна

    Если у вас есть сомнения, то лучше прекратить общение. Через мессенджеры на работу не принимают
    Перейти к вопросу

  • Статья 161 ф-3

    2 ответа

    Здравствуйте, мне вменяют 161 статью. Вот и теперь я не знаю, как её снять меняют мне мошенничество, хотя в этом я не виноват. Как мне её снять?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Николай Николаевич, добрый день! Из вашего вопроса не совсем понятно - это 161 УК РФ ил блокировка по 161 ФЗ.…
    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Незамедлительно обратитесь к адвокату по уголовным делам — без защитника не давайте показаний и не подписывайте процессуальные документы.Вместе с адвокатом…
    Перейти к вопросу

  • Кредит без периода охлаждения

    1 ответ

    Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете,…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество банковских служащих Газпромбанка

    2 ответа

    Я положила на счёт в Газпромбанк 500000р, снимала по их карточке редко но не больше 150000 р. Через год денег на моем счету не оказалось. Мне дали ответ, что я…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Наталья, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. Ситуация ваша интересная. Очень странная. Нужны детали - хочу вас опросить более…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Банк обязан дать вам выписку по счёту и подтверждения снятия денег. Пишите в Газпромбанк письменное требование: выписку за весь…
    Перейти к вопросу

  • Перевод блокировка на 48 часов

    5 ответов

    Сделал перевод с бизнес счета на расчетный счет. на 800000 рублей. Сбербанк заблокировал только на два часа. Был подозрительный счет. Подозрение на мошенничество. Так и оказалось. Хотя по закону 24-48…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    На практике это означает: деньги замораживаются минимум на 2 дня, доступ к онлайн-банку или карте может быть временно заблокирован, вам…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Позвоните на горячую линию (900) и в отдел комплаенса. Сообщите, что подтверждаете факт мошенничества. Требуйте отозвать платеж, если он еще…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161ФЗ?

    2 ответа

    Обменивал криптовалюту у одного и того же человека с высоким рейтингом на бирже ByBit. Во вторник (07.04.2026) Т-банк сообщил мне что на мои счета прилетел 161ФЗ за один перевод от…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Если вы предоставили все подтверждающие документы о законности сделки и отсутствии вашей вины, а ЦБ РФ отказал в исключении…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Подайте в суд заявление об оспаривании действий банка и регулятора. Одновременно подайте заявление в полицию о мошенничестве со стороны Елены…
    Перейти к вопросу

  • Внесудебное банкротство/мошенничество/ реструктуризация задолженности

    2 ответа

    Здравствуйте. Мне 21 год, я студентка, постоянного официального дохода нет. Ситуация: 1. В 2023 году мошенники украли у меня деньги, полученные по кредиту в Т-Банке на сумму около 90000 руб.…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Как студентка без дохода, вы можете воспользоваться процедурой внесудебного банкротства через МФЦ, если ваш общий долг составляет от 25…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Внесудебное банкротство через МФЦ подходит при отсутствии дохода и долге до 1 000 000 рублей. Счета при этой процедуре не…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шкуратов Вадим Владимирович — профиль на HARANT
    7.4
    1 отзыв
    Юрист

    Шкуратов Вадим Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 28 лет
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Надежный партнер в решении гражданских и арбитражных споров. Защита прав, опыт и результат — в каждом деле!
    Перейти
  • Юрист Фокеева Наталья Юрьевна — профиль на HARANT
    10.0
    27 отзывов
    Юрист

    Фокеева Наталья Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Новокузнецк
    • Стаж более 17 лет
    • 81 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Если Вам нужна юридическая помощь в г. Новокузнецке, звоните прямо сейчас! Образование высшее. Новокузнецкий институт (филиал) федерального государственного бюджетного образовательного…
    Перейти
  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    15 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Юрист Баранова Анастасия Юрьевна — профиль на HARANT
    8.1
    9 отзывов
    Юрист

    Баранова Анастасия Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 2 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы и стажировки в качестве арбитражного управляющего. Специализируюсь на сложных судебных спорах, банкротстве физических и…
    Перейти
  • Юрист Мамедова Елизавета Михайловна — профиль на HARANT
    7.8
    3 отзыва
    Юрист

    Мамедова Елизавета Михайловна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 16 лет
    • 76 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Профессиональное и качественное предоставление юридических услуг.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме