Внесудебное банкротство/мошенничество/ реструктуризация задолженности?

Здравствуйте. В 2017 году я бран несколько микрозаймов, в начале 2018года меня посадили. Микрозаймы подали в суд, суд принял решение в пользу микрозаймов, но в дальнейшем я написал ходотайство и суд отменил ИП по данным делам, в 2022году было отменено последнее постановление, после этого меня ни кто не беспокоил, я ушел на СВО, сейчас вернулся и столкнулся с такой проблемой, то на сайтах таких как скоринг и БКИ у меня висит задолжность, у ФССП на сайте нет ни каких задолжностей. Что сейчас можно сделать? Можно как то отменить данные задолжности, либо же как то их оплатить чтобы больше их небыло

Ким Галина Владимировна

Отменить можно. Оплата долга не будет окончательной суммы они будут увеличивать не все так просто в долгах, кредитах

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Право на приостановление списания в пользу кредитора у вас есть, но приостановка взыскания не отменяет сами производства или судебные акты. Нужно изучать БКИ, направлять юридически грамотные документы в суд, приставам, в бки

Здравствуйте. Оформил ипотеку а сбере. По договору КП объектом является только дом, земля в аренде у администрации, права на неё переходят по договору уступки прав. А ви кредитном договоре оказалась фигурирует земельный участок, ссылаясь на договор!!! Банк требует сделать обременение на землю. Всё доводы что землю на кредитные средства никто не покупал согласно договора купли-продажи и что она в аренде не воспринимает, выставил пени. Требует передачу прав аренды. Что делать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.

Необходимо оформить кредитные каникулы для человека, участвующего в СВО и находящимся на данный момент там. Банк требует доверенность от мамы заемщика (служащего). Банк дает три варианта таких доверенностей: либо нотариально заверенную, либо по форме банка с подписями доверителя, либо доверенность удостоверенную командиром части. У доверителя нет возможности лично подписать доверенность или лично позвонить на горячую линию банка. Каким образом должна выглядеть доверенность удостоверенная командиром части? Какими словами он должен удостоверить вообще эту доверенность?

Хижко Константин Александрович

Военнослужащий должен обратиться к командиру части с обращением о завершении подписи в доверенности на право подписания документов доверенному лицу. Образец или бланк доверенности возьмите в банке (так же можете составить доверенность самостоятельно согласно требований банка) отправить в военную часть военнослужащего и с заверением командира части он вышлет обратно вам, после предоставите в банк и получите кредитные каникулы

Полихов Дмитрий Владимирович

Можно взять бланк у банка и переслать его командиру части

Добрый день. Берём с мужем ипотеку на квартиру в новостройке. Банк требует плату 4500 руб за оформление кредитного договора и ведение сделки. А так же принуждает в обязательно порядке регистрировать право собственности у них, а не в МФЦ, так же за доп.плату 4000 руб.Могу ли я отказаться от электронной регистрации? Каким законом могу оперировать при отказе? Законно ли взимание денежных средств за ведение сделки?

Гурьев Вадим Иванович

Скорее, речь идет о банковской услуге. Отказаться можете, но будет ли он проводить сделку с вами. Банк скорее всего, ссылается на Общую часть ГК РФ свободы договора.

Ким Галина Владимировна

Навязывание услуг является нарушением права потребителя на свободный выбор товаров (работ, услуг), закрепленного в т.ч. ч. 1 ст. 421 ГК РФ, и влечет возмещение убытков, причиненных потребителю, в полном объеме (п. 1 ст. 16 Закона о защите прав потребителей).

Взяли 30,08,23 автокредит 1млн. 05,09,23 вернули деньги, не востребовались. банк требует еще 553тыс.руб. за оформление автокредита и страхование жизни

Ким Галина Владимировна

Так договоры нужно расторгать. Присылайте все документы, будем разбираться. Работы по делу платные

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нужно изучать всё договоры, которые вы подписывали в автосалоне. Как правило, автосалоны навязывают или вшивают в договор дополнительные условия, поэтому без документов однозначно утверждать о правомерности требований банка не представляется возможным.

Если нужна подробная консультация, составление документов, обращайтесь. Услуги платные

Здравствуйте. Мой отец взял кредит в банке на 6 месяцев (оформил в магазине покупку сотового телефона) 31.01.2007. Ни одного платежа из 6 не внёс. Умер 21.12.2009 года. Никто с него задолженности не требовал. В октябре 2023 годв меня вызвали в суд, чтобы отдать решение суда, который проходил еще 1,5 года назад, в мае 2022 года, где суд принял заочное решение взыскать с меня данную сумму со всеми штрафами. Скажите, правомерно ли это? Ведь кредит был взят 16 лет и 11 месяцев назад и выплачен должен был быть 16 лет 5 меясецев назад. Я втупила в наследство 13,5 лет назад. Нотариус должна была делать запрос о состоянии банковских счетов, информации о долге не было. Да и разве срок исковой давности не составляет 3 года? Могу ли я оспорить требование банка? Есть ли шанс выиграть дело? Заранее благодарю

Ватолин Александр Иванович

Отменяйте заочное решение и заявите ходатайство о применении последствий пропуска срока исковой давности.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Кредиты на банковских счётах не отражаются.

Вы вправе в суд представить обоснованные возражения по существу заявленных требований, со всеми обоснованиями, доводами, правоприменением. Возражения пишуться по конкретному иску, а не примерно, поэтому нужно изучать иск, учтонять ряд обстоятельств.

Обращайтесь

Совком банк требует сведения от работодателя, о моей зарплате нарушает частоту взаимодействия со мной и третьим лицам, да суда первого еще не было, но от банка состояния полного стресса как быть

Байдак Зоя Михайловна

Пожалуйтесь на них в службу судебных приставов.

Коновалова Лариса Ивановна

Здравствуйте, напишите в Центробанк жалобу.

Также необходимо в банк подать заявление на отказ от взаимодействия. Заявление должно быть подано лично в банк, отправлено по почте с уведомлением или подано через нотариуса.

Оно называется заявление об отзыве согласия должника на осуществление, направленного на
возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Указать в заявлении, что все взаимодействия, направленные на взыскание просроченной задолженности прошу осуществлять со мной по номеру телефона вышеизложенное, прошу прекратить взаимодействие с третьими лицами с момента поступления от меня настоящего заявления.

С уважением, Коновалова Л.И.

Здравствуйте. Заморозили карту. Требуют отчитаться о банковском платеже. Яко бы я совершаю мошеннические действия. Скинули скрин чека которого должен доказать.

Демидченко Павел Валерьевич

Владимир, добрый день! А вас заблокировали по 115 ФЗ или просто просят предоставить объяснения. Я бы не давал Юмани объяснения, так как этот банк позволяет открывать карты на граждан только по цифрам и буквам паспорта (без скана) и привязать на любой левый номер. Что используется мошенниками для открытия дроп карт в тёмную. Будьте аккуратны с этим банком.

Чугунов Алексей Владимирович

так поясните) вы же знаете за что принимаете и от кого? Или нет? Банк имеет право задать такой вопрос.

Закрытие карты, на карте есть деньги , хочу перевести их дистанционно, банк требует лично явится в банк , я не имею такой возможности, могу ли я сделать это онлайн

Байдак Зоя Михайловна

Если счет закрыт, то не сможете дистанционно перевести деньги. Но, можете написать заявление в банк и отправить его почтой.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Тогда отдыхаем и наблюдаем как копятся %.

Как написать объяснительную банку за операции по картам и привышение лимита
Банк требует объяснительную написать за каждую операцию с карты

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так и пишите, что способствовали обналичиваю, следователи квалифицируют, а суд назначит срок.

Каравайцева Елена Александровна

Объяснительная по существу операций. Если потребуется помощь в подготовке эффективного документа (результат 100%), пишите на любой мессенджер по телефону, указанному в моем профиле.

Здравствуйте.3 недели назад, в Узбекистане, открыли 2 карты. Все счета, должны были быть, в личном кабинете. После оформления, в банке был какой то сбой мы так и не зашли в личный кабинет. Сейчас мы в России и пытаемся узнать какие счета были открыты. Банк спутал все личные данные, хотя мы заходили в банк повторно и нас об этом не уведомили. Теперь банк требует, чтобы мы пришли в банк лично и не выдает никакой информации о счетах. Получается, на меня открыты счета на непонятные данные. Документы ,в банках Узбекистана ,не дают.Вся информация в личном кабинете,который оформлен на данные,которые банк перепутал.На наш номер телефона,оформлен другой человек.Что налоговой обьяснить?

Ватолин Александр Иванович

Сообщите в налоговую: объясните налоговой службе России, что вы не имеете доступа к информации о счетах из-за ошибки банка. Укажите, что вы работаете над решением проблемы. Если есть письменное обращение в банк, приложите копию.

Заблокировали по 115 ФЗ альфа банк занимался p2p на bybit из документов есть скриншоты с криптобиржи операций с криптовалютой
Банк требует **1. Документальное подтверждение по переводам на 3 лиц ( расписки по займам, чеки, товарные накладные и тд).**

**2. Пояснения по зачислениям на суммы:** 5 574,00 ₽, 5 025,00 ₽, 5 000,00 ₽, 3 368,00 ₽, 3 038,00 ₽, 3 036,00 ₽, 3 026,00 ₽ и тд

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Не совсем понятен ваш вопрос. Вы прислали требование банка и цифры переводов. Что именно вы хотите узнать? Я занимаюсь данной категорией дел. По 115 ФЗ у меня 1006 завершённых кейсов. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Сформулировать свой запрос. И я помогу вам.

Шикарев Роман Владимирович

Готовьтесь предоставить сведения банку, либо счет будет заблокирован и дальше и деньги Вы со счета не получите.

&Nbsp;

Здравствуйте. Райффайзен банк требует документы подтверждающие источник дохода:

"По закону мы обязаны проверять легальность всех финансовых операций с участием банка.
1. Пожалуйста, отправьте в ответ сканы или фото документов, подтверждающих источник вашего дохода. Например, трудовой договор, выписку ПФР, справку 2-НДФЛ за прошлый год или налоговую декларацию."

Но что делать если я безработный (есть небольшие накоплению плюс подработки/фриланс)? Тот же Т-Банк ещё осенью подтянул всю нужную информацию из госуслуг и отстал. Банком этим давно не пользуюсь, то есть последние года 2, наверное, никаких операций не проводилось.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, банк вправе спрашивать по 115-ФЗ. Если зарплаты нет, пишете: «Дохода нет, живу на накопленных средствах», прикладываете выписку, где видно прежние поступления, или чек о продаже вещи, дивиденды, справку о статусе безработного — любое подтверждение. Ничего не дадите — счёт могут заморозить или закрыть. Не хотите связываться — снимите деньги, расторгните договор и закройте счёт.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте!

Банк обязан проверять операции клиентов (Федеральный закон № 115-ФЗ). Если вы безработный, сообщите банку об этом и приложите документы, подтверждающие наличие сбережений или фриланса (выписки счетов, договоры). Отвечайте честно и подробно, чтобы исключить подозрения в нелегальных операциях.

Здравствуйте. Банк прислал сообщение, что он обязан проверять легальность всех финансовых операций с его участием. Среди перечисленных документов указаны "трудовой договор, выписку ПФР, справку 2-НДФЛ за прошлый год или налоговую декларацию.".
Я безработный. Последний раз летом получил выплату от Steam за продажи своей маленькой игры. До этого получал подобную выплату в декабре 2024 и ещё несколько раз раньше (давно в общем). Каждая такая выплата - примерно 1000 долларов с хвостиком. Но в этот банк приходили только первые две такие выплаты ещё аж в 2023 году. И уже пару лет как счета и карты в там не используются (проверил - единственная операция была по выводу 300 рублей весной 2025).
Так как суммы были не то чтобы большие, я не регистрировался ни как ИП ни как самозанятый (зарегистрировался как самозанятый совсем недавно, уже после последнего перевода). Про то, что я безработный и живу на накопления от предыдущих небольших продаж игры я им написал:

"Есть небольшие накопления (приложить выписки/скриншоты счёта в другом банке?) сформированные в основном от продажи моей игры в Steam, которая в данный момент почти не продаётся. Наверное я могу скачать из Челябинвестбанка документы о последних платежах от Steam как минимум полугодовой давности."

В ответ они потребовали уточнить как именно я зарегистрирован: как ИП или как самозанятый. Собственно вопрос - как именно отвечать? Честно признаться, что налоги не платил? Так как они ссылаются на 115-й ФЗ, то игнорировать вроде как нельзя, хотя банк мне этот не нужен и идеально было бы если бы они просто позакрывали все счета и отстали. Чувствую, что уже накосячил и не хочу накосячить ещё больше. Заранее огромное спасибо за хоть какие-то дельные советы.

Маркелов Максим Владимирович

Здравствуйте. Да, банк интересуется, легально ли вы осуществляли предпринимательскую деятельность. Если не были зарегистрированы в качестве ИП или самозанятого, все равно должны ежегодно подавать декларацию о доходах (если таковые периодически случаются), платить НДФЛ.

Если банк заблокирует вам операции только по своим счетам и вы не заинтересованы в дальнейшем сотрудничестве, думаю можно им не отвечать, но наверняка останетесь надолго у них в черном списке. В худшем случае вам могут заблокировать счета во всех банках, тогда все сведения о доходах придется раскрывать, платить налоги.

С моей карты мой коллега перевел из Америки на карту 10000 долларов теперь банк требует объяснить это и требует обратиться в суд чтобы написать объяснительную, сам коллега же утверждает что это чистые деньги . Хочу подчеркнуть что в похожее время открылось окно в котором было куча таких же похожих переводов . Поэтому мне нужен совет что нужно делать

Мингазов Юрий Саитгареевич

Составьте договор займа задним числом.