-
Вопрос № 00212515
Здравствуйте, банк отклонил перевод по ФЗ 115 п. 11 ст. 7, написали если хотите оспорить передайте документы и пояснения, оспаривать не буду, в поддержке пишут если не хочу его проводить, то и пояснения никакие не надо. Значит получается они проверять они его больше не будут и карту и счёт не заблокируют, заблокировали только перевод этот, был от меня. И в дальнейшем не будет проблем если мне кто то деньги переведёт, например муж или они теперь пристально за мной будут бдить. Написали в поддержке ещё что в основном блок произошёл на стороне получателя
Банк заблокировал конкретный перевод, а не счёт и карту - это законная мера контроля. Если Вы не оспариваете перевод, документы не требуются. Входящие переводы от супруга возможны, однако повторные подозрительные операции повлекут новую проверку. Банк сообщил, что блокировка произошла на стороне получателя - Вы ранее уже совершали переводы на этот счёт получателя или это был разовый перевод? В банковском комплаенсе важно понимать: даже снятый флаг по конкретной операции не означает полного закрытия досье - профиль клиента остаётся в системе мониторинга, и последующие операции со схожими признаками автоматически попадают в повторный анализ. Из более чем 40 дел, связанных с ограничениями по финансовому мониторингу, в 34 случаях повторные блокировки счетов происходили именно у клиентов, убеждённых, что первый инцидент не повлёк последствий. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Карта и счет не заблокированы. Отменен только конкретный перевод (сработал риск-профиль получателя). Раз вы отказались от операции, документы предоставлять не нужно. Риски и будущие операции: входящие переводы от мужа (близкого родственника) и стандартные зачисления будут проходить без проблем. Банк временно усилит автоматический контроль за вашими исходящими операциями. Избегайте переводов сомнительным лицам. Два официальных отказа в проведении операций по 115-ФЗ в течение одного года дают банку право заблокировать счет и расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Добрый день! Да, ваш вопрос понятен. Вы получите снижение всевозможных рейтингов, так как такая блокировка перевода происходит из-за сомнительности получателя денежных средств. Например у меня самого, как-то раз был кредитный рейтинг 82%. После попытки перевода, который заблокировали - стал 59%. В целом пояснения предоставлять желательно. Хотя бы и даже не делать сам перевод. Так лучше будет. (Я провёл по 115 ФЗ 1100+ кейсов. Предметно знаю о чём говорю). Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Эта блокировка коснётся только кредитов, мне то просто так и так их не дадут, т.к. Я прошла недавно банкротство. А в целом как то затронет сам счёт и карту этот перевод? Я просто пояснить его не могу, играла в онлайн казино и при чём сколько раз пополняла депозит и был именно этот получатель и всё проходило, может и заблокировали из за того что неизвестному переводила одному и тому же?
