-
Вопрос № 00152209
Вкратце опишу мою ситуацию, в общем летом знакомый предложил немного подзаработать, аргументируя это тем, что все чисто, да и вообще он сам также уже работает, схема следующая: я пишу свои счета на которые мне будут поступать деньги, а потом переводу их на другие счета которые мне напишут в телеграмм, как мне сказали эти деньги идут с криптовалюты. За день общая сумма всех переводов в среднем достигала 120 тыс, я так проработал примерно недели полторы после чего получил блокировку по 161 ФЗ, и с тех пор ничего не предпринимал кроме обращения в цб РФ, но там дельного ответа мне не дали, подскажите, что можно сделать в моей ситуации?
Вот ответ от цб, больше ничего нет: Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрел
Ваше обращение и сообщает следующее.
Получив от ПАО Сбербанк информацию об обоснованности включения
сведений, относящихся к Вам, в базу данных о случаях и попытках
осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия
клиента, Банк России принял мотивированное решение об отказе в
удовлетворении Вашего заявления.
Для
получения
разъяснений
рекомендуем
обратиться
с соответствующим(и) заявлением(ями) к вышеуказанному(ым) оператору(ам)
по переводу денежных средств (кредитной(ым) организации(ям).
Ответ предоставлен на основании выбранной в Интернет-приемной
Банка России тематики обращения и указанных сведений, относящихся к Вам.
Письменная консультация
Ваша ситуация связана с блокировкой по статье 161 ФЗ и дальнейшими действиями. Вот краткий анализ и возможные шаги: По сути, блокировка по 161-ФЗ связана с подозрениями в осуществлении операций, связанных с обменом и переводом средств, полученных, предположительно, из криптовалюты, без соответствующего разрешения и соблюдения законодательства РФ.В вашем случае ЦБ РФ отказал в удовлетворении обращения, поскольку он не обладает полномочиями по разъяснению конкретных случаев или отмене блокировок, а также посоветовал обратиться к операторам переводов (банкам), что вы и сделали.Что можно сделать сейчас: Обратиться в тот банк, через который осуществлялись переводы, с запросом о причине блокировки и возможных действиях для ее снятия.При необходимости — подготовить письменное объяснение о характере деятельности, источниках дохода, а также о том, что вы не нарушали законы РФ сознательно.В случае отсутствия результатов — обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом и налоговом праве, для оценки ситуации и возможных вариантов защиты своих прав.Также рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы понять, есть ли необходимость оформления доходов и уплаты налогов, а также чтобы исключить риски дальнейших санкций.Обратите внимание, что деятельность, связанная с криптовалютой и переводами без соответствующего оформления и разрешений, в РФ носит рискованный характер и может привести к административной или уголовной ответственности.
