ФЗ 161?

9 февраля я перевела 40 тыс мошенникам, общаясь в Телеграм канале в, якобы, чате Озона. Они прислали мне ссылку, я перешла по ней, заполнила форму заказа и хотела оплатить с карты Совкомбанка, но банк отменил платёж, сославшись на то что
получатель находится в Базе Банка России по переводам без добровольного согласия и что перевод нужно будет повторить 11 февраля.
На что мошенники мне ответили, что надо было платить с карты Озона, тогда точно платеж пройдет.Платеж прошел без запинки по СБП.Когда я поняла, что общаюсь с мошенниками, я написала в чат Озон банка, на следующий день написала заявление в полицию. Озон мне на мое оспаривание операции ответил, мол, идите в полицию, на ее вопросы мы ответим.
Вопросы:Озон был обязан отменить операцию, как сделал Совкомбанк?
Как мне это доказать? Написала жалобу в ЦБ, пришел ответ сегодня, 14 февраля, что все передали в Озон банк, на его рассмотрение,а в 15 часов Озон мне уже ответил по электронке, что им очень жаль. Можно ли пожаловаться на Озон Банк Омбудсмену? Есть ли у меня шанс получить деньги с Озона?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вправе направить кроме жалобы в ЦБ РФ, безусловно, нужно дождаться их ответа, обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо было меньше слушать голоса в телефоне, а включать разум или что еще там есть...

Здравствуйте! Идет судебный спор с наставниками. Они получили мои заемные деньги, но услуг никаких не оказали, кинули в общем. На втором заседании выяснилось, что эти ушляки деньги вернули 3 месяца назад на счет обслуживания кредита в банк, и все эти месяцы банк молчал, а сам требовал с меня вернуть кредит, угрожал в суд подать))). Как только судья привлекла банк третьим лицом он сразу же вернул все деньги. Я теперь изменила требования, попросила заменить ответчика, взыскать с банка проценты за пользование моими деньгами и моральный вред за обман. Но судья говорит - так не делается, не оплачена госпошлина за предъявление требований к банку, и нет обращения к финансовому омбудсмену... Мол идите и все это делайте, затем приходите. Разве я должна платить пошлину? Ведь это потребительский спор? И можно ли в моей ситуации избежать обращения к этому омбудсмену? Помогите пожалуйста!! Отблагодарю добрым отзывом на этом сайте!

Немкова Алена Очировна

Одновременное изменение предмета и основания иска не допускается, поэтому нужно подавать новый иск. Иск к банку относится к спорам о защите прав потребителей и госпошлиной не облагается. Суды иногда принимают иски без обращения к финансовому уполномоченному, а иногда нет. Если суд уже обратил внимание на это, то лучше сначала обратиться с претензией к банку, затем к финансовому уполномоченному. Из вашего вопроса не понятно в чем заключался обман со стороны банка и какие перспективы взыскания процентов.

Хорошев Роман Сергеевич

Добрый день, с учётом описанных Вами обстоятельств суд, полагаю, предоставляет Вам верные разъяснения: гос.пошлину в данном случае (с учётом предмета и оснований иска) оплатить необходимо, и обращение в досудебном порядке к финансовому уполномоченному также обязательно.

Здравствуйте.
Нужна консультация по спору с банком (Альфа-Банк) в рамках бесплатной консультации, чтобы понять правовую перспективу и дальнейшие шаги.

Кратко суть ситуации:

У меня действующий кредит в Альфа-Банке (на 183000 рублей).
28.12.2024 я оформил кредитные каникулы сроком на 3 месяца через мобильное приложение банка (сумма кредита составляла на момент оформления каникул 180982 рублей).
В период каникул платежи не вносил, проценты начислялись — это мне понятно и с этим я согласен.

После окончания каникул банк сформировал новый график платежей.
Формально:
— ежемесячный платёж остался прежним;
— срок кредита был увеличен на период каникул, как указано в п. 3.9 договора.

Однако по факту возникла проблема с расчётом задолженности.

По моим расчётам:
— основной долг на момент выхода из каникул должен был составлять около 168 490 ₽;
— фактически по данным банка он составляет около 180 982 ₽.

Разница — примерно 12–13 тысяч рублей, при том что речь идёт всего о 3 месяцах каникул, а не о годах просрочки.

Дополнительно:
— основной долг практически не уменьшается;
— проценты за период каникул и текущие проценты после них погашаются одновременно и в приоритетном порядке;
— создаётся ситуация, при которой 3 месяца каникул фактически превращаются в долговую нагрузку, сопоставимую с несколькими годами выплат.

Все платежи после каникул мной вносились. Я не отказываюсь от оплаты процентов и комиссии, предусмотренных договором.

Я многократно обращался в банк с просьбой:
— проверить корректность расчёта задолженности;
— перепроверить все внесённые мной платежи;
— пояснить, каким образом 3 месяца каникул привели к увеличению обязательств на десятки тысяч рублей.

Банк во всех ответах указывает, что:
— расчёт произведён корректно;
— проценты за период каникул и текущие проценты подлежат оплате одновременно;
— комиссия за каникулы списана правомерно;
— ошибок не выявлено.

Также я обращался:
— в Банк России;
— на finombudsman@alfabank.ru;
— оставлял публичный отзыв на Банки.ру, где банк дал аналогичный формальный ответ.

Моя позиция:
— требования п. 3.9 договора мной выполнены (срок кредита увеличен, проценты и комиссия оплачены);
— я не оспариваю право банка на проценты;
— при этом считаю, что применённая схема расчёта искажает экономический смысл кредитных каникул и нарушает баланс интересов сторон.

Прошу оценить:

Есть ли в действиях банка признаки некорректного расчёта задолженности или нарушения прав потребителя?

Допустима ли с правовой точки зрения ситуация, при которой 3 месяца каникул приводят к увеличению долга на 12–13 тыс. ₽ и фактическому «зависанию» основного долга?

Есть ли перспектива досудебного или судебного спора?

Какие шаги целесообразнее предпринять дальше: повторная претензия, финомбудсмен, суд?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, каникулы гасят лишь просрочку, проценты за это время копятся и идут в первую очередь – поэтому долг почти не снизился. 1) Письменно затребуйте у банка расчёт-расшифровку: дата, сумма, что погашено. 2) С ней и договором идите к финансовому уполномоченному; услуга бесплатна, банк обязан исполнить решение. 3) Если расчёт всё-таки ошибочен, после заключения финомба подавайте иск, взыскивая переплату и неустойку.

1. Проблема: В декабре 2025 года Т-Банк внес мои данные в «черный список» ЦБ (база ФинЦЕРТ по 161-ФЗ) из-за подозрительных переводов. В результате заблокированы счета и карты во всех банках.

2. Доказательства невиновности: Я обратился в МВД. Полиция провела проверку и выдала официальный ответ: криминала в моих действиях нет, я не мошенник. Этот документ я предоставил в Т-Банк.

3. Признание банком ошибки: 01.02.2026 Т-Банк в чате поддержки официально признал, что я имею право на исключение из базы, и пообещал отправить запрос в ЦБ на мою «реабилитацию».

4. Главный конфликт (Обман): 11.02.2026 мне пришел отказ от ЦБ. В нем черным по белому написано: Т-Банк подтвердил ЦБ обоснованность моей блокировки. То есть банк меня обманул: в чате обещал удалить, а регулятору отправил подтверждение моей «вины».

5. Позиция на сегодня: Банк кормит меня шаблонами «ждите до 25 февраля», но исходящий номер запроса в ЦБ не дает. Я считаю, что банк нарушает процедуру реабилитации по 161-ФЗ и предоставляет ЦБ недостоверные данные, что наносит мне прямой финансовый и репутационный ущерб.

Я собираюсь писать досудебную претензия вот текст:
ДОСУДЕБНАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (в порядке ст. 9 п. 11.5 Федерального закона № 161-ФЗ)

Я, [Твои ФИО], являюсь клиентом АО «ТБанк». С декабря 2025 года мои счета ограничены в связи с включением моих данных в базу ФинЦЕРТ Банка России на основании информации, предоставленной вашим банком.

Сообщаю, что правоохранительными органами (МВД) была проведена проверка по факту данных операций, по результатам которой вынесено решение об отсутствии в моих действиях состава преступления. Данный документ был предоставлен в АО «ТБанк».

Основания претензии:

01.02.2026 в рамках обращения № 685874113 АО «ТБанк» признал обоснованность моих требований об исключении из базы и обязался направить соответствующие сведения в Банк России.

Однако 11.02.2026 мною получен ответ от Банка России (№ 56-ОГ-А/25823), согласно которому АО «ТБанк» подтвердил обоснованность нахождения моих данных в базе.

Считаю действия банка недобросовестными и нарушающими закон 161-ФЗ. Банк ввел меня в заблуждение в чате поддержки, фактически предоставив регулятору недостоверную отчетность, что повлекло за собой незаконное ограничение моих прав на распоряжение денежными средствами во всех кредитных организациях РФ.

ТРЕБУЮ:

В течение 3-х рабочих дней направить в Банк России корректные сведения для исключения моих данных из базы ФинЦЕРТ.

Предоставить мне исходящий номер и дату указанного запроса.

В случае невыполнения требований я буду вынужден обратиться в суд с иском о понуждении к исключению из базы, взыскании штрафа, компенсации морального вреда (ст. 151 ГК РФ) и убытков, а также направить жалобу в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг ЦБ РФ.

Приложение:

Копия ответа из МВД (на [кол-во] листах).

[Дата: 12.02.2026] [Подпись] / [Фамилия И.О.]

Согласно внутренним регламентам ЦБ и закону № 161-ФЗ, какой максимальный срок есть у банка на корректировку данных после подачи такой претензии?

Если банк не удовлетворит претензию добровольно, можем ли мы в исковом заявлении требовать штраф в размере 50% от суммы морального вреда по Закону о защите прав потребителей (ЗоЗПП)?

Нужно ли мне заверять переписку из чата у нотариуса (обещание от 1 февраля), или для суда будет достаточно простых скриншотов с экрана телефона?

Как вы считаете, нужно ли нам параллельно с претензией подавать жалобу финансовому уполномоченному (омбудсмену)?

Тимергазина Ольга Николаевна

Доброго вечера. У Вас слишком обширные вопросы, которые в одном предложении не получится ответить. Тут есть нюансы и на вашей стороне и на стороне банка. Напишите в личку для более детального ответа

Обязательно ли и прописывается ли законом то, что любая кредитная организация (БАНК , микрокредит) обязаны по закону предоставить клиенту кредитную реструктуризацию, кредитные каникулы, отсрочку платежа. Дополню вопрос: обязательно ли предосталение пролонгации кредитного договора .если обязательства внесения ден средств крайне малы по времени?

Байдак Зоя Михайловна

Указанные вами условия являются обязательными для исполнения только в отношении участников СВО.

Гончарова Алина Алексеевна

Здравствуйте, Дарья Анатольевна!

В соответствии с ч. 1 ст. 6.1-2 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ, теперь у заемщика есть право обратиться к кредитору с требованием предоставить льготный период, если он находится в сложной жизненной ситуации, не признан банкротом, условия договора ранее не менялись, а кредитор не получал исполнительный лист на принудительное взыскание задолженности.

Добрый день!
Мне, физ. лицу, кредитные организации с которыми у меня заключены договора заблокировали доступ к ДБО и операциям с моими денежными средствами, а также направили уведомления о причинах блокировки - указание Банка России и нахождение моих данных в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия клиента (ФЗ 161)
Мною было направлено обращение в Банк России с просьбой о предоставлении информации и разъяснений о нахождении моих данных в базе данных.
Получен ответ на обращение, из которого инициатором внесения меня в список базы данных является 1) кредитная организация "БАНК Х" (клиентом этого банка я не являюсь), указан внутренний номер обращения (REQ-2025хххх-хххх), 2) а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В дополнение, была указана рекомендация к обращению в вышеуказанные организации за разъяснениями и порядке дальнейших действий.
Аналогичная рекомендация была получена в ходе общения чате с Банком России.
Мною было направлено обращение в "БАНК Х" с описанием ситуации и просьбой предоставить развёрнутый ответ с указанием подробных причин внесения моих данных в базу данных и порядке действий для их исключения.
Получен ответ от "БАНК Х", из которого он отказывается предоставлять какую-либо информацию по сути обращения ссылаясь на отсутствие таковой обязанности в соотв. с ФЗ №369-ФЗ от 24.07.2023г. В дополнение, была указана рекомендация к обращению в Банк России.
Таким образом Банк России рекомендует обратиться к инициатору Банк Х. Банк Х в свою очередь не предоставляет какой-либо информации и рекомендует обратиться в Банк России.
Что касается сведений от МВД, из идей – писать заявление с просьбой о проведении в отношении меня проверки о наличии или отсутствии дел об административных и/или уголовных правонарушений.
------
Прошу, пожалуйста, порекомендовать дальнейшие шаги по разрешению моей ситуации и по возможности дать правую оценку действиям Банк Х.
Заранее благодарю за любой полезный комментарий

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё законно. Как ни странно. Да, вот такой закон действует. Ваши действия не имели смысла. Вы даже не преступили к решению проблемы. Вам следует совершить ряд действий, направленных на установление отделения полиции, в котором на вас лежит материал. Также - следует понять - что за перевод был. Обычно такие вещи возникают при обмене криптовалюты, когда вы попали в треугольник и у вас на карте оказались ворованные деньги. Есть и другие вариации на эту тему. Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. ОЧЕНЬ МНОГО РАЗНЫХ ВАРИАЦИЙ бывает. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я постараюсь вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Ваши права нарушают, когда банки ссылаются друг на друга и не дают информации.
Вам стоит:
Направить письменные жалобы в Банк России, прокуратуру и Роскомнадзор о несогласии с блокировкой и отсутствии информации.
В “БАНК Х” повторно затребовать основания внесения вас в базу—лучше письменно.
Узнайте в МВД, есть ли на вас проверки или дела.
При необходимости — обращайтесь в суд.
Если нужна помощь — пишите, помогу с жалобами!

Что делать в следующей ситуации: я оформила заказ товаров на валдбериз в кредит, кредитная организация Мокка. 13.01.2026 отказалась от части товаров, валдбериз сказал что вернул деньги за неполученный товар но чек о возврате не предоставил, а в кредитной организации утверждают что деньги не пришли! По графику платежей мне необходимо до 9 февраля вносить первый платеж в размере порядка 1500₽, что делать если к этому времени деньги не поступят, сколько это может занять времени? Как быть?

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации важно продолжать выполнять обязательства по кредиту, вносить платежи согласно графику, чтобы избежать просрочек и негативных последствий. Одновременно рекомендуем зафиксировать обращение в службу поддержки Wildberries с требованием предоставить подтверждение возврата средств, а также уведомить кредитную организацию о сложившейся ситуации письменно. Как правило, возврат средств может занимать до 10 рабочих дней, однако сроки могут меняться. Если деньги не поступят, вы вправе обратиться с письменной претензией к продавцу и кредитору, а при необходимости — в Роспотребнадзор или суд.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Сначала возьмите у Wildberries бумагу или письмо «Денежный возврат проведён, сумма…, дата…, РН ККТ…». Передайте копию банку. Пока спор не решён, внесите платёж 1 500 ₽, иначе появится просрочка и штраф. Если магазин молчит, пишите претензию на сайте, ждите 10 дней, затем жалобу в Роспотребнадзор и требуйте вернуть деньги на счёт кредита. Обычно средства приходят за 2–3 недели.

Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав

заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора

*** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что сумма

ежемесячной выплаты в рамках предоставленного кредита составляет 6 млн рублей, а датой списания денежных средств является 30 число каждого месяца.
Однако, начиная с 17.06.2024 года, банк стал настойчиво
навязывать мне подписку Домклик+. После моего отказа от подключения подписки, финансовое учреждение отказалось снижать процентную ставку.
Сумма общая выплаты по кредиту составила 112784,23р.,
Считаю данные действия банка неправомерными, поскольку договор не содержат условия предоставления дисконта за подключение подписки "Домклика+" и дополнительного соглашения

ФАС возбудило дело о недобросовестной конкуренции, но банк постоянно обращается с ходатайством отложить сроки

Центральный банк сообщил о подтверждённых доводов, о навязывании подписки, принял жалобу к сведению будет устранять нарушении в рамках профилактиких мероприятий

Цитируя ответ Роспотребнадзора сообщаю вам, что отношения между кредитной организацией и клиентом имеют гражданско-правовой характер и регулируются нормами гражданского законодательства, а также условиями заключенных между сторонами договоров. 

Ответственность за нарушение обязательств в рамках кредитного договора регламентируется положениями главы 25 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ) и не подпадает под действие законодательства о защите прав потребителей. 

Согласно статье 21 Федерального закона №395-1, споры, возникающие между кредитной организацией и ее клиентами, как физическими, так и юридическими лицами, решаются в порядке, установленном федеральными законами. Участие Управления Роспотребнадзора в разрешении таких гражданско-правовых споров, а также оценка правомерности действий кредитной организации законодательством не предусмотрены. 

На основании вышеизложенного я осознаю, что Роспотребнадзор не сможет помочь, так как это не в его компетенции. Подскажите пожалуйста, какой надзорный орган сможет оказать помощь в составлении иска в суд и защите моих прав?

На основании вышеизложенного, прошу совета о восстановлении нарушенных прав принять меры в отношении ПАО Сбербанк и обязать организацию вернуть 

списанные средства в размере 112784,23р

Консультация нужна бесплатная

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Надзорные органы не составляют иски.

Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових оказания платной юридической помощи.

Категория вашего дела никак не относится к бесплатным.

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.

Здравствуйте, мою карту Т-банк заблокировали по 161фз , после чего я подал обращение в ЦБ, прошло 15 дней, и говорят что мы должны вам отказать потому что поступила жалоба от ПАО Сбербанк, не знаю чё делать

Пушкарев Яков Васильевич

В вашей ситуации есть несколько шагов, которые можно предпринять:
1. Подать новое обращение в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему "Информационная безопасность". Важно подробно описать ситуацию и приложить все имеющиеся документы, подтверждающие вашу невиновность.
2. Параллельно можно обратиться к финансовому уполномоченному (омбудсмену) с претензией о неправомерном включении ваших данных в базу ЦБ.
3. Посетить отделение банка лично с паспортом и документами, подтверждающими законность операций по карте. Попросите сотрудников банка направить ваше обращение в ЦБ повторно.
4. Если у вас есть документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, накладные), соберите их и приложите к новому обращению.
5. Рассмотрение обращения занимает 15 рабочих дней. После исключения ваших данных из базы ЦБ банк обязан немедленно восстановить доступ к карте и онлайн-банкингу.
Важно: пока идет разбирательство, вы можете получать зарплату и социальные выплаты на карту в обычном режиме, а переводы на карту будут поступать через 2 дня при условии, что отправитель не отказался от перевода.
Рекомендую вести письменную документацию всех обращений и сохранять копии всех отправленных и полученных документов.

Собственно как найти место подачи заявления в полицию, для подачи пояснений? Классический треугольник, я продал usdt на бирже Bybit, мне пришли деньги, теперь отправитель через 5 дней обратился в ПАО СБЕРБАНК и МВД, в ответе ЦБ ч8 статьи27 161-фз. Как убрать мои данные из базы по переводам без согласия владельца?

Демидченко Павел Валерьевич

Александр, добрый день! Я веду сейчас 196 таких дел. В 2 словах нет возможности объяснить. Но, примерно так - подать заявление в полицию МВД России - центральный аппарат. При этом открыть обжалование на байбит, с целью вернуть деньги. Далее, можно попробовать обернуть операцию, если открыта такая возможность. Искать контакты потерпевшего (обманутого). Урегулировать вопрос с ним. И далее нюансы по бумагам. Не буду писать. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Каравайцева Елена Александровна

Никак не убрать.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Сообщение похоже на мошенническое. Не передавайте личные данные и банковские реквизиты. Свяжитесь с вашим банком и службой поддержки Таксик для проверки информации.

Гражданка А - дочь погибшего участника в ходе СВО, обратилась с заявлением о списании кредитных обязательств в «ПАО СБЕРБАНК», гражданка имеет образовательный кредит от 01.09.2022, который выдается (траншами), первая часть была выдана 01.09.2022, по заявлению Сбербанка только она подходит под требования законодательства, по данному траншу была списана задолженность, остальные части кредита выданы после 16.10.2022 - соотвественно по мнению Сбербанка они не подходят по требованию ФЗ-377 и не могут быть списаны, но в законе говорится о дате заключения договора, а не о траншах и датах выдачи кредитов, также следует упомянуть, что Гражданка А обратилась с заявлением о списании кредитных обязательств 04.04.2025 после чего получила положительное решение по обращению, но кредит списан не был, после чего обратилась с заявлением, чтобы дали обоснованное разъяснение , почему кредит остается действующим вплоть до сегодняшнего дня, при условии положительного решения, на что был дан ответ от сотрудника со ссылкой на 377 ФЗ и аргументацией о невозоможности списания по законодательству, также сотрудник в ответе на обращение указал неверное ФИО получателя, что говорит о шаблонности ответа. Отец гражданки А был призван на военную службу в рамках СВО 16.10.2022. Подскажите, являются ли действия сотрудников Сбербанка законными и обоснованными ?

Парасоцкий Роман Иванович

Запросите мотивированный письменный ответ с ссылками на нормы закона и условия договора; подайте претензию в банк, затем жалобу в Банк России; при несогласии — иск в суд с требованием списания и взыскания неустойки при наличии положительного решения банка.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Ст. 5 ФЗ-377 (в ред. 29.12.2022) Устанавливает: у близких родственников погибшего участника СВО кредит “прекращается” полностью, если договор заключён до даты призыва (16.10.2022), независимо от количества и дат траншей. Это подтвердил ЦБ письмом № ИН-06-59/110 от 14.10.2022. Поэтому Сбербанк, списав лишь первый транш, действует незаконно. Подайте письменную претензию со ссылкой на ст. 5 ФЗ-377, требуйте полного погашения долга. При отказе — жалоба в Банк России (Интернет-приёмная) и иск к банку с требованием списать задолженность и взыскать неустойку по ст. 16.1 ЗоЗПП.

1. Заблокировали карту ПАО СБЕРБАНК в месяце апрель, когда только начинал торговлю на криптобирже.
2. В этом месяце, ноябрь, попытался разблокировать и безуспешно.
Собрал пакет документов с приложением: пояснение по операциям, выписка из bybit.
Два раза отправлял в электронном виде по почте finmon@sberbank.ru и два раза отказали.
3. Проблема с получением 2-НДФЛ, так как официально не работал.
Первоначальные средства для операций на криптовалютной бирже являлись личными сбережениями на карте, например подарок от родителей, работа в сфере общественного питания без официального трудоустройства. 

НИЖЕ ПРЕДОСТАВИЛ ВСЁ, ЧТО МОЖЕТ ВАМ ПОМОЧЬ В РЕШЕНИИ МОЕГО ВОПРОСА!
(Заранее благодарю)

Демидченко Павел Валерьевич

Рахин, добрый день! Не совсем понятно - в чём заключается ваш вопрос. Если вы хотите снять 115 ФЗ с ПАО "Сбер банк" - могу изучить ваш кейс. Возможно, есть шансы. Кроме того, при отказе в банке - следующая инстанция обжалования - Межведомственная комиссия при ЦБ РФ. Она специально для этого создана и рассматривает только эти вопросы. Часто встаёт на сторону пользователей. Правда, по деньгам, не всем доступна. В основном туда доходит бизнес, попавший под действие 115 ФЗ. Физикам не доступно. Но, если готовы заплатить - пожалуйста. Я сопровожу вас.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Карта заморожена по 115-ФЗ (п. 11.1 Ст. 7). 1) Идите лично в офис Сбера «для финмониторинга». Дайте: • паспорт; • налоговую декларацию 3-НДФЛ либо заявление-объяснение о доходах; • договор дарения/расписки от родителей или иные бумаги, подтверждающие источник начальных средств; • биржевую выписку. 2) Банк обязан решить за 7 дней (п. 20.2 Ст. 7 115-ФЗ). 3) Откажут письменно — жалуйтесь в Банк России (ст. 4 86-ФЗ) или финансовому уполномоченному; далее — суд.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как поступать. С недели 2 назад наткнулась на удаленную работу, попросили создать несуществующий номер через пао сбербанк и вышло так, что списалась сумма денег с карты и попала на рабочий как инвестиция. Вывести сумму невозможно, т.к. другая валюта. Мне передали данные юриста, она помогала мне, написала запрос в «Таксик» @nalog_ru_chat_bot , после переправили на Blockchain @blockchain_ru_support, там почти ничего не отвечали и по итогу перестала отвечать и юрист и не знаю что дальше делать. Я попала на мошенников или есть возможность вернуть средства? (для уточнения, при диалоге с человеком, который говорил как создать номер через пао сбербанк, не говорилось о данных карт, каких-то личных документов)

Дивлекеев Никита Сергеевич

Вы попали на мошенников. И этот якобы юрист тоже мошенник. Обращайтесь в полицию

Я взял кредитную карту 01.11.2017 в ПАО Сбербанк, в 2018 году по данной кредитной карте возник долг, в связи с чем Сбербанк обратился в суд. 16.08.2019 судья вынес приказ о взыскании просроченной задолженности. 26.05.2021 исполнительное производство отменено, с актом о невозможности взыскания. до июня 2024 года от сбербанка была полная тишина, и даже в кредитной истории не было никаких данных по этой задолженности. в июне 2024 в кредитной истории появилась текущая просроченная задолженность. я писал заявления в бки, чтобы убрать эту задолженность, писал в центробанк, что информация в бки недостоверна, на что центробанк сказал что сбербанк подтвердил актуальность информации и задолженность не закрыта. Затем я писал претензию в Сбербанк о закрытии задолженности в связи с истечением срока давности, сбербанк ответил, что срок исковой давности можно применить если они пойдут в суд, а в суд они не будут подавать повторно. я написал заявление в центробанк на основе претензии, центробанк передал мое обращение в ФССП, так как это не в юрисдикции центробанка. На данный момент мои счета в сбербанке не арестованы и не заморожены, я пользуюсь как обычный клиент, но в тот же момент Сбербанк передал долг для взыскания коллекторской оргинизации ООО ПКО АБК. эта ситуация меня волнует только в одном плане: это отображение в кредитной истории, а так как кредитный рейтинг испорчен, я не могу пройти скоринг и взять семейную ипотеку. Никаких долгов и исполнительных производств на данный момент нет. что мне делать в данной ситуации, для того чтобы убрать эту задолженность из кредитной истории (банкротство не рассматривается т.к. долг не большой, и банкротство не улучшит кредитную историю)

Прозорова Наталья Александровна

Исполнительное производство было прекращено по невозможности взыскания, что означает фактическое списание долга, однако банк неправомерно продолжает передавать данные в БКИ.
Необходимо подать исковое заявление в суд с требованием обязать Сбербанк прекратить передачу недостоверных сведений о задолженности в БКИ и внести корректные изменения в вашу кредитную историю.Подготовьте пакет документов: копию определения о прекращении исполнительного производства, переписку с банком и БКИ, ответы ЦБ РФ — они подтвердят вашу позицию в суде.Требуйте от банка официального подтверждения актуальности задолженности, так как после прекращения исполнительного производства банк обязан был внести изменения в кредитную историю.Параллельно направьте жалобу в Роспотребнадзор и прокуратуру на действия Сбербанка по передаче недостоверной информации в БКИ, приложив все имеющиеся доказательства.Обратитесь к финансовому уполномоченному для досудебного урегулирования спора с банком по вопросу некорректной передачи данных в БКИ.Запросите в БКИ обновленную кредитную историю после подачи всех заявлений — это поможет отследить изменения.Сохраняйте всю переписку с банком и БКИ как доказательство ваших попыток урегулировать ситуацию.Рассмотрите возможность получения временного кредита на небольшую сумму для улучшения кредитной истории после внесения корректных данных.Дождитесь решения суда, если банк не пойдет на добровольное урегулирование, так как судебное решение будет обязательным для исполнения и обяжет банк внести корректные сведения в БКИ.При необходимости юридической помощи, обращайтесь!

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, долг никуда не исчез: приставы лишь закрыли дело, а сам долг живёт, поэтому банк вправе держать в истории метку «просрочка». Удалить её можно только так: 1) заплатить (часто дают скидку 50–80 %), взять справку «долг погашен», тогда банк вносит отметку «закрыто»; 2) ждать десять лет после последней записи — тогда бюро автоматически сотрёт сведения. Других законных способов стереть запись нет.