Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Наилучший путь — вернуть точно по тем же реквизитам, откуда пришёл перевод.
Сохраните все чеки, детализацию, переписку (если была).
Если в приложении нет функции “вернуть” или вы опасаетесь, попросите отправителя подойти вместе с вами в офис банка и оформить всё письменно.
В случае сомнений — вы вправе подождать официального запроса от банка-отправителя.
Образец назначения платежа для возврата:
«Возврат ошибочного перевода от Иванова И.И. от 01.07.2024, сумма 5000 руб. по заявлению отправителя.»

возвращайте только наличным способом или через отделение банка. Пусть предоставят все реквизиты, счета, ФИО кому возвращаете, отправят фото паспорта. Что бы все было открыто. Могут написать заявление на необоснованное обогащение. Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Доброго дня! Шантаж серьезное преступление, которое влечет уголовную ответственность согласно законодательству Российской Федерации. Если вас шантажируют, важно действовать грамотно и последовательно:
Что предпринять немедленно?
1. Собрать доказательства: Сохраняйте всю переписку, фотографии, аудиозаписи разговоров, любые материалы, подтверждающие факт шантажа.
2. Не вступайте в переговоры: Любые попытки договориться с шантажистом могут усугубить ситуацию. Лучше всего прекратить общение и обратиться в правоохранительные органы.
3. Обратитесь в полицию:
- Напишите заявление в ближайшее отделение полиции. Укажите подробно обстоятельства дела, приложив имеющиеся доказательства.
- Заявление можно подать лично, отправить почтой или через портал государственных услуг. Шантаж является преступлением, предусмотренным Уголовным кодексом Российской Федерации. Конкретная статья зависит от обстоятельств дела:
- Статья 163 УК РФ («Вымогательство») предусматривает лишение свободы сроком до семи лет, если речь идет о вымогательстве имущества или права на имущество путем угроз распространения порочащих сведений.
- Статья 137 УК РФ («Нарушение неприкосновенности частной жизни») также может применяться, если были нарушены личные границы потерпевшего путем сбора, хранения и распространения личной информации.
Таким образом, ваша задача — собрать максимум доказательств и оперативно обратиться в компетентные органы. Чем быстрее вы начнете действовать, тем больше шансов привлечь виновного к ответственности.

Здравствуйте, а кто предоставил займ, Ип или другая кредитная организация, оптшите более подробно обстоятелсьтва случившегося. Прецеденты имеются когда договоры займа считаются не заключеными, но при наличии опредленных обстоятельств. Готов оказать помощь при обращении с личным сообщением.

Объективно, для банка вы добровольно взяли кредит. Каким образом вы распорядились деньгами, банк мало волнует. Вы можете в полиции дождаться возбуждения уголовного дела, взять копии ВУД и признания вас потерпевшим, а после написать заявление в банк на отмену кредита, но гарантии это никакой не дает. Если остались вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Если пенсионерка продиктовала мошенникам свои паспортные данные, последствия могут быть серьёзными, но важно понимать, что именно могут сделать мошенники, и как с этим бороться. Что могут сделать мошенники с одними только паспортными данными
Обычно только паспортных данных недостаточно, чтобы: взять кредит в банке — банки требуют личного присутствия, подтверждения через СМС, биометрию или подтверждённую учётную запись на "Госуслугах". оформить кредитную карту — также требует дополнительной верификации.
Однако риски всё же есть, особенно если используются поддельные документы или пробелы в безопасности у мелких кредиторов (МФО):
Возможные действия мошенников:
Оформление займа в МФО (микрофинансовые организации) — часть МФО может работать без должной проверки личности. Покупка товара в рассрочку/кредит онлайн. Открытие счета/карты на чужое имя (для обналички или "обмана" третьих лиц). Попытка оформить сим-карту, если слабый контроль у оператора.
Регистрация аккаунтов на биржах, сайтах ставок и т.п. от имени пенсионерки.
Что делать пенсионерке прямо сейчас: Проверить кредитную историю:
Бесплатно 2 раза в год на сайтах БКИ (например, НБКИ, ОКБ). Это покажет, оформлены ли на неё кредиты.
Написать заявление в полицию (о факте возможного мошенничества, даже если последствий пока нет). Это поможет в будущем доказать добросовестность.
Сообщить в БКИ об утечке данных — это может снизить риски автоматической выдачи микрозаймов.
Поставить "запрет на выдачу кредитов" в некоторых банках и МФО — пишется заявление в офис или через приложение.
Зарегистрироваться на "Госуслугах" и активировать уведомления — чтобы не допустить регистрацию левых аккаунтов или подачу заявлений от её имени.

Если кредит всё же оформили Сразу обратиться в полицию — написать заявление о мошенничестве. Обратиться в МФО/банк — заявить, что договор она не заключала, потребовать копии документов. Обратиться в суд — для признания договора недействительным. Подключить юриста — для защиты интересов, особенно при судебных спорах.
Если будут угрозы от коллекторов — фиксировать всё и жаловаться в ФССП и Центробанк.
Обжалование неправомерного кредита
Доказать отсутствие её воли на заключение договора (подпись не её, на месте не была, переписка и звонки отсутствуют). Свидетельства, что данные были получены мошеннически (заявление в полицию — важный аргумент). Факт обращения заранее в полицию и БКИ усиливает позицию в суде.


С одними лишь паспортными данными редко удаётся оформить серьёзный кредит, но микрозаймы и схемы через МФО — возможны. Чем быстрее пенсионерка начнёт действовать, тем выше шансы предотвратить мошенничество или успешно его оспорить.

Если договор заключён с мошенником, не зарегистрированным юридическим лицом и не имеющим лицензии или ОГРН, то такой договор ничтожен и не имеет юридической силы. Требование 50% — незаконно, если в договоре указано 11%. Если вы не получили никаких услуг и денег, обязательства не наступили. Можете заблокировать этого человека — он не сможет взыскать через суд, если договор оформлен на подставное лицо или фиктивную фирму. Для надёжности рекомендую направить официальное заявление о расторжении договора по причине введения в заблуждение и злоупотребления доверием. Напишите мне в личные сообщения, чтобы я помогла грамотно составить текст уведомления о расторжении и проанализировала договор.

Здравствуйте!

Понимаю вашу обеспокоенность ситуацией с блокировкой карт и судебным разбирательством. Давайте разберемся, как действовать дальше.

1. Разблокировка карт и онлайн-банкинга:

Ваши карты были заблокированы на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее – ФЗ № 161-ФЗ) в связи с поступлением перевода личных средств. После получения решения суда о возврате средств и осуществления перевода истцу, вы предприняли правильные шаги, направив письмо в Центральный банк РФ с приложением всех подтверждающих документов (чеки, постановление суда, расписка истца).

Согласно пункту 11.10 статьи 9 ФЗ № 161-ФЗ, решение об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суд. Ваше обращение в Банк России с приложением документов является первым шагом.

Когда ждать разблокировки:

Срок рассмотрения в Банке России: Банк России рассматривает такие заявления в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления (пункт 2.3 Указания Банка России от 13.06.2024 № 6748-У).
Дальнейшие действия: Если Банк России примет решение об исключении ваших сведений из базы данных, это должно привести к разблокировке ваших карт. Если же Банк России откажет в удовлетворении вашего заявления, вы имеете право обжаловать это решение в судебном порядке. В таком случае, рассмотрение дела будет осуществляться в соответствии с Кодексом административного судопроизводства Российской Федерации (КАС РФ), как правило, по месту нахождения ответчика (Банка России).
2. Правильность ваших действий:

Вы поступили верно, оперативно выполнив решение суда и предоставив все необходимые документы в Банк России. Это демонстрирует вашу добросовестность и готовность к исполнению обязательств.

3. Возможные варианты действий, если Банк России откажет:

Если Банк России не удовлетворит ваше заявление, вам следует подготовить административный иск в суд. Для успешного обжалования вам потребуется доказать, что решение Банка России или основания для блокировки ваших счетов были необоснованными. В этом случае вам понадобятся все документы, подтверждающие законность перевода средств и исполнение решения суда.

Если переводы были сделаны с вашей карты или банковского счета, немедленно обратитесь в банк. Опишите ситуацию, укажите, что вы стали жертвой мошенничества, и попросите провести расследование. Хотя прошло уже два месяца, иногда банки могут помочь с возвратом средств, если удастся доказать, что транзакции были связаны с мошенническими действиями.
Уточните, можно ли оспорить транзакции через процедуру чарджбэк (chargeback), если оплата происходила через банковскую карту.
Напишите заявление в правоохранительные органы. Укажите все детали: сайт, переписку с поддержкой, реквизиты получателей, суммы переводов и даты. Чем больше информации вы предоставите, тем выше вероятность начать расследование.
Даже если деньги не удастся вернуть, ваше заявление может помочь предотвратить дальнейшие действия мошенников.

Возврат 50 % суммы “по обращению в ЦБ” — скорее всего миф или недопонимание.
Ваши основные действия:
Добейтесь запроса от следователя к банку-получателю.
Отправьте письменные жалобы обеим сторонам, а также ЦБ РФ — пусть проверят корректность всех процедур.
В дальнейшем — отслеживайте уголовное дело о мошенничестве.
На будущее — СБП = отправка БЕЗ возможности отменить или “отозвать” перевод, только уголовно-правовые способы спасения денег.
Если мошенник идентифицирован, итогом может быть только взыскание — в рамках судебного разбирательства.