161ФЗ?

Блокировка по 161-ФЗ позволяет получить деньги наличными в офисе, если не наложен арест.

В вашей ситуации возможно предъявление исков от потерпевших о взыскании всей суммы 5 млн. рублей.

Уголовная ответственность для дропперов пока не предусмотрена, только в проекте.

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Добрый день! Вам нужно составить бумаги для вашего банка, затем для ЦБ. Обычно люди сами пытаются это сделать - и попадают ещё в более сложную ситуацию. Так как делают это с ошибками, а повторные обращения не засчитываются. Поэтому у вас особенно никакого выхода нет, кроме как обратиться за помощью к юристам. Для составления обращений по надлежащей форме. Если вам нужно - я могу вам помочь.

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Дмитрий, добрый день! Играет роль - по какому основанию вы получили блокировку: казино, криптовалюта, p2p треугольники, заявление о мошенничестве. Что именно с вами произошло. Далее можно будет говорить про ваши шансы на разблокировку. В каких-то случаях они около 100%, в каких-то меньше. Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Здравствуйте, Дмитрий!

Уточните причину отказа: запросите у банка письменное объяснение (какие данные о картах нужны).
Соберите данные:
Информация о картах (номер, банк, даты выпуска/окончания действия, если были).
Документы: паспорт, СНИЛС, ИНН, выписки по счетам.
Подайте новое заявление:
В банк, указав все данные о картах/счетах.
Приложите документы, подтверждающие вашу личность и операции.
Жалоба в ЦБ РФ: если отказ повторный, подайте жалобу через www.cbr.ru (раздел «Интернет-приемная») или письменно (Москва, ул. Неглинная, 12).
Закон: Ст. 161-ФЗ регулирует платежные системы, но блокировка может быть связана с ФЗ-115 «О противодействии легализации» (подозрительные операции). Уточните в банке.

Рекомендации:

Свяжитесь с банком для точных требований (+ номер горячей линии банка).
Подайте жалобу в ЦБ РФ, если банк не разблокирует.
Проверьте, нет ли вас в списке Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru).
Если нужны образцы жалобы или контакты, напишите!

Добрый день! Нужно больше деталей. Если вы не играли в казино и не были дропом, не совершали сделки с криптовалютой, не пользовались p2p схемами и процессингом - то у вас техническая ситуация. Есть 4-5 путей решения этого вопроса. Для более детального консультирования нужно созваниваться. Также нужно чекнуть несколько вещей на предмет того, не была ли открыта на вас неизвестная вам банковская карта и не было ли написано на вас заявление в МВД.

Повторная блокировка счетов по 161-ФЗ связана с подозрением банка в «сомнительных операциях». Для решения:
Запросите в банке (Сбербанк) письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций.
Соберите документы, подтверждающие легальность платежей за рекламу ВК: договоры, чеки, декларации с НДС.
Подайте жалобу в ЦБ РФ через онлайн-приёмную, приложив доказательства и ответ банка.
Проверьте, не связаны ли получатели платежей (ВК) с юрлицами, внесёнными в «стоп-листы» ЦБ (например, через сервис «Финансовый мониторинг»).
Если блокировка вызвана транзакциями через Яндекс Банк (даже без активного использования), запросите у них справку об отсутствии задолженности/претензий.
Сроки: Рассмотрение жалобы ЦБ — до 15 дней. Если доказательства убедительны, счет разблокируют.
Для помощи - мои контакты в профиле.

Наталья, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. У меня в производстве больше 170 + дел. Могу вам сказать по вашему делу - вы не правильно совершали описанные вами действия. Это почти всё было бессмысленно. Есть несколько - сейчас около 5-7 вариантов снятия ограничений. Какие из них применять зависит от того, что именно вы совершили, как происходила блокировка, в какую ситуацию вы попали. А также да, суд. Через суд можно. Как последний вариант. Если вы свяжитесь со мной и у меня будет возможность подробно узнать детали произошедшего - я помогу вам.

План действий для обжалования ограничений по 161-ФЗ

1. Запросите детализацию у Т-Банка

Письменно потребуйте от банка:

Конкретную причину блокировки (по какой операции/транзакции).
Документальное подтверждение обоснованности включения в базу данных ЦБ (например, решение внутренней комиссии банка).
Как направить запрос:

Через онлайн-банк (если доступен).
Заказным письмом в адрес банка (АО «Т-Банк», юридический адрес).
Лично в отделении (составьте 2 экземпляра, на одном попросите отметку о приеме).
Срок ответа: 30 дней (ст. 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан»).

2. Подайте жалобу в ЦБ РФ

Если банк не предоставляет информацию, направьте повторное обращение в ЦБ с требованием:

Разъяснить, какие именно операции вызвали подозрения.
Приложите доказательства добровольности переводов (выписки, чеки, договоры).
Куда подать:

Онлайн через сайт ЦБ.
Почтой: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
Важно: Укажите, что банк игнорирует ваши запросы, и требуйте вмешательства ЦБ.

3. Подготовьте иск в суд

Если ЦБ и банк отказывают, обжалуйте решение в арбитражном суде (для юрлиц) или районном суде (для физлиц) по месту нахождения ЦБ (Москва).

Требования в иске:

Признать решение ЦБ/банка незаконным.
Обязать исключить ваши данные из базы 161-ФЗ.
Взыскать убытки (если были из-за блокировки).
Доказательства:

Переписка с банком и ЦБ.
Документы, подтверждающие легальность операций (выписки, договоры).
Квитанции, чеки, скрины переводов.
Срок подачи: 3 месяца с момента получения отказа (ст. 218 КАС РФ).

4. Альтернативные меры

Жалоба в ФАС – если банк злоупотребляет положением (ст. 10 ФЗ «О защите конкуренции»).
Обращение в прокуратуру – для проверки законности действий банка (через онлайн-приемную).
5. Если операции связаны с валютой

Если блокировка из-за обмена валюты:

Приложите договоры с обменником/банком.
Подтвердите источник средств (справка о доходах, декларация).
Важно!

Не затягивайте сроки – обжаловать решение ЦБ нужно в течение 3 месяцев.
Фиксируйте все обращения – каждый отказ банка или ЦБ усилит вашу позицию в суде.
Если нужна помощь с составлением иска, заявлений или жалоб – обращайтесь!

Так же просто, устранив основания для блокировки счета.

Сначала узнайте у ваших банков, клиентом которых вы являетесь причину блокировки, а также информацию, необходимую для снятия блокировок. Возможно вы внесены в специальный реестр ЦБ РФ, что и является блокировкой счетов.

Добрый вечер! Суть в том, что в Вашей ситуации даже если Вы в Банк России напишите заявление в установленном порядке, то из базы Вас не исключат, т.к. исключают только в случае ошибочного в нее попадания. Категории "повинная" тут также не работают. На самом деле сегодня не существует норм, позволяющих выйти из базы в ситуации, когда на карту действительно поступали деньги третьих лиц без их добровольного согласия. Я бы рекомендовал в данный момент взять паузу и посмотреть как будет складываться правоприменительная практика поиданному вопросу.

Добрый день. Если не обжаловать блокировку счетов, самостоятельно банки ее не инициируют. Кроме того, учтите, что с 5 июля 2025 года в Уголовном кодексе Российской Федерации вступили в силу изменения, предусматривающие уголовную ответственность для лиц, предоставляющих свои банковские карты и реквизиты в целях осуществления незаконных финансовых операций (статья 187 УК РФ).

Здравствуйте. Признание не ограничит круг возможных обвинений: если по карте были мошенничества, вам могут предъявить ст.159 УК РФ и иные статьи по фактическим деяниям; передача карты может квалифицироваться как пособничество (ст.33–34 УК РФ) или легализация (ст.174 УК РФ) и т.д. Признание — доказательство, но следствие установит роль; добровольность может смягчить меру наказания. Пользуйтесь правом не свидетельствовать против себя (Конст. РФ ст.51) и требуйте адвоката (УПК РФ).

Какой у Вас вопрос?

Здравствуйте. Вы не сможете убрать эту статью. Будет возбуждено уголовное дело. Но все же для полной правовой консультации вы можете связаться с любым юристом сайта.

Вероника, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. ПО вам могу сказать следующее: 1). Лаги бывают. 2). Вы не до конца выполнили регламент ЦБ РФ и банков по снятию претензий. Поэтому могла произойти такая ситуация. Свяжитесь со мной - помогу вам.

Здравствуйте. Шансы урегулировать вопрос без суда существуют, однако это возможно только при активном взаимодействии всех сторон.

Причина блокировки: Блокировка (арест) наложена в рамках ФЗ № 161 (О национальной платежной системе) по требованию другого банка/правоохранительных органов, связанных с мошенничеством (ст. 174.1 УК РФ, отмывание средств). Блокировка на эскроу-счете произошла, так как средства прошли через счет, имеющий ограничения. Немедленно получите Официальный документ от следователя/дознавателя по Вашему делу (где муж проходит свидетелем) о том, что средства мужа не являются предметом преступления и отсутствует арест на этих счетах. Направьте этот документ (через адвоката или лично) в Т-Банк (откуда поступил платеж) и в Сбербанк с требованием об отмене блокировки (отзыве распоряжения), сославшись на то, что ограничения нарушают права на жилище. Деньги фактически находятся специальном счете, но заблокированы для передачи застройщику. Требуйте от Сбербанка предоставить официальный документ, подтверждающий факт наложения ареста/блокировки именно на эскроу-счет и основание (отсылка к решению/запросу правоохранительных органов). Если официальные письма от следователя и в банки не сработают, необходимо подавать Административный иск (ст. 218 КАС РФ) против правоохранительных органов, наложивших арест, с требованием признать действия незаконными и снять арест с денежных средств, предназначенных для ипотеки.

Здравствуйте. Блок стоит по 115-ФЗ (анти-отмыв). 1) Напишите в Сбербанк заявление о разблокировке (ст.7.4 115-ФЗ, указание ЦБ №375-П), приложите: выписку Bybit, договор P2P, постановление дознавателя. Банк обязан решить ≤5 раб. Дн. 2) Получите письменный отказ – жалоба в Банк России (ст. 18 Закона «О ЦБ») и Росфинмониторинг. 3) Откажут вновь – иск к банку о неправомерном приостановлении платежа. Тогда суд снимет блок и застройщик получит деньги.

Подсудность зависит сугубо от законодательства. По ходатайству его не поменяют. Попросите суд рассмотреть дело без Вашего участия (ст. 167 ГПК РФ), приложив все Ваши доказательства невиновности (постановления об отказе в возбуждении дела). Это более реалистичный путь, чем перенос.

Здравствуйте.

Образец можно скачать на сайте самого суда. Но смысла в этом ходатайстве нет.

С уважением, юрист Светлана Буланкина
*Если Вам нужна детальная консультация, помощь с документами, - обращаетесь через TG или WA.