Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Чтобы дать максимально точный и полный ответ по вашей ситуации, необходимо прояснить следующие ключевые вопросы:

1. Детали мошеннической схемы

Как именно был получен доступ к вашему ЛК?
— Вы сами передали мошеннику логин/пароль?
— Или он оформил доступ через доверенность/электронную подпись?
Какие документы вы подписали?
— Контракт на СВО, доверенности, согласия на обработку данных?

Куда исчезли деньги?
— Есть ли выписки со счета, подтверждающие переводы?
— На чье имя/реквизиты переводились средства?
2. Роль третьих лиц

Кто этот \\"посредник\\"?
— Его ФИО, контакты, должность (если связан с военной частью)?
Женщина в фиктивном браке:
— Ее данные (ФИО, адрес)?
— Подписывали ли вы какие-либо документы о браке?

Участие командования части:
— Кто конкретно из командиров знал о схеме?
— Они получали часть денег или просто \\"закрывали глаза\\"?
3. Доказательства

Есть ли документальные подтверждения?
— Скриншоты переписок, аудио/видеозаписи разговоров с мошенником?
— Копии контракта, доверенностей, банковских выписок?
Свидетели:
— Кто видел ваше общение с посредником?
— Сослуживцы, готовые подтвердить факт давления?

4. Текущий статус

Где вы сейчас?
— В части, на лечении, в зоне СВО?
Доступ к деньгам/документам:
— Удалось ли отвязать номер мошенника от счетов?
— Контролируете ли вы свой ЛК сейчас?
Угроза отправки в СВО:
— Получили ли приказ о переводе в зону боевых действий?
— Есть ли письменное распоряжение?

5. Цели обращения

Что приоритетнее?
— Привлечь мошенника к уголовной ответственности?
— Вернуть украденные деньги?
— Расторгнуть контракт и фиктивный брак?
— Избежать отправки в \\"горячую точку\\"?
Почему это важно?
Для полиции/прокуратуры:
— Конкретные ФИО, даты, суммы, документы упростят возбуждение уголовного дела (ст. 159 УК РФ).
Для военного юриста:
— Позволит оценить риски отправки в СВО и законность контракта.
Для суда:
— Доказательства обмана помогут признать контракт и брак недействительными.
⚠️ Срочные действия пока уточняете детали:

Если мошенники оформили доверенность от вашего имени через «Дом.РФ» и вы получили уведомление якобы от Роскомнадзора по Telegram, действуйте следующим образом:
Сохраняйте спокойствие и не общайтесь с мошенниками.
Роскомнадзор, банки, госорганы никогда не связываются с гражданами по Telegram, мессенджерам или соцсетям по вопросам доверенности.
НЕМЕДЛЕННО обратитесь в полицию.
Уже находясь в отделении, напишите заявление о мошенничестве и незаконной выдаче доверенности от вашего имени.
Узнайте у нотариуса детали доверенности.
Через реестр нотариальных действий (закажите выписку на сайте Федеральной нотариальной палаты или лично у нотариуса) выясните, где и кем выдана доверенность.

Любая доверенность может быть отозвана только у нотариуса, оформившего её, по вашему личному заявлению.
Что делать с уже оформленным кредитом или действиями по доверенности?
Попросите полицию и банк заблокировать операции по спорной доверенности и уведомить их о мошенничестве.
Параллельно подавайте иски в суд: о признании доверенности недействительной (оспаривание или аннулирование) и кредитного договора ничтожным, если его оформили без вашего ведома.
Поставьте запрет на оформление новых доверенностей и кредитов.
На портале госуслуг поставьте запрет на оформление кредитов и электронных подписей.
Проверьте все счета и операции в банках, сообщите об угрозе мошенничества.

Обратитесь во все банки, где у вас есть счета или карты, и предупредите о мошеннических действиях.
Замените пароли, запросите историю операций.
Восстановите безопасность цифровых сервисов.
Смените пароли на госуслугах, почте, интернет-банке, телефоне.
О любых новых подозрениях также пишите заявления – дополнительно в Роскомнадзор и Центробанк, если начнутся новые попытки оформления кредитов и/или действий от вашего имени.
Важные детали:
Признать доверенность недействительной можно только в суде. Просто отменить — у нотариуса, это быстрее.
Возврат и оспаривание кредитов происходит только через суд.
Не отвечайте на звонки «якобы от госорганов», если это не официальный канал.

Если потребуется юридическая поддержка:

Ваша ситуация серьёзная: продажа банковской карты может рассматриваться как участие в мошеннических схемах (например, обналичивании или “дроповодстве”), даже если вы не знали о последствиях. Банк по закону вправе отказать вам в обслуживании и заблокировать ваши счета и карты, если есть подозрение в небезопасных операциях (ст. 7 ФЗ-115 “О противодействии легализации доходов…”).
Что делать: Проверьте, нет ли в отношении вас заявлений в полицию или требований от банка. Если есть — обратитесь к юристу или в бесплатную юридическую консультацию.
В других банках могут отказать в открытии счета из-за “чёрного списка”, поэтому попробуйте обратиться в менее крупные банки или через работодателя.
Не совершайте подобного впредь (не передавайте свои банковские карты и сим-карты посторонним).
Сохраните документы (заявления, договоры, переписку с банком) на случай разбирательств.
Если нужна помощь, пишите!

Здравствуйте!
По телефону сотрудники полиции не вызывают на допрос и не предъявляют обвинения — это частая схема мошенников. Официальный вызов осуществляется письменной повесткой по месту жительства.
Не сообщайте по телефону свои данные, не переводите деньги и не выполняйте никаких требований.

Добрый день!
Да, заявление о мошенничестве подать смысл есть — даже если доказательства только в виде переписок, скринов и звонков. Чем больше информации (скрины, номера телефонов, переписки, фото), тем лучше. То, что не можете гарантировать подлинность данных — не критично, этим займётся полиция.
Времени на ваше участие обычно требуется немного: на подачу заявления (лично, через Госуслуги или МФЦ), иногда — на предоставление пояснений по запросу следователя.
Результат расследования зависит от собранных данных, но попробовать стоит.
Если нужна помощь — пишите!

Письменная консультация

Вопрос: Ваша маму обманули: с её банковской карты сняли все деньги после звонка с предполагаемым агентом ФСБ, ей предложили обновить карты и прислали деньги, чтобы она сняла и положила обратно. Также её данные были взломаны на «Госуслугах». Сейчас она в стрессовом состоянии. Вы хотите знать, как действовать в этой ситуации.1. Описание ситуацииВаша мама стала жертвой мошенников, которые, выдаваясь за сотрудников ФСБ или других органов, воздействовали на неё психологически.Сняли все деньги с её карты после звонка и под влиянием, а также взломали аккаунт на «Госуслугах», что может привести к дальнейшему использованию её личных данных.В результате произошли финансовые потери и психологический стресс.2. Что необходимо сделать немедленноа) Заблокировать карты и счета: Связаться с банком и заблокировать все карты, чтобы предотвратить дальнейшее списание средств.Оформить новые карты и счета, чтобы обезопасить деньги.б) Обратиться в полицию: Подать заявление о мошенничестве, чтобы зафиксировать факт преступления и начать расследование.В заявлении указать все известные детали: звонки, сообщения, суммы, сведения о взломе «Госуслуг».в) Защитить личные данные: Обратиться в службу поддержки «Госуслуг» и потребовать блокировки либо восстановления аккаунта.Постараться сменить пароли и активировать двухфакторную аутентификацию, если это возможно.3. Что делать далееа) Обратиться за юридической помощью: Консультация у юриста поможет определить дальнейшие шаги по возврату средств и защите личных данных.В случае необходимости — подготовка заявления в суд для взыскания ущерба.б) Восстановление психологического состояния: Ваша мама нуждается в поддержке. При необходимости — обратиться к психологу или специалисту по психологической помощи.в) Восстановление безопасности: Провести аудит всех аккаунтов вашей мамы, изменить пароли, включить двухфакторную аутентификацию.Регулярно отслеживать движение средств и уведомления по счетам.4. Предотвращение подобных ситуаций в будущемНе доверять звонкам и сообщениям от неизвестных лиц, особенно если они требуют денежные переводы или личные данные.Не сообщать свои данные по телефону или через интернет без надежных оснований.Регулярно проверять банковские выписки.Внимательно следить за безопасностью аккаунтов в интернете.Если потребуется, я могу помочь подготовить заявление в полицию или дать рекомендации по защите личных данных. Также рекомендуется обратиться к специалистам по кибербезопасности для оценки ситуации с взломом аккаунтов.

Здравствуйте.

Если заявление в банк, полицию вы написали уже хорошо. В зависимости от фактических обстоятельств действий по переводу, осуществленному под влиянием мошенников, вправе направить жалобу в ЦБ РФ в отношении банка, а также направить иск в суд о взыскании денежных средств с получателя платежа. Наверняка перевод был на счёт физ лица.

Статья 159. Мошенничество: 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет....

Следовательно: для ответа на Ваш вопрос надо знать - путем обмана или злоупотребления доверием - и лишь потом можно дать ответ. Вот и всё. А если честно: то и нечего там делать, наша полиция нас не бережёт. Испытано. Сумма маленькая, никто даже и ж-пу не поднимет со стула.

Требуйте у организации (онлайн-школы) документы, подтверждающие расчёты с банком и Продамусом (например, платёжные поручения, выписки, акты согласования).
Проверьте договор на наличие условий о комиссии и удержаниях.
Если организация не предоставляет такие документы и отказывается пояснять списания, возможно, это повод подозревать мошенничество.
Обратитесь с жалобой в банк, который обслуживает карту, и запросите информацию о списаниях и комиссиях.
При необходимости рассмотрите возможность обращения в Роспотребнадзор или прокуратуру.

Взимание комиссии банком и сервисом Продамус — обычная практика, но её размер и порядок должны быть прозрачны и обоснованы документально. Если вы не получаете таких документов, есть основания требовать подтверждений или защищать свои права через официальные органы

Если нужно, могу помочь составить запрос или жалобу для обращения.

Вы уже сами поняли, что друзья не совсем друзья. Сделать выводы и продолжать жить. Товар, если он куплен можно вернуть, главное соблюсти порядок и сроки. Если товар покупался не официально, на свой страх и риск, то только сделать для себя выводы. Конечно, можно написать заявление в полицию по факту мошенничества, к заявлению предоставить все имеющиеся у вас доказательства. Возможно, тогда ваши уже бывшие друзья, чтобы избежать расследования и возможной ответственности вернут вам деньги.

Вот основные федеральные законы и нормативные акты, которые могут быть использованы:

Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "Об общих принципах организации и деятельности исправительных учреждений"
Регламентирует права и обязанности осужденных, условия содержания и возможности для исправления.
Федеральный закон от 29.12.2012 № 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации"
Предусматривает возможность обучения и повышения квалификации осужденных, что способствует их реабилитации.
Федеральный закон от 23.07.2013 № 212-ФЗ "Об основах социального обслуживания граждан РФ"
Предоставляет возможность получения социальной поддержки и услуг.

Федеральный закон от 24.11.2014 № 377-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-исполнительный кодекс РФ"
Вносит изменения в порядок исполнения наказаний, включая возможность условно-досрочного освобождения, что может быть актуально.
Уголовно-исполнительный кодекс РФ (ФЗ № 397-ФЗ от 2003 г.)
Основной нормативный акт, регулирующий порядок исполнения наказаний, условия досрочного освобождения, условно-досрочного освобождения, иные меры по улучшению положения осужденных.

Федеральный закон от 21.07.2014 № 225-ФЗ "Об основном положении о порядке осуществления контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина"
Важен для контроля за соблюдением прав осужденных.
Федеральный закон от 21.07.2005 № 93-ФЗ "О социальной защите детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей" — если применимо.