Задавайте вопросы юристам по Мошенничеству

Что работает в вашу пользу:
🌿 Первый раз привлекаетесь (раньше судимости и приводов не было).
🌿 Признали вину, сотрудничаете со следствием.
🌿 Частичное возмещение ущерба (если пострадавший получит компенсацию – это огромный плюс).
🌿 Семейные обстоятельства: у вас двое маленьких детей, вы беременны третьим ребёнком на 7-м месяце.
🌿 Супруг на СВО – фактически семья в трудной жизненной ситуации

Посадить вас сразу в колонию — вероятность крайне мала, учитывая беременность и двоих детей.
Максимум – могут дать реальный срок с отсрочкой исполнения.
Более реальный вариант – условное наказание.

Убедитесь, что юридическая компания, с которой вы работаете, имеет хорошую репутацию и лицензию. Всегда требуйте официальные документы, подтверждающие каждый шаг — решения регулятора, банковские переводы, договоры. Никогда не платите за «дополнительные» комиссии, налоги или сборы, которые не прописаны в официальном договоре. Будьте осторожны с предложениями перевести деньги на «промежуточные» счета или счета третьих лиц. Самостоятельно проверьте существование банка, в который были переведены средства. Но лично я уверен, что эти юристы мошенники.

Это кредиторы имеют право обратиться в полицию.

УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Здравствуйте!

Вы столкнулись с мошеннической схемой (статья 159 УК РФ). Соберите все доказательства: переписку, переводы, фото документов. Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив собранные материалы. Заблокируйте дальнейшие переводы через банк.

Рекомендации:

1. **Соберите доказательства**: Сохраните переписку, переводы, фото документов.

2. **Обратитесь в полицию**: Подайте заявление о мошенничестве, приложив доказательства.

3. **Заблокируйте переводы**: Обратитесь в банк с просьбой заблокировать дальнейшие переводы.

Возвращение денег затруднительно, но активные действия увеличивают шансы на положительный исход.

Здравствуйте.
Кратко — действуйте активно и документально: 1) Соберите и сохраните все подтверждения перевода (выписки банка, переписку, смс, скриншоты), копию вашего заявления в полицию и номер/УИН; 2) Потребуйте у участкового/следователя в письменной форме постановление о возбуждении или об отказе в возбуждении уголовного дела и статус потерпевшего (права потерпевшего по УПК РФ дают доступ к материалам и информацию о ходе); 3) Если вам отказывают в информации или бездействуют — подавайте жалобу руководителю ОВД и в прокуратуру района с требованием проверки сроков и действий следствия; 4) Параллельно заявите в банк заявление о спорной операции и требуйте вернуть средства (в порядке возврата платежа/соглашения с банком), а при необходимости — обращайтесь с гражданским иском о возмещении в суд (можно просить обеспечительные меры — арест/блокировку средств); 5) Если хотите — я подготовлю жалобы в полицию/прокуратуру и претензию в банк или возьму сопровождение дела (подготовлю документы и представлю ваши интересы).
Напишите, пришлю чек‑лист нужных документов и образцы заявлений/жалоб.

Здравствуйте.
Если вы действительно выступали как покупатель и были введены в заблуждение, вы, скорее всего, потерпевшая сторона; уголовная ответственность наступит только при доказанном у вас умысле на мошенничество или соучастии в легализации преступных доходов (ст. 159, ст. 174.1 УК РФ — санкции вплоть до лишения свободы и штрафов).
Пользуйтесь правом не давать показания, которые могут вас влечь за собой, требуйте официально разъяснить ваш процессуальный статус (свидетель/подозреваемый) и настаивайте на присутствии адвоката (ст. 51 Конституции РФ — право не свидетельствовать против себя; право на защиту).
Немедленно соберите и сохраните все документы и переписку (договор, квитанции, выписки, контакты кооператива) — это ключ к доказательству, что вы жертва, а не соучастник; если деньги потрачены, объяснения и подтверждение источников платежей потребуются.
Могу подробно проанализировать материалы дела, подготовить правовую позицию и представлять ваши интересы у следователя — пришлите копии протоколов допроса и платежных документов, договоримся о консультации.

С учетом изложенной ситуации, вам нужно действовать незамедлительно. Не ждите постановления от полиции. Срочно отправляйтесь в банки, где были оформлены кредиты. Возьмите с собой все документы, которые у вас есть (заявление в полицию, чеки о переводах, выписки из банков). В каждом банке напишите заявление о мошенничестве. Объясните ситуацию, предоставьте копию заявления в полицию и попросите приостановить или аннулировать кредитные договоры. Не общайтесь с мошенниками, которые могут снова звонить. Блокируйте их номера. Свяжитесь со следователем, который принял заявление вашей дочери. Уточните статус дела и попросите выдать справку о регистрации преступления, если постановление ещё не готово. Эта справка также может помочь в банках. Помните, что время — ваш главный враг в этой ситуации. Чем раньше вы обратитесь в банки, тем выше шанс, что удастся оспорить кредиты и избежать необходимости их выплачивать. Также проинформируйте следователя о том, что вам нужно получить постановление для обращения в банки. Возможно, это ускорит процесс.

1. Проверка легальности деятельности брокера в России
Лицензия ЦБ РФ. Чтобы официально оказывать брокерские услуги в России, компания должна иметь лицензию Банка России. Проверить можно в реестре на сайте ЦБ РФ. Если лицензии нет — юридически этот брокер не имеет права работать в РФ.
Статус за рубежом. Если компания зарегистрирована в другой стране, проверьте её наличие в реестрах местного финансового регулятора (например, FCA в Великобритании, CySEC на Кипре, SEC/FINRA в США и т.п.).

Проверка на причастность к незаконной деятельности
Санкционные списки. Существует открытый доступ к санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН, Росфинмониторинг). Можно проверить, не находится ли компания или её аффилированные лица там.
Черные списки ЦБ РФ. Банк России публикует перечень организаций с признаками нелегальных участников финансового рынка.
Негативные публикации. Поиск по СМИ и специализированным сайтам о мошенничествах часто выявляет репутационные риски.

Риски для клиента
Если брокер не лицензирован в России, формально его услуги здесь незаконны. Вы как клиент не будете уголовно наказуемы только за использование услуг, но:
ваши права как инвестора в России не будут защищены;
возможны вопросы у налоговых органов (нужно декларировать доходы);
если брокер связан с «отмыванием денег» или запрещёнными организациями — перевод средств может действительно рассматриваться как участие в незаконных операциях (даже непреднамеренное).

Что можно сделать для уверенности
Проверить брокера в реестрах ЦБ РФ и зарубежных регуляторов.
Проверить брокера и аффилированные лица по санкционным спискам.
Изучить договор и условия ввода/вывода средств.
При сомнениях — лучше проконсультироваться с адвокатом.

Да, возраст совершения преступления (17 лет) может значительно повлиять на наказание. Согласно законодательству РФ, к несовершеннолетним применяются особые правила уголовной ответственности и наказания. Суд может назначить более мягкое наказание, чем предусмотрено для взрослых, а также применить принудительные меры воспитательного воздействия. Что касается смены статуса с обвиняемого на потерпевшего, это необычная ситуация, и она требует внимательного изучения. Скорее всего, это означает, что в рамках одного дела вас признали потерпевшим по одному эпизоду и обвиняемым по другому, либо что в ходе расследования выяснились новые обстоятельства. Вам необходимо внимательно следить за ходом расследования и обязательно проконсультироваться с адвокатом

.

Здравствуйте!

Подайте заявление в полицию о мошенничестве и обратитесь в МТС Банк с требованием признать займ недействительным (статья 159 УК РФ). Важны доказательства отсутствия вашей воли на оформление кредита.

Обращайтесь ко мне за консультацией, если потребуется помощь в подготовке документов или защите ваших интересов.

Здравствуйте, мне очень жаль, что вы оказались в такой ситуации. Не платите больше. Как вы уже поняли, вымогатели не отстанут, даже если получат деньги. Каждая новая выплата будет только подстёгивать их требовать ещё. Заблокируйте их. Прекратите любое общение с шантажистами. Заблокируйте их аккаунт в Telegram, чтобы они не могли с вами связаться. Соберите доказательства. Сделайте скриншоты всех сообщений, угроз, чеков о переводе денег, а также сохраните ники (имена пользователя) вымогателей. Это очень важно для правоохранительных органов. Обратитесь в полицию. Это не ваша вина. Не стесняйтесь и не бойтесь обратиться в правоохранительные органы. Объясните им всю ситуацию и предоставьте собранные вами доказательства. Полиция имеет инструменты, чтобы найти и привлечь к ответственности таких преступников. Предупредите своих знакомых. Если вы боитесь, что они разошлют фото, лучше предупредите своих близких и друзей о том, что вам угрожают мошенники. Объясните, что это шантаж и что они могут получить фальшивые или украденные фото. Это поможет снять напряжение, если они всё же решатся на рассылку. Помните, что вы не сделали ничего плохого. Шантаж — это преступление, и вымогатели должны понести за это наказание. Самое главное сейчас — не паниковать и действовать решительно, следуя этим рекомендациям.

ЕСЛИ ВЫ стали жертвой мошенничества, необходимо обратиться в полицию. Можно прийти в ближайшее отделение и лично подать заявление, но проще отправить его через сайт МВД.В заявлении нужно указать:
свои ФИО, адрес, телефон, электронную почту;
номер карты или счёта, с которых переводили деньги, и название банка;
реквизиты карт или счетов злоумышленников, если их знают;
все известные данные аферистов: адреса сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.

ДАЛЕЕ: К заявлению нужно приложить скриншоты переписки с мошенниками, их сайт или страницы в соцсетях, банковские выписки и чеки о переводах. Если мошенники присылали какие-нибудь документы (например, договор или лицензию) — добавить их тоже.
fincult.info
По закону полицейские должны в течение 30 суток провести проверку и решить, возбуждать уголовное дело, отказать или передать обращение в другое подразделение или ведомство (например, в Следственный комитет).
fincult.info
Если необоснованно отказали в приёме заявления или возбуждении уголовного дела, можно обратиться в прокуратуру.
dzen.ru

Желаю удачи.В.