Банковское право: вопросы и ответы — страница 53

Иван, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: блокировка п.9ст.9 - стала применяться относительно недавно. До этого не использовалась. Эта облегчённая форма блокировки, которая осуществляется единичным банком. Все остальные блокировки по 161 ФЗ - один банк вас заблокировал - все остальные присоединяются к блокировке через 3-5 дней. В итоге вы теряете все банки. По п.9 ст.9 она останется внутри одного банка. Далее, вам лучше действовать, так как данные об этой блокировке будут внесены в разные базы данных. Это повлияет на ипотеку, кредиты, возможности получать и переводить деньги физическим лицам. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА "ТБанк" сработал профиль риска. Вас вызывают лично приехать в офис по 2м причинам: посмотреть на ваше тело физически, и посмотреть, что вам в голову никто не поставил ствол. Убедиться в добровольности переводов, снятий. Это сейчас очень распространённая проблема. В этом нет ничего критического. Можно попробовать решить вопрос удалённо. Шансы не 100%. Они составляют процентов 40-50%. Но, всё-таки, до поездки - стоит попробовать удалённый вариант. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Блокировка по 161-ФЗ означает, что ваши реквизиты внесены в базу данных ЦБ РФ как участника подозрительных операций (дроп-активность из-за множественных переводов от физлиц). Открытие новых счетов не поможет, так как блокировка привязана к вашим данным (ФИО, СНИЛС, паспорт), а не к номеру карты. Проверьте статус в ЦБ: Направьте запрос в Банк России через интернет-приемную, чтобы узнать, внесены ли вы в список «О подозрительных операциях». Обратитесь в офис Сбербанка и подайте официальное письменное заявление с требованием разъяснить причины блокировки и предоставьте доказательства происхождения средств (скриншоты из личного кабинета Piastrix, историю вывода). Если вы попали в базу ЦБ, нужно подать заявление об исключении сведений о вас из этой базы через Сбербанк или напрямую в ЦБ. Срок рассмотрения — до 15 дней. Если банк отказывает в разблокировке, вы имеете право закрыть счета и забрать остаток средств наличными через кассу (через 45 дней после заявления). Пока вы в базе ЦБ, новые карты в любых банках РФ будут блокироваться автоматически. Сначала нужно добиться исключения из «черного списка».

Иван, добрый день! Веду дела по 115 ФЗ. Сейчас провёл 1006 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: 1. Данные о вас уже включены в "Межбанковскую систему "Антифрод"" - то есть "анти мошенник". Это повлияет на ипотеки, кредиты, возможности перевода и приёма денег от физиков. 2. Ваше согласие на закрытие счёта - подтверждение виновности. 3. Наложение 115 ФЗ - это открытие процедуры расследования внутри банка. Вам требуется действовать, чтобы минимизировать последствия. При этом есть плюсы и минусы. Плюсом является то, что служба комплаенса Альфы самая быстрая. (Не поддержка). Отвечает 1, 5 суток. Минусы: Альфа самый жёсткий банк по блокировкам. То, что вы описали в вопросе может свидетельствовать о том, что блокировка произошла не по инициативе самого Альфа Банка, а по инициативе ФинМониторинга. Если вам требуется помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Никита, добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ и 115 ФЗ. По вашему вопросу могу сказать следующее: открытие 115 ФЗ банком означает попадание данных о вас в "Межбанковскую систему Антифрод". Отказ от сотрудничества получит соответствующую маркировку так же. Она так и звучит: отказ от сотрудничества. Это при непредоставлении объяснений. Денег вы не лишитесь. Банк, скорее всего, вы потеряете. Вам вернут деньги и закроют счёт. Это повлияет на ипотеки и кредиты. + На возможность отправлять и принимать деньги от физиков на другие банки - повышенный риск. Из того, что реально можно сделать - смягчить или сгладить последствия. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Сергей, добрый день! Занимаюсь 161 и 115 ФЗ. По вашему вопросу исходя из практики могу сказать следующее: долго, дорого. И вам повезло, что не 161 ФЗ. Процесс таких разблокировок длиться очень существенные сроки, не имеет чёткой структуры. Нюансов очень много. Со совей стороны могу предложить вам поработать с Межведомственной комиссией при ЦБ РФ. Это орган обжалования действий банков при блокировках по 115 ФЗ. Не все соглашаются на это по существенным причинам. Так как в комиссию входят представители: ФСБ, СК, МВД. Если же решимость у вас есть - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Обратиться в правоохранительные органы
— Если вы считаете, что вас обманули и переводы — мошеннические, подайте заявление в полицию о факте мошенничества.
— Полиция может провести расследование, установить личность мошенников и задержать их, а также помочь вернуть деньги, если это возможно.

Обратиться в Центральный банк или финансового омбудсмена
— Если банк отказывается помочь, можно обратиться в Центральный Банк РФ или в АСВ (Агентство по страхованию вкладов) или к омбудсмену по финансовым услугам для разрешения спора.

Катя, добрый день! Веду дела по 115 ФЗ. На сегодняшний момент 1006 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: 1). Данные о вас внесены в "Межбанковскую систему Антифрод" - то есть "анти мошенник". Если вы не давали оправдания и не предоставляли документы - там есть и вторая пометка - "отказ от сотрудничества". Да, есть ухудшения условий ипотек, кредитов. В красной зоне по переводам от физических лиц и физическим лицам. Например: вы с подругами в кафе. Вы решили оплатить своей картой. Они скидывают вам 3-5 платежей. Нет разницы какого объёма. Даже и по 300 рублей. В рамках короткого периода времени - 1 час. Всё. В банке, куда скидывали деньги - вы будите заблокированы. В школе "на шторы" тоже собирать не сможете. Нужно попытаться оправдаться. И смягчить ситуацию. Например, изменить пометку маркировки. Возможно, на вас поставили пометку "дроп". Самая плохая. Её можно попытаться поменять на "игрок казино". Это многократно лучше. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Доброго времени суток! Отвечу на ваш вопрос, но не по пунктам. Если банк требует лично явиться, чтобы разблокировать счёт, значит по другому он не разблокирует, ему нужно убедиться, что именно вы владелец счета.

Если у вас есть мобильное приложение банка, напишите в чат и обрисуйте ситуацию, возможно и дистанционно сможете решить вопрос. Можно попробовать написать на официальном сайте банка, в своем личном кабинете. Позвоните на горячую линию.

По поводу закрыть счёт: если у вас есть мобильное приложение данного банка, то закрыть счёт можно через него.

Про судебную практику не скажу, не сталкивалась, обычно вопрос решается без суда.

Запомните, нет безвыходных ситуаций!

Здравствуйте! Это очень серьёзная ситуация, похожая на мошенничество или грубую ошибку банка.

Ваши срочные действия:

Пишите претензию на имя руководителя вашего отделения банка. Требуйте предоставить полную выписку по всем счетам за весь период и объяснить, куда исчезли деньги.
Обращайтесь с жалобой в Центральный Банк РФ через их официальный сайт. Это самый действенный способ воздействия на банк.

Одновременно подайте заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ).
Не теряйте времени, действуйте по всем направлениям сразу. Сохраняйте все свои старые договоры и чеки — они будут главными доказательствами.