Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

115ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Альфа банк заблокировал по 115фз
Счет и карты закрыли , на горячей линии сказали что не видят по каким операциям нужно предоставить доказательства, в банке тоже не видят операции из за того что счет закрыли, что делать в такой ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Иван, добрый день! Веду дела по 115 ФЗ. Сейчас провёл 1006 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: 1. Данные о вас уже включены в "Межбанковскую систему "Антифрод"" - то есть "анти мошенник". Это повлияет на ипотеки, кредиты, возможности перевода и приёма денег от физиков. 2. Ваше согласие на закрытие счёта - подтверждение виновности. 3. Наложение 115 ФЗ - это открытие процедуры расследования внутри банка. Вам требуется действовать, чтобы минимизировать последствия. При этом есть плюсы и минусы. Плюсом является то, что служба комплаенса Альфы самая быстрая. (Не поддержка). Отвечает 1, 5 суток. Минусы: Альфа самый жёсткий банк по блокировкам. То, что вы описали в вопросе может свидетельствовать о том, что блокировка произошла не по инициативе самого Альфа Банка, а по инициативе ФинМониторинга. Если вам требуется помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колегов Алексей Николаевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 23 года

Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, а также жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор, Росфинмониторинг.

При необходимости обращайтесь

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация, к сожалению, довольно типична для практики применения 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») в российских банках.

Что делать в сложившейся ситуации:

1. Письменный запрос в банк
Обратитесь в банк с официальным письменным запросом (через отделение, интернет-банк, либо заказным письмом) с требованием предоставить:
- копию уведомления о закрытии счета/карт;
- информацию о причинах блокировки и закрытия счета (желательно с ссылкой на конкретные операции, вызвавшие подозрения);
- перечень документов, которые необходимо предоставить для разблокировки/подтверждения легальности операций.

2. Соберите доказательства по всем операциям
Даже если банк не может назвать конкретные операции, соберите все подтверждающие документы по поступлениям и расходам на счете за последние 6–12 месяцев:
- трудовые договоры, справки о зарплате;
- договоры с контрагентами, акты выполненных работ, счета-фактуры;
- документы, подтверждающие получение средств (например, договор купли-продажи автомобиля/недвижимости, расписка и т.д.).

3. Подача жалобы в Банк России
Если банк отказывается предоставлять информацию или не отвечает на ваш письменный запрос, вы вправе подать жалобу в Банк России через интернет-приемную: https://www.cbr.ru/Reception/

4. Обжалование в суде
Если ваши права существенно нарушены (например, вам не возвращают остаток средств на счете, не предоставляют информацию по операциям и т.д.), вы вправе обратиться в суд с иском к банку.

5. Получение остатка денежных средств
Даже при закрытии счета банк обязан вернуть остаток средств клиенту (наличными или переводом на другой счет). Если этого не произошло, потребуйте возврата в письменном виде. В случае отказа — жалоба в Банк России и/или заявление в суд.

6. Запрос в Росфинмониторинг
Иногда помогает запрос в Росфинмониторинг о наличии вас в списках подозрительных лиц: https://www.fedsfm.ru/

Важные моменты:
- Сохраняйте всю переписку и документы.
- Не ограничивайтесь устными обращениями — только письменные заявления.
- При необходимости проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на банковских спорах.

Если банк не предоставляет информацию по операциям, ссылаясь на закрытие счета, это не освобождает его от обязанности разъяснить вам причины блокировки и закрытия в рамках 115-ФЗ.
Будьте настойчивы и действуйте последовательно.

Если нужна помощь с составлением письменных запросов или жалоб — обращайтесь, могу подготовить шаблоны.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Блокировка по 161фз

    1 ответ

    Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
    Перейти к вопросу

  • Перевёл на счет, ранее заблокированный по 115фз

    2 ответа

    Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним. Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115фз

    1 ответ

    Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?

    Халитова Ирина Шамильевна

    Халитова Ирина Шамильевна

    Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении…
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    1 ответ

    Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос.…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа.

    6 ответов

    Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли…

    Лебедев Андрей Олегович

    Лебедев Андрей Олегович

    Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон…
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    3 ответа

    Добрый вечер банк заблокировал счет по 115фз из за движения средств я старший работник работаю не официально мне начальник переводит зп за сотрудников а я им перевожу вот такое движение…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить,…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 115фз

    3 ответа

    На меня год назад повесили 115 статью фз, все банковские карты заблокировали, мне 16 лет, что мне делать? как снять блокировки? В банки звонил сказали писать в цб письмо с…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это…
    Хакимов Азат Равилевич

    Хакимов Азат Равилевич

    Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств…
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    3 ответа

    Вывел с казино деньги , закинули 115фз ,что сказать банку ,что сняли 115фз

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из…
    Праздникова Елена Викторовна

    Праздникова Елена Викторовна

    В соответствии со ст. 5 ФЗ \"О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений…
    Перейти к вопросу

  • 115фз за переводы из и в онлайн казино

    2 ответа

    Здравствуйте, некоторое время играл в онлайн казино, как оказалось оно было не совсем легально, но я и не брал этого в голову, просто развлекался таким образом, как нибудь вечером закидывал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Роман, для ответа банку по 115-ФЗ: Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).Напишите…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115фз

    3 ответа

    Заблокировали карту Мтс Деньги (экси-банк) после того как сестра перевела 50 тыс. руб мне 2 платежами! Вот теперь интересно как правильно описать денежные средства,и какие доки нужны на них!

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это…
    Перейти к вопросу

  • Имеют ли право отказать в выдаче наличных?

    2 ответа

    Здравствуйте.Имеет ли право банк отказать мне в выдаче наличных? У меня заблокировалась карта по 115фз. Я заполнил заявление на закрытие счета и выдачу остатка наличными. Но Мне сотрудница этого банка…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Алексей, добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так:…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Действия банка — НЕЗАКОННЫ. Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами. Банк не вправе принуждать вас…
    Перейти к вопросу

  • Т банк заблокировали по 115фз

    5 ответов

    Здраствуйте, мой Т банк заблокировали по 115 фз, я предоставил им все доказательство что занимаюсь крипто валютой, арбитраж, предоставил ордера с сайта которые они просили скрин шоты моего кабинета, но…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Селим, добрый день! Я думаю, что ТБанк вы потеряли, как банк Сроком на полгода. При этом хорошо, что они не…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день, Селим. Если по Вашему обращению счёт банком не был разблокирован, то можно обратиться в Роспотребнадзор и далее в…
    Перейти к вопросу

  • 115фз втб

    3 ответа

    Я, Смирнов Назар Евгеньевич являюсь клиентом банка ВТБ. Столкнулся с проблемой при попытке снять денежные средства с карты. Операция была отклонена, и мне рекомендовали обратиться в банк для прохождения антифрод-проверки.…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Назар Евгеньевич, добрый день! Видимо вы не туда написали своё заявление. Но - пожалуйста. Помогу вам. Позвоните мне.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Вы можете направить в банк заявление на закрытие счета и выдачу остатка денежных средств наличными. Банк обязан закрыть счет в…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Юрист Сафонов Евгений Павлович — профиль на HARANT
    6.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Сафонов Евгений Павлович Юрист прошел модерацию

    • Челябинск
    • Стаж более 20 лет
    • 18 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основное направление Банкротство физических лиц / Арбитражный управляющий Работаю с физическими лицами по процедурам банкротства в соответствии с Федеральным законом…
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с большим опытом ведения судебных дел в Санкт-Петербурге и Москве. Практикую с 2007 года, специализируюсь на гражданских делах.
    Перейти
  • Юрист Арболишвили Тамара Гурамовна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Арболишвили Тамара Гурамовна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 32 лет
    • 49 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист, мотоциклист Cтаж «почти как у профессора». 30+ лет в гражданских и административных делах (суды общей юрисдикции, арбитраж).
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вяечславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вяечславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Помогаю людям и компаниям решать юридические вопросы просто и понятно, без лишней бюрократии. Берусь только за те дела, где вижу…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме