Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

115фз?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Мошенничество

Здравствуйте, попал в мошенническую схему, и через мою карту перевели средства, после чего банк был заблокирован по 115ФЗ. Спустя несколько лет заблокировали почти все банки, вчера заблокировали банк с зарплатной картой, сославшись на 369ФЗ. Теперь у меня нет доступа к моим деньгам, нет возможности даже оплачивать налоги, получать стипендию, ничего. Что мне делать? Неужели нет никакой возможности снять ограничения и теперь до конца жизни я не смогу пользоваться ни одним банком РФ из-за того единичного инцидента с мошенниками.

Ватолин Александр Иванович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет
Здравствуйте. Возможно вы внесены в реестр Банка России как лицо, которое совершает сомнительные операции. Ограничения можно снять в судебном порядке. Заработную плату, стипендию банк не имеет право блокировать. Напишите претензию в банк о разблокировке данных карт. Предоставьте документы, что это зарплата и стипендия. В отношении мошеннической операции обсуждается индивидуально на принципе конфиденциальности.
Pax et felicitas infinita omnibus.
Спасибо за ответ
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, но есть несколько шагов, которые вы можете предпринять для её разрешения:

1. Обжалование блокировки: Вам следует обратиться в банк, который заблокировал ваш счет, с официальным запросом о предоставлении информации о причинах блокировки и возможностях её снятия. Если банк не предоставляет достаточных разъяснений, вы можете подать жалобу в Центральный банк России.

2. Документальное подтверждение: Соберите все возможные документы, подтверждающие, что вы не участвовали в мошеннических действиях умышленно. Это могут быть переписки, заявления в полицию, объяснительные записки и другие материалы.

3. Юридическая помощь: Обратитесь к квалифицированному юристу, специализирующемуся на финансовом праве. Он может помочь вам составить грамотные обращения в банк и контролирующие органы, а также представлять ваши интересы в суде, если это потребуется.

4. Судебное разбирательство: Если банк отказывается снять блокировку, вы можете подать иск в суд о признании действий банка незаконными. Важно иметь доказательства вашей невиновности и неправомерности действий банка.

5. Альтернативные финансовые инструменты: Пока ситуация не разрешена, рассмотрите возможность использования альтернативных финансовых инструментов, таких как электронные кошельки или услуги других финансовых организаций, которые не связаны с традиционными банками.

6. Обращение в Росфинмониторинг: Поскольку блокировка связана с 115-ФЗ и 369-ФЗ, вы можете обратиться в Росфинмониторинг для разъяснения вашей ситуации и возможного содействия в её разрешении.

Важно действовать последовательно и документировать все свои шаги. Это поможет вам защитить свои права и, возможно, добиться снятия ограничений.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
568 юристов отвечают
6 минут среднее время ответа
157 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Что делать и что мне грозит?

    2 ответа

    Здравствуйте! Мне 16 лет. Проблема в том, что мне заблокировали счета по 161 статье. Решил в этом разобраться. Перед этим расскажу, что искал работу и наткнулся на такую, которая заключается…

    Круть Виктор Викторович

    Круть Виктор Викторович

    Здравствуйте! В данном случае рекомендуется сначала обратиться в полицию и подробно изложить ситуацию. После этого свяжитесь с банком, чтобы снять…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Дроперов скоро сажать начнут.
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничений по 161 ФЗ без обращения в суд?

    3 ответа

    Здравствуйте! Находясь под влиянием мошенников я перевела свои деньги с карт Сбера двум своим коллегам по работе на карты ВТБ. Далее мои коллегам в вотсапе от моего имени написали мошенники…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Вероника, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. ПО вам могу сказать следующее: 1). Лаги бывают. 2). Вы не до…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Шансы урегулировать вопрос без суда существуют, однако это возможно только при активном взаимодействии всех сторон.
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения

    3 ответа

    Можно ли подать какоето заявление на отмену марального ущерба.10 лет назад был суд по поводу мат капитала ,дело закрыли ,потому что выделила доли детям Прошло 10 лет наложили арест на…

    Мансуров Нияз Раушанович

    Мансуров Нияз Раушанович

    Подать заявление именно на отмену морального ущерба через 10 лет нельзя – истёк срок исковой давности. Но можно оспаривать наложенный…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. «Отменить» присуждённый моральный вред нельзя: решение вступило в силу 10 лет назад. Проверьте, на каком основании ФССП арестовала 453…
    Перейти к вопросу

  • Обвиняют в мошенничестве

    4 ответа

    Как мне защитить себя от нападок человека грамотно? Добрый день, столкнулась с бедой и уже не понимаю чего ожидать. 3 раза помогала человеку купить крипту. Выглядело это так:он присылал мне…

    Парасоцкий Роман Иванович

    Парасоцкий Роман Иванович

    Здравствуйте. Ваши действия не являются мошенничеством по ст. 159 УК РФ, так как у Вас нет умысла на хищение. Вы…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это отмывание денег, дроперство и т.д., остальное по наступившим последствиям.
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения по 161 фз

    4 ответа

    Заблокировали все счета по причине мошеничества. Помогите пожалуйста решить проблему

    Парасоцкий Роман Иванович

    Парасоцкий Роман Иванович

    Здравствуйте! Срочно запросите в банке письменную причину блокировки. Если это 115-ФЗ — подайте документы о происхождении денег. Если арест/ИП —…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Блокировка всех счетов по подозрению в мошенничестве чаще всего происходит в рамках Федерального закона № 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) или…
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения 161-фз

    5 ответов

    Можно ли снять ограничения 161-фз п. 11.7 статья 9? Ситуация такая, я несовершеннолетняя и не совсем разбираюсь во всех этих банках, переводах и тд и тп. И короче мне в…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Кира, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. На сегодняшний день провёл 258 кейсов. На основании этого по…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Сложившийся порядок пользования (ваша семья в одной половине, сосед в другой) имеет юридическую силу, если фактически так сложилось и не…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по 115фз банк заблокировал карту

    1 ответ

    Здравствуйте выводил деньги с онлайн казино на карту ВТБ заблокировали карту , пришел в банк подписал бумаги о закрытии карт подскажите будут ли у меня какие проблемы с законом могут…

    Коробова Евгения Михайловна

    Коробова Евгения Михайловна

    Добрый день! Ситуация неприятная, но паниковать рано. Блокировка вызвана законом 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) из-за перевода от подозрительного юрлица (казино).…
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    9 ответов

    Сделал перевод онлайн в одну компанию,после него потребовали внести ещё один перевод,а после сказали что наложили 115фз и просят сделать перевод на сумму равную двум прошлым переводам.

    Парасоцкий Роман Иванович

    Парасоцкий Роман Иванович

    Здравствуйте! Есть признаки мошенничества. Ст. 7 Закона № 115-ФЗ не требует доплаты для «разблокировки». Не переводите больше денег. Сообщите своему…
    Кафаров Роман Владимирович

    Кафаров Роман Владимирович

    Здравствуйте! В вашей ситуации имеет место распространённая схема мошенничества, подпадающая под действие статьи 159 УК РФ. Ссылка на Федеральный закон…
    Перейти к вопросу

  • Как оспорить итоги голосования собрания членов снт?

    4 ответа

    Можно ли считать недействительными результаты голосования, если на момент рассмотрения вопроса и голосования за или против данного решения на собрании членов снт из 169 человек осталось 40. Председатель внесла в…

    Муклинов Сергей Хасанович

    Муклинов Сергей Хасанович

    У Вас есть право оспорить собрание членов СНТ в судебном порядке
    Штевель Евгений Александрович

    Штевель Евгений Александрович

    Здравствуйте. Одним из оснований для признания решения членов СНТ недействительным является отсутствие кворума. Из Ваших пояснений следует, что кворум действительно…
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ / Блокировка от Альфа Банка / Что делать?

    2 ответа

    Здравствуйте! Покупал цифровую валюту через онлайн-платформу «Байбит». В мае 2025 года решил вывести активы через платформу ТГ Кошелек. ТГ Кошелек работает в формате биржи. Продавцы назначают цену за криптовалюту и…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Через p2p операции отмываются АБСОЛЮТНО ВСЕ деньги, которые похищают мошенники в России. Вы попали в такую схему. Там…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Ваша ситуация действительно сложная. Если ваши карты и счета заблокированы по 161-ФЗ и/или 115-ФЗ (“антиотмывочный закон”), для разблокировки нужно…
    Перейти к вопросу

  • Могут ли по садить

    1 ответ

    Здравствуйте! У меня такой вопрос и ситуация! Хотела заказать кухонный гарнитур, вызвали, замерили, оформили и выставили счет! Девушка что оформляла, 1,5 месяца недоговаривала, соврала и не оплатила кухню, перевод на…

    Манаенков Виталий Игоревич

    Манаенков Виталий Игоревич

    При изложенных обстоятельствах возбуждение уголовного дела крайне маловероятно.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги пострадавшему от мошенников?

    3 ответа

    Могу ли я обратиться в банк о возврате денег, согласно ФЗ №369-ФЗ, от 25.07.2024г. Меня зовут Диана. 28.05.2025 года моя несовершеннолетняя дочь под влиянием и запугиванием мошенников, взяла мой телефон…

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Здравствуйте. нужно в адрес банка направить заявление о возврате похищенных средств. Согласно закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе банк…
    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Для возврата денежных средств, можно подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения
    Перейти к вопросу

  • Правда ли это заявление?

    2 ответа

    Здравствуйте, поступило подобное смс. Имеется просрочка по займам, сейчас оформляю процедуру банкротства. Бочаров Михаил Александрович 15.06.2005 г. Поступило заявление с требованием привлечь Вас к уголовной ответственности по ст. 159.1,1, 165,…

    Соколов Владимир Владиславович

    Соколов Владимир Владиславович

    Явно писал человек, который знаком с процедурой уголовного судопроизводства очень отдаленно. Да и в целом, я пока не видел, чтобы…
    Казберова Людмила Викторовна

    Казберова Людмила Викторовна

    Здравствуйте. Прежде чем предъявить обвинение, вас обязаны допросить в качестве подозреваемого. Обвинение сразу при первой встречи не предъявляют. Предполагаю что…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги за неоказанную услугу?

    1 ответ

    Купила абонемент в танцевальной студии \"Безлимит на 2 месяца\". Захотела его вернуть,так как были проблемы со здоровьем. Договорились с руководителем организации, что вместо возврата переводим на абонемент 24 занятия на…

    Собанин Виктор Викторович

    Собанин Виктор Викторович

    Обратитесь в Роспотребнадзор. Этот орган занимается защитой прав потребителей и может провести проверку деятельности исполнителя, а также оказать содействие в…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество

    3 ответа

    Здравствуйте, в телеграме нашла подработку якобы организация работает по государственной программе с банками и сначала нужно зарегистрироваться через банк. При попытке это сделать произошло списание денег на счёт МТС, а…

    Павлов Максим Олегович

    Павлов Максим Олегович

    Здравствуйте. Вам необходимо прекратить взаимодействие с ними, не пересылать никаких денежных средств и нигде не регистрироваться по их указанию. И…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Да, это 100% мошенничество. Вас шантажируют и принуждают совершать новые платежи под вымышленными предлогами (\"валютная декларация\", \"сегрегация счета\"). Немедленно прекратите…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Мошенничеству

  • Адвокат Кузьмин Филипп Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №2395

    Кузьмин Филипп Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Челябинск
    • Стаж более 26 лет
    • 176 судебных дел
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Специалист в области уголовного права. Должностные, коррупционные и экономические преступления, все виды хищений, тяжкие и особо тяжкие преступления против личности.
    Перейти
  • Адвокат Золтан Николай Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    21 отзыв
    Адвокат №996

    Золтан Николай Васильевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Мурманск
    • Стаж более 19 лет
    • 50 судебных дел
    • Мошенничество
    • +5 специализаций
    Адвокат по уголовным делам! Защита по уголовным делам требует не только глубокого знания закона, но и умения принимать верные решения…
    Перейти
  • Адвокат Киселев Константин Олегович — профиль на HARANT
    6.3
    1 отзыв
    Адвокат №1580

    Киселев Константин Олегович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Барнаул
    • Стаж более 13 лет
    • 12 судебных дел
    • Мошенничество
    • +5 специализаций
    Берусь за самые сложные дела. Расскажу решение вашего вопроса понятным языком. Подписание официального договора.
    Перейти
  • Адвокат Шагвердян Гор Оганесович — профиль на HARANT
    8.3
    11 отзывов
    Адвокат №2168

    Шагвердян Гор Оганесович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Красноярск
    • Стаж более 12 лет
    • 260 судебных дел
    • Мошенничество
    • +9 специализаций
    Адвокат Шагвердян Гор Оганесович. Регистрационный номер 24/1696 в реестре адвокатов Красноярского края. Член Первой красноярской краевой коллегии адвокатов.
    Перейти
  • Адвокат Корчак Владимир Петрович — профиль на HARANT
    8.2
    38 отзывов
    Адвокат №12998

    Корчак Владимир Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 18 лет
    • 21 судебное дело
    Вошел в рейтинги "Топ 10 уголовных адвокатов Москвы" за 2024 год и "Топ 12 уголовных адвокатов Москвы" за 2025…
    Перейти
  • Адвокат Байков Руслан Петрович — профиль на HARANT
    10.0
    3 отзыва
    Адвокат №2666

    Байков Руслан Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 28 лет
    • 48 судебных дел
    • Мошенничество
    • +8 специализаций
    Если у вас возникли проблемы с правоохранительными органами или требуется квалифицированная юридическая помощь в разрешении споров, вы обратились по адресу.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.9
    16 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 47 судебных дел
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме