Как снять ограничения 161-фз?

(5 ответов)

Можно ли снять ограничения 161-фз п. 11.7 статья 9? Ситуация такая, я несовершеннолетняя и не совсем разбираюсь во всех этих банках, переводах и тд и тп. И короче мне в тг написали и сказали, что ближайшие клиентские платежи будут поступать на мою карту, так как у них ошибка в системе произошла. Ну а я тупая, вдаваться в подробности не стала, сразу согласилась, ещё подумала, что вот, доброе дело сделаю. Ага, сделала. Ну я короче перевела два раза на указанный номер, там около 43к рублей. И главное в последний платёж девушка назвала сумму большую чем мне пришла, так я еще и на 400 рублей сама лоханулась, и скину больше. После она поблагодарила и удалила чат, ну а я ничего такого не подумала, делала быстро и немного на нервах, поэтому не сразу даже сообразила что свои деньги отправила. Ну я и забыла про это уже через час. А потом через дня 4 мне прилетело сообщение что мои счета заблокированы по 161фз п. 11.7 ст. 9. И сразу следом пришлось соо о том что на мой счёт арест наложили. Ну я полезла разбираться, поняла что влипла. Испугалась пипец. Через два дня мне сняли арест, не знаю почему. 🤷‍♀️ Я отправила в ЦБ запрос, в ответ они написали что поступило из МВД заявление и поэтому заблокировали. Ну там как я поняла стандартное письмо. Вот. Но в ближайшее время у меня нет просто напросто средств на посещение полиции, банка(я живу в отдалённом селе и проезд в город стоит дорого) Вот такие дела... Я вообще не представляю что делать в этой ситуации 😭

Разумовская София Дмитриевна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 8 лет

Сложившийся порядок пользования (ваша семья в одной половине, сосед в другой) имеет юридическую силу, если фактически так сложилось и не нарушает интересы других сособственников. При недостижении согласия порядок пользования определяется судом с учётом фактически сложившегося порядка (п. 1 Ст. 247 ГК РФ).

Сосед не вправе приходить в вашу часть дома без спроса – это нарушение вашего права владения и пользования (ст. 209, 247 ГК РФ). Он может пользоваться только своей частью в соответствии с установленным порядком.

Ремонт разрушенной половины – его обязанность как собственника своей доли. Каждый участник долевой собственности обязан нести расходы по содержанию имущества соразмерно своей доле (ст. 249 ГК РФ). Вы не обязаны ремонтировать его часть.

Если сосед препятствует вашему проживанию или требует ремонта его части, вы вправе обратиться в суд для официального закрепления сложившегося порядка пользования и защиты своих прав.

✅КРУГЛОСУТОЧНО ♻️ Консультации и составление документов - в ТГ, Мах, ВК, Whats'App (контакты в профиле) (ПЛАТНО). Отзывы о работе - в ТГ-канале Буду рада Вам помочь!
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Вы стали жертвой мошеннической схемы "дроппер". Блокировка счёта снята, однако правовой статус Вашей карты как инструмента мошеннической транзакции сохраняется, что влечёт повторные ограничения. Вы совершали переводы с момента получения средств на счёт или ещё до их поступления? В подобных делах ключевым разграничением является вопрос умысла - суды оценивают осведомлённость лица о противоправном характере операций, и отсутствие умысла при наличии доказательств обмана кардинально меняет правовую позицию. Из 30 аналогичных дел в 24 случаях именно переписка с мошенником в мессенджере стала решающим доказательством невиновности лица. До удаления чата необходимо было сделать нотариально заверенный скриншот - это типичная ошибка, которая резко сужает доказательственную базу. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

MAX/WA/TG (в профиле) - отвечаю СРАЗУ! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)!
Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Кира, добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. На сегодняшний день провёл 258 кейсов. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее. Вы стали жертвой распространённой мошеннической схемы. В ней ищут удалённых работников и под легендной просят выступить дропом. Ваше деяние может быть квалифицировано по ст. 187 УК РФ - дроперство. Это очень опасно, так как наказание до 7 лет лишения свободы. Через вашу карту прошли краденые деньги. Это точно так, потому что блокировка от МВД, а это значит, что есть уголовное дело по мошенничеству и есть человек, признанный потерпевшим. Разблокировка будет очень сложной. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Шемякин Дмитрий Игоревич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 12 лет

Здравствуйте. Ограничения по ст. 9 П. 11.7 Федерального закона № 161-ФЗ снять можно, но это требует времени и доказательств. Главные шаги для этого: подать заявление в банк или через Интернет-приемную Банка России, приложив все скриншоты переписки и чеки, а также обратиться в полицию дистанционно, если нет денег на дорогу, но есть некоторые нюансы.

Для того чтобы вам помочь, мне необходимо понимать: Сохранились ли у вас номера телефонов, на которые вы переводили деньги, или любые остатки переписки?

✅Круглосуточно. Пишите все уточнения и вопросы сразу мне в Telegram или WhatsApp — там я отвечаю мгновенно. Также помогу вам составить необходимые документы. Дмитрий Шемякин.
Кира

Мне скинули тогда только один номер, на ВТБ, да сохранился. Переписки нет, я потом пыталась аккаунт найти, но он удалён оказался

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

С учетом изложенных обстоятельств, снятие ограничений, наложенных по пункту 11.7 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ, возможно только после проведения правоохранительными органами проверки и установления отсутствия вашей вины в противоправных действиях, поэтому необходимо как можно скорее обратиться в полицию с объяснением ситуации и предоставить все имеющиеся доказательства вашей добросовестности.

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
1. Суть ситуации и правовая оценка
Ваш счёт был заблокирован банком на основании п. 11.7 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» из-за подозрения в проведении сомнительных операций. Это стандартная мера, когда банк или правоохранительные органы (например, МВД) считают, что по счету проходят операции, связанные с мошенничеством или отмыванием денег. Вы стали посредником в переводах по просьбе неизвестных лиц, что часто используется мошенниками для обналичивания или вывода похищенных средств (так называемые «дропы»).

2. Применимые нормы права
- Федеральный закон № 161-ФЗ, статья 9, п. 11.7 — даёт банку право приостанавливать операции по счёту при подозрении на незаконные действия.
- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» — регулирует обязанности банков по блокировке подозрительных операций.
- Гражданский кодекс РФ — регулирует отношения по возврату денежных средств, если они были списаны ошибочно или в результате мошенничества.

3. Риски, сроки, ответственность, нюансы
- Блокировка может быть как временной (до выяснения обстоятельств), так и привести к закрытию счёта.
- Если вы не участвовали сознательно в мошенничестве, уголовной ответственности, скорее всего, не будет, но вас могут опросить как свидетеля.
- Банк обязан разблокировать счёт, если подозрения не подтвердились, либо если вы предоставите документы, подтверждающие законность операций.
- Ваша несовершеннолетие — смягчающий фактор, но не освобождает от необходимости объяснить ситуацию.
- Если выяснится, что деньги были похищены у других лиц, пострадавшие могут требовать их возврата, а вы — вернуть свои средства через заявление в полицию (но это сложно, если деньги уже ушли).

4. Что делать пошагово
а) Соберите все документы: выписки по счёту, переписку с мошенниками, уведомления банка, ответ ЦБ.
б) Свяжитесь с банком (можно по телефону или через онлайн-банк): объясните ситуацию, уточните, что требуется для разблокировки (например, объяснительная записка, копии переписки).
в) Подготовьте объяснительную: изложите, что вы несовершеннолетняя, не знали о мошенническом характере переводов, действовали по просьбе незнакомых лиц, не получили выгоды.
г) Обратитесь в полицию (можно дистанционно через портал Госуслуг или по телефону): напишите заявление, что стали жертвой мошенников, опишите обстоятельства, приложите переписку и детали переводов.
д) Дождитесь ответа банка и полиции: после проверки ваши счета могут быть разблокированы, если не будет выявлено вашего умысла.
е) Не соглашайтесь в будущем на переводы и операции для незнакомых лиц — это опасно и может привести к уголовной ответственности.

5. Что нужно уточнить
- Какие именно операции вызвали подозрения (только эти переводы или что-то ещё)?
- Получали ли вы какие-либо официальные уведомления из полиции или только от банка?
- Есть ли у вас доступ к онлайн-кабинету банка для удалённого общения?
- Были ли попытки связаться с вами со стороны полиции?

Вывод:
Снять ограничения по 161-ФЗ п. 11.7 ст. 9 возможно, если банк и полиция убедятся, что вы не участвовали сознательно в мошеннической схеме. Сейчас важно собрать все доказательства вашей добросовестности, дистанционно связаться с банком и полицией, объяснить ситуацию и следовать их инструкциям. Если разблокировка уже произошла, внимательно следите за уведомлениями — иногда блокировки могут повториться до завершения проверки.

Для точной оценки вашей ситуации и правильных шагов рекомендую обратиться к юристу, особенно если появятся новые уведомления или вызовы в полицию.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
570 юристов отвечают
6 минут среднее время ответа
160 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Мошенничеству