-
Вопрос № 00073854
Здравствуйте,в прошлом году дали 161фз на все банки, инициатором был (Яндекс банк),которым я не пользовался года 2,написал в Цб ,спустя полтора месяца разблокировали, неделю назад опять прилетело 161фз на все банки, пользовался в основном Сбербанком ,покупал вк(рекламу) ,платил 20%ндс ,все нормально,помогите с решением данного вопроса
Блокировка по 161-ФЗ происходит, когда банки подозревают клиента в участии в схемах мошенников и других криминальных финансовых операциях. Финансовые операции могут заблокировать не только по решению МВД, но и по жалобам физических и юридических лиц.
Чтобы снять блокировку, можно обратиться в Центробанк. Для этого нужно:
-Зайти в «Интернет-приёмную».
-Выбрать «Написать обращение».
-Перейти в раздел «Информационная безопасность».
-Нажать на пункт «Исключить данные о неправомерных действиях».
-Заполнить заявление в свободной форме по всей ситуации.
Банк ответит в течение 15 дней. Затем он может сразу снять блокировку или запросить уточняющие документы.
Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется использовать карту только для легальных операций, не переводить крупные суммы незнакомым людям и сохранять документы, подтверждающие законность происхождения денег.
Повторная блокировка счетов по 161-ФЗ связана с подозрением банка в «сомнительных операциях». Для решения:
Запросите в банке (Сбербанк) письменное обоснование блокировки с указанием конкретных операций.
Соберите документы, подтверждающие легальность платежей за рекламу ВК: договоры, чеки, декларации с НДС.
Подайте жалобу в ЦБ РФ через онлайн-приёмную, приложив доказательства и ответ банка.
Проверьте, не связаны ли получатели платежей (ВК) с юрлицами, внесёнными в «стоп-листы» ЦБ (например, через сервис «Финансовый мониторинг»).
Если блокировка вызвана транзакциями через Яндекс Банк (даже без активного использования), запросите у них справку об отсутствии задолженности/претензий.
Сроки: Рассмотрение жалобы ЦБ — до 15 дней. Если доказательства убедительны, счет разблокируют.
Для помощи - мои контакты в профиле.
Добрый день! Нужно больше деталей. Если вы не играли в казино и не были дропом, не совершали сделки с криптовалютой, не пользовались p2p схемами и процессингом - то у вас техническая ситуация. Есть 4-5 путей решения этого вопроса. Для более детального консультирования нужно созваниваться. Также нужно чекнуть несколько вещей на предмет того, не была ли открыта на вас неизвестная вам банковская карта и не было ли написано на вас заявление в МВД.
