-
Вопрос № 00229026
Как составить документы для суда, чтобы убедить отказать в иске , который на меня подали мошенники на сумму 975 тыс рублей, в июне 2025 мошенники обманом вынудили меня перевести неизвестным людям крупные суммы, я перевела свои средства ,кредиты,в общем более 2 миллионов рублей, а так же мне пришлось перевести 975 тысяч рублей,что мне прислала одним переводом неизвестная Галина ,которая живёт в краснодарском крае , г Лабинск ,затем мои карты заблокировал Центробанк , мошенники оставили меня в покое, я начала процедуру банкротства , написала заявление в полицию , в июне 2026 мне пришло письмо в госуслугах , на меня подали иск о возврате суммы 975 тысяч , я живу в Москве , конечно я позвонила в суд, отправила как положено письмо Галине о возражении,приложив все нужные документы, суд был 3 сентября ,теперь с меня требуют объяснения
Советы доказывать отсутствие обогащения фактом «транзита» — это правовое дилетантство. Практика Верховного Суда РФ по дропперам монолитна: владелец счета несет полную гражданско-правовую ответственность перед потерпевшим по ст. 1102 ГК РФ, независимо от того, оставил он деньги себе или перевел мошенникам дальше. Иск Галины будет удовлетворен. Приостановка гражданского дела до окончания абстрактного уголовного расследования (ст. 215 ГПК РФ) судами не применяется. Обещание коллег, что этот долг «спишется вместе с остальными», разбивается о хронологию. Если 975 тысяч поступили на ваш счет после даты вынесения арбитражным судом определения о принятии вашего заявления о банкротстве, это требование является текущим платежом (ст. 5 Закона о банкротстве). Текущие платежи не подлежат списанию в принципе — этот долг останется с вами навсегда после завершения процедуры. Ваша главная угроза — не иск Галины, а блокировка ваших счетов Центробанком. Это означает, что вы официально внесены в базу данных ФинЦЕРТ Банка России как дроппер (соучастник вывода средств). В арбитражном суде кредиторы гарантированно используют этот факт. В силу абз. 4 П. 4 Ст. 213.28 Закона о банкротстве, совершение должником незаконных действий и недобросовестное поведение влечет завершение процедуры без освобождения от обязательств. Суд имеет все законные основания признать вас недобросовестным должником. Итог: вы пройдете дорогостоящую процедуру банкротства, но суд не спишет вам ни кредиты, ни долг Галине. Ваша стратегия сейчас должна строиться не на бессмысленном отбивании иска в районном суде, а на подготовке мощной доказательной базы вашей собственной добросовестности для арбитражного суда.
Ситуация, в которой вы оказались, типична для мошеннических схем с использованием так называемых «дропперов» (посредников). Галина, скорее всего, такая же жертва или соучастник, чьи реквизиты использовали мошенники. Она (или банк в её интересах) подала на вас в суд иск о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ), утверждая, что 975 тысяч рублей ушли вам «ошибочно».
Так как суд 3 сентября уже состоялся и теперь с вас требуют письменные объяснения, вам нужно срочно и детально разложить для судьи всю цепочку событий, чтобы доказать: вы не присвоили эти деньги, у вас не было умысла на обогащение, и вы стали транзитным звеном в уголовном преступлении.
Так как вы упомянули, что начали процедуру банкротства, обратите внимание судей на этот факт. Если Арбитражный суд уже принял заявление и ввел процедуру (даже самую первую), районный суд Москвы не имеет права выносить решение о взыскании с вас денег в обычном порядке. Заявите суду ходатайство: «О приостановлении производства по делу или оставлении иска без рассмотрения в связи с ведением процедуры банкротства гражданина». Галине придется идти со своим требованием в ваш арбитражный процесс, где эти деньги спишутся вместе с остальными долгами.
В объяснениях нужно делать акцент не на том, что вы сами стали жертвой мошенников, а на отсутствии оснований для взыскания именно 975 000 руб. Истец обязан доказать обстоятельства, на которых основывает иск, в том числе факт неосновательного обогащения и отсутствие правового основания платежа (ст. 56 ГПК РФ, ст. 1102 ГК РФ). Укажите, что деньги поступили вам от неизвестной Галины и в тот же период были перечислены третьему лицу по указанию мошенников, то есть вы ими не обогатились и не сохранили их. Приложите выписки банка, документы о блокировке карт, заявление в полицию, переписку с мошенниками, документы о банкротстве и подтверждение последующего перевода 975 000 руб. Также заявите ходатайство об истребовании у истца доказательств основания первоначального перевода и у банка сведений о движении этих средств. По ст. 149 ГПК РФ ответчик вправе представить письменные возражения и ходатайства об истребовании доказательств.
Здравствуйте. Если Вы направили возражения на иск, то уже сделали правльный шаг и на первом этапе этого достаточно. Далее надо уже детально ознакомиться с иском и читать доводы, которые изложены в иске. Думаю иск подан о взыскании неосновательного обогащения, ст. 1102 ГК РФ.
Если было возбуждено уголовное дело, то эти материалы надо использовать в суде. Хотя наверное Вам неизвестен номер уголовного дела и где оно возбуждено. В возражениях следовало укакать, что деньги у Вас от этой Галины не остались, Вас саму использовали как транзит.
Также в суде надо указать, что Вы подали на банкротство и рассмотрение дела следует приостановить до её окончания или вообще оставить без удовлетворения. Тогда Галина уже будет вынуждена обращаться в арбитражный суд.
Подайте письменные возражения на иск. Укажите: неосновательного обогащения нет, так как полученные от Галины 975 тыс. Вы сразу перевели мошенникам и не присвоили. Истец — такая же жертва, взыскание переложит её убытки на вас. Бремя доказывания вашего обогащения лежит на истце (ст. 56 ГПК РФ, ст. 1102 ГК РФ). Заявите ходатайство о приостановлении дела до разрешения уголовного дела (ст. 215 ГПК РФ). Приложите выписки по счетам, заявление в полицию, переписку. Просите отказать в иске полностью.
Обратитесь в прокуратуру - лучше лично на приём. Опишите ситуацию, приложите документы с пояснениями.
