Банк приостановил деятельность.?

Могу ли я открыть счет в РФ, будучи гражданином РФ и США, а затем перевести на него некоторую сумму из-за границы , с переводом в руб. Будет ли такой счет объявлен как С и подвергаться ограничениям?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нужно будет подтверждение источника возникновения денежных средств, заполнить установленные формы. По результатам проверки по линии ФМ денежные средства будут доступны или на него наложат ограничения в части применения 115-ФЗ

Здравствуйте. Может ли Экси банк отказать мне в выдаче наличных? У меня улетела в блок карта по 115. Я заполнил заявление на закрытие счета и выдачу остатка наличными. Заполнял заявление в самом отделении банка при сотруднице. После этого она отправила заявление, в котором якобы мне отказали. Сказала, мол, было бы у меня там 5 тысяч, они бы мне выдали, но не должно быть никак не больше 5000, да и зачем мне наличка, если у них комиссия 20% идет, на выдачу наличных.
Спрашиваю что делать в такой ситуации, на что она мне говорит идти открывать счет в другом банке и просить перевести на нее по истечению 45 дней с момента подачи заявления. Но у меня нет такой возможности, открыть счет в другом банке. Мне нужна наличка.
Это законно? Или же Они могут отказать в выдаче наличных и просить открыть счет в другом банке?

Демидченко Павел Валерьевич

Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Я получаю пенсию по потере кормильца , но на всех банках у меня 161фз, могу ли я открыть счет и получать это пенсию по реквизитам счета без карты , снимая деньги со счета в наличные ?

Арахова Диана Алексеевна

Да, вы имеете право открыть счет без выпуска банковской карты и получать пенсию по потере кормильца по реквизитам счета, снимая деньги наличными в отделении банка.

Хочу рассказать свой ситуацию что бы получить юридический ответ.
Три года назад я закрыла карту в отделение банка. Так как была свидетелем в уголовно-процессуальном деле. Следователь запрашивал документы о предоставлении счета. В 900 оператор утверждал что у меня компрометации из-за передачи данных третьему лицу( следователь видимо третье лицо, но он не является третьим лицом. Так как это сотрудник органов власти) . В отделение банка с криком я выпросила официальный отказ о выдаче дебетовой карты по 161фз как они ссылаются. Я сделала запрос в центр банк России в котором не нахожусь в реестре, соответственно я нет в базе по 161фз. Принесла официальный документ в офис банка г.Краснодар Дзержинского 100, они дополнили обращение от 13.04.2026. 16.04.2026 со мной связался сотрудник с 900, к сожалению девушка даже не представилась , я не имею представления даже с какого она отдела. В начале начала мне говорить что мне отказано в выдаче по причине внутреннего решения банка. Когда я ответила что обращусь в суд с ответом от центра банка России которые утвердительно ответили на моё обращение что отказ необоснованный и мне нужно обращаться в суд. Девушка пообещала разобраться до конца этого рабочего дня.( видимо понимают что отказ действительно не обоснованный, я буду ссылаться в суде на закон Пункта 4 статьи 445 ГК РФ; у меня есть официальный ответ центра банка России) Так же хочу обратить внимание что сотрудники банка Дзержинского 100 абсолютно не компетенты, они не понимают что такое фз161; не понимают даже что за документ официальный от центра банка россии я предоставила. Сейчас пока я писала сюда обращение, мне обратно пришел отказ о пересмотрение, видимо я буду вынуждена обратиться в суд с исковым заявлением о понуждении банка открыть счет. Банк не может основавыться на личные нормативы и условия банка в отказе выдаче , абсолютно безосновательно.
Банк сегодня уже дал ответ что отказывает в обслуживание и открытие дебетовой карты по фз 395-1 от 02.12.1990.
Подскажите в чем я не права и нужно ли все же идти в суд?

Грачёв Георгий Владимирович

Банк вправе отказать в обслуживании по внутренним основаниям, однако при наличии официального ответа регулятора об отсутствии Вас в реестре - отказ юридически уязвим. Обращение в суд с требованием понуждения к заключению договора обоснованно.

Располагаете ли Вы письменным отказом банка с указанием конкретного основания?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Здравствуйте. Я обратилась в банк с целью открыть вклад на небольшой срок (до года, максимум),так как планируется покупка квартиры,а также с возможностью частичного снятия средств в любое время, без потери процентов. Сотрудница мне порекомендовала "разбить" средства:1.большую часть оформить на вклад на 3 месяца, с возможностью продления,2.небольшая сумма на накопительный счёт и 3.еще часть средств на другой счёт, который,как она мне описала, будет скрыт от налоговой и, соответственно,не фигурирует в доходах. Очень меня убеждала согласиться положить именно на этот счёт,что это выгодно. Придя домой,проанализировав все ее слова,у меня возникли вопросы. Придя снова в банк,к этой же сотруднице,я попросила объяснить ещё раз ,чем же выгоден для меня этот счёт и почему он нигде не отображается. У меня просто нет этих денег и где они ,я не знаю . Пока она объясняет,я понимаю о чем она говорит и где-то соглашаюсь ,но выйдя из банка, опять вопросы и непонятки, на которые она ускользала ответить: какая выгода банку, где мои деньги и тд. Я решила обратиться к другому специалисту этого же банка ,мне пояснили,что никто не связывается с этим счётом, потому что это не выгодно,так делают только те, кто не может накопить и что теперь, каждый год,в течении 5лет,я должна буду пополнять этот счёт ровно на эту же сумму. При этом даже никаких процентов получать не буду, средства не смогу ни снять ,ни распорядиться,а если захочу закрыть счёт,то деньги мне не вернут.Мне совсем это не выгодно,ведь я предупредила, что они мне могут понадобиться в течении года ,мы копим и важна каждая тысяча,да и вообще меня не устраивает перспектива каждый год отдавать деньги неизвестно куда и зачем в размере двух моих зарплат. Как отменить на законных основаниях навязанную мне ненужную услугу и что я могу предпринять в данной ситуации, куда обращаться?

Воропаев Дмитрий Александрович

Здравствуйте, судя по тому, что вы описали, вам продали не вклад и не обычный счёт, а какой-то долгосрочный финансовый продукт (чаще всего это страхование жизни или инвестиционная программа), просто назвали его «счётом». Отсюда и все странности: деньги нельзя снять, процентов нет, нужно ежегодно пополнять, а при досрочном закрытии средства не возвращают.

Ключевой момент в том, что вы изначально чётко сказали сотруднице банка, что деньги могут понадобиться в течение года и вам важна возможность свободно ими распоряжаться. Вместо этого вам оформили продукт с противоположными условиями. Это классическое введение в заблуждение и навязанная услуга.
Фраза про «счёт, который не виден налоговой» — вообще тревожный звоночек. Так сотрудник не имеет права объяснять условия, это либо искажение информации, либо попытка продать продукт любой ценой.

Что сейчас стоит сделать. Написать в банк письменное заявление о расторжении договора и возврате денег, указав, что услуга была навязана и условия вам разъяснены неправильно. Если договор оформлен недавно и это страховой продукт, возможно, вы ещё попадаете в период охлаждения — тогда деньги обязаны вернуть почти полностью.

Параллельно имеет смысл подать жалобу в Банк России. Это сильно дисциплинирует банки, и часто после этого они начинают решать вопрос без суда.

Если банк откажет, дальше уже суд. В таких делах шансы хорошие, потому что цель обращения в банк была одна, а вам оформили совсем другое. Судебная практика по таким ситуациям есть.

Если хотите, я могу посмотреть ваш договор, объяснить простыми словами, что именно вам навязали, и подготовить заявление в банк или жалобу так, чтобы деньги реально вернуть, а не получить формальную отписку.

Как вернуть деньги из почта банка уже пытаемся вывести деньги больше 12 месяцев

Бобылева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Есть положительная практика по данному вопросу. Звоните.

Маслов Александр Анатольевич

какая там сумма ? Александр !

Что мне делать, если на протяжении 9 дней не могут открыть доступ к моим деньгам, только пишут, что вам отказано. Могу ли я в этом случае написать заявление о расторжении с Почта банком услуг и закрытии счёта в банке. Сколько дней это займёт,
перевод в другой банк исключается.

Блинов Олег Викторович

Здравствуйте! О причине блокировке банковской карты Вы можете узнать в самом банке при посещении. По факту закрытия счета это тоже индивидуальные условия банка, поэтому все вопросы можно уточнить в банке и там же оставить заявление о закрытии счета.

Как выяснить причину блокировки по 161 ФЗ?
20.05 у меня заблокировали все входящие переводы по номеру телефона ,причина 16 1ФЗ,переводы по номеру карты/на счет работают ,получается частичная блокировка.сразу скажу зарплата белая,никаких "левых" операций не проводила,так же как все перевожу родственникам на праздники ,даю в долг и тд..Пользуюсь Сбер,Альфа.(уже 6,5 лет)Яндекс банк (рассрочка по сплиту)есть открытые счета Юникредит (7 лет не пользуюсь) Почта банк(год назад писала заявление на закрытие счета,его почему то не закрыли!)Писала в поддержку Сбер ,Альфа,Юникредит,Яндекс банк.АЛьфа ответили ,что не чего не подавали на меня в Цб и вообще все чисто!Сбер молчат.составили обращение должны до 27.05 ответить.Сразу же написала в приемную ЦБ"прошу разблокировать и тд.указать причину блокировки. Написала в МВД приемную.Что еще можно сделать?Куда писать?

Демидченко Павел Валерьевич

Марина, добрый день! Первое - это вопрос - кто вам прислал информацию о блокировке по 161 ФЗ. Второе - нужно понять - не открыты ли на вас без вашего ведома банковские карты. Сейчас такие случаи участились.. Некоторые банки дают возможность открыть счёт только по паспорту (без скриншота) - только буквы и цифры и привязать к любому номеру. В этом случае вас использовали как дропа. Также нужно уточнить ещё ряд деталей. Довольно много описывать. Если требуется помощь или уточнения - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обжалование действий (бездействия) банка через суд о признании незаконной блокировки.

Мои карты были заблокированы вследствие мошеннических действий, оспорить которые у меня не данный момент не получается
карты заблокированы во многих банках и у меня стоит на месте вопрос с разрешением спора с банком ВТБ, они очень морозятся и всячески препятствуют получению мной информации надлежащим образом от банка, официальный ответ, в котором был указан адрес для отправки заказного письма был отправлен на совершенно другой адрес, вовсе не указанный в обращении, а работники банка тщетно пытаются ссылаться на то что у меня должны быть уведомления в интернет банке, к которому банк мне доступ ограничил вследствие вышеупомянутых мошеннических действий к которым я не имею отношения, а мои данные, какие конкретно, я не знаю, находятся в базе данных цб по статье 161 "О случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента" (что-то такое)
вопрос мой таков: если на данный момент мне нет 20 лет, и мои данные, то есть потенциально паспорт, номер телефона и банковские реквизиты, находятся в этой базе данных, то по исполнении 20 лет и смене паспорта, а так же номера телефона, заведя новую карту в банке, в котором доселе карты или счёта у меня не было, будет ли распространяться действие данных в базе данных цб на новые банки и карты?
то есть: карты у меня заблокированы в втб в первую очередь, а из-за него ещё и в: яндекс банке, вб банке, озон банке, т банке, сбере и почта банке, то по исполнении 20 лет и смене паспорта и номера телефона, смогу ли я завести карту условно в совкомбанке, альфа банке, или любом другом банке, который есть в России, будут ли мои карты заблокированы в них по тем же причинам, что и в прошлых банках?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нет, при смене паспорта и номера телефона ничего не измениться. Эти данные подвязаны к вам. Взаимодействие систем отработано. Ничего не измениться. Вам следует активнее работать с ВТБ. Также напомню, что 161 ФЗ был принят для юридических лиц, и для них перед судом была предусмотрена межведомственная комиссия. На физических лиц не очень распространилась эта практика, но это не запрещено. Обратитесь в межведомственную комиссию и докажите ваше право на снятие ограничений. Суд по этому вопросу - действенное средство. Если вам нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый день! Несколько лет назад открыла кредитную карту в Почтабанке. В 2018 году все задолженности погасила. До сегодняшнего дня не вспоминала. Пришло письмо на почту - выписка по счету, где оказывается у меня долг 13700 накопился за смс-информирование по карте. Я не получала никакого информирования. Можно ли как то не платить? что делать?

Колоколов Евгений Константинович

Добрый день! Если вы погасили всю задолженность по кредитной карте ещё в 2018 году и карту не использовали, банк обязан был прекратить начисление платных услуг (например, смс-информирования). Вы имеете право оспорить этот долг как необоснованный — особенно если договор на платную услугу не продлевался и фактически услуги не оказывались. Рекомендую:
Направить в банк письменную претензию с требованием разъяснить, за что начислен долг, и предоставить документы, подтверждающие оказание услуги.
Попросите справку о закрытии счёта/погашении долга (если тогда её выдавали).
Если банк откажет — можете обратиться в суд или в Роспотребнадзор.
Если нужна помощь с составлением претензии — пишите!

Палубнев Сергей Михайлович

Здравствуйте! Если услуга не была вам оказана, вы не подключали ее по своей инициативе и нет доказательств обратного, требования банка являются незаконными.

Что делать с ограничениями по 161 ФЗ с информацией которая также поступила от МВД?
С апреля месяца ограничены счета. Обращения в ЦБ приводят к стандартному ответу обращаться в банк инициатор. Инициатор Почта Банк в котором у меня нет и не было никаких счетов. Обращение в Почта банк дал результат в виде шаблонного ответа обращаться в ЦБ. Повторное обращение ни к чему не привело.
Подготовил банковские выписки за год. Выписки с криптобиржи о покупке криптовалюты есть. Периодически использовал криптообменники для быстрого перевода денег в РФ, так как другого способа это сделать практически нет. Доход легальный за рубежом. В РФ еще постоянно не живу.
Ни судимостей ни уголовных дел у меня нет. Справу об отсутсвии судимости заказывал на госуслугах еще в мае. Сегодня запросил еще одну.
Писал обращение в МВД. Ответ пришел из Троицкого МВД о том, что мое обращение было зарегистрировано в КУСП. Съездил к ним в отдел, там сказали, что перенаправили его в другое отделение по месту жительства. Оттуда нет новостей уже 2 месяца.
Сбербанком пользоваться могу. Даже расплачиваться картой. Но нет доступа онлайн и никаие переводы ессно ни принять, ни отправит. Деньги на счет положить это нужно ножками топать в офис. В Сбере говорят, что никаких ограничений они в системе не видят!
Жалобу в ЦБ на Почта Банк написал. В Сбер ходил за помощью в написании обращения в ЦБ. Люди говорят нужно сидеть и ждать пока якобы следователь со мной свяжется, так как где то заведено какое то дело или есть заявление в полицию где фигурируют какие либо мои данные.
Вопрос нужно решать. Жить так неудобно.
Нужен хороший юрист.

Демидченко Павел Валерьевич

Илья, добрый день! А переписка с банками вам и не поможет. Ваша блокировка будет сохраняться пока вы не осуществите 3 действия: решить вопрос с материалом на вас в МВД, урегулировать вопрос с написавшим заявление человеком, взять бумагу с него об отсутствии к вам претензий. После этого вы будите разблокированы. При этом автоматическая разблокировка по истечении установленного срока вам не доступна из-за МВД. Суд тоже вам не поможет. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Чижов Алексей Алексеевич

вижу, что вы уже сделали много. Понимаю вашу ситуацию: блокировка по 161-ФЗ на основании данных МВД, особенно когда инстанции перекладывают ответственность, а доступ к средствам и сервисам критически ограничен. Вы проделали большую работу по самостоятельному сбору информации и документов, что значительно упростит нам старт.
"Ключевые сложности, которые я вижу из вашего описания: информационный вакуум (неизвестны реальные основания от МВД), круговорот отказов (ЦБ-Почта Банк-ЦБ), неэффективность обращений в МВД и непрозрачность позиции Сбербанка. При этом присутствуют операции с криптовалютой, что автоматически привлекает повышенное внимание контролирующих органов. пошаговый план и необходимые доки смогу предоставить только в личку, пишите в ватсапп!

20 мая 2025г, я получил смс уведомление от Почта Банк (в данном банке у меня уже нету счетов и кабинетов больше года, что остановили они непонятно), что мой доступ в онлайн кабинет остановлен, по информации Банка России, после чего я получил уведомление в социальной сети ВКонтакте об ограничении электронного кошелька. Я начал читать информацию и подал сведения в интернет-приемную банка России, на что получил ответ, банком инициатором является АО АБ "Россия". После данного ответа, я обратился в банк инициатор АО АБ "Россия" с ответом ЦБ РФ, на что они мне ответили, что я не являюсь клиентом их банка и они не могли внести мои данные в этот реестр. Я пишу новое обращение в ЦБ РФ с ответом банка "Россия", на что получаю ответ, ЦБ РФ запросил информацию у оператора денежных переводов (какого непонятно), и получил ответ, что мои данные обосновано внесены в реестр и не могут быть исключены. Обращался так же в банк где я являюсь клиентом, в Т-Банк, в итоге через несколько дней получил ответ, что ЦБ РФ не может исключить мои данные и на этом все. Никаких дополнительных документов и информации мне никто не предоставил, по каким причинам, операциям меня везде заблокировали банки, все ответы которые я имею, можно сказать пустые и куда двигаться дальше не совсем понятно.

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Вопрос к вам - вы получали какие-либо переводы? Искать нужно перевод от клиента банка АО "Россия". Ситуация странная. ответы - нестандартные и пустые. Очень похоже, что вам кто-то мстит. Такая практика с подведением под действия 161 ФЗ существует и распространена. Я веду сейчас 196 дел по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной.

Чеботарев Василий Сергеевич

Готовьтесь к судебным разбирательствам. Возможно, в процессе подготовки удастся разрешить ситуацию.

Здравствуйте, случилась такая история , у меня была карта альфа банка, через время я заметил что потерял ее, тк альфа банк от меня был далеко, я был в деревне где ни интернета , ни чего нет , я смог заблокировать ее только через дней 8 , на следующий день я получаю от почта банка , что моя Пушкинская карта заблокирована по 161 ФЗ и написано,что надо сделать обращение в ЦБ я сделал обращение в ЦБ , что бы разблокировали счет , но мне пришел ответ что на меня пожаловался альфа банк и разблокировать невозможно . Я пошел в альфа банк спросил , что случилось, мне ответили что у вас был перевод в 600.000 . Я объяснил что в этот момент карта была утеряна и я не мог заблокировать. Но мне там ответили что помочь ничем не можем. С этого момента прошло около года почти я пишу цб пишу альфа банку но ничего разблокировать мне не собираются . Подскажите пожалуйста , что делать в этой ситуации

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Описанная ситуация явно содержит неточности. Если вас заблокировали по 161 ФЗ, то были бы заблокированы все карты. Видимо у вас 115 ФЗ. Я веду банковские дела. Много, постоянно. Думаю, что есть определённые шансы. Только нужны уточнения от вас и нужны бумаги. Если требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Бачериков Андрей Витальевич

А к сожалению, ничего уже не сделаете...)))

Сегодня позвонили якобы с почты сообщая о том, что на меня заказано письмо, я по глупости и невнимательности сказал код который пришел от почтабанка а не почты. После этого пришло сообщение на электронную почту прикрепленную к госуслугам от no-reply@ygosinfo.store. Я потому что был уже напуган позвонил по номеру прикрепленному в письме, там меня начали греть тем что злоумышленники из украины получили доступ к моему аккаунту и грузить, что это может быть уголовно наказуемо и.т.д. Перевели на сотрудника центробанка, который прогнал тоже самое, сказал подписать договор (дистанционно), на оказание индивидуального обслуживания и продолжить общение в телеграмме. Далее сказал что мне позвонит сотрудник фсб и он реально позвонил, представился, сказал что будут проверять меня на связи с украиной так как мои данные утекли им (паспорт, ндфл ичто-то еще), что это может грозить от 15 лет до пожизненного если что-то найдут, и что если не найдут то это беседа или 15т. рублей штрафа, после чего сказал обменяться контактами в телеграмме. Теперь мне звонит работник цб и говорит, что на меня попытались оформить 6 кредитов, а я буквально 10 минут назад смотрел в НБКИ и там все пусто, сейчас с трезвой головой кажется, что это просто очень изощренная мошенническая схема. Прикрепил этот самый договор

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Это схема мошенников. Код из смс — электронная подпись (ст.11 ФЗ-63, ст.9 ФЗ-161); сообщив его, вы не получаете писем, а подтверждаете операции. «ЦБ», «ФСБ» так не звонят; запугивание 15 годами – вымогательство (ст.159 УК РФ). Немедленно: 1) прекратите общение; 2) позвоните в свой банк по номеру с карты, заблокируйте операции; 3) напишите заявление в полицию о попытке мошенничества (ст.141 УПК РФ).

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники. Ничего не платить.

Здравствуйте, такая проблема: Т банк заблокировал счет и для вывода средств нужно или ехать в москву( такой возможности нету) или писать нотариальную доверенность и отправлять по почте ( такой возможности тоже нету тк почта не работает по военному положению) подскажите что можно сделать?
возможно ли такое что мой адвокат с москвы явится в офис банка и по видео звонку я дам согласие сотруднику банка на выдачу денег вам?

Демидченко Павел Валерьевич

Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА "ТБанк" сработал профиль риска. Вас вызывают лично приехать в офис по 2м причинам: посмотреть на ваше тело физически, и посмотреть, что вам в голову никто не поставил ствол. Убедиться в добровольности переводов, снятий. Это сейчас очень распространённая проблема. В этом нет ничего критического. Можно попробовать решить вопрос удалённо. Шансы не 100%. Они составляют процентов 40-50%. Но, всё-таки, до поездки - стоит попробовать удалённый вариант. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Нет, так невозможно.