Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка по 161 ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Как выяснить причину блокировки по 161 ФЗ?
20.05 у меня заблокировали все входящие переводы по номеру телефона ,причина 16 1ФЗ,переводы по номеру карты/на счет работают ,получается частичная блокировка.сразу скажу зарплата белая,никаких "левых" операций не проводила,так же как все перевожу родственникам на праздники ,даю в долг и тд..Пользуюсь Сбер,Альфа.(уже 6,5 лет)Яндекс банк (рассрочка по сплиту)есть открытые счета Юникредит (7 лет не пользуюсь) Почта банк(год назад писала заявление на закрытие счета,его почему то не закрыли!)Писала в поддержку Сбер ,Альфа,Юникредит,Яндекс банк.АЛьфа ответили ,что не чего не подавали на меня в Цб и вообще все чисто!Сбер молчат.составили обращение должны до 27.05 ответить.Сразу же написала в приемную ЦБ"прошу разблокировать и тд.указать причину блокировки. Написала в МВД приемную.Что еще можно сделать?Куда писать?

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Марина, добрый день! Первое - это вопрос - кто вам прислал информацию о блокировке по 161 ФЗ. Второе - нужно понять - не открыты ли на вас без вашего ведома банковские карты. Сейчас такие случаи участились.. Некоторые банки дают возможность открыть счёт только по паспорту (без скриншота) - только буквы и цифры и привязать к любому номеру. В этом случае вас использовали как дропа. Также нужно уточнить ещё ряд деталей. Довольно много описывать. Если требуется помощь или уточнения - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Обжалование действий (бездействия) банка через суд о признании незаконной блокировки.

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации важно действовать последовательно и документировать все шаги. Вот несколько рекомендаций, которые могут помочь:

1. Получите письменный ответ от банка: Вы уже сделали запрос в Сбербанк и Альфа-Банк. Важно получить от них официальное письменное объяснение причин блокировки. Если банк не отвечает в срок, вы можете подать жалобу в Центральный банк России.

2. Запрос в Центральный банк: Вы уже обратились в ЦБ. Убедитесь, что ваше обращение содержит все необходимые детали, включая ваши контактные данные и данные о блокировке. Центробанк должен рассмотреть ваше обращение и предоставить ответ в установленный срок.

3. Обратитесь в Росфинмониторинг: Поскольку блокировка может быть связана с подозрением на отмывание денег или финансирование терроризма, вы можете подать запрос в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Они могут предоставить информацию о том, была ли инициирована проверка в отношении вас.

4. Обратитесь к омбудсмену по правам потребителей финансовых услуг: Если вы не получаете удовлетворительных ответов от банка или ЦБ, вы можете обратиться к омбудсмену, который занимается защитой прав клиентов финансовых учреждений.

5. Юридическая консультация: Если ситуация не разрешается, имеет смысл обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском праве. Юрист может помочь в составлении грамотных запросов и жалоб, а также представлять ваши интересы в суде, если это будет необходимо.

6. Проверьте свои кредитные истории: Иногда блокировки связаны с ошибками в кредитных отчетах. Проверьте свои отчеты в основных бюро кредитных историй (например, НБКИ, ОКБ, Эквифакс) на наличие ошибок или подозрительных записей.

7. Соблюдайте сроки: Следите за сроками ответов от банков и государственных органов. Если сроки нарушаются, это может быть основанием для дальнейших жалоб.

Действуйте последовательно и сохраняйте все документы и переписку, связанные с вашей ситуацией. Это поможет в случае, если дело дойдет до суда или потребуется дополнительное вмешательство.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
566 юристов отвечают
1 минута среднее время ответа
163 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Действительна ли рассрочка, если договор не был подписан?

    3 ответа

    Здравствуйте! Под давлением со стороны была подана заявка на рассрочку. Приняла её, но никаких документов я не подписывала. Правда денежные средства со счёта уже направили на товар. Могу ли я…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Каким образом на вас было оказано давление, если сделка совершалась он-лайн? Расторжение сделок регулируется гл 29 ГК РФ
    Чурсин Олег Александрович

    Чурсин Олег Александрович

    Вы совершили сделку по оферте. Т.е. поставив галочку, Вы совершили конклюдентные действия (ст. 158, 435 ГК РФ).
    Перейти к вопросу

  • Рассрочка

    2 ответа

    Пользуюсь рассрочкой озон, сломалась сим карта, на неё приходят коды с подтверждением оплаты озон, из-за того что я не могу получать коды, я не могу воспользоваться рассрочкой. Прошу озон сменить…

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Здравствуйте 🤝 Влад! Вам нужно обратиться к оператору связи, чтобы поменяли симкарту, но номер оставили прежний! Желаю удачи 👍
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Почему нельзя? Если сим карта была зарегистрирована на ваше имя, то обратитесь к любому другому оператору о переносе вашего номера,…
    Перейти к вопросу

  • Дали сплит в 17 лет(рассрочка от яндекса)

    3 ответа

    Что будет если в 17 лет взять яндекс сплит на 90.000р и не отдать?

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Взыщут в судебном порядке.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Родители будут выплачивать, если не эмансипированный и не ввел в заблуждение насчет своего возраста.
    Перейти к вопросу

  • 161ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.
    Перейти к вопросу

  • Что делать если в сбер банке вышло сообщение 161 ФЗ?

    2 ответа

    Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.
    Перейти к вопросу

  • Как получить возможность отправить деньги отправителю после закрытия счет в банке?

    1 ответ

    Нужно вернуть деньги отправителю в банке, но счет закрыт и стоит ограничения по 161 ФЗ именно из-за этой операции

    Халитова Ирина Шамильевна

    Халитова Ирина Шамильевна

    Добрый день. Вы можете обратиться в банк с заявлением о возврате денег. а также обратиться в суд с иском о…
    Перейти к вопросу

  • Как убрать себя из черного списка ЦБ по 161 ФЗ?

    2 ответа

    Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:\"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Артём, добрый день. По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными…
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ

    3 ответа

    Как отменить у центробанка 161 ФЗ? И разблокировать счета.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Прежде всего необходимо понять причину блокировки.
    Айвазян Артем Тимурович

    Айвазян Артем Тимурович

    Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с…
    Перейти к вопросу

  • Блок дбо по 161 фз

    3 ответа

    Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок…

    Надыкта Лилия Олеговна

    Надыкта Лилия Олеговна

    Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Зависит от того о каких условиях договора идет речь
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать все счета по 161 фз

    3 ответа

    Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка переводов с карты по 161 фз

    2 ответа

    Возможно ли что из-за поданного мной заявления в полицию по факту мошенничества я попала в список ЦБ и мне ограничили возможность переводов мне по номеру телефона и я себе не…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я встречал случаи, когда так было. Что это за случаи. Когда мошенники под видом вовлечения в деятельность биржи…
    Зубов Вадим Васильевич

    Зубов Вадим Васильевич

    Ответ: нет., такое не возможно. (Отвечаю как действующий СДЛ по 115-ФЗ).
    Перейти к вопросу

  • Как убрать себя из списка ЦБ РФ?

    5 ответов

    Мне приходил перевод от тети и я их перевела поставщику одежды с китая, после этого заблокировали все банки по 161 ФЗ. Писал обращение в ЦБ РФ пришел мотивированный отказ. Что…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша ситуация связана с тем, что вы самостоятельно пишите жалобу в ЦБ без обоснований, без позиции, без подтверждения.…
    Доленко Андрей Андреевич

    Доленко Андрей Андреевич

    Добрый день! Вам необходимо через свой банк, в котором у вас заблокированы счета по 161ФЗ либо на сайте ЦБ РФ…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161 ФЗ?

    5 ответов

    Уважаемые специалисты, здравствуйте! В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо…
    Перейти к вопросу

  • Как исключить себя из списка ЦБ по 161 ФЗ

    4 ответа

    Как исключить себя из списка ЦБ? С чем пойти в суд? Инициатором был Озон Банк. Я до сих пор не знаю какой платеж им не понравился, они не дали возможности…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Яна, добрый день! Вы попали в обычную ситуацию с кругом банк - ЦБ - банк. По той причине, что не…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    На Вашем месте оспаривал бы отказ в удовлетворении Вашего заявления об исключении из списков … С чем идти в суд…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161 ФЗ с сбербанка?

    2 ответа

    У меня все было отлично, не делал никаких незаконных действий, сегодня не смог сделать перевод из-за ошибки 161 ФЗ, как это исправить?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Всё зависит от причины блокировки. Есть разные стратегии действий и разные шансы. Что у вас было: казино, массовые…
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    узнавать в сбербанке надо
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Катаев Василий Васильевич — профиль на HARANT
    8.0
    1 отзыв
    Юрист

    Катаев Василий Васильевич Юрист прошел модерацию

    • Калининград
    • Стаж более 31 года
    • 9 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Стаж работы в юриспруденции - 31 год. Основная специализация - исполнительное законодательство (работа с судебными приставами).
    Перейти
  • Юрист Петров Дмитрий Игоревич — профиль на HARANT
    8.2
    4 отзыва
    Юрист

    Петров Дмитрий Игоревич Юрист прошел модерацию

    • Самара
    • Стаж более 10 лет
    • 26 судебных дел
    Доброго времени суток. Меня зовут Дмитрий, руководитель юридической компании De Facto. Занимаемся возвратом страховок и навязанных услуг уже на протяжении…
    Перейти
  • Юрист Шкуратов Вадим Владимирович — профиль на HARANT
    7.4
    1 отзыв
    Юрист

    Шкуратов Вадим Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Томск
    • Стаж более 28 лет
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Надежный партнер в решении гражданских и арбитражных споров. Защита прав, опыт и результат — в каждом деле!
    Перейти
  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    17 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Топоева Жанна Диментьевна — профиль на HARANT
    10.0
    5 отзывов
    Юрист

    Топоева Жанна Диментьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Абакан
    • Стаж более 21 года
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    О себе Более 20 лет в юриспруденции, свыше 10 лет — в органах прокуратуры. Успешность судебной работы — около 95…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Погосян Рафаэль Рубенович — профиль на HARANT
    7.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Погосян Рафаэль Рубенович Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 13 лет
    • 61 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим категориям дел: гражданские споры, защита прав потребителей, банкротство граждан и предпринимателей, семейные и жилищные…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме