Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

115 фз?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Финансовое право

Добрый день, порекомендовала подруга Вашу юридическую компанию для консультации по моему вопросу.
Подскажите, пожалуйста, вы консультируете по вопросам блокировки счетов и 115 статьи ФЗ?
Возникновение 115 статьи произошло не по моей вине или не по факту мошенничества, а по вине недобросовестного работодателя, который уклоняясь от уплаты налогов просил своих подчиненных переводить оплату за процедуры на личные карты сотрудников. И из-за одного такого перевода в десять тысяч рублей мне банк ВТБ заблокировал счет на пять лет и присвоил 115 статью ФЗ.
На заблокированной карте сейчас находятся 20 тыс рублей, которые в ближайшее время постараюсь снять наличными.
Подскажите, пожалуйста, возможно ли оспорить данную статью и снять ее?
Спасибо, буду ждать Вашего ответа

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте! Да, мы консультируем по таким вопросам. Вам необходимо обратиться в банк с официальным заявлением о разблокировке счета и пояснить обстоятельства транзакции. Представьте документы, подтверждающие легальность полученных средств. Решение банка можно обжаловать в суде, если оно необоснованно. Лучше всего заручиться поддержкой юриста для подготовки необходимых документов и защиты ваших интересов.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день!

Спасибо за ваше обращение. Да, мы консультируем по вопросам, связанным с блокировкой счетов и применением статьи 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ваша ситуация действительно непростая, и важно понимать, что банк действует в рамках своих полномочий по закону, когда применяет меры блокировки счетов. Однако, если блокировка произошла не по вашей вине, вам необходимо предпринять ряд шагов для оспаривания данной ситуации.

1. Обратитесь в банк с письменным запросом. Запросите разъяснение причин блокировки и приложите документы, подтверждающие, что перевод не связан с незаконной деятельностью. Убедитесь, что ваш запрос зарегистрирован банком.

2. Соберите доказательства. Если у вас есть возможность, соберите документы, подтверждающие, что перевод был сделан по требованию работодателя, и что вы не были осведомлены о его незаконной деятельности.

3. Жалоба в Росфинмониторинг. Вы можете подать жалобу в Росфинмониторинг с просьбой провести проверку и снять блокировку с вашего счета.

4. Судебное разбирательство. Если перечисленные выше действия не приведут к положительному результату, вы можете обратиться в суд. В суде вы сможете оспорить действия банка, предоставив все имеющиеся доказательства вашей невиновности.

5. Юридическая поддержка. Мы рекомендуем вам обратиться за помощью к юристу, который специализируется на подобных делах. Это поможет вам грамотно подготовить документы и защитить свои права.

Если вы хотите, мы можем назначить консультацию, чтобы детально обсудить вашу ситуацию и помочь разработать стратегию действий. Пожалуйста, дайте знать, как вам будет удобнее продолжить.

С уважением,
[Ваше имя]
[Название вашей юридической компании]
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Криптовалюта ИП

    2 ответа

    Добрый день! если я ИП приобретаю криптовалюту на Белоруской бирже, оплачиваю через расчётный счёт ИП, получаю крипту на кошелёк заграничный, то я не нарушаю законодательство ИП. Индивидуальный предприниматель после уплаты…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вы правильно понимаете, что криптовалюта в РФ считается имуществом, а не средством платежа, и ее покупка сама по себе…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Налоговая вправе запрашивать документы по деятельности ИП, выписки банка и пояснения по операциям; при проверке она может требовать и…
    Перейти к вопросу

  • Подписание задним числом

    2 ответа

    При заключении соглашения договора с банком ВТБ в июле 2020 года, были присоединены к регламенту брокера в июле 20 года, 428 гк РФ, и при присоединении подписано поручение, которое в…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Договор может предусматривать условие, что он действует на предыдущее время. По сути нужно изучать документы.
    Вихарев Александр Евгеньевич

    Вихарев Александр Евгеньевич

    Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение (договор) начинает действовать с момента его подписания, если иное…
    Перейти к вопросу

  • Банк втб заблокировал счет по 115фз смогу ли снять наличные в кассе?

    2 ответа

    Банк втб заблокировал счет по 115фз там лежат деньги смогу ли снять наличными в кассе если написал заявление на расторжение договора и закрытые счетов, звонил в банк сказали что можно.

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужно написать заявление по форме в банк. Вручить его. И желательно снять деньги в самом отделении банка. Если…
    Муханов Игорь Вячеславович

    Муханов Игорь Вячеславович

    Так в чем проблема, если сказали что можно, идите и снимайте.
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ

    4 ответа

    Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.
    Перейти к вопросу

  • Как снять деньги с ВТБ при 115 ФЗ?

    2 ответа

    Работаю на фрилансе с Европейскими компаниями. Сам в России. Отправляют оплату в биткоинах, решил снять деньги через обменник криптовалют, они отправили маленькими частями деньги. После чего заблокировали карту по 115…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Лучший способ — зарегистрироваться как самозанятый (если это применимо к вашей деятельности) и декларировать доход, чтобы иметь официальные чеки (хотя…
    Темнов Роман Васильевич

    Темнов Роман Васильевич

    Кратко: в банке говорите, что получали платежи как самозанятый за услуги фриланса (программирование, дизайн и т.д.). Покажите чеки из обменника…
    Перейти к вопросу

  • Инвестиции

    1 ответ

    Здравствуйте, вопрос такой, два года тому назад открыла иис в банке открытие брокер, прошло около года, прислали ссылку на оплату 170 рублей в месяц за хранение и учёт ценных бумаг,…

    Демура Николай Владимирович

    Демура Николай Владимирович

    Здравствуйте Надежда! Посмотрите условия вашего тарифа у нового брокера. Поскольку договор на присоединение является публичным, при открытии счета скорее всего…
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    1 ответ

    Здравствуйте. ВТБ заблокировал мой счет. Никаких уведомлений не поступало, просто вошла в приложение, а оно не открыло доступ. Поехала разбираться в банк, там сказала, что на мне 115 фз и…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Банк имеет право закрыть счет по подозрению в нарушении ФЗ-115. Закрытие счета необратимо, восстановить его невозможно. Чтобы избежать дальнейших…
    Перейти к вопросу

  • Блок 161 фз и мвд

    2 ответа

    Доброго дня. Получил блок по 161 фз. От втб (счета там нет) причину за пол года так и не сказали и жалобы в цб не помогли. В местном отделе МВД…

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Исковое в суд, вам необходимо грамотное сопровождение юриста
    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    Вы уже сделали запрос в МВД — это правильно. В случае отказа или отсутствия ответа, вы можете обратиться к вышестоящим…
    Перейти к вопросу

  • 161 фз

    2 ответа

    Доброго дня, был заблокирован по 161 фз в июле 2025 года, в ходе разбирательства узнал что на меня заведено уголовное дело, оказалось что предоставлял услуги женщине и её в этот…

    Голодненко Евгений Владимирович

    Голодненко Евгений Владимирович

    Дмитрий, добрый день!Рекомендую подготовить и направить в Банк России (ЦБ) обращение (с приложением документов). Далее уже в судебном порядке добавиться…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Соберите документы, получите официальный отказ ВТБ (или дождитесь истечения срока ответа) и идите в Межведомственную комиссию ЦБ.
    Перейти к вопросу

  • ВТБ зачислил перевод по СБП на счет, к СБП не привязанный

    1 ответ

    Получил выплату из приложения Рабочие Руки для самозанятых, в реквизитах приложения привязал неосновной счëт для переводов по СБП (на мастер-счете арест). В настройках ВТБ к СБП привязан тот же счет,…

    Савенков Дмитрий Владимирович

    Савенков Дмитрий Владимирович

    Мало вероятно.
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    3 ответа

    Получил блокировку в банке ВТБ по 115 ФЗ, снимал наличные часто, деятельность полностью законная, есть чеки, скриншоты диалогов, договоры, оформлена самозанятость, налоги уплачены, после блокировки пришел в банк дали огромную…

    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Сотрудник верно отметил: если вы не подтвердите легальность операции, по которой запросили документы, комплаенс (служба финмониторинга) откажет автоматически. Частое обналичивание…
    Чайковский Александр Васильевич

    Чайковский Александр Васильевич

    Жалобу в межведомственную комиссию Цб нужно писать
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги?

    3 ответа

    Пополнил карту т-банк через банкомат втб и произошла ошибка при выполнении операции, деньги не вернули и на карту не перечислили, обращался к операторам ВТБ и Т-банка, оператор ВТБ банка говорит…

    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Направьте официальную претензию в ВТБ, так как банкомат этого банка, опишите ситуацию и приложите имеющиеся доказательства. Отнесите в отделение, на…
    Минченко Анна Руслановна

    Минченко Анна Руслановна

    Здравствуйте, деньги должны зачислить ВТБ, через их банкомат проводили операцию, вопросы тогда к ВТБ банку. Пусть поднимают данные по банкомату…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали учётную запись в банке втб

    3 ответа

    Здравствуйте, 21 числа играла в онлайн казино, были переводы физ лицу за границу в Узбекистан, чтоб пополнить баланс игры, через 2 дня заблокировали учётную запись в ВТБ и приостановили операции…

    Салозуб Дмитрий Анатольевич

    Салозуб Дмитрий Анатольевич

    Смотря какому \"физ. Лицу\", - порой за это и уголовная статья светит, но если физ.лицо не участвовало в деятельности против…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вы как игрок рискуете быть привлечённым к административной ответственности за участие в них. В вашем случае переводы были небольшими,…
    Перейти к вопросу

  • Не выплатили заработную плату.

    2 ответа

    Работала в магазине «Пятёрочка» НЕОФИЦИАЛЬНО до возвращения сотрудника из отпуска, в целом отработала 10 смен(ночных), 30 апреля была последняя смена и с 30 числа директор ушла в отпуск. Я написала…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вам необходимо действовать решительно и без промедления: зафиксировать факт работы и невыплаты расчета, а затем обратиться с жалобами в…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Неофициальное трудоустройство не лишает Вас права на получение заработной платы - фактические трудовые отношения подлежат защите. Рекомендую одновременно направить обращение…
    Перейти к вопросу

  • Проблемы с кредитом после слияния банков РНКБ И ВТБ

    3 ответа

    Здравствуйте! Ранее я оформила образовательный кредит с государственной поддержкой в банке РНКБ, всё было в порядке: имелся график платежей, кредит отображался в личном кабинете, я могла вносить досрочные платежи. После…

    Домрачев Сергей Владимирович

    Домрачев Сергей Владимирович

    Добрый день. Предлагаю ознакомиться с условиями вашего кредитного договора и правилами кредитования в банке ВТБ. Особое внимание необходимо уделить разделам…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Платежи не прекращайте – это приведет к реальным просрочкам и порче кредитной истории. Действуйте по шагам: 1) Подайте мотивированную претензию…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Финансовым вопросам

  • Юрист Прозорова Наталья Александровна — профиль на HARANT
    8.3
    6 отзывов
    Юрист

    Прозорова Наталья Александровна Юрист прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 26 лет
    • 7 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Мой подход к работе: — Индивидуальность. Нет шаблонов — есть уникальные решения под задачи клиента. — Прозрачность.
    Перейти
  • Адвокат Ефимова Олеся Константиновна — профиль на HARANT
    7.2
    Нет отзывов
    Адвокат №1659

    Ефимова Олеся Константиновна Адвокат прошел модерацию

    • Сургут
    • Стаж более 25 лет
    • 34 судебных дела
    • Финансовое право
    • +9 специализаций
    Здравствуйте! Если вы оказались на этой странице из-за юридических проблем, я постараюсь помочь вам разобраться в ситуации и найти пути…
    Перейти
  • Юрист Колоколов Евгений Константинович — профиль на HARANT
    9.5
    25 отзывов
    Юрист

    Колоколов Евгений Константинович Юрист прошел модерацию

    • Тверь
    • Стаж более 4 лет
    • 75 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Я — юрист, который действительно становится на сторону клиента. Являюсь экспертом редакции федерльной газеты "Аргументы и Факты"даю правовые комментарии по…
    Перейти
  • Адвокат Демура Николай Владимирович — профиль на HARANT
    9.4
    1 отзыв
    Адвокат №1260

    Демура Николай Владимирович Адвокат прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 24 лет
    • 32 судебных дела
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную правовую защиту граждан и бизнеса в Ульяновской области, а также дистанционно. За годы практики приобрёл опыт ведения судебных…
    Перейти
  • Юрист Пахомов Александр Вадимович — профиль на HARANT
    8.5
    5 отзывов
    Юрист

    Пахомов Александр Вадимович Юрист прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 16 лет
    • 11 судебных дел
    • Финансовое право
    • +5 специализаций
    Совершенство исполнения в решении важных задач. Специалист по защите интересов в строительных и коммерческих проектах.
    Перейти
  • Юрист Джавлах Сергей Николаевич — профиль на HARANT
    8.2
    1 отзыв
    Юрист

    Джавлах Сергей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 22 лет
    • 107 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Трудовой стаж: - 20 лет в прокуратурах Донецкой области и города Севастополя (надзор за исполнением и правильным применением законов всеми…
    Перейти
  • Юрист Макаров Булат Сергеевич — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Макаров Булат Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 10 лет
    • 160 судебных дел
    • Финансовое право
    • +4 специализаций
    Меня зовут Макаров Булат. Я руковожу юридическим центром, который помогает возвращать дополнительные услуги и страховки по кредитам.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме