Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как снять деньги с ВТБ при 115 ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Финансовое право

Работаю на фрилансе с Европейскими компаниями. Сам в России. Отправляют оплату в биткоинах, решил снять деньги через обменник криптовалют, они отправили маленькими частями деньги. После чего заблокировали карту по 115 ФЗ. Что говорить в банке? Как снять деньги? Официального трудоустройства нет, только чеки об оплате.

Темнов Роман Васильевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 6 лет

Кратко: в банке говорите, что получали платежи как самозанятый за услуги фриланса (программирование, дизайн и т.д.). Покажите чеки из обменника — это ваши подтверждения дохода.

Проблема в том, что мелкие платежи от разных лиц похожи на обналичивание. Банк видит риски и блокирует карту.

Чтобы быстро разблокировать карту и легализовать доход, зарегистрируйтесь как самозанятый — мы поможем вам подготовить все документы для банка и правильно задекларировать криптовалюту.

Добрый день, на Ваше обращение мы Вам ответим в кратчайшие сроки. С уважением ЮБ "ПравоКаТ"
Спасибо за ответ
Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Ватолин Александр Иванович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет

Лучший способ — зарегистрироваться как самозанятый (если это применимо к вашей деятельности) и декларировать доход, чтобы иметь официальные чеки (хотя бы с текущего момента).

Pax et felicitas infinita omnibus.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации важно подойти к вопросу с осторожностью и четким пониманием требований законодательства. Закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" требует от банков усиленного контроля за подозрительными операциями. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Подготовьте документы: Соберите все доказательства, которые могут подтвердить легальность ваших доходов. Это могут быть договора с европейскими компаниями, переписка с заказчиками, чеки об оплате и другие документы, которые подтвердят, что вы работаете легально.

2. Обратитесь в банк: Придите в отделение банка и объясните ситуацию. Предоставьте все собранные документы. Объясните, что вы работаете фрилансером и получаете оплату за выполненные работы в криптовалюте.

3. Пояснения о криптовалюте: Объясните, что криптовалюта для вас является способом получения оплаты от иностранных заказчиков, и что обмен был необходим для конвертации в рубли. Будьте готовы ответить на вопросы о происхождении средств.

4. Декларирование доходов: Если вы не делали этого ранее, задумайтесь о необходимости декларирования доходов. Это поможет избежать проблем в будущем. Возможно, стоит проконсультироваться с налоговым специалистом по поводу выплаты налогов с таких доходов.

5. Юридическая консультация: Если банк отказывается разблокировать карту или требует дополнительные документы, возможно, стоит обратиться за юридической помощью. Адвокат сможет помочь вам в переговорах с банком и подготовке необходимой документации.

6. Альтернативные решения: Если проблема не решается, рассмотрите возможность использования других способов получения средств, таких как открытие счета в другом банке или использование международных платежных систем.

Важно быть честным и открытым в общении с банком и предоставить всю возможную информацию, подтверждающую легальность ваших доходов.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
360 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Можно ли снять деньги с карты, которую забрали при задержании?

    1 ответ

    При задержании по статье 228 ч4 в кармане находились банковская карта, телефон, ключи. изъяли это все, но на карте лежат 10 тысяч, могу ли по закону их снять?

    Перцев Сергей Викторович

    Перцев Сергей Викторович

    Нет. Данные действия подпадают по состав преступления согласно ст.158 УК РФ, а совершенная сотрудниками правоохранительных органов с. 285 УК РФ
    Перейти к вопросу

  • Банк не разрешает снять деньги с вклада

    2 ответа

    Здравствуйте! Такой вопрос дочь(17 лет) есть карта Сбербанка (моментум) оформлена на нее. На счет ей мы перевели крупную сумму, чтобы дома не хранить,и решили на ее же карте вклад открыть,спустя…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Правильно, прежде чем что то делать, надо консультироваться, сейчас, действительно нужно разрешение органов опеки, это не Ваши деньги, а деньги…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Для начала напишите обращение в банк.
    Перейти к вопросу

  • Банк отказывает в выдаче средств со счетов при блокировке по 115фз. Законно ли это?

    2 ответа

    Про попытке банка обналичить деньги по вкладу, комплаенс отказал в операции сославший на п.11ст7 115фз. Притом что по горячей линии различные сотрудники не раз сообщали, что я могу без проблем…

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте. Вы не можете снять деньги, не закрыв счёт. Закройте счет в банке и сможете снять их, либо перевести на…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Запросите у банка официальный письменный отказ с конкретным основанием. Подайте официальную жалобу в сам банк (заявление на имя руководителя). Обратитесь…
    Перейти к вопросу

  • Снятие денег со счета сироты.

    2 ответа

    Мне 17 лет. Были с опекуном в опеке, брали разрешение, после этого у меня в Сбербанке(пенсионный плюс) открылся счёт. До какого то времени после посещения банка с разрешением я могла…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Снять деньги со счёта сироты без разрешения опеки возможно только в определённых случаях — например, если это собственный заработок, стипендия…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Вам потребуется разрешение органов опеки для снятия денег со счета в банке, так как вы еще не достигли совершеннолетия
    Перейти к вопросу

  • Не могу снять деньги с карты Яндекс Пэй

    1 ответ

    Открыл счёт в приложении, теперь не могу подтвердить аккаунт, чтобы перевести деньги на другую карту

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Позвоните на горячую линию в поддержку банка.
    Перейти к вопросу

  • Здравствуйте я не могу связаться сорган опеки разрешение опеки снять деньги с щота ребёнк

    2 ответа

    Я гражданка Кыргызстана мы с мужем били гражданским браком не успели записаться заксе у нас обший ребёнок она грожданка России муж умер сво на щоту ребёнку упала денги я бы…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Письменно обращайтесь в орган опеки, только писать надо грамотно.
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Средства, поступившие на счёт ребёнка - гражданки России, являются его личным имуществом. Распоряжаться ими Вы вправе только с разрешения органов…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту.?

    1 ответ

    Здравствуйте! Нам поступают средства с разных регионов, грубо говоря пожертвования, но вчера ночью были очень сильно удивлены.наша карта оказалось заблокирована( и это сбeр) хотелось бы узнать, что делать? И если…

    Максютенко Олег Владимирович

    Максютенко Олег Владимирович

    Здравствуйте! Тут нужен глубокий анализ и комплексный подход, однозначно в сообщениях такие вопросы не решаются, если банк заблокировал, то было…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с банка МТС ДЕНЬГИ заблокировали по 115фз

    3 ответа

    Закинул 50к на этот банк со своего счета другого банка мн спустя минут 5 заблокировали карту пишут что 115фз нужно нотариальную подпись или еще что-то подскажите пожалуйста как можно быстрее…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Не правового пути в данной ситуации не существует. Можно было об этом не писать. Вы что, собирались угрожать…
    Лебедева Татьяна Александровна

    Лебедева Татьяна Александровна

    Банк посчитал вашу операцию подозрительной. Теперь нужно делать все, что требует банк АО во избежание дополнительных проблем. Это очень серьезно.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115 ФЗ с вязи с играми казино

    4 ответа

    Здравствуйте, мне заблокировали карту сов ком банка, из за пополнения счета из казино!! И не разблокируют счет, чтоб я мог снять средства, что мне нужно сделать?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дамир, добрый день! По 115 ФЗ банк проводит расследование (закон наделяет банк такими полномочиями). Нужно в данной ситуации действовать аккуратно.…
    Пузанов Дмитрий Григорьевич

    Пузанов Дмитрий Григорьевич

    В данном случае ваша карта заблокирована банком вследствие подозрения на проведение операций, связанных с азартными играми. Подобные операции часто попадают…
    Перейти к вопросу

  • Чем может обернуться потеря банковской карты?

    3 ответа

    Здравствуйте! Сразу уточню, что я с одного изновых регионов, но в списке его нет. Подскажите, пожалуйста, ситуация такова - жена потеряла карточку банковскую. Пропажу обнаружили на следующий день. За это…

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Броновицкий Анатолий Олегович

    Здравствуйте. Оформить кредит при помощи Вашей карты нельзя. Рекомендую запросить сведения из бюро кредитных историй. Для этого нужно сперва запросить…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! 1) Что могли сделать: могли снять наличные (если известен ПИН-код) или использовать данные для онлайн-покупок/переводов (если нет 3D-Secure/CVV/CVC). Кредит…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту альфа банка без 20% комиссии

    2 ответа

    Здравствуйте, у меня заблокировали карту альфа банка по 115 фз , подскажите пожалуйста можно ли вывести деньги и закрыть счет без 20% комиссии , удерживают с заработной платы

    Павлов Максим Олегович

    Павлов Максим Олегович

    Здравствуйте. Нет! Предоставьте банку документы, подтверждающие законность данной операции. Если есть вопросы, обращайтесь. С Уважением.
    Скляров Денис Андреевич

    Скляров Денис Андреевич

    Здравствуйте! Нет, вывести деньги без комиссии и закрыть счет, пока действует блокировка по 115-ФЗ, не получится. Банк обязан соблюдать ограничения,…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку Альфа карты

    2 ответа

    Мне 16 лет, нашла в тик токе пост с легальным как мне сказали заработком, в комментариях писали о том что выплаты приходят все честно никакого обмана. Работа на переводах денежных…

    Потапов Никита Андреевич

    Потапов Никита Андреевич

    Здравствуйте!Скорее всего, банк пытался запросить у Вас подтверждающие документы по операциям - такое может быть даже с легальным доходом. Если…
    Некрасова Елена Александровна

    Некрасова Елена Александровна

    Добрый день. Обратиться в банк для решения этого вопроса.
    Перейти к вопросу

  • Обязан ли Банк вернуть деньги, если я хочу закрыть счет?

    1 ответ

    Добрый день! Мне год назад заблокировали карту в Совкомбанке на которой лежали чуть больше 500 тысяч р. Пришла в банк, сказали сразу - без подтверждений происхождении средств деньги не отдадут.…

    Некрасова Вера Анатольевна

    Некрасова Вера Анатольевна

    Здравствуйте. Через суд можете.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты

    3 ответа

    Заблокировали карту из-за переводов денежных средств. Что делать?

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Обратиться к юристу, каждый случай требует индивидуального подхода и предметного изучения документов
    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Кучин Дмитрий Сергеевич

    Надо смотреть письменно что вам банк отправил, там ответ и инструкция что делать   Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ консультация более…
    Перейти к вопросу

  • 161 фз

    1 ответ

    Заблокировали карту по 161 фз Сбербанк. Какие мои действия ?

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Блокировка по 161-ФЗ означает, что ваши реквизиты (номер карты или счета) попали в базу данных Центробанка как «подозрительные» (связанные со…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Финансовым вопросам

  • Юрист Гаврилова Маргарита Сергеевна — профиль на HARANT
    6.1
    Нет отзывов
    Юрист

    Гаврилова Маргарита Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 6 лет
    • Финансовое право
    • +5 специализаций
    Я практикующий юрист и уже долгое время помогаю людям разбираться в правовых вопросах. В своей работе я внимательно подхожу к…
    Перейти
  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Юрист Ковалева Марина Дмитриевна — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Ковалева Марина Дмитриевна Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 8 лет
    • 28 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Моя специализация охватывает гражданское и семейное право, жилищные вопросы, банкротство физических лиц и другие направления.
    Перейти
  • Юрист Чагаев Алексей Николаевич — профиль на HARANT
    8.5
    2 отзыва
    Юрист

    Чагаев Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Киров
    • Стаж более 16 лет
    • 20 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Предлагаем услуги по представительству в судах по всей России. Мы помогаем в следующих вопросах: - Кредитные споры - Отмена судебных…
    Перейти
  • Юрист Павлова Татьяна Владимировна — профиль на HARANT
    7.3
    2 отзыва
    Юрист

    Павлова Татьяна Владимировна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 38 судебных дел
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Бизнес - юрист с 20-летней практикой. Защищаю деньги предпринимателей в судах, когда цена ошибки - миллионы.
    Перейти
  • Адвокат Блинов Александр Сергеевич — профиль на HARANT
    6.3
    1 отзыв
    Адвокат №3311

    Блинов Александр Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • Финансовое право
    • +4 специализаций
    Адвокат пo уголовным делам. Значительный опыт работы по нaлoговым, экoнoмичеcким, дoлжнoстным и корpупционным пpеcтуплeниям. Знаю все тонкости и нюансы данных…
    Перейти
  • Юрист Агасиев Вадим Фархатович — профиль на HARANT
    10.0
    9 отзывов
    Юрист

    Агасиев Вадим Фархатович Юрист прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 21 года
    • 61 судебное дело
    • Финансовое право
    • +11 специализаций
    Беру суды на себя, пока вы занимаетесь жизнью ⚖️ Я обладаю 20-летним опытом в ведении судебных дел и предоставлении юридических…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме