-
Вопрос № 00107623
Здравствуйте! Я работаю в автосалоне, работа удалённая, салон находится в другом городе. Работаю не официально. На данный момент прохожу процедуру банкротства. В связи с этим, мою зарплату автосалон переводит на карту моего друга. Друг тоже не устроен в автосалоне. Но переводы идут не от самого салона, а от их сотрудников, которые переводят зарплаты на карту удалённым сотрудникам как обычные физлица. То есть, зарплаты постоянно поступают от разных людей, от разных физлиц. Переводят 2мя частями - аванс и зарплата. Всегда одни и те же суммы и всегда в одни и те же даты (по 22500 рублей 15 и 30 числа). Я не знаю, трудоустроены ли официально эти сотрудники. Скорее всего, нет.
Я работаю в автосалоне 1,5 года. В течении года моя зарплата приходила на карту моего друга, а в течении полугода - на карту его матери. Его мать переводила ему деньги частями, в разные дни. Деньги не обналичивались, а просто тратились на покупки в магазинах, оплату квартиры (картой друга пользуюсь я).
15 октября пришёл аванс - 22500 рублей и мой друг решил на этот аванс выписать чек в приложении Мой налог (он ранее был самозанятым и самозанятость не закрыл). В автосалоне друг не устроен самозанятым (они отказались заключать договор гпх). Но он просто решил легализовать именно этот последний аванс и заплатить с него налог.
В итоге, мы узнали, что этого нельзя было делать.
Подскажите, что теперь делать с этим чеком? Аннулировать его? Или оставить и заплатить налог с этой суммы? Есть ли риски со стороны налоговой, если оставить чек? Есть ли риски со стороны банковской системы, если чек останется? (могут заблокировать все счета).
Может быть, аннулировать этот чек и подать 3 ндфл? И оплатить налоги за все предыдущие суммы (за 1,5 года) ?
Какова вероятность, что налоговая заинтересуется этим чеком и решит провести проверку? Они могут выйти на автосалон через физлиц (их работников), которые переводили деньги. А через автосалон они могут выйти на меня, как конечного получателя дохода, а я прохожу процедуру банкротства и это очень опасно для меня.
Краткий ответ по ситуации с чеком самозанятого и банкротством: Спорный чек 22500рублей от 15.10.2025: Аннулировать. Сделайте это немедленно. Ваш друг не является самозанятым для автосалона, и это не его доход. Если оставить, возникнет риск вопросов от налоговой по поводу источника дохода и правомерности применения НПД. Риски для Вас (Банкротство): Главный риск — факт получения дохода (зарплаты) на счета третьего лица (друга) во время процедуры банкротства. Финансовый управляющий обязан был включать этот доход в конкурсную массу. Скрытие дохода через счета третьих лиц — это основание для не освобождения от долгов (недобросовестность). Чек самозанятого — это прямое доказательство того, что именно этот перевод был доходом, связанным с автосалоном. Это может привлечь внимание налоговой и, что критически важно, финансового управляющего/кредиторов. Действия: Срочно аннулировать чек. Не подавать 3-НДФЛ за весь период (это раскроет факт скрытого дохода финансовому управляющему, что может привести к незавершению банкротства). Проконсультируйтесь с финансовым управляющим (ФУ) о необходимости включения этого неофициального дохода в конкурсную массу. Если ФУ не знает о доходе — это нарушение. Если Вы не уведомите ФУ, а он узнает о доходе через другие источники (например, через налоговую проверку вашего друга или автосалона), последствия будут хуже. Банковские риски для друга: Банк может заинтересоваться регулярными переводами от разных физлиц (сотрудников) и их целевым расходованием (ст. 115-ФЗ). Чек НПД только усиливает подозрения. Самый большой риск — процедура банкротства.
Здравствуйте
Законом ограничены случаи аннулирования чека самозанятым - когда он сформирован некорректно и когда самозанятый вернул клиенту ранее полученные от него деньги. Ваши случаи под эти исключения не подпадают. Аннулирование чеков может стать дополнительным поводом для проверки со стороны налогового органа (как и ранее не выбитые чеки при получении дохода на карту).
Вероятность действий в отношении вас как со стороны банка так, со стороны налогового органа, в связи с проводимой процедурой банкротства достоверно нельзя оценить (несколько значительных нарушений). Как минимум следует понимать, что любое поступление на банковскую карту следует обосновать
Здравствуйте.
Считаю, что аннулирование чека вызовет больше вопросов, чем если оставить его и заплатить налог.
По поводу цепочки получения денежных средств: всё, что вы описали, налоговый орган может найти только в том случае, если начнёт проверять автосалон. При этом, ему нужно будет установить Вашу связь с другом. Именно по Вам крайне маловероятно что будут проводить такие контрольные мероприятия.
