Финансовое право: вопросы и ответы — страница 17

Как грамотно сформулировать свое обращение, чтобы мои данные исключили реестра ЦБ, чтобы с моих банков сняли ограничения?
Доброго времени суток, помогите мне, пожалуйста, подскажите правильный алгоритм моих дальнейших действий.. Мне установили ограничения в банках в связи с внесением в реестр ЦБ РФ по ст.9 п.11.6 161-ФЗ. Ситуация возникла в результате устройства на работу и, соответственно, работы оператором P2P обменов криптовалюты. Мне объяснили, что это легальная деятельность, связанная с обменом цифровых активов, я не подозревала ничего противозаконного, но теперь очень сильно в этом сомневаюсь и боюсь, чем это может обернуться. Я сама переводила депозиты - свои деньги, на указанные карты, затем принимала входящие платежи на свои карты. Как мне обжаловать решение ЦБ, исключить себя из реестра, какую я понесу ответственность, если я правда занималась чем то незаконным, и как мне это исправить?

Установил самозапрет, второго числа начал действовать, первого числа оставлял заявку на займ, третьего числа займ оформился, когда уже действовал самозапрет, вот такой ответ получил от МФО

Отделом клиентских решений рассмотрено Ваше обращение - 03.04.2026 г. по факту выдачи займа при установленном самозапрете.

По итогу рассмотрения информируем Вас о том, что в соответствии с требованиями ФЗ №353-ФЗ микрокредитная организация не ранее чем за тридцать календарных дней до даты заключения договора потребительского займа обязана запросить во всех квалифицированных Бюро кредитных историй информацию о наличии в кредитной истории заёмщика сведений о запрете (снятии запрета) в порядке, установленном ст. 63 № 218-ФЗ «О кредитных историях», а БКИ обязаны предоставить её.

На основании предоставленной Вами информации была проведена проверка, в ходе которой было выявлено, что ПАО МКК "Займер" запросило соответствующие сведения в Бюро кредитных историй, на момент подачи заявки на получение займа 01.04.2026 г., информация о наличии самозапрета отсутствовала, поскольку самозапрет начал действовать 02.04.2026 г.

В порядке исполнения данного требования Закона, при наличии сведений о действующем запрете в кредитной истории заёмщика на день запроса микрофинансовой организацией, в соответствии с ч. 4-5 настоящей статьи информации о наличии в кредитной истории заёмщика сведений о запрете (снятии запрета), микрофинансовые организации отказывают заёмщику в заключении договора потребительского займа), если на такой договор потребительского займа распространяется запрет. Таким образом, Компания надлежащим образом исполнила своё обязательство по проверке статуса "Самозапрет" в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Обращаем Ваше внимание, что Договор займа от 03.04.2026 г. был оформлен по поданной заявке на заём от 01.04.2026 г., Вами были получены денежные средства 03.04.2026 г. в общей сумме 25 000 рублей.

На основании вышеизложенного сообщаем, что Вам необходимо вернуть заём в срок, установленный подписанным Вами договором займа, до 00:00 по московскому времени, 03.05.2026 г. Процентная ставка по данному договору составляет 0,8 % в день.

Также сообщаем, что в рамках оформленного договора займа при оформленной Вами заявке в личном кабинете сервиса, Вам был предложен новый продукт "Лимит ПЛЮС", которым Вы воспользовались. Лимит ПЛЮС - это заём с возобновляемым лимитом, который всегда доступен в Вашем личном кабинете, в Вашем случае, Вам расчитана сумма на текущий момент 25 000 рублей. Вы можете пользоваться денежными средствами в пределах установленной суммы в любое удобное время, возвращать их полностью или частично, а затем, снова использовать денежные средства без повторного оформления и подписания документов.

В рамках этого срока Заёмщик может получать транши. Договор вступает в силу с даты получения Заемщиком Лимита кредитования (его части) и действует до истечения срока действия Лимита кредитования, но в любом случае до полного выполнения Сторонами своих обязательств по настоящему Договору. Срок использования Лимита кредитования – 1825 дней.

Надеемся, что наш ответ внёс ясность и помог Вам разобраться в возникшем вопросе.

Обязан ли я возвращать?

Доброго времени суток. Оформила карту Альфа банка. Перевела на него 300 тысяч рублей собственных накоплений на накопительный счет. Через неделю в 20.30 по МСК было написано сообщение-смс "Все готово! Теперь вы самозанятый" Самозанятость я не открывала в этом банке, соответственно ничего не заполняла и нигде не соглашалась на это. Банк апеллировал на протяжении двух часов тем, что сообщение ошибочное, и что якобы произошел сбой и ошибка, что оно вообще не должно было мне приходить. Оператор поддержки проверил "систему" и доложил, что самозанятости у меня в этом банке нет. На сайте проверки налогоплательщика оказалось, что банк действительно привязан и у меня оформлен статус самозанятого! Тем самым могу предположить, что банк разглашает персональные данные и действует без ведома клиента. Что можно сделать в данной ситуации?

Перевел номер от Теле2 на мегафон. Перед переходом меня долго проверяли, долгов не было. Почти 2 месяца как я уже не клиент Теле2. Но прислали смс о том, что мне нужно погасить долг, иначе телефон заблокируют. По телефону часть операторов говорит, что меня вообще не видит. Часть говорит, что долга нет и присылают подтверждающую смс. Остальные говорят, что долг есть и тоже присылают смс с того же номера. Но не могу сказать откуда взялся долг. Детализацию сделать не могут, так как меня нет в системе. Мегафон быстро ответил на претензию и подтвердил, что Теле2 выкатил долг. А вот теле2 неделю не отвечают на претензию. Норматив у них 30 дней, а меня уже скоро заблокируют. Что делать?

Добрый день отцу пришло вот такое уведомление- счёт заблокирован по 115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения. Альфа банк это просят документы на перевод денежных средств , естественно ни каких документов нет , просто переводил деньги причем суммы то 3-4-6- тр , что можно сделать чтобы снять эти ограничения , подскажите пожалуйста.