Финансовое право: вопросы и ответы — страница 18

В большинстве случаев вы не обязаны возвращать деньги, и закон на вашей стороне.

Ситуация регулируется статьей 1109 ГК РФ и статьей 137 ТК РФ.

1. Что говорит Трудовой кодекс РФ (ТК РФ)

Статья 137 ТК РФ устанавливает исчерпывающий перечень случаев, когда работодатель может удержать деньги из заработной платы. После увольнения удержать что-либо в одностороннем порядке (без вашего письменного согласия) работодатель уже не может.Согласно статье 137, возврат излишне выплаченной зарплаты возможен только в трех случаях: Счетная ошибка (арифметическая ошибка в подсчетах — неправильно сложили, умножили, неверно ввели цифру в табель).Если органом по рассмотрению трудовых споров признана вина работника в невыполнении норм труда или простое.Если зарплата была излишне выплачена в связи с неправомерными действиями самого работника (предоставление подложных документов и т.д.), установленными судом.

2. Что говорит Гражданский кодекс (ГК РФ) о неосновательном обогащении

Работодатель может попытаться взыскать деньги через суд как «неосновательное обогащение» (статья 1102 ГК РФ). Однако статья 1109 ГК РФ устанавливает запрет на возврат такого обогащения, если оно связано с заработной платой.

Стоит ли бояться встречного иска?

Нет. Если вы не причастны к переплате (не взламывали бухгалтерию, не обманывали расчетчиков), то встречный иск работодателя к вам перспектив не имеет.Риск проигрыша для работодателя высок. Для выигрыша дела ему нужно доказать либо вашу недобросовестность (сложно, если вы не просили доплатить), либо наличие счетной ошибки (если это не арифметика, а «технический сбой» — суд откажет).Судебные издержки. Если работодатель подаст в суд и проиграет, он не только не получит деньги обратно, но и может быть обязан возместить ваши судебные расходы, если вы наймете представителя (ст. 98 ГПК РФ).

Добрый день! Во-первых, его угрозы 187-й статьей УК РФ (о «дропперах») — это банальный блеф. Эта статья наказывает тех, кто умышленно продает доступ к своим картам мошенникам для отмывания денег. Вы же просто покупали криптовалюту по договоренности, состава преступления с вашей стороны здесь нет.
Во-вторых, своими сообщениями этот человек сам совершает тяжкое преступление. Требование вернуть деньги под угрозой написать на вас заявление — это классический шантаж, который в законе квалифицируется как Вымогательство (ст. 163 УК РФ).
Рекомендации:
Сделайте скриншоты всех его угроз, пока он их не удалил.
Сохраните все чеки и выписки с криптобиржи: факты покупки крипты и транзакции (переводы), котрые покажут, что вы не занимались мошенничеством. Это будет ваша защита, если они попытаются взыскать с вас деньги через суд как «неосновательное обогащение».
Напишите ему ответ: «Твои требования денег под угрозой полиции — это ст. 163 УК РФ (Вымогательство). Если угрозы продолжатся, я сама иду в полицию писать заявление на тебя, все скриншоты уже готовы».

Здравствуйте.
Если не хотите проблем и судов, лучше верните. Не такая большая сумма. Если же все-таки решили из принципа встать на какую-то позицию, то во-первых, учтите, что условие Вашего договора не соответствуют положениям Закона "О защите прав потребителей", в соответствии со ст. 32 Которой удержание из суммы аванса при отказе от договора со стороны потребителя возможно только в объеме фактически понесенных расходов. Во-вторых, фактически понесенные расходы должны быть подтверждены. Таким образом, если у Вас есть доказательства этих расходов - ждете претензию или отказ от договора в письменной форме, далее пишете ответ на претензию или высылаете обратно деньги за вычетом суммы, которая как фактически понесенные расходы Вами подтверждена и в пояснениях прикрепляете копии этих документов.

Вот как-то так. Ну и судя по всему договор у Вас не очень, поэтому было бы логично на будущее его творчески переработать.

Или банкротство через суд или в перспективе начнутся суды, потом решения судов/судебные приказы, и будет у Вас в итоге пристав удерживать по 50% от ЗП за вычетом НДФЛ. Банкротство тоже не сахар (будете жить на прожиточный минимум в период процедуры). Еще и от долгов могут не освободить (такое тоже бывает, если плохо себя вести). Советую качественно проработать вопрос.

Если вы несколько раз совершали ошибочные переводы, путая значки Промсвязьбанка и Совкомбанка, и деньги списывались, несмотря на отсутствие счёта в Промсвязьбанке, это может быть связано с тем, что реквизиты (номер карты, счёта или другие данные) принадлежали другому человеку или организации. В таких случаях важно действовать последовательно, чтобы попытаться вернуть средства.

Чтобы выяснить, в какой банк ушёл платёж, можно:

Проверить историю операций в приложении вашего банка. Обычно там указывается название банка-получателя.
Использовать первые 6 цифр номера карты или счёта, на который был сделан перевод. Это банковский идентификационный номер (БИН), который позволяет определить банк.
Обратиться в свой банк. Сотрудники могут предоставить информацию о банке-получателе на основании данных о переводе.

Как вернуть деньги
Шаг 1: обратитесь в банк получателя.

Напишите заявление с просьбой о возврате средств. К заявлению приложите копию квитанции о переводе. В заявлении укажите реквизиты вашего счёта, на который нужно вернуть деньги, и подробно опишите ситуацию.

Банк получателя обязан связаться с клиентом (получателем средств) и предложить ему вернуть деньги. Однако банк не вправе заставить клиента вернуть средства — это его добровольное решение.

Шаг 2: свяжитесь с получателем напрямую.

Если банк не предоставил информацию о получателе, попробуйте найти его контакты (например, через номер телефона, если перевод был сделан по номеру) и объяснить ситуацию. Приложите к сообщению квитанцию о переводе в качестве доказательства.

Шаг 3: направьте досудебную претензию.

Если получатель отказывается возвращать деньги, отправьте ему письменную досудебную претензию. В ней укажите обстоятельства ошибочного перевода (дата, сумма, реквизиты), ссылку на статью 1102 ГК РФ («Обязательства вследствие неосновательного обогащения»), требование вернуть деньги в разумный срок (например, 10–14 дней) и предупреждение об обращении в суд в случае отказа. Претензию следует отправлять заказным письмом с уведомлением.

Шаг 4: обратитесь в суд.

Если досудебная претензия не помогла, подайте исковое заявление в районный суд по месту жительства ответчика (получателя). В иске требуйте вернуть сумму перевода, а также можно взыскать проценты за пользование чужими средствами (статья 395 ГК РФ) и судебные расходы.

Здравствуйте! Не переводите деньги обратно сами по этим номерам — это частая схема. Сделайте так: сразу напишите в банк заявление о «ошибочном/подозрительном переводе» и попросите вернуть через банк отправителя. Деньги пока не тратьте, пусть лежат на счёте. Если вам начнут звонить — не общайтесь, все вопросы только через банк и полицию. Можно подать заявление в полицию и сохранить выписку по операциям.

Здравствуйте, проверьте на сайте ФНС в ЕГРИП, закрыто ли ИП и с какой даты. Пока в реестре оно «живое», даже без работы начисляют фиксированные страховые взносы — отсюда долг. Подайте в налоговую заявление о прекращении ИП и о перерасчёте/списании по дате закрытия, приложите квитанции и лист записи. Если откажут — жалоба в УФНС или в суд.