Банковское право: вопросы и ответы — страница 101

В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банк имеет право временно прекратить проведение транзакций по расчётным счетам, если есть подозрения в незаконной деятельности, участии в сомнительных операциях, уходе от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путём.

Если банк запросил документы по сделкам и установил срок, до которого клиент должен предоставить необходимые сведения, а клиент не предоставляет их, банк может приостановить операции по счёту до получения дополнительной информации.

Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется:

* предупреждать банк об изменениях в данных, таких как новый ОКВЭД, адрес или руководитель;

* подробно указывать назначение платежа, например, за какой товар или услугу проходит оплата, на основании какого договора;

* платить налоги вовремя и в полном объёме;

* проверять контрагентов.

Если же банк всё же заблокировал счёт, а клиент не согласен с этим решением, он имеет право обратиться в арбитражный суд с иском.

Последствия банкротства физического лица: Для должника: 1. В течение пяти лет — запрет на повторное обращение в суд для признания себя банкротом. 2. В течение трёх лет — запрет на занятие руководящих постов в коммерческих структурах. 3. В течение пяти лет — запрет на получение статуса индивидуального предпринимателя. 4. Обязанность сообщать финансовым организациям о своём статусе (если возникает потребность взять кредит). * Для родственников должника: 1. Если вырученных от продажи личного имущества банкрота средств не хватит на полное погашение долга, встанет вопрос о реализации совместно нажитой собственности супругов. 2. Если, например, банкрот и его родственник владеют долями в недвижимости, суд может потребовать выделить долю должника и продать её, чтобы погасить долги. 3. Могут быть оспорены некоторые сделки, например, договоры дарения, заключённые с родственниками. Согласно Гражданскому кодексу, должника не могут лишить: * единственной жилой недвижимости; * земли под единственным жильём; * домашних предметов, одежды и обуви (за исключением предметов роскоши); * продуктов питания; * лекарств; * предметов, которые должник использует для работы. Буду рад вам помочь -пишите в Whatspp

Здравствуйте

Можете направить коллекторскому агентству претензию о необоснованности требований оплаты долга, приобщите копию справки из банка. Также уточните, что если требования коллекторского агенства будут продолжаться, то вы будете вынуждены обратиться в ОП с заявлением о вымогательстве.

В каждом банке действуют свои правила, поэтому для получения точной информации лучше обратиться в выбранное вами финансовое учреждение.

Обычно банк может получить информацию о вкладах клиента в других банках, если клиент предоставит её при оформлении заявления на получение кредита. Это необходимо для оценки платёжеспособности потенциального заёмщика.

Важно понимать, что вклад — это не обычный банковский счёт, и его действие ограничено одним банком.

Добрый день, Гость! По вопросам взыскания просроченной задолженности по кредитным обязательствам всегда необходимо смотреть условия заключенных договорных отношений с кредитором, правомочия передачи просроченной задолженности третьим лицам. В случае судебного разбирательства ответчик по делу в обязательном порядке указывает на причины просроченной задолженности, а также возможность осуществления реструктуризации. О порядке изложения, подачи и обоснования прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.

В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции

Согласно ч.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.

В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

2.Пояснения излагаются в простой письменной форме с приложением соответствующих документов (если они у вас имеются).

3. Если вам потребуется более подробная персональная консультация или помощь в подготовке документа напишите мне в чат, услуга платная.

Здравствуйте.

Никакого мошенничества нет. Перед тем как заключать договор нужно читать его условия, положения банка о кредитовании. Тоже относится к рефинансированию. В экономическом плане рефинансирование никогда не бывает выгодным. Что касается навязанных страховок, здесь можно на законных основаниях, расторгнуть данные договоры путём направления соответствующих заявлений, претензий в адрес компаний. При отказе в удовлетворении требований, после соблюдения досудебного урегулирования нужно обращаться в суд.

Добрый день! Выход в декрет гражданина осуществляется по решению врача гражданина, а не работодателя, как и составление больничных листов нетрудоспособности. В случае возникновения вопросов и необходимости проработки правовой позиции предлагаю Вам перезвонить по телефону, указанному в профиле.

Здравствуйте.

Для оценки правомерности банка по отказу в выплате процентов по инвест вкладами нужно изучать заключённый договор, положения банка, определяющие политику, условия в выплате процентов прежде чем жалобы и претензии писать ни о чем. Это и называется обоснованная претензия, в том числе с указанием всех правоприменительных норм