Банковское право: вопросы и ответы — страница 102

Добрый день!

Был осуществлен долларовый перевод через платёжную систему "Золотая Корона" из РФ в Грузию. Через 2 недели после осуществления перевода, банк, ссылаясь на положение Федерального закона РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", отправил письмо с требованием в течение 2-х рабочих дней предоставить следующие сведения: 1. Письменное разъяснение относительно экономического смысла отправляемых переводов в адрес ФЛ 2. Цели отправления переводов в адрес ФЛ 3. Договоры, подтверждающие данные операции 4. Документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств 5. Документы, подтверждающие родственные связи с получателями (если денежные средства отправлены родственникам) В случае непредоставления документов в указанный срок, банк грозится отказать в проведении операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001. Клиентом данного банка я не являюсь и не являлась ранее, договора на обслуживание никогда не заключала, и не планирую сотрудничество с ними в дальнейшем. Вопросы в связи с этим: 1. Могу ли я проигнорировать данное письмо и не давать никаких пояснений и какие последствия? Перевод уже отправлен и даже получен в Грузии, комиссию за осуществление данной операции банк от меня получил в установленном порядке во время перевода денег. 2. Имеет ли право банк вообще требовать предоставить подобные пояснения уже после осуществления операции? До осуществления перевода подобные сведения не запрашивались сотрудниками банка. Благодарю за ответ!

Добрый день. У меня есть два вопроса:

Первый вопрос: Я зарегистрировался на сайте мошенников gaz-invtrd, но никаких денег не вносил, теперь хочу удалить свой аккаунт. Но у мошенников на сайте нет раздела "удалить аккаунт", а я при регистрации указал свой телефон, почту, имя и фамилию.

Второй вопрос: при попытке найти бесплатную консультацию юриста в интернете, я указал свой номер телефона и город проживания на сайте https://zdesurist7.store Является ли этот сайт мошенническим ?

Здравствуйте, произошла ситуация оплачивал покупку п приложении и случайно указал при оплате карту подруги, она была привязана в приложении когда пошли списания, карту она сразу заблокировала, но когда разобрались, деньги я возвращал с карты другого человека. теперь представитель банка звонил подруге и сказал что в отношении этого человека банк будет проводить проверку, какие последствия могут быть для этого человека

Здравствуйте !
Уважаемые юристы прошу подсказать , как действовать в моей ситуации : Покупала квартиру в браке , но на свои личные средства , с продажи квартиры , которая досталась мне по наследству . Квартира оформлена на меня , муж не претендует . Муж брал кредиты на бизнес будучи со мной в браке , бизнес не пошел , по кредитам просрочка , на данный момент сумма задолженности 400 000 рублей .
Муж думает подать на банкротство , у него есть доля в квартире матери и моя квартира тоже считается совместно нажитым имуществом .
Вопросы: 1. В случае если муж не будет подавать на банкротство , но и оплатить пока так же нет возможности , может ли банк отнять совместно нажитую квартиру ?
И если муж подаст на банкротство , может ли банк отнять мою квартиру ?
2. Знаю , что если сейчас заключим брачный договор , то его могут аннулировать . Как обезопасить свою недвижимость ? Могу ли я уже сейчас обратиться в суд , чтоб вынесли решение о том , что эта квартира принадлежит мне , все доказательства есть . Хочу это сделать заранее , до того как банк начнет действовать в отношении моей недвижимости .
3. Может ли банк начать спрос долга с меня , как с его жены ? Я не являюсь поручителем , но кредиты муж взял в браке.

Ситуация такова. Я взял кредит, однако не для своих целей. Вся полученная сумма была передана другому человеку по договоренности, что оплату кредита будет производить он. В течение полугода платежи поступали исправно, нареканий не было. Далее платежи прекратились. Человек на связи, однако никаких сподвижек не происходит. Расписки или нотариальные договоры не составлялись. Из-за большой просрочки платежей, банк начал работать через судебных приставов. Могу ли я как либо обязать его оплачивать кредит законодательно. Из доказательной базы есть записи звонков и переписки за все это время. В переписках и разговорах неоднократно проговаривалось ситуация во всех подробностях.

Здравствуйте! Зашли в личный кабинет банка с нового телефона, в результате банк заблокировал приложение и карту. Сразу поехали в банк и составили обращение. 10 дней не можем разблокировать, по горячей линии говорят что только в отделении. В отделении не могут дозвонится в службу безопасности. Несколько походов в отделение и дозвоны на протяжении часов ничего не дали. Круг щамкнулся, что делать, куда обращаться?