- 13.07.2025 18:10
Здравствуйте. Пенсионерка продиктовала свои паспортные данные мошенникам. Какие действия они могут совершить с этой информацией без её участия? Взять, например, кредит? И как это можно в случае чего обжаловать?
Если пенсионерка продиктовала мошенникам свои паспортные данные, последствия могут быть серьёзными, но важно понимать, что именно могут сделать мошенники, и как с этим бороться. Что могут сделать мошенники с одними только паспортными данными
Обычно только паспортных данных недостаточно, чтобы: взять кредит в банке — банки требуют личного присутствия, подтверждения через СМС, биометрию или подтверждённую учётную запись на "Госуслугах". оформить кредитную карту — также требует дополнительной верификации.
Однако риски всё же есть, особенно если используются поддельные документы или пробелы в безопасности у мелких кредиторов (МФО):
Возможные действия мошенников:
Оформление займа в МФО (микрофинансовые организации) — часть МФО может работать без должной проверки личности. Покупка товара в рассрочку/кредит онлайн. Открытие счета/карты на чужое имя (для обналички или "обмана" третьих лиц). Попытка оформить сим-карту, если слабый контроль у оператора.
Регистрация аккаунтов на биржах, сайтах ставок и т.п. от имени пенсионерки.
Что делать пенсионерке прямо сейчас: Проверить кредитную историю:
Бесплатно 2 раза в год на сайтах БКИ (например, НБКИ, ОКБ). Это покажет, оформлены ли на неё кредиты.
Написать заявление в полицию (о факте возможного мошенничества, даже если последствий пока нет). Это поможет в будущем доказать добросовестность.
Сообщить в БКИ об утечке данных — это может снизить риски автоматической выдачи микрозаймов.
Поставить "запрет на выдачу кредитов" в некоторых банках и МФО — пишется заявление в офис или через приложение.
Зарегистрироваться на "Госуслугах" и активировать уведомления — чтобы не допустить регистрацию левых аккаунтов или подачу заявлений от её имени.
Если кредит всё же оформили Сразу обратиться в полицию — написать заявление о мошенничестве. Обратиться в МФО/банк — заявить, что договор она не заключала, потребовать копии документов. Обратиться в суд — для признания договора недействительным. Подключить юриста — для защиты интересов, особенно при судебных спорах.
Если будут угрозы от коллекторов — фиксировать всё и жаловаться в ФССП и Центробанк.
Обжалование неправомерного кредита
Доказать отсутствие её воли на заключение договора (подпись не её, на месте не была, переписка и звонки отсутствуют). Свидетельства, что данные были получены мошеннически (заявление в полицию — важный аргумент). Факт обращения заранее в полицию и БКИ усиливает позицию в суде.
С одними лишь паспортными данными редко удаётся оформить серьёзный кредит, но микрозаймы и схемы через МФО — возможны. Чем быстрее пенсионерка начнёт действовать, тем выше шансы предотвратить мошенничество или успешно его оспорить.
Если пенсионерка передала мошенникам свои паспортные данные (ФИО, серию и номер, дату выдачи, кем выдан), они могут попытаться совершить мошеннические действия, но без ее личного участия возможности ограничены.
Что могут сделать мошенники с паспортными данными?
1. Оформить микрозайм онлайн. Некоторые МФО выдают займы только по паспортным данным (без подтверждения по СМС или звонку).
- Как проверить: запросить отчет в Национальное бюро кредитных историй) или на Госуслугах (раздел «Кредитная история»).
2. Зарегистрировать фирму (ИП/ООО) на её имя
- Мошенники могут оформить бизнес для отмывания денег или получения кредитов.
- Как проверить: зайти на nalog.ru «Риски бизнеса» или запросить выписку из ЕГРИП/ЕГРЮЛ.
3. Оформить кредитную карту с доставкой
- Некоторые банки высылают карты по почте, активируют их через звонок.
- Что делать: позвонить в крупные банки (Сбер, Тинькофф и др.) и предупредить о возможном мошенничестве.
4. Взять рассрочку в магазине
- В некоторых точках оформляют рассрочку без строгой проверки.
- Как проверить: смотреть смс-уведомления о новых кредитах.
5. Продать данные другим мошенникам
- Паспортные данные могут использовать для новых афер (например, оформления сим-карты для обмана других людей).
Как защититься и обжаловать мошеннические действия.
1. Подать заявление в полицию (ст. 159 УК РФ – мошенничество).
2. Проверить кредитную историю
3. Опротестовать незаконные кредиты/договоры.
- Написать заявление в банк/МФО о незаконном оформлении.
- Подать иск в суд, если банк отказывает.
4. Проверить, не открыто ли ИП/ООО (через nalog.ru).
5. Поставить запрет на выдачу новых кредитов (госуслуги).
Важно: если мошенники не знают номер телефона и не имеют доступа к СМС оформить крупный кредит в банке сложно. Но микрозаймы и регистрация фирм – реальные риски.
Если уже есть подозрительные операции – действуйте быстро, чтобы минимизировать ущерб!
только постфактум писать заявление в полицию. Лучше обезопасить себя заменой паспорта. Обычно дело одними лишь паспортными данными не ограничивается, и выясняется что были взломаны госуслуги, или еще что нибудь. Сложно предугадать где мошенники это используют. На практике такие дела почти не раскрываются, поэтому действовать нужно до того, как преступление будет совершенно. Если имеются вопросы можете обращаться по указанным в профиле контактам
Виды мошенничества многогранны. Может произойти разное. Гадать бессмысленно.
