Как доказать, что киви кошелек оформили по моим паспортным данным без?

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты. Проблема в том, что займ был отправлен по реквизитам Киви-банка, открытым на меня. Киви-банк признался, то счет был открыт по копии моего паспорта. По измененному контактному номеру тел., естественно, никто не отвечает. МФО требует с меня возврата займа. Проблема в том, что займ был перечислен по "моим" банковским реквизитам. Полиция отказала в возбуждении уголовного дела. Понятно, что необходимо подать иск в суд, но пока не понятно, как мне доказать, что это не я зашел в свой кабинет, что это не я поменял номер тел, адрес эл.почты, и не я открыл QIWI кошелек? Ведь, все эти действия мог проделать и я сам. Особенно беспокоит, то обстоятельство, что QIWI кошелек был оформлен на меня и теоретически я сам мог его открыть дистанционно по копии своего паспорта. Единственно, что может показаться странным, что я открыл его на своё имя и теперь заявляю, что это сделал не я. Логичнее было бы зарегистрировать его на стороннее лицо. Однако, он зарегистрирован на меня и как мне доказать, что кошелек был открыт на моё имя мошенником? Всем спасибо за банальный совет подать иск на МФО в суд, но боюсь, что у меня есть большой шанс проиграть. Мне нужен реальный совет, как мне доказать, что замену всех своих контактных данных и банковских реквизитов произвел не я?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Подавать обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями, привлекать в процесс. Ходатайствовать о запросе всех документов из МФО, банка, привлекать их в процесс. Соответственно, заявление в полицию должно быть подано. Отказ в возбуждении уголовного дела, если таковой будет, вправе обжаловать в прокуратуру.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если полиция отказала в возбуждении уголовного дела то остаётся один вариант - обращаться в суд с иском о признании договора ничтожным

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».

Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Ким Галина Владимировна

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Вызвали на допрос в качестве свидетеля в местное УВД. Мои данные использовали мошенники в 2022 году и использовали их для оформления карты в банке Qiwi. Через эту карту провели операцию на 32 000р (лишь малая часть крупной суммы). "Моя" карта - одна из нескольких в цепочке. Я предоставил следователю данные обо всех имеющихся счетах с 2014, показал, что номер телефона, который фигурирует в деле мне не знаком и в телефоне его так же нет. Пострадавшую я так же не знаю. Карту в киви банке никогда ранее не имел. В конце допроса ознакомился с протоколом, сверил корректность данных и подписал. Хотя я и прохожу как свидетель, мои данные фигурируют в этой цепочке так называемых дропов. Я, разумеется, ничего не оформлял и надеюсь, что на этом допросе всё и закончилось. Что мне делать в случае повторного вызова и чего вообще стоит остерегаться в такой ситуации как у меня?

Бабенко Виталий Александрович

На повторный допрос брать опытного адвоката и внимательно слушать его. Не импровизировать. И тогда ваш статус свидетеля сохранится.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

При повторном вызове требуйте повестку; явитесь с адвокатом.
Уточните письменным ходатайством свой статус; при намерении изменить его на подозреваемого следователь обязан вручить постановление и разъяснить ст. 46, 51 Конституции.
Как свидетель вы вправе: не отвечать на вопросы о себе (ч. 1 Ст. 51), Пользоваться консультацией защитника, подавать ходатайства и замечания к протоколу.
Сохраните копию сегодняшнего протокола, выписки банков и детализацию номера.
Проверьте кредитную историю, оформите «запрет на кредит» и бесплатную «доп. Проверку» в бюро кредитных историй — снизит риск новых подделок.

По моим паспортным данным, но под чужим номером телефона открыли виртуальный счёт, куда переводили деньги обманутые люди. Теперь мне пришло исковое заявление о возмещении ущерба и о том, что открыто уголовное дело по ч.2 ст. 159 УК РФ. Деньги эти я не получала и о существовании счета не знала. Следователь со мной на связь не выходил, прежде чем заводить дело со мной никто не разговаривал.
Подскажите, пожалуйста, на сколько правомерно поступает следователь не проведя расследование по счету, по номеру телефона, по дальнейшим движениям по карте, а так же как доказать, что я не причем в данной ситуации. В МВД заявление о мошеннических действиях от моего имени и в ЦБ на банк, который открыл счёт без моего ведома направлено. Что дальше делать?

Чугунов Алексей Владимирович

Здравствуйте. Вы попали в серьёзную ситуацию, но она не безвыходная. Если мошенники действительно открыли счёт по вашим паспортным данным без вашего ведома, то вы — жертва преступления, а не его соучастник. Разберёмся по порядку: ⚖️ Что вам вменяют: Если возбуждено дело по ч. 2 ст. 159 УК РФ — это мошенничество, совершённое группой лиц, либо с причинением значительного ущерба. Но обвинение должно быть обосновано — только по факту открытия счёта на ваши данные нельзя привлекать к ответственности, если: вы не получали денег; не знали о счёте; не управляли средствами. ❗️ Недопустимые действия следствия: Если следователь не связывался с вами, не проводил: допроса, очной ставки, не запросил банковские логи, IP-адреса, номера телефонов, не учёл ваше заявление о мошенничестве — то возбуждение дела и подача гражданского иска преждевременны и могут быть обжалованы. ✅ Что делать: 1. Немедленно обратитесь к адвокату (можно через ГСПИ или частного). 2. Подайте ходатайство о допросе вас в качестве свидетеля/потерпевшего, а не обвиняемого. Если вас уже привлекли — настаивайте на признании вас потерпевшим по отдельному эпизоду (мошенничества с вашими данными). 3. Официально запросите материалы уголовного дела (через адвоката) — вам необходимо знать: Кто является потерпевшим; На какие доказательства ссылается следствие; Каким образом они устанавливают вашу причастность. 4. Подготовьте: Копии направленных ранее заявлений в МВД и ЦБ; Подтверждение, что вы не пользовались этим счётом (нет приложений, сим-карт, СМС, логов IP-адреса); Объяснение: где вы были в это время, и как могли быть использованы ваши данные. 📍 Возможные правовые инструменты: Действие Что даёт Подача жалобы в прокуратуру на действия следователя Проверка правомерности возбуждения дела Обращение с заявлением о признании потерпевшей Защита от уголовного преследования Назначение технической экспертизы (по IP, устройствам, СИМ) Подтверждение отсутствия вашей причастности Обжалование искового заявления о взыскании ущерба Предотвращение гражданской ответственности

Зейналов Казым Микаилович

Здравствуйте. Дальше Вам необходимо найти адвоката и доказывать свою невиновности. Если надо, обращайтесь, помогу. То что следователь с вами не беседовал, это необязательно.

Из БКИ я узнала, что на меня оформлено 4 кредита в разных МФО в один день, деньги были переведены на мой счет в банке, которым я не пользовалась и войти в личный кабинет банка я не могу, так как номер телефона привязанный к счету был заблокирован еще до этих мошеннических действий, деньги со счета были переведены через сбп. Заявления в полицию я написала, в банк куда поступали деньги с МФО отправила заявление об оспаривание операции, во все МФО заявление о проверке я тоже отправила. Каковы мои дальнейшие действия, есть ли шанс выиграть суд?

Усольцев Виктор Николаевич

Если получатель отказывается возвращать деньги добровольно, отправителю нужно направить ему досудебную претензию.

Моей картой озон воспользовались мошенники для переводов, я об этом не знала, узнала только восстановив доступ по паспортным данным и увидела блокировку по 115 ФЗ и в истории переводы в 2023 году, я заблокировала счет и удалила аккаунт, что теперь с этим делать?

Галтаева Вероника Вячеславовна

Обратиться с заявлением в полицию

Мингазов Юрий Саитгареевич

Что делать, сидеть и ждать, пока гром грянет.

Вызвали на допрос по непонятным пополнениям карты, которую отдала хорошему знакомому, что делать?

Маслов Александр Анатольевич

меня подключать как адвоката ! Александр !

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы не знали, что карты нельзя отдавать даже "хорошим" Знакомым? Смотря от тяжести деяний, совершенных высшим "хорошим" Зканомым, вы и вполне можете получить уголовное дело с соответствующими последствиями.

Предложили работу в тг, все легально предоставили свои документы компании . Потом через несколько переводов мне угрожать начали , точнее человек какой-то написал .Вот я испугалась начала писать людям и этой компании , они заблокали меня . Оказалось что мошенники,но мне то было откуда знать . Теперь не знаю что делать . Все карты внесены в черный список ЦБ. Мне нет 18, уже вызвали на допрос с родителями в эту среду . Как себя ввести и что делать можете подсказать? Какое наказание будет ?

Наговицын Павел Владимирович

Добрый день, Прежде всего найдите адвоката, всё обсудите, определите позицию по делу. По поводу наказания - пока говорить преждевременно. По большинству составов уголовная ответственность наступает с 16 лет. (более подробно - ст.20 УК РФ). Все допросы и пр. - только в присутствии адвоката.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ну что бывает с дроперами, по наступившим последствиям.

Добрый день, я осужденая по статье 159ч3, под домашний арест,прошел месяц , сегодня меня вызвали на допрос,сказали что дело будут закрывать в пятницу, так же сказали что суд можно ждать до марта месяца и что арест продлиться ,я сказала в присутствии бесплатного адвоката что я больше так не могу ,что у меня суицидальные мысли от неволи ,я режу себя ,и хочу умереть и что не вынесу этого больше , в ответ тишина ,я ведь действительно не могу так больше,что мне делать? Денег на платного адвоката нет,как и в принципе денег нет ,подскажите что делать,как мне просто не убить себя от заключения ?

Снитко Игорь Витальевич

Держите себя в руках! Немедленно обратитесь на горячую линию 112! Не теряйте надежду!

Ватолин Александр Иванович

Немедленно потребуйте вызвать скорую помощь и/или психолога/психиатра. Ваше состояние (суицидальные мысли, самоповреждение) является экстренным медицинским показанием. Требуйте в ФСИН или полиции, чтобы вам вызвали врачей для оказания психиатрической помощи. Медицинское освидетельствование зафиксирует ваше тяжелое состояние, что может повлиять на изменение меры пресечения (домашний арест на подписку о невыезде) или ускорить процесс.

Здравствуйте, в марте мне нужна была прописка, я обратилась на сайт услуг и сделала прописку у женщины которая оказалось мошеницей но об этом я узнала, когда после 20 лет пошла менять паспорт, меня вызвали на допрос я показала всё как есть, возбудили дела, и я не знаю чем суд закончится хотела бы узнать, я же не знала и я предоставила все документы о том как и что была можете сказать мне штраф будет, так ведь?

Юдина Наталья Григорьевна

Здравствуйте! Скорее всего, вас привлекают за использование заведомо подложного документа. Порядок оформления прописки известен всем - ее оформляют в паспортном столе или в домоуправлении. Кроме того, прописка оформляется в жилом помещении, где человек проживает или планирует проживать. Женщины на сайтах прописку в неизвестных гражданину жилых помещениях не оформляют. Думаю, вам не удастся доказать, что вы не знали о поддельном характере вашей подписки. Тяжелого наказания за это преступление не будет, штраф или принудительные работы. Можно ходатайствовать перед судом о прекращении уголовного дела в связи с изменением обстановки. Однако факт привлечения к уголовной ответственности будет. Судимость может быть основанием для депортации, препятствием для получения ВНЖ или гражданства РФ.

Арахова Диана Алексеевна

Если вы действительно не знали о мошенническом характере прописки и добровольно сообщили все обстоятельства, суд, скорее всего, ограничится административным штрафом без уголовной ответственности.

Есть незакрытые займы. По них хотят возбудить дело о мошенничестве. Вызвали на допрос по повестке. Но ее отправили по месту прописки. Получить повестку не могу, так как очень далеко ехать, из родственников там никого нету что делать в данной ситуации?

Целковский Дмитрий Геннадьевич

Пусть присылают отдельное поручение и допросят в том отделе, где будет удобно Вам

Грачёв Георгий Владимирович

Уведомьте следователя письменно о невозможности явки по объективным причинам.

Меня обманули мошенники!
Дело в том что я очень долго искал возможность выгодно инвестировать свои небольшие финансовые средства и нашел на Авито объявление где предлагалось стать партнёром-инвестором и вложить деньги в оптовый бизнес (торговля продуктами). Автор объявления Альберт, предложил мне приобрести партию товара 1.7 тонны за 588.000р. в г.Санкт-Петербурге и продать её клиенту который уже ждал эту партию в Москве и готов был заплатить 896.000р. Я приехал в г.Санкт-Петербуг, встретился с Альбертом, оплатил 588.000р. и получил партию товара (пакетированное какао) получил накладную на товар с печатью и контакты заказчика, который должен был выкупить у меня товар. Но когда я доставил товар в Москву и созвонился с заказчиком Андреем, он сказал мне что ожидал 3 тонны товара и не будет выкупать 1,7 тонн, которые я привёз. О том, что заказчик ожидал большую партию товара Альберт меня не предупредил и я оказался в безвыходной ситуации. Я пытался несколько раз уговорить заказчика Андрей выкупить у меня товар который я уже привёз для него и обещал, что в течении 2-х суток готов привезти недостающее количество товара, но Андрей не соглашался и в итоге просто перестал выходить на связь!
Я пытался дозвониться до Альберта, но он не отвечал на звонки, присылал сообщения где советовал мне временно пристроить груз на хранение, а после тоже перестал выходить на связь!
На следующий день в профиле Альберта на Авито я прочитал отрицательный отзыв, где женщина писала о том что была обманута Альбертом, который также предложил ей выкупить товар с последующей перепродажей но после сделки пропал.
Подскажите возможно ли мне доказать мошеннические действия Альберта и привлечь его к ответственности?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Состава преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ - мошенничество, в вашем случае нет. Вы заключили сделку купли-продажи товара на условиях свободы договора, тем более с целью получения прибыли, по сути, приняли на себя все риски и последствия. По защите прав потребителей не подходит. Единственное, что можно сделать продать товар своими силами. Выходя на такие объявления люди не задумываются о последствиях, при всем том, что большинство не умеют грамотности ни финансовой, но юридической. Влезая в подобные "заманчивые предложения", необходимо проконсультироваться, возможно, неоднократно и за плату, а не общем формате и бесплатно, а потом уже, все взвесив, тратить кровные.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Состава преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ - мошенничество, в вашем случае нет. Вы заключили сделку купли-продажи товара на условиях свободы договора, тем более с целью получения прибыли, по сути, приняли на себя все риски и последствия. По защите прав потребителей не подходит. Единственное, что можно сделать продать товар своими силами. Вариант есть, насколько рабочий, пока не известно. Не хватает ключевых фактов. Выходя на такие объявления люди не задумываются о последствиях, при всем том, что большинство не умеют грамотности ни финансовой, но юридической. Влезая в подобные "заманчивые предложения", необходимо проконсультироваться, возможно, неоднократно и за плату, а не общем формате и бесплатно, а потом уже, все взвесив, тратить кровные.

Как должно было быть написано в протоколе допроса: не желаю или не представляется возможным? Ситуация такая: против меня совершены мошеннические действия неизвестным мне лицом. Дело возбуждено. Проводили дополнительный допрос, где написано "Прошу признать меня потерпевшей. Гражданские права разъяснены, заявление писать не желаю". Пояснили, что пишется не желаю, так как лицо до настоящего времени не определено и писать не на кого. Или с такой формулировкой дело будет прекращено?

Муратова Эллина Артемовна

В протоколе допроса при изложенной ситуации более правильной и юридически корректной формулировкой было бы использовать выражение «не представляется возможным» или «не могу признать себя потерпевшей» вместо «не желаю», поскольку это отражает объективную невозможность признания себя потерпевшей в связи с неопределенностью лица, совершившего мошеннические действия.

Например, формулировка могла бы звучать так:

«Прошу признать меня потерпевшей. Гражданские права разъяснены. Письменное заявление писать не представляется возможным, поскольку лицо, совершившее мошеннические действия, до настоящего времени не установлено, и я не могу на кого-либо заявлять требования.»

Или:

«Прошу признать меня потерпевшей. Гражданские права разъяснены. Письменное заявление писать не могу, поскольку лицо, причастное к мошенничеству, не установлено.»

Что касается вопроса о прекращении дела: если лицо, совершившее преступление, не установлено, то это не обязательно ведет к автоматическому прекращению дела. В таких случаях ведутся следственные действия для установления подозреваемого, и, если в итоге преступник не установлен, может быть принято решение о прекращении уголовного преследования за отсутствием состава преступления или отсутствием лица, подлежащего уголовной ответственности.

Колесниченко Сергей Валерьевич

Если уголовное дело уде возбуждено, то это касаетмя только искового заявления, а его можете подать как следователю так и в суд.

Можно ли что- то сделать с человеком в моей ситуации? Полтора года назад, человек попросил помощи, якобы он попал в ситуацию и ему грозит срок и чтобы решить этот вопрос нужно 500 тысяч. У него таких средств нет, кредиты не дают. И попросил оформить кредит. Я взяла кредит, без расписок отдала ему деньги, потом брала ещё несколько кредитов мельче. В итоге человек несколько месяцев давал деньги, потом перестал давать, ссылаясь на то,что у него нет денег
У самого есть 3 машины ( все они какая под залогом, какая ещё где) и оформлены не на него. Когда прошу деньги, он оскорбляет, и говорит о том, что беги куда хочешь, мне ничего не будет. Есть хоть какой-то выход?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Ситуация непростая. В отсутствии договоров или расписок (тк договор займа обязательно заключается в письменной форме), доказать переданную сумму будет очень сложно, скорее невозможно. Даже переписок в чате, полагаю, будет недостаточно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. При оскорблении (мат, оскорительные слова, унижающие честь и достоинство) можете обратиться с заявлением в прокуратуру о привлечении к административной ответственности. По долгу, при наличие прямых и косвенных доказательств - иск в суд. По мошенничеству - будет отказ в возбуждении уголовного дела, отправят вас в суд за решением спора. Если нужна будет помощь в составлении документов, обращайтесь

Взяли на меня займ по паспортным данным что делать
Банк не признает мошеннических действий
От МВД отказ в мошеннических действиях

Ким Галина Владимировна

Обжалуйте отказ в возбуждении у/д в прокуратуре обязательно.

Без возбужденного у/д в суде сложно доказать кредитный договор недейсвительным

Шарафеева Наиля Рафаилевна

Отказ лучше обжаловать сразу в суд, и подать гражданский иск о признании недействительным займа, там можно будет истребовать документы из МКО, а также провести и почерковедческую экспертизу.