Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка счёта?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.

Давыдов Денис Валентинович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 21 год

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Спасибо за ответ
Виктор

банк заблокировал мне всё.я не могу вообще никаких действий сделать.

Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Ким Галина Владимировна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните

Бесплатные, дешевые услуги неминуемо отражаются на результате, в конечном счете обходятся неоправданно дорого. Особенно это относится к сложным делам.© Связь по тел., WA, BiP.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Для того, чтобы блокировка была снята, Вам необходимо составить письменное объяснение адресованное представителю финансовой услуги с детальной информацией по каждой из Ваших необычных операций. Вы должны дать подробное и достоверное объяснение целей, для которых Вы проводили эти операции, а также доказать, что эти операции не являются противоправными или мошенническими. После того, как Вы предоставите такое объяснение, имеющийся представитель финансовой услуги рассмотрит Вашу информацию и сделает решение о том, следует ли закончить блокировку счета и зарплатной карты.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Ст 115

    2 ответа

    Заблокировали зарплатную карту , по ст 115 подозрение отмывание , Газпромбанк направил мне ссылку почты куда скинуть требуемые документы , я направил как мне ожидать могут ли до 15 дней…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, банк имеет право временно приостановить операции по счету, если возникли сомнения в…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Поскольку вы уже отправили все запрашиваемые документы, банк должен рассмотреть их в разумные сроки. Обычно на это может уйти до…
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    3 ответа

    Совершали регулярные переводы между родственниками и знакомыми как и у всех, и банк (Т банк) неожиданно заблокировал карту, к сожалению официально не работаю, поэтому сложно подтвердить средства, ничем нелегальным не…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Игорь, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских блокировках. По 115 ФЗ на сегодняшний день провёл 1025 кейсов.…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Вам необходимо подать в банк документы, которые объяснят источник средств. Подойдут любые подтверждения: договор займа, расписка, выписка из другого банка…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты несоверщенолетнему (мтс деньги)

    5 ответов

    Что делать если карта будет заблокирована 28 августа? Законны ли действия банка или я что то не знаю просто? Я изучил п. 3.1.9 договора — там перечислены только: подозрение на…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Действия банка могут быть законными, но его объяснение, скорее всего, неполное. Реальная причина блокировки вашей карты, вероятно, связана с применением…
    Стекольщиков Олег Александрович

    Стекольщиков Олег Александрович

    Здравствуйте. Вы правильно почувствовали подвох: объяснение банка закону не соответствует. Нормы, которая обязывала бы банк сообщать родителям обо всех операциях…
    Перейти к вопросу

  • Зарплатная карта на другого человека

    4 ответа

    Доброго дня! Мой брат просит оформить для него зарплатную карту т.к у него есть задолженности по кредитам и приставы будут все списывать. Скажите могу я оформить карту на себя,а он…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Затея не хорошая и не пойдёт работодатель на это, более того, нет никаких гарантий, что по данной карте не…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Оформляйте. Последствий для вас не будет. Дебетовых карт м.б. много.
    Перейти к вопросу

  • Пользования деньгами друга с его разрешением

    3 ответа

    Здравствуйте, друг ушел на сво, оформил зарплатную карту газпром банка, дал мне все данные карты (номер, срок действия, CVC, кодовое слово и пин код) Сказал со своего телефона зайти в…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Короткий ответ: Нет — без доверенности/поручения.Для подробного ответа на Ваш вопрос мне нужно получить дополнительную информацию от Вас!!!Вопросы: Есть ли…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Сильно рискуете, это только кажется, что нет наследников, наследников 7 очередей, так что кто то найдется. А далее заявление в…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счета

    3 ответа

    Здравствуйте, что делать, заблокировали зарплатную карту, денежные средства брал в долг у друга несколько раз подряд и переводил на счет букмекерской конторы. В файлах скрины переводов от друга, скрины пополнения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Александр, добрый день! Вы получили новую смешанную блокировку. Ранее это был чисто 115 ФЗ, теперь туда добавились 41, 9, 161…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо аргументированно и убедительно взаимодействовать с банком. Прежде всего узнать причину блокировки
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161фз военнослужащему?

    2 ответа

    Как в кротчайшие сроки снять 161 фз? 2-3 месяца назад пришла 161 фз, я подписал контракт, открыли зарплатную карту военнослужащего в псб банке, а через несколько часов заблокировали. Нахожусь в…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Обращения от военных очень часты. Обычно это всё связано с игрой в казино.…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Армейская зарплатная карта ПСБ открывается по распоряжению МО; при наличии «флага» 115-ФЗ (реестр Росфинмониторинга) банк обязан её заблокировать. Чтобы…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    3 ответа

    Заблокировали счета по фз 161 Я являюсь военным в зоне сво,и мне заблокировали зарплатную карту по фз161 Обращался в офис банка там мне сказали что не чем не могут помочь…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Максим, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сегодня 219 кейсов. По вашему вопросу: ситуация распространённая. При этом ответ старой…
    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Напишите в банк письменное заявление с требованием разъяснить причину блокировки счёта по 161 ФЗ и порядок его разблокировки, приложив документы,…
    Перейти к вопросу

  • Работодатель не выдал на руки зарплатную банковскую карту

    1 ответ

    Добрый день. Мой работодатель не выдал мне на руки зарплатную карту, потому что банк в Москве, а место работы и я в Краснодаре. Я больше не работаю в этой организации,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! К прокуратуре добавьте жалобу в Банк России через их сайт — они контролируют банки. Также напишите в трудовую инспекцию…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счет

    2 ответа

    Здравствуйте, а как можно разблокировать счет мужа. Он находится на СВО, у него нет паспорта(отобрали), а зарплатную карту заблокировали, на которую приходят деньги. У жены есть только доверенность, которая составлена…

    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Да, вы можете обратиться в банк с заявлением о разблокировке, с доверенностью, справкой о том, что он на СВО
    Владимиров Вячеслав Викторович

    Владимиров Вячеслав Викторович

    Скорее всего, не сможет самостоятельно разблокировать счет мужа в банке, имея только доверенность, составленную по его военному билету, и при…
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет в банке и перевести деньги в другой банк

    4 ответа

    Альфа банк заблокировал зарплатную карту по 115фз и для разблокировки требует физического присутствия в г.Москве , возможности поехать туда нет. Что делать дальше?

    Тарнюев Арсентий Владимирович

    Тарнюев Арсентий Владимирович

    Добрый день!В ситуации, когда банк заблокировал счёт или операции по нему в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Денис, добрый день. Я специализируюсь на банковском и финансовом праве. С ответами коллег не согласен. Это не так. По вашему…
    Перейти к вопросу

  • Неправомерное удержание денежных средств

    3 ответа

    Я, Гобаев Ацамаз Сергеевич, 06.02.2000 Гр Паспорт: 0424 125063 Прошу рассмотреть мое обращение, связанное с неправомерным удерживаем моих денежных средств банком ОТП. В марте 2026 года банк ОТП посчитал совершенный…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. Ваш вопрос я понял. Ситуация типовая. Но, где сам вопрос. Да, ОТП банк…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    К сожалению, недостаточно информации для надлежащих рекомендаций, в том числе о порядке и способах защиты Ваших интересов
    Перейти к вопросу

  • Совкомбанк ипотека и страхование

    1 ответ

    Здравствуйте, началось все с ипотеки одобрили ипотеку в прекрасном банке Совкомбанк, покупаю вторичку в ипотеки, гашу часть ипотеки в другом банке продавцу приезжаю в свой Совкомбанк оформлять ипотеку на 15…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Соберите все документы (договоры, квитанции, переписку, записи разговоров). Направьте банку письменную претензию заказным с уведомлением: требуйте перерасчёт досрочного погашения…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-ФЗ

    2 ответа

    Добрый день! В середине августа Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ. Это случилось через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контагенту USDT,…

    Москвитин Степан Витальевич

    Москвитин Степан Витальевич

    Добрый день, Андрей! Ваша ситуация, к сожалению, достаточно типична для клиентов, осуществляющих P2P-операции с криптовалютой, поскольку банки активно борются с…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Кратко по пунктам: Да — банк вправе блокировать операции/счёт по 115‑ФЗ (противодействие отмыванию) и в рамках процедур 161‑ФЗ; жалоба…
    Перейти к вопросу

  • Угрожают поднять процент по ипотеки

    2 ответа

    Здравствуйте, у меня ипотека в «Совкобанке» и страховой полис по ипотеке также в «Совкобанке». Хотелось бы отметить, что очень высокая стоимость за страховой полис, в связи с этим я нашла…

    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    При оформлении кредита Вам выставлялись императивные условия о страховании именно в Совкомбанке? Перечень компаний, в которых Вы имели право страховаться…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Требуйте от банка письменный мотивированный отказ с указанием конкретных пунктов договора/правил, которых вам не хватает. Проверьте формулировки договора: если…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Юрист Сафонов Евгений Павлович — профиль на HARANT
    6.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Сафонов Евгений Павлович Юрист прошел модерацию

    • Челябинск
    • Стаж более 20 лет
    • 18 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основное направление Банкротство физических лиц / Арбитражный управляющий Работаю с физическими лицами по процедурам банкротства в соответствии с Федеральным законом…
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с большим опытом ведения судебных дел в Санкт-Петербурге и Москве. Практикую с 2007 года, специализируюсь на гражданских делах.
    Перейти
  • Юрист Арболишвили Тамара Гурамовна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Арболишвили Тамара Гурамовна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 32 лет
    • 49 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист, мотоциклист Cтаж «почти как у профессора». 30+ лет в гражданских и административных делах (суды общей юрисдикции, арбитраж).
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вяечславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вяечславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Помогаю людям и компаниям решать юридические вопросы просто и понятно, без лишней бюрократии. Берусь только за те дела, где вижу…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме