Блокировка карт?

Здесь важно разделить блокировку по 115-ФЗ и попадание в базу Банка России по 161-ФЗ: порядок обжалования разный. Сам факт несовершеннолетия не делает ее автоматически виновной; Банк России прямо фиксирует случаи вовлечения подростков в дропперские схемы. Если банк отказал по 115-ФЗ, после отказа банка нужно обращаться в Межведомственную комиссию при Банке России с доказательствами, что она искала работу, не понимала преступного характера операций, не получала выгоды и действовала под влиянием мошенников. Если сведения внесены в базу мошеннических операций по ст. 9 Закона №161-ФЗ, подается отдельное заявление об исключении сведений из базы. Параллельно необходимо подать заявление в полицию о мошенничестве и вовлечении несовершеннолетней, приложив переписку, объявление о работе, данные работодателя/кураторов и банковские документы. Отказы банка и ЦБ обязательно сохраняйте: по ним можно определить конкретный механизм блокировки и способ обжалования.

Необходимо подать жалобу в финансовый уполномоченный орган и прокуратуру, параллельно направив заявление в полицию о факте мошенничества, поскольку Ваша сестра является потерпевшей, а не соучастником. Банк получил отказ от Центрального банка - на каком основании официально мотивирован отказ в разблокировке счетов? В подобных делах ключевым доказательством является документальное подтверждение статуса потерпевшей - без процессуально оформленного заявления о мошенничестве и возбуждённого уголовного дела банк формально вправе сохранять блокировку, опираясь на механизмы финансового мониторинга. Из практики: в 8 из 10 аналогичных случаев разблокировка происходила только после того, как следователь направлял в банк официальный запрос с подтверждением статуса лица как жертвы, а не участника схемы. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. Суммарно провёл более 1300 дел по всем основаниям. Ваше описание короткое. Но, даже из него - я подозреваю, что вам будут вменять дропперство. Если она прогнала через свою карту чужие деньги в пользу 3х лиц - ст. 187 УК РФ. Наказание 300 000 рублей штраф, 3, 6, 7 лет лишения свободы с 16 лет. Статья стала рабочей. Активно применяется. Вам нужно срочно идти в полицию. Но с подготовкой. Чтобы не дать на себя признательные показания. Если это связано ещё и с 161 ФЗ - блокировка по этому закону - вам нужно попасть в полицию раньше, чем заявитель по 161 ФЗ сам попадёт в полицию. Кто раньше успеет, тот и прав. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Поскольку автоматические отказы от банков и ЦБ уже получены, действовать через обычные чаты поддержки бесполезно. Вам нужно немедленно переводить процесс в правовое русло. Главная задача сейчас — доказать, что несовершеннолетняя девушка была не соучастником преступной схемы (дропом), а жертвой обмана.

Закон № 161-ФЗ блокирует дистанционное обслуживание (карты и приложения). Однако, если на счетах остались личные (законные) деньги сестры, она имеет право прийти в отделение банка лично с паспортом и родителями и написать заявление на закрытие счета и выдачу остатка наличными через кассу (или перевод на счет близкого родственника). Банк обязан выдать деньги (обычно в течение 7–45 дней в зависимости от правил банка).