-
Вопрос № 00193191
Совершали регулярные переводы между родственниками и знакомыми как и у всех, и банк (Т банк) неожиданно заблокировал карту, к сожалению официально не работаю, поэтому сложно подтвердить средства, ничем нелегальным не занимался и тем более отмыванией средств
Банк вправе ограничить операции при выявлении признаков подозрительной активности согласно антилегализационному законодательству. Необходимо направить в банк письменное объяснение с документальным подтверждением источника средств. Какова суммарная сумма переводов, которые банк признал подозрительными, и за какой период они совершались? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Работаю в основном в данной области права и знаю все нюансы, но выбор специалиста на площадке остаётся полностью за Вами! Банки при блокировке по антилегализационным основаниям нередко применяют 2 последовательных требования: сначала запрос пояснений, затем при неудовлетворительном ответе - направление сведений в Росфинмониторинг, что кардинально меняет правовую стратегию защиты. Без понимания того, на каком именно этапе находится Ваша ситуация и какой именно код операции присвоен банком внутри системы, выстроить грамотную защиту невозможно. Из порядка 40 подобных дел в моей практике в более чем 30 случаях ключевым документом оказывалось именно официальное уведомление банка с указанием основания блокировки, а не сами выписки. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области банковского права Грачёв Георгий!
Игорь, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских блокировках. По 115 ФЗ на сегодняшний день провёл 1025 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее - мало данных. Да, ТБанк - очень редко накладывает ограничения без веских на то оснований. Действительно является клиент ориентированным банком. Когда на вас наложили ограничения - это означает запрос банка "Об экономическом смысле операций и происхождении денежных средств". Работа без оформления не является проблемой сама по себе. Проблема - откуда взял деньги человек, который вам заплатил, и как он это сделал. На вас наложена какая-то пометка на "Межбанковской Системе Антифрод". Серьёзность пометки можно проверить так: наберите со своего мобильно телефона кому-то, у кого вы не подписаны в контактной книге. Если будет написано СПАМ - значит отметка серьёзная. К системе Антифрод подключены мобильные операторы, и они первые реагируют на метки. Далее, вам нужно пояснять. Не будите пояснять - получите вторую пометку - отказ от сотрудничества. И ваша банковская жизнь в других банках будет испорчена. Далее сказать ничего не могу. Нужно задавать вам вопросы, уточнять детали. Свяжитесь со мной. Я помогу вам.
Вам необходимо подать в банк документы, которые объяснят источник средств. Подойдут любые подтверждения: договор займа, расписка, выписка из другого банка о ранее накопленных средствах, договор дарения, справка о продаже имущества. Если вы получали переводы от родственников, попросите их написать пояснения. После предоставления документов банк обязан рассмотреть их в разумный срок и принять решение. При отказе или игнорировании обращайтесь с жалобой в интернет-приемную Банка России — это часто заставляет банк пересмотреть решение. В крайнем случае можно оспорить блокировку в суде, но для этого потребуется доказать, что вы не нарушали закон.
