Ответственность дропперов (дропы)

Дропперы (или Дропы) – это люди, которые становятся промежуточным звеном в цепочке незаконных финансовых схем. Они предоставляют преступникам свои персональные данные и банковские данные (реквизиты карт, доступы к счетам, номера телефонов для робы в приложении банка т. д.) чтобы провести через личные счета нелегальные денежные средства.

С 5 июля 2025 года в России введена уголовная ответственность для дропперов — участников мошеннических схем, которые предоставляют свои банковские карты, счета или другие средства платежа для обналичивания или перевода украденных денег. Изменения внесены Федеральным законом от 24 июня 2025 года №176-ФЗ в статью 187 Уголовного кодекса РФ («Неправомерный оборот средств платежей»).

 Основной задачей дропперов (дропа) является – осуществление помощи преступникам вывести полученные незаконным способом денежные средства и не попасться правоохранительным органам, при этом последствия и ответственность как правило несут владельцы счетов через которые проходили подозрительные переводы денежных средств.

 Как правило, через дропперов (дропа) проходят денежные средства, полученные от:

• Мошенничества;
• Торговли запрещенными веществами;
• Краж;
• Других нелегальных схем.

 Внутри преступных схем выделяют несколько ролей:

• Заливщики – берут у мошенников денежные средства, кладут и на банковские счета (свои или чужие), чтобы можно было перевести денежные средства дальше.
• Транзитники – принимают денежные средства на счета и переправляют их следующему звену, другому дропу или на анонимный кошелек.
• Обнальщики – занимаются съёмом наличных денежных средств в банкомате для дальнейшей передачи их организаторам.
• Почтовые дропперы – занимаются пересылкой посылок (например, техники или запрещенные вещества купленные по украденным картам).

 Дорпперы (дропы) делятся на две группы:

1. Те кто действует осознанно – участвуют в преступной схеме ради заработка, получают процент от переводов или какое либо разовое вознаграждение при предоставлении данных преступникам для пользования их счетами.
2. Те кто действует НЕ осознанно – жертвы обманов и манипуляций. Данных людей втягивают в преступную схему под видом подработки или разовой помощи.

Чаще всего дропперами (дропы) чьи счета используют в преступных схемах становятся – малоимущие, безработные, подростки, студенты, мигранты и пенсионеры.

Например:

• Фейковая вакансия. Удаленная работа, администратор в какой либо организации по переводам, где необходимо заниматься получением денежных средств и их переводами.
• Ошибочный перевод. На ваш счет случайно поступает денежная сумма, в дальнейшем с вами связываются, говорят о случайном переводе, просят перевести денежные средства обратно при этом по другим реквизитам.
• Новый друг. Случайный новый знакомый просит помочь с переводом, чтобы сэкономить на комиссии.
• Взлом старых счетов. Мошенники находят давно не используемые электронные кошельки и используют их без согласия владельца.
• Просьбы у банкомата. Незнакомец у банкомата забыл карту и просит вас перевести деньги через вас счет.

Клиентов банков накажут за совершенные из корысти:

• передачу электронного средства платежа (далее – ЭСП) (доступа к нему) для незаконных операций;
• проведение незаконных операций с ЭСП по указанию или в интересах другого лица.

Иных лиц накажут за такие преступления:

• приобретение или передача другому лицу из корысти ЭСП (доступа к нему) для незаконных операций;
• приобретение ЭСП (доступа к нему) для передачи другому лицу из корысти;
• проведение незаконных операций с ЭСП.

В не зависимости, по какой причине вы стали участником дропперской (дроп) схемы, даже если вы не знали, что участвуете в преступлении возможны серьезные последствия.

Возможна уголовная ответственность по статьям УК РФ:

Часть 3 ст. 187 УК РФ

Наказание за передачу своих данных для платежей (или доступа к ним) другому человеку из корыстных целей для незаконных операций:

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на тот же срок, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Часть 4 ст. 187 УК РФ

Наказание за выполнение незаконных платежей по указанию или в интересах другого лица из корыстных соображений (за материальное вознаграждение):

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на тот же срок, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Часть 5 ст. 187 УК РФ

Наказание для человека, который не заключал договор с банком, покупает или передаёт другому данные для платежей с целью извлечения личной выгоды и проведения незаконных операций:

наказывается штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо без такового.

Часть 6 ст. 187 УК РФ

Наказание для человека, не имеющего договора с банком, который использует платёжные данные для совершения незаконных операций для личной выгоды:

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Дополнительно у мошенника конфискуют все доходы от преступной деятельности.

Особенности применения

Корысть как ключевой фактор. Даже если человек не осознавал незаконность действий, но получил вознаграждение, это рассматривается как корысть, и он может быть привлечён к ответственности.

Посредники и организаторы. Особое внимание в законе уделено посредникам (тем, кто ищет людей для схем) и организаторам (создающим каналы для обналичивания). Для них предусмотрены более строгие наказания, включая до 6 лет лишения свободы.

Возможность освобождения от ответственности. Закон предусматривает освобождение от уголовной ответственности для лиц, впервые совершивших преступление, если они активно способствуют расследованию и добровольно сообщают о других мошеннических схемах.

Согласно п.4 примечания ст. 187 УК РФ Лицо, являющееся клиентом оператора по переводу денежных средств, впервые совершившее преступление, предусмотренное частью третьей или четвертой настоящей статьи, освобождается от уголовной ответственности за его совершение, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа.

Дополнительные меры

Помимо уголовной ответственности, действуют и иные меры. Например, с 15 мая 2025 года вступили в силу поправки, ограничивающие возможности для вывода и обналичивания денег (в рамках закона о периоде охлаждения по потребительским кредитам и займам)

Банки также активно участвуют в борьбе с дропперством: они отслеживают подозрительные операции, поведение в приложении, использование других устройств, снятие необычной суммы в банкомате и т. д. При совпадении признаков карта может быть заблокирована.

Чтобы не стать соучастником преступной схемы, рекомендуется не передавать банковские карты, пароли и коды доступа третьим лицам, не участвовать в подозрительных финансовых схемах и не предоставлять доступ к личным банковским приложениям.

Также участники дропперски (дроп) схем могу быть привлечены к уголовной ответственности по следующим статься УК РФ:

• ст. 172.1 — незаконные банковские операции;
• ст. 174 и 174.1 — легализация (отмывание) денежных средств;
• ст. 159 — мошенничество.

Наказания: штрафы (до 1 млн руб.), принудительные работы (до 5 лет), лишение свободы (до 10 лет).

Блокировка счетов банком при подозрении в незаконных операциях.

Испорченная кредитная история и ограничения по переводам.

Трудности при трудоустройстве, организации часто проверяют финансовую репутацию будущего сотрудника.

Банк в котором открыт счет, при обнаружении подозрительных сделок в счете направляет информацию о данных неправомерных действиях в Центробанк, тот в свою очередь вносит владельца счета в реестр ЦБ по п.11.6  ст. 9 ФЗ № 161 от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 09.04.2026) “О национальной платежной системе” и вводит ограничение против владельца счета которое распространяется на все банки на территории РФ.

Согласно п. 11.6. ст. 9 ФЗ № 161 В случае, если оператор по переводу денежных средств получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, и если отсутствуют сведения федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, получаемые в соответствии с частью 8 статьи 27 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками и в порядке, предусмотренном договором с клиентом, вправе приостановить использование клиентом электронного средства платежа на период нахождения сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В случае, если использование клиентом электронного средства платежа не было приостановлено в соответствии с настоящей частью, в период нахождения сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента оператор по переводу денежных средств может осуществлять переводы денежных средств с использованием электронного средства платежа по распоряжению клиента – физического лица в пользу получателей – физических лиц на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц.

Чтобы не статья дроппером (дропом) и не попасть в их схемы, необходимо:

• Игнорировать предложения легкого заработка, связанные с переводами денежных средств, обналичиваем или передачей банковских карт посторонним лицам.
• Никогда не передавать свою банковскую карту, логин, пароль от интернет-банка, а также телефон к которому привязана банковская карта, коды или CVC-код посторонним лицам.
• При ошибочном переводе не возвращайте денежные средства по другим реквизитам, как бы вас не упрашивали. Лучше всего обратиться с этим вопросом непосредственно в банк, для во избежание проблем в будущем.
• Проверяйте работодателей, легальные компании не просят сотрудников заниматься переводами денежных средств через личные счета.
• Предупредить родных и близки, особенно подростков и пожилых людей, о рисках подобных легких подработок, которые могут принести тяжелые последствия.
• Закройте неиспользуемые счета и карты через личный кабинет банка.

п.с. Бесплатный сыр бывает, только в мышеловке.