Почему при выводе средств на торговой площадке нужен совладелец?

Требование найти «совладельца» для вывода собственных денег — серьезный тревожный признак. Однако без названия площадки, договора и переписки нельзя установить, кто перед вами, и считать мошенничество доказанным. Никаких дополнительных платежей для «повышения доверия», «страховки» или «разблокировки» сейчас не делайте и других людей в схему не вовлекайте.

Сохраните адрес сайта, реквизиты организации, условия договора, историю пополнений, заявку на вывод и отказ. Сделайте снимки экрана с датами, пока кабинет доступен. Цифры «прибыли» в кабинете сами по себе не подтверждают наличие реальных активов: отдельно соберите документы о фактически переведенных вами деньгах.

Направьте письменное требование исполнить заявку на вывод либо назвать конкретный пункт договора и правовое основание отказа. Если площадка представляется брокером, проверьте организацию и ее настоящий сайт в справочнике финансовых организаций Банка России, а также в списке компаний с признаками нелегальной деятельности: https: //www.cbr.ru/inside/warning-list/. Отсутствие в предупреждающем списке само по себе надежность не подтверждает. На поднадзорную Банку России организацию можно направить жалобу регулятору.

Если получатель скрыт, реквизиты чужие либо деньги получены под обманным предлогом, обратитесь в свой банк и полицию, приложив платежи и переписку. Гражданское требование определяется после установления получателя: это может быть исполнение договора, возврат средств или взыскание неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ. Для точного маршрута нужны название площадки, страна регистрации и способ платежа — без паролей и кодов доступа.

По описанию, требование обязательно найти совладельца из-за «низкого уровня доверия» выглядит очень подозрительно. Само по себе ограничение вывода средств может иметь законные основания, но это не означает, что клиент обязан искать постороннего человека, чтобы получить собственные деньги.

Банк России указывает, что брокерская деятельность осуществляется на основании соответствующих договорных отношений, а клиентские деньги должны учитываться на специальных счетах брокера. При этом я не вижу общего требования, по которому для вывода средств с брокерского счёта необходимо назначать «совладельца» из-за какого-то уровня доверия.

Более того, если после этого предлагают найти человека, перевести через него деньги, оформить на него кредит, предоставить доступ к банковскому счёту или оплатить дополнительную сумму, я бы этого не делала. Банк России отдельно предупреждает, что передача своих счетов и использование их по указаниям посторонних лиц может создать серьёзные риски.

Чтобы понять, что происходит именно в вашем случае, нужно проверить саму торговую площадку и формулировку требования. Если пришлёте скриншот сообщения, где написано про «низкий уровень доверия» и необходимость совладельца, я смогу разобрать его по содержанию.

Также нужны название площадки и ссылка на неё. По этим данным можно проверить компанию и понять, действительно ли у неё существует такая процедура или вас пытаются заставить совершить очередную операцию. Консультация бесплатная.

Нет, это абсолютно незаконно. Вы столкнулись с классической мошеннической схемой (скамом).

Легальные финансовые организации и криптовалютные биржи никогда не блокируют вывод средств по причине «низкого уровня доверия» и никогда не требуют привлечь «совладельца», «поручителя» или «третье лицо» для разблокировки вашего личного аккаунта.

Требование найти «совладельца» для вывода средств с торговой площадки — это 100% мошенничество. Легальные биржи никогда не требуют никаких совладельцев, партнеров или третьих лиц для снятия ваших денег. Это незаконно, и вас пытаются обмануть.