Брокер?

Ваша схема работы с выводом средств с сайта Avtor24 и последующим переводом денег гражданину Великобритании может быть незаконной и подпадать под действие законодательства о валютном контроле, отмывании денег (ФЗ №115) и налоговом мошенничестве. Разберём подробнее:
Проблемы с законностью схемы:
Нарушение валютного контроля (ст. 15.25 КоАП РФ).
Если вы переводите деньги за границу физическому лицу (нерезиденту РФ), это может считаться валютной операцией, требующей оформления через уполномоченные банки с предоставлением документов о цели перевода.
Гражданин Великобритании – нерезидент РФ, и если сумма перевода превышает эквивалент $10 000 в месяц, требуется декларирование в налоговую.
Риск обвинения в отмывании денег (ст. 174 УК РФ)
Если деньги на Avtor24 получены незаконным путём (например, мошенничество, обход санкций), а вы участвуете в их выводе, это может быть расценено как соучастие в отмывании.
Налоговая и Росфинмониторинг отслеживают подозрительные транзакции, особенно если:
частые переводы за границу,
отсутствие договора на услуги,
неясный источник средств.
Налоговые риски (ст. 122 НК РФ).
Вы платите налог как самозанятый (4–6%), но если ФНС решит, что это фиктивные операции, могут доначислить НДФЛ (13%) + штрафы 68.
Отсутствие договора с получателем денег (гражданином Великобритании) делает схему подозрительной.
Когда такая схема может быть законной?
Если соблюдаются условия:
Есть договор между вами и получателем (например, на оказание услуг).
Цель платежа документально подтверждена (например, оплата консультаций, аренды, товаров).
Переводы оформляются через банк с указанием кода валютной операции (например, "перевод физлицу-нерезиденту").
Налоги уплачены не только вами (как самозанятым), но и получателем (в Великобритании).
Что делать, если схема уже работает?
Прекратите переводы до выяснения законности.
Оформите договор с получателем (если это услуги).
Без договора и чёткого обоснования платежей схема незаконна.
Если всё оформлено документально и налоги уплачены – риски ниже, но нужно учитывать валютное регулирование.
Рекомендация: Обратитесь в банк (например, ВТБ для самозанятых) и уточните, как легально переводить деньги нерезиденту.

Мария, это классическая схема мошенничества. Настоящие брокеры не требуют "продиктовывать коды", не ставят условий про «других людей с хорошей репутацией» и не ограничивают количество попыток. Вам срочно нужно прекратить с ними общение и написать мне, чтобы я помогла подготовить заявление в полицию и заблокировать возможный доступ к вашим данным. Не тяните — действовать нужно немедленно.

НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ переводите деньги, не ищите никаких “других лиц” и не диктуйте коды — вы можете окончательно потерять деньги и/или сами стать соучастником незаконных схем.
Проверьте компанию:
Узнайте официальный статус брокера: внесён ли он в реестр Банка России (https: //www.cbr.ru/finorg/). 99%, что компания не лицензирована.
Не сообщайте больше никаких данных и не совершайте никаких действий «по заявке».
Обратитесь в полицию — опишите всю ситуацию, приложите переписку и все документы, что у вас есть.
Обратитесь в Банк России, если компания выдает себя за лицензированного брокера.
Если вы использовали свою банковскую карту — напишите заявление о спорной/мошеннической транзакции в ваш банк.
Увы, скорее всего вернуть деньги будет довольно сложно. Но чем раньше прекратите общение с мошенниками и обратитесь к правоохранителям, тем выше шанс предотвратить дальнейшие потери или новые попытки обмана.

А что есть какие то сомнения, что это мошенники.

Поздно обращаетесь к юристам. Вы попали к мошенникам. Обратитесь в полицию, но на возврат денег не рассчитывайте.

Средства заблокируют.

Да, налоговая заинтересуется и рассчитает налог. Желательно подать декларацию

Мошенники.

Это почти 100% мошенничество. Почему это мошенничество: Банк и криптобиржа — разные организации. Блокировка вашего счёта в ВТБ не влияет напрямую на ваши средства на криптобирже. Это два разных финансовых учреждения с разными правилами. Требование "доверенного лица". Ни одна легальная финансовая организация, будь то банк или криптобиржа, не требует для вывода средств "доверенное лицо", которое нужно "оплатить". Это классическая схема обмана, цель которой — заставить вас перевести деньги мошенникам. Ложные предлоги. Мошенники придумывают сложные истории о "заморозке", "несовместимости систем" и других технических проблемах, чтобы скрыть свою цель — выманить у вас деньги. Если ваш счёт в ВТБ заблокирован, нужно решать этот вопрос напрямую с банком. Если у вас проблемы с выводом средств с криптобиржи, нужно обращаться в службу поддержки этой биржи. Требование оплатить услуги "посредника" — это всегда признак мошенничества.

Большая вероятность, это мошеннические действия.

Татьяна, здравствуйте.

Описываемая ситуация дает основания полагать, что с Вами общаются мошенники. Будьте аккуратней. Не дайте себя обмануть. В случае необходимости обращайтесь с заявлением в правоохранительные органы.

Вы уверены что это банк, а не мошенники? Если это мошенники, то никого в этот процесс не втягивайте. О деньгах придется забыть. Можете обратиться в полицию.

Не повезло Вам. Обратитесь в банк.

Здравствуйте!

Сообщение по 115-ФЗ означает подозрение банка в легализации преступных доходов. Необходимо представить банку подтверждающие документы о происхождении средств, пояснения и отказаться от дальнейших переводов из нелегальных казино, иначе возможны блокировки счетов и санкции со стороны правоохранительных органов.

Подставил ты подругу.

Оформление банкротства в ЕС теоретически может позволить вывести замороженные средства с торгового счёта в рамках процедуры удовлетворения требований кредиторов, однако это связано со значительными юридическими сложностями, необходимостью подтверждения задолженности, признания банкротства судом, а также рисками уголовной или административной ответственности в случае злоупотребления процедурой.

Банкротство в ЕС не разморозит средства - это разные правовые механизмы. Риски: уголовное преследование за мошенничество.

Здравствуйте, если иностранная компания целенаправленно начнет заниматься сбором сведений в области военной, военно-технической деятельности РФ или распространением сообщений и материалов для неограниченного круга лиц, финансировать террористические компании, в том числе запрещённые в России, вести антиРоссийскую пропаганду, вполне вероятно что вашего товарища признают иноагентом.

Федеральный закон от 14.07.2022 N 255-ФЗ (ред. от 15.05.2024) "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием"

Статья 1. Иностранные агенты

1. Для целей настоящего Федерального закона под иностранным агентом понимается лицо, получившее поддержку и (или) находящееся под иностранным влиянием в иных формах и осуществляющее деятельность, виды которой установлены статьей 4 настоящего Федерального закона.

Здравствуйте, Никита.

Если после предоставления в Банк всех документов, Ваша карта не будет разблокирована, то Вы вправе обратиться в суд с исковыми требованиями в суд.

вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте

Здравствуйте, это повторное мошенничество («рефанд-скам»). Ни CARF, ни «индийский банк» платить не должен. Ст. 159 УК РФ: уголовное дело. Немедленно прекратите любые переводы. Подайте: 1) заявление в свой банк об оспаривании операций/чарджбэк (Положение ЦБ № 200-П, ст. 9 Закона № 110-ФЗ); 2) заявление в полицию/СОМЭД (ст. 141 УПК) с перепиской и реквизитами; 3) жалобу в Росфинмониторинг. Возврат возможен только через банк и следствие.

Ваше описание ситуации указывает на возможное мошенничество со стороны юридической компании. Подобные требования об оплате различных сборов и услуг, особенно без конкретных результатов, являются тревожным сигналом.

Здравствуйте. Это скорее всего часть схемы мошенничества.

Вряд ли вы их оттуда выведите

Здравствуйте, это классическая интернет-ловушка. На счёте показывают красивую цифру, а чтобы «снять» её, попросят оплатить комиссию или коды, после чего деньги исчезнут. Не вводите свои данные, не переводите ни копейки, забудьте о кошельке. Можно переслать переписку в киберполицию (portal.guvd.gov.ru) или Роскомнадзор, но главное — просто не продолжать диалог. Бесплатных семь миллионов в сети не бывает.

Здравствуйте, это похоже на мошенников. За 24 часа шанс есть: срочно позвоните в банк, попросите остановить/оспорить переводы и заблокировать карту, подайте заявление о мошенничестве. Сразу подайте заявление в полицию и приложите чеки, переписку, номера. В телеграме и у оператора связи — жалобу на бота/номер. Финмониторинг обычно не наказывает жертву, но банк может временно спросить пояснения. Больше не платите.