Прилетел 115фз из-за онлайн казино что делать?

Для обжалования блокировки по 115-ФЗ в Курганской области:

Соберите документы: подтвердите законность средств (выписки с Poker Puma, договоры, скриншоты транзакций, налоговые декларации).
Ответьте банку: Предоставьте запрошенные документы в течение 24 часов, укажите, что выигрыши — это легальный доход.
Жалоба в банк: если банк отказывает вам, запросите письменный отказ и подайте жалобу через сайт банка.
Межведомственная комиссия ЦБ: обратитесь в МВК при ЦБ РФ с заявлением (образец на сайте ЦБ), приложив отказ банка и документы.
Суд: Если МВК откажет, подайте иск в районный суд Кургана.
Совет: укажите, что выигрыши задекларированы, а операции прозрачны. Избегайте частых переводов через обменники, используйте личный счет. Для подготовки пошагового плана действий и необходимых заявлений обращайтесь в ватсапп

Здравствуйте! Банк вправе обратиться в суд с иском о взыскании убытков, понесённых вследствие нарушений закона №115-ФЗ. Проверить наличие судебного иска может сам ответчик или адвокат путём подачи официального запроса в судебные органы. Информация о возможных штрафах доступна только самому лицу или его представителям. Таможня пропускает мигрантов независимо от закрытых счетов. Просьба сотрудников миграционной службы не покидать Россию связана с возможным рассмотрением вопроса о нарушении миграционного законодательства.

Добрый день. Ваша деятельность по покупке и перепродаже криптовалюты, осуществляемая на систематической основе с целью получения прибыли, полностью подпадает под определение предпринимательской деятельности (согласно статье 2 Гражданского кодекса РФ). Ведение такой деятельности без государственной регистрации является незаконным предпринимательством и может повлечь административную и даже уголовную ответственность.

Как физическое лицо, вы обязаны уплачивать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с прибыли от продажи криптовалюты. С 1 января 2025 года введена прогрессивная шкала НДФЛ: Д

До 2, 4 млн руб. В год — 13%

От 2, 4 до 5 млн руб. В год — 15%

От 5 до 20 млн руб. В год — 18%

Статус ИП позволяет перейти на более выгодные специальные налоговые режимы.

Регистрация ИП — это не просто способ избежать блокировок, а законное требование для ведения вашего бизнеса.

Сама по себе регистрация ИП не решает проблему блокировок, но создает условия для ее решения. Банки блокируют не статус (физлицо или ИП), а подозрительные операции.

Ваша текущая схема работы (множество мелких переводов от разных физических лиц через СБП) является классическим признаком сомнительных операций для службы финансового мониторинга любого банка. С точки зрения банка, такие операции могут быть связаны с:

Обналичиванием денежных средств.

Финансированием незаконной деятельности.

Легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, ответственность за которую предусмотрена статьей 174 УК РФ.

Банк, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, обязан пресекать такие операции, и проще всего для него — заблокировать счет и запросить документы, подтверждающие экономический смысл транзакций. Предоставить договор купли-продажи криптовалюты на каждую мелкую операцию с физическим лицом практически невозможно.

Как ИП может снизить риски блокировки (при правильном подходе):

1. Открытие расчетного счета: После регистрации ИП вы должны открыть специальный расчетный счет для бизнеса. Использование личных карт для предпринимательской деятельности — прямое нарушение правил банковского обслуживания.

2. Изменение схемы работы. Продолжение работы по схеме "множество переводов от физлиц на счет" даже на расчетном счете ИП все равно вызовет вопросы у банка. Наиболее безопасный способ — работа через легальные криптобиржи или обменники, которые могут выступать вашим контрагентом и предоставлять подтверждающие документы.

3. Прозрачность операций. Вместо сотен переводов от неизвестных лиц ваша деятельность для банка будет выглядеть так:

Перевод денежных средств с вашего расчетного счета ИП на счет криптобиржи (назначение платежа: "Пополнение счета по договору №...").

Получение денежных средств на ваш расчетный счет ИП со счета той же криптобиржи (назначение платежа: "Вывод средств по договору №...").Т

акие операции имеют ясный экономический смысл и документальное подтверждение.

Практический алгоритм действий для легальной работы

Регистрация в качестве ИП

Система налогообложения: Наиболее подходящей для вас будет Упрощенная система налогообложения (УСН) "Доходы минус расходы" со ставкой 15% (в некоторых регионах ставка может быть ниже). Это позволит вам уплачивать налог только с реальной прибыли (разницы между ценой продажи и ценой покупки криптовалюты). УСН "Доходы" (6%) вам не подходит, так как налог будет взиматься со всей суммы поступлений на счет.

Коды ОКВЭД. На данный момент специфического кода для операций с криптовалютой нет. Можно использовать более общие, например:

66.19 "Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения".

64.99 "Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки".

Открытие расчетного счета в банке

Выберите банк с лояльным отношением к операциям, связанным с цифровыми активами, и прозрачными тарифами.

Все операции по покупке и продаже криптовалюты проводите исключительно через этот счет.

Организация работы

Выберите надежные централизованные криптобиржи, которые работают с юридическими лицами и ИП и позволяют официально вводить и выводить фиатные деньги (рубли) на расчетный счет.

Заключите с ними необходимые договоры (оферты).

Перестаньте использовать P2P-переводы через СБП с большим количеством неизвестных физических лиц.

Ведение учета и уплата налогов

Тщательно документируйте все операции: сохраняйте выписки с банковского счета, отчеты о сделках с криптобирж. Эти документы будут подтверждать ваши расходы (цену покупки криптовалюты) для расчета налога.

Своевременно уплачивайте авансовые платежи по налогу и страховые взносы.

По итогам года подавайте налоговую декларацию.

Открытие ИП не гарантирует защиту от блокировки счетов по 115-ФЗ, поскольку банки в первую очередь оценивают характер и частоту операций, а также их соответствие заявленной деятельности.

Здравствуйте, подайте в банк официальную «заявку-115» с пакетом доказательств: трудовой договор, НДФЛ-2, выписки по номинальному счёту, договор опеки, пояснение о разовом переводе в казино и отсутствии повторов. Банк обязан ответить за 5 рабочих дней. При отказе жалуйтесь в интернет-приёмную Банка России и финансовому уполномоченному. Платежи по кредиту временно вносите наличными в кассе — блокировка счёта не мешает погашать долг.

В вашей ситуации рекомендую обратиться с письменной жалобой в службу внутреннего контроля банка и в Банк России, а при отсутствии результата — рассмотреть возможность подачи заявления в суд о неправомерной блокировке счетов.

Здравствуйте.

Да, это развод на ещё дополнительные деньги

Здравствуйте, очень похоже на мошенническую схему. Скажите название биржи.

Ваша схема работы с выводом средств с сайта Avtor24 и последующим переводом денег гражданину Великобритании может быть незаконной и подпадать под действие законодательства о валютном контроле, отмывании денег (ФЗ №115) и налоговом мошенничестве. Разберём подробнее:
Проблемы с законностью схемы:
Нарушение валютного контроля (ст. 15.25 КоАП РФ).
Если вы переводите деньги за границу физическому лицу (нерезиденту РФ), это может считаться валютной операцией, требующей оформления через уполномоченные банки с предоставлением документов о цели перевода.
Гражданин Великобритании – нерезидент РФ, и если сумма перевода превышает эквивалент $10 000 в месяц, требуется декларирование в налоговую.
Риск обвинения в отмывании денег (ст. 174 УК РФ)
Если деньги на Avtor24 получены незаконным путём (например, мошенничество, обход санкций), а вы участвуете в их выводе, это может быть расценено как соучастие в отмывании.
Налоговая и Росфинмониторинг отслеживают подозрительные транзакции, особенно если:
частые переводы за границу,
отсутствие договора на услуги,
неясный источник средств.
Налоговые риски (ст. 122 НК РФ).
Вы платите налог как самозанятый (4–6%), но если ФНС решит, что это фиктивные операции, могут доначислить НДФЛ (13%) + штрафы 68.
Отсутствие договора с получателем денег (гражданином Великобритании) делает схему подозрительной.
Когда такая схема может быть законной?
Если соблюдаются условия:
Есть договор между вами и получателем (например, на оказание услуг).
Цель платежа документально подтверждена (например, оплата консультаций, аренды, товаров).
Переводы оформляются через банк с указанием кода валютной операции (например, "перевод физлицу-нерезиденту").
Налоги уплачены не только вами (как самозанятым), но и получателем (в Великобритании).
Что делать, если схема уже работает?
Прекратите переводы до выяснения законности.
Оформите договор с получателем (если это услуги).
Без договора и чёткого обоснования платежей схема незаконна.
Если всё оформлено документально и налоги уплачены – риски ниже, но нужно учитывать валютное регулирование.
Рекомендация: Обратитесь в банк (например, ВТБ для самозанятых) и уточните, как легально переводить деньги нерезиденту.

Мария, это классическая схема мошенничества. Настоящие брокеры не требуют "продиктовывать коды", не ставят условий про «других людей с хорошей репутацией» и не ограничивают количество попыток. Вам срочно нужно прекратить с ними общение и написать мне, чтобы я помогла подготовить заявление в полицию и заблокировать возможный доступ к вашим данным. Не тяните — действовать нужно немедленно.

НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ переводите деньги, не ищите никаких “других лиц” и не диктуйте коды — вы можете окончательно потерять деньги и/или сами стать соучастником незаконных схем.
Проверьте компанию:
Узнайте официальный статус брокера: внесён ли он в реестр Банка России (https: //www.cbr.ru/finorg/). 99%, что компания не лицензирована.
Не сообщайте больше никаких данных и не совершайте никаких действий «по заявке».
Обратитесь в полицию — опишите всю ситуацию, приложите переписку и все документы, что у вас есть.
Обратитесь в Банк России, если компания выдает себя за лицензированного брокера.
Если вы использовали свою банковскую карту — напишите заявление о спорной/мошеннической транзакции в ваш банк.
Увы, скорее всего вернуть деньги будет довольно сложно. Но чем раньше прекратите общение с мошенниками и обратитесь к правоохранителям, тем выше шанс предотвратить дальнейшие потери или новые попытки обмана.

А что есть какие то сомнения, что это мошенники.

Поздно обращаетесь к юристам. Вы попали к мошенникам. Обратитесь в полицию, но на возврат денег не рассчитывайте.

Средства заблокируют.

Да, налоговая заинтересуется и рассчитает налог. Желательно подать декларацию

Мошенники.

Это почти 100% мошенничество. Почему это мошенничество: Банк и криптобиржа — разные организации. Блокировка вашего счёта в ВТБ не влияет напрямую на ваши средства на криптобирже. Это два разных финансовых учреждения с разными правилами. Требование "доверенного лица". Ни одна легальная финансовая организация, будь то банк или криптобиржа, не требует для вывода средств "доверенное лицо", которое нужно "оплатить". Это классическая схема обмана, цель которой — заставить вас перевести деньги мошенникам. Ложные предлоги. Мошенники придумывают сложные истории о "заморозке", "несовместимости систем" и других технических проблемах, чтобы скрыть свою цель — выманить у вас деньги. Если ваш счёт в ВТБ заблокирован, нужно решать этот вопрос напрямую с банком. Если у вас проблемы с выводом средств с криптобиржи, нужно обращаться в службу поддержки этой биржи. Требование оплатить услуги "посредника" — это всегда признак мошенничества.

Большая вероятность, это мошеннические действия.

Татьяна, здравствуйте.

Описываемая ситуация дает основания полагать, что с Вами общаются мошенники. Будьте аккуратней. Не дайте себя обмануть. В случае необходимости обращайтесь с заявлением в правоохранительные органы.

Вы уверены что это банк, а не мошенники? Если это мошенники, то никого в этот процесс не втягивайте. О деньгах придется забыть. Можете обратиться в полицию.

Не повезло Вам. Обратитесь в банк.

Оформление банкротства в ЕС теоретически может позволить вывести замороженные средства с торгового счёта в рамках процедуры удовлетворения требований кредиторов, однако это связано со значительными юридическими сложностями, необходимостью подтверждения задолженности, признания банкротства судом, а также рисками уголовной или административной ответственности в случае злоупотребления процедурой.

Банкротство в ЕС не разморозит средства - это разные правовые механизмы. Риски: уголовное преследование за мошенничество.