Счет ИП заблокировали, почему не могу на него не вывести в счет долга?

Добрый день! Вы попали в стандартную ситуацию по 161 ФЗ. Не совсем понятна причина блокировки из вопроса. Это играет роль. Так как шансы на разблокировку сильно разные. Варианты могут быть такие: игра в казино, p2p треугольники (черные, серые, белые), другие операции с криптовалютой и фиатными деньгами, заявление в полицию. Я занимаюсь 115 и 161 ФЗ. Если вам нужна подробная консультация - мне хотелось бы задать много уточняющих вопросов о том, как произошла ситуация. Есть 4-5 вариантов действий. Не только суд.

Здравствуйте. Остатется только судебный путь.

Здравствуйте! Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, консультация бесплатная. Вас сейчас пытаются втянуть в еще большие долги!

Решение проблемы с ошибочным переводом денег на брокерском счете

Суть проблемы:
Вы ошиблись в одной цифре при вводе реквизитов карты для вывода средств с брокерского счета. Теперь брокер требует найти "доверенное лицо" для перевода денег, но у потенциальных кандидатов имеются кредитные обязательства.

Почему брокер так поступает:

Политика безопасности - брокеры строго контролируют движение средств для предотвращения мошенничества
Требования регулятора - ЦБ РФ обязывает брокеров проверять конечных получателей средств
Ошибка в реквизитах - расценивается как потенциально рисковая операция
Ваши возможные действия:

Запросите возврат на брокерский счет
Напишите официальное заявление брокеру о возврате ошибочно отправленного перевода
Укажите, что это была техническая ошибка
Приложите скриншоты или подтверждения ошибки
Альтернативные варианты вывода:
Открытие нового счета на свое имя в другом банке
Использование счета близкого родственника (с предоставлением документов о родстве)
Вывод через кассу брокера (если есть офис в вашем городе)
Если требуют "доверенное лицо":
Выберите человека с максимально "чистой" кредитной историей
Подготовьте нотариальную доверенность на проведение операции
Убедитесь, что у этого лица нет просроченных задолженностей
Важно:

Брокер не имеет права бессрочно задерживать ваши средства
Вы можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ, если брокер необоснованно затягивает решение вопроса
В будущем всегда тщательно проверяйте реквизиты перед отправкой
Рекомендация:
Начните с письменного обращения к брокеру с просьбой разъяснить процедуру возврата средств в вашем конкретном случае. Укажите, что готовы предоставить любые дополнительные документы для подтверждения вашей личности и прав на эти средства.

Это мошенники, а те кто Вам предлагают вывести, это второй уровень мошенничества.

Мошенники.

Это почти 100% мошенничество. Почему это мошенничество: Банк и криптобиржа — разные организации. Блокировка вашего счёта в ВТБ не влияет напрямую на ваши средства на криптобирже. Это два разных финансовых учреждения с разными правилами. Требование "доверенного лица". Ни одна легальная финансовая организация, будь то банк или криптобиржа, не требует для вывода средств "доверенное лицо", которое нужно "оплатить". Это классическая схема обмана, цель которой — заставить вас перевести деньги мошенникам. Ложные предлоги. Мошенники придумывают сложные истории о "заморозке", "несовместимости систем" и других технических проблемах, чтобы скрыть свою цель — выманить у вас деньги. Если ваш счёт в ВТБ заблокирован, нужно решать этот вопрос напрямую с банком. Если у вас проблемы с выводом средств с криптобиржи, нужно обращаться в службу поддержки этой биржи. Требование оплатить услуги "посредника" — это всегда признак мошенничества.

Очередной развод на деньги, сколько раз надо обмануть, что бы это поняли.

Большая вероятность, это мошеннические действия.

Татьяна, здравствуйте.

Описываемая ситуация дает основания полагать, что с Вами общаются мошенники. Будьте аккуратней. Не дайте себя обмануть. В случае необходимости обращайтесь с заявлением в правоохранительные органы.

Здравствуйте, Никита.

Если после предоставления в Банк всех документов, Ваша карта не будет разблокирована, то Вы вправе обратиться в суд с исковыми требованиями в суд.

вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте

Здравствуйте, судя по тому что вы написали это мошенники, на этом сайте большое количество подобных вашему вопросов, и у всех одна и та же ситуация.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Здравствуйте. Проверьте в первую очередь: пройдена ли верификация/KYC; не висит ли у вас маржинальное требование или открытые сделки/период клиринга; нет ли ограничений по типу «профессионального» счёта и по способу/валюте вывода. Свяжитесь с техподдержкой, запросите письменное объяснение и сроки, сохраните скриншоты. Не пополняйте счёт до выяснения. Если брокер не отвечает или есть признаки мошенничества — жалоба регулятору, обращение в банк и консультация юриста.

Добрый день. По закону и по самим УКБО Т‑Банк при ограничении операций обязан принимать «надлежащим образом оформленные документы на бумажном носителе», а не только личное присутствие в офисе.​
Запрет на дистанционное обслуживание не лишает вас права распоряжаться деньгами и закрыть счёт, он лишь меняет порядок предоставления распоряжений (бумажное заявление вместо приложения).​
Отсюда ключевое: вы вправе потребовать принять от вас бумажное распоряжение о переводе остатка/закрытии счёта по почте, а не только при личном визите.

Здравствуйте. Направьте письменное требование. Зафиксируйте отказ. Жалоба в ЦБ РФ.

Если криптобиржа нормальная, то можно. Если подставной сайт, то вряд ли

Очень маловероятно. Если вы отправили криптовалюту непонятно кому, то считайте что деньги пропали.

Здравствуйте. Банку нужно честно объяснить: поступило много переводов, поэтому сработала проверка по ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Но главный риск в том, что карта оформлена на родственника, а пользовались ею Вы. Обычно банк просит владельца карты лично дать пояснения и показать документы о происхождении денег. Ошибка в объяснениях здесь может стоить намного дороже самой блокировки.

Здравствуйте!
Блокировка карты по 161 ФЗ происходит, когда банк подозревает мошеннические операции или реквизиты клиента попадают в базу данных Банка России о переводах без добровольного согласия. В вашем случае множественные переводы после получения криптовалюты могли вызвать срабатывание антифрод-систем банка.

Свяжитесь с банком и выясните, по какой именно статье или на основании какой операции произошло ограничение.

Для дополнительной консультации - обращайтесь (контакты в профиле).
С уважением.

Денис, добрый день! Денежные средства на счете брокерской платформы - это Ваше движимое имущество (п.2 ст.130 ГК РФ). Для начала направьте претензию о возврате денежных средств. Тимур - это трейдер?

Это развод, конечно.

Куда загоните средства, зависит от того, каким образом будут осуществляться платежи (то, что сейчас написано белым по черному - еще не показатель чего-либо).

Вернуть деньги можно, но из-за блокировки по 161-ФЗ (антифрод-закон о подозрительных операциях) и того, что сим-карта оформлена на другого человека, процедура будет сложной. Поскольку кошелек анонимный (анонимный электронный кошелек по закону ограничен лимитами, и перевод в 50 000 рублей на него или с него автоматически триггерит систему безопасности), Банк БКФ (Вайлдберриз Банк) потребует полную идентификацию владельца.

Кошелёк открыт без верификации, а номер телефона оформлен на иное лицо - это критически осложняет подтверждение Вашей личности как владельца средств перед платёжной системой. Для разблокировки и возврата 50 000 рублей необходимо обратиться в службу поддержки с письменным заявлением, указав все имеющиеся идентификационные данные аккаунта. Какие именно документы, подтверждающие Вашу личность и привязку к данному аккаунту, у Вас имеются в наличии на текущий момент? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! В практике споров с платёжными сервисами по причине блокировки 161 ключевым доказательством в 8 из 10 случаев оказывается не сам факт владения телефоном, а документально подтверждённая совокупность: история транзакций, данные об устройстве входа и письменные пояснения. Без этой связки платёжный сервис вправе удерживать средства до полного установления личности владельца, а при отсутствии верификации срок такого удержания законодательно не ограничен жёстко. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист по защите прав потребителей Грачёв Георгий!