115фз т банк?

Добрый день. Дать какой то детальный ответ возможно только после анализа Ваших выписок по счету, запрос банка Вы приложили. Естественно это возможно лишь в рамках индивидуального разбора. Здесь же можно дать лишь общие моменты.

Прежде всего в рамках блокировок по 115-ФЗ важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по операциям по счету, Вам же в соответствии со статьей 7 указанного закона необходимо представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.

При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом. С осторожностью стоит относиться к пояснениям об операциях с криптовлютой. Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И.

Все иные моменты требует дополнительного анализа. Будет необходимо разобрать - обращайтесь.

С уважением Евгений Беляев

1. Предоставьте банку письменные пояснения и документы — по п. 11 Ст. 7 Закона № 115 ФЗ вы вправе обосновать экономический смысл операций; приложите выписки, переписку или иные подтверждения, показывающие, что деньги — оплата за услуги и выплаты сотрудникам, а не транзит или незаконная деятельность.
2. Избегайте упоминаний о предпринимательской деятельности через счёт физлица и рисковых категорий (криптовалюта, гемблинг и т. П.) — это усиливает подозрения банка; формулируйте пояснения нейтрально, делая акцент на разовых, несистематических расчётах без признаков бизнеса.

3. Незамедлительно уведомите финансового управляющего о ситуации — использование карты матери и крупные переводы могут быть расценены как сокрытие доходов и повлиять на процедуру банкротства; его участие поможет снизить риски оспаривания сделок и отказа в списании долгов.

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и блокировках. По 115 ФЗ провел 1073 кейса. В целом про 115 ФЗ вы можете почитать в моих 1000+ ответах на этом сайте в разделе банковское право. Я работал с самыми тяжёлыми кейсами. Вашу ситуацию оцениваю как тяжеловатую. У вас явный состав 187 ст. УК РФ - дропперство. Банк это видит и блокирует. Возможно, что вменяет вам "сквозные операции". Технически - я бы попробовал взять ваш кейс. Даже и шансы весьма велики на удачное разрешение этой блокировки. Но, мне нужна дополнительная информация. Хотелось бы с вами переговорить - и задать много вопросов на предмет уточнения деталей и поиска возможных оправданий. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Не продолжайте операции по карте матери. Банку письменно объясните реальную схему переводов, приложите выписки и подтверждающие документы; клиент вправе представить такие пояснения по п. 11 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. О происходящем немедленно сообщите финансовому управляющему: использование чужой карты и сокрытие доходов способны повлиять на банкротство. Нужна проверка всей цепочки платежей.