-
Вопрос № 00222734
Как быть ,если добровольно передал доступ к личным кабинетам ип малознакомым людям , рассчитывая на вознаграждение , утверждали , что все действия -законны , что последствий никаких не предусмотрено . В итоге на карты наложен 161 фз, заявление от женщины в МВД с далекой точки России , якобы она передала деньги кому-то , а их транзитом провели через карту
Блокировка по 161-ФЗ наложена из-за попадания ваших данных в базу ЦБ как «дроппера» (подозрение в мошенничестве). Это законно: банк обязан ограничить доступ к картам и кабинету при получении сведений от МВД (ст. 9 161-ФЗ).
Что делать:
Обратиться в банк с письменным заявлением о разблокировке и запросом точной причины (ссылка на норму 161-ФЗ).
Подать заявление в полицию о мошенничестве по ст. 159 УК РФ (передача доступа обманным путём). Получите талон-уведомление — это главный документ для защиты.
Подать заявление об исключении из базы ЦБ через банк (он передаст в ЦБ на следующий день) или напрямую на сайте cbr.ru. Срок рассмотрения — до 15 рабочих дней.
Собрать доказательства (переписку с обещаниями вознаграждения, скриншоты) — они подтвердят, что вы стали жертвой обмана.
Важно: если полиция откажет в возбуждении дела, обжалуйте отказ. Без этого снять блокировку по 161-ФЗ практически невозможно.
Здравствуйте. В вашей ситуации важно немедленно прекратить передачу доступов, письменно запросить у банка основание ограничения по Федеральному закону № 161-ФЗ и подать заявление в Банк России об исключении реквизитов из базы. В МВД давайте объяснения только после изучения материалов: добровольная передача доступа может быть расценена против вас. Сохраните переписку, записи переводов и сведения о лицах, обещавших вознаграждение.
Здравствуйте.Я бы не советовала давать в МВД необдуманные объяснения. Нужно собрать переписку, объявления, контакты этих лиц, подтверждение обещанного вознаграждения и движения денег, после чего грамотно изложить свою позицию. Отдельно можно добиваться исключения сведений из базы Банка России по 161-ФЗ через банк или ЦБ; заявление рассматривается до 15 рабочих дней.
Здравствуйте, в ваших действиях содержатся признаки преступления. Вам уже приходило постановление о возбуждении уголовного дела? Важно понимать на какой сейчас стадии все находится
