Заблокировали счета 161 фз?

Добрый день! Возможно ли вернуть деньги переведенные в нелегальное онлайн казино с помощью процедуры чарджбек. Если да, как долго длится процедура, что для этого нужно?!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Смотря какая цепочка переводов. Все рассматривается индивидуально

Колесник Степан Сергеевич

Добрый день. Да, это возможно. Пишите в вацап

Здравствуйте заблокировали карту по 115 после перевода на онлайн казино банк требует предоставить документы выписки чеки о происхождении средств переводы

пояснения/сведения в произвольной форме, что является источником происхождения денежных средств и какая деятельность осуществляется (возможно, самозанятость или какие-либо сборы). Пояснения/сведения могут быть предоставлены в виде фото/скана от руки написанного заявления/ сообщения направлено в чат Банка.

Как мне разблокировать карту помогите пожалуйста

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо банку предоставить всю информацию и он должен разблокировать счет и карту. Много деталей для индивидуального обсуждения.

Москвитин Степан Витальевич

Здравствуйте, Максим. Ситуация неприятная, но, к сожалению, сейчас стандартная. Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Переводы в адрес онлайн-казино и других букмекерских контор автоматически попадают под усиленное внимание служб финансового мониторинга банка. Ваша главная задача сейчас — честно, подробно и документально подтвердить законное происхождение ваших средств. Вот пошаговая инструкция, как действовать: ▎1. Подготовка документов и пояснений Банку нужно доказать две вещи: • Законность происхождения денег: откуда у вас взялись средства, которые вы перевели. • Отсутствие противоправной деятельности: вы не отмываете деньги и не финансируете терроризм. Что можно предоставить в качестве подтверждения (выберите подходящие вам варианты): • Если вы работаете по трудовому договору: * Справка 2-НДФЛ или копия трудового договора. * Выписка по зарплатной карте (не обязательно из этого банка), показывающая регулярное поступление зарплаты. • Если вы самозаняты: * Выписка из приложения «Мой налог», подтверждающая вашу регистрацию и уплату налогов. * Чеки и акты выполненных работ от ваших клиентов. * Договоры или соглашения с заказчиками. • Если средства от продажи имущества: * Договор купли-продажи (например, автомобиля, квартиры, гаджета). * Акт приема-передачи и расписка в получении денег (если продажа была между физическими лицами). • Если это сбережения, подарок или возврат долга: * Для сбережений: старая выписка по счету, где видно накопление. * Для подарка: можно предоставить расписку от дарителя (желательно с заверением у нотариуса для надежности), где указано, что средства являются подарком и не подлежат возврату. Укажите ФИО и данные дарителя. * Для возврата долга: расписка о получении средств назад. • Если это перевод от другого лица: * Объясните, от кого и за что был получен перевод. Хорошо, если отправитель тоже сможет подтвердить происхождение своих средств. ▎2. Написание пояснительной записки Напишите заявление в произвольной форме, но обязательно укажите: 1. Шапка: Кому (название банка), от кого (Ваше ФИО, паспортные данные, номер договора/счета). 2. Тема: «Пояснение о происхождении денежных средств по операции от [дата перевода]». 3. Основной текст: * Укажите дату, сумму и назначение платежа (например, «перевод в онлайн-казино [название, если известно] в целях азартной игры»). * Подробно опишите источник средств. Например: «Денежные средства, использованные для перевода, являются моей заработной платой, полученной по месту работы в [название организации]». Или: «Средства были получены мной в качестве подарка от [ФИО дарителя, кем вам приходится]». * Сослаться на прилагаемые документы: «Законность происхождения денежных средств подтверждается прилагаемыми документами: [перечислите, например, справка 2-НДФЛ, выписка со счета и т.д.]». * Подчеркните, что ваша деятельность является законной и не связана с отмыванием доходов. 4. Дата, подпись и расшифровка. ▎3. Подача документов в банк • Уточните в службе поддержки банка (точный адрес email или физический адрес для отправки заказным письмом), куда именно нужно направить пояснения. Часто для этого есть специальный email (например, security@... или fmm@...) или раздел в онлайн-банке. • Отправьте сканы или фотографии всех документов и вашего заявления. Убедитесь, что все читаемо. • Рекомендуется отправить заявление с уведомлением о вручении, если это почта, или сохранить скриншот отправки через онлайн-чат. ▎Что будет дальше? Банк рассмотрит ваше заявление и документы. Если их всё устроит, карту разблокируют в течение нескольких рабочих дней. Если информация покажется им недостаточной или вызовет подозрения, они могут запросить дополнительные документы или, в худшем случае, могут отказать в обслуживании и расторгнуть договор.

Отец очень долгое время оформляет на мать микрозаймы и кредиты, помимо этого у него у самого есть куча долгов по микрозаймам и перед приставами, он их не платит, ещё заходит в Сбербанк матери и без её разрешения пользуется её деньгами для игр в онлайн казино, тем самым проигрывает весь доход. Что делать, чтобы его прижали по полной?

Игнатенко Анастасия Борисовна

В данном случае можно попробовать обратиться в полицию Вашей маме по факту совершения в отношении нее мошеннических действий, ну опять же раз отец заходит в сбербанк мамы значит она добровольно ему дала пароль к доступу банком. Пусть она первое сменить пароль

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. 1) Срочно заблокируйте мамины карты, смените пароли. Напишите банку заявление о «неавторизованных операциях» – ФЗ-161 ст. 9 Обязывает банк вернуть деньги.
2) В полицию подайте заявление: мошенничество (УК ст. 159.1 – Кредиты, 159.3 – кража со счёта, 272 – незаконный доступ). Приложите договоры, выписки, подпись-образец.
3) В каждую МФО направьте требование признать договоры недействительными (ГК ст. 178, 182) И дать записи проверки личности.
4) Отказ полиции обжалуйте прокурору/суду (УПК ст. 125). Арест возможен только по решению суда.

Здравствуйте, когда было 17 лет зарегистрировался в онлайн казино указав дату рождения прибавив год, играл до совершеннолетия пополнял и выводил деньги с игрового счета никто ничего не проверял и не говорил, года мне уже было 18 лет я выиграл приличную сумму денег и поставил на вывод после чего сайт запросил верификацию и отказал в выплате аннулировав счет сославшись на то что я регистрировался когда мне не было 18 лет Есть ли возможность забрать выигранные деньги?

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. Нулевая, поскольку в России деятельность казино онлайн запрещена, а следовательно если оно где-то и зарегистрировано, то зарегистрировано в неизвестном месте за пределами России. К тому же, даже если вы подадите в суд за границей, то проиграете поскольку нарушили правила казино (которые, разумеется, никто не читает) о достоверности сведений о клиентах.

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте.

С точки зрения юриспруденции, по крайней мере российского законодательства, вы имеете право потребовать выплаты выигрыша. Однако, учитывайте, что ваши взаимоотношения с казино определены в публичной оферте. В ней прописаны основания и порядок выплат, а также местонахождение казино. С очень большой долей вероятности казино имеет регистрацию в стране дальнего зарубежья и нужно сильно постараться, чтобы дело рассмотрел российский суд. Поэтому получение своих денег следует начать с внимательного изучения публичной оферты на сайте.

Здравствуйте,ограничили все счета по статье 161 фз ,писала обращение в ЦБ России пришел отказ
Что нужно сделать ,чтобы снять ограничения?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё сильно зависит от того, из-за чего (причина) произошла блокировка. Игра в казино, переводы дропам, криптовалюта, p2p треугольники (белые, серые, чёрные). Шансы на разблокировку разные. Если вам нужно прояснить ситуацию - я бы хотел позадавать вопросы. Уточнить - что именно случилось и как давно.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Если в обслуживающих банках не дадут разъяснений о дальнейшем порядке действий, тогда нужно решать вопрос в судебном порядке.

Вопрос по моей ситуации в которой я получил перевод от 3 лица за продажу криптовалюты , исполнив передачу данной , имею блокировку по 161фз и перспективу по неосновательному обогащению, так как возвращать деньги за мошенника желания не имею ! Вопрос как убедить следователя снять ограничения по 161 фз и не получить иск или обезопаситься от него ! Ведь в моей ситуации многое зависит от мнения следователя и её отношения к делу ! Прикрепляю свои объяснения и ссылку на статью с мнением по похожей ситуации ! Всем Добра !

https://www.advgazeta.ru/novosti/vs-ne-dal-vzyskat-dengi-s-prodavtsa-kriptovalyuty-kotoromu-za-nee-zaplatili-s-chuzhogo-scheta/

Балян Мушег Геворкович

Здравствуйте. В прикрепленной вами ссылке содержатся выводы и заключения верховного суда, которые помогут вам обезопаситься от иска, а также убедить следователя снять ограничения.

Каравайцева Елена Александровна

Подробности с мессенджерах

Здравствуйте. Участвовал в судебном процессе против банка. Дело было в том, что банк не заблокировал переводы по 161 ФЗ, так как они были подозрительными, но он ничего не сделал. Первую инстанцию я выиграл, тянулось это всё на протяжении пол года. Соответственно у меня возникли вопросы, такое ощущение, что взятку судье дали. Как зашел на процесс, было странно, что банк не явился на процесс, хотя сам подал апелляцию, потом ещё странность в том, что было три судьи, а вопросы задавал только один и был так настроен, чтобы «затопить» меня. Остальные судьи молчали, даже сам председательствующий. Они даже дело толком не смотрели, лишь зачитали мои требования и апелляционную жалобу банка. Странность в том, что судебное заседание было на протяжении 5 минут. А когда я вышел в зал, пригласили через 3 минуты. У меня нет понимания просто как такое может быть, ведь судья первой инстанции долго изучала дело, ко всему подходила с пониманием закона. Даже почему-то именно в этот же день, через пару часов мне на почту пришло мотивированное решение, как будто уже оно было готово. Мне многие говорят, что это 100% им заплатили, ибо если бы я одержал победу, то другие бы стали использовать положительную судебную практику против этого банка, а им это не выгодно. И это видно, что многие обращаются в суд на этот банк, но никто победить не может, даже в первой инстанции. Что

Бурцев Захар Максимович

Здравствуйте! В практике судов апелляционной инстанции судебные заседания "как правило" длятся очень быстро, поскольку судьи изучают материалы дела при поступлении их в суд апелляционной инстанции.
Если гражданское дело рассматривалось судом апелляционной инстанции коллегиально, то у каждого судьи есть право задавать вопросы. Это означает, что такое право они могут реализовать по своему усмотрению.
Представитель банка мог не явиться в судебное заседание суда апелляционной инстанции, так как это тоже право, а не обязанность.
В случае, если решение суда первой инстанции было отменено с вынесением нового решения, Вам нужно обратиться в суд кассационной инстанции.

Грачёв Георгий Владимирович

Описанное Вами поведение апелляционного суда - повод для подачи кассационной жалобы, поскольку вынесение мотивированного решения в день заседания и 5-минутное рассмотрение дела могут свидетельствовать о нарушении процессуальных норм. Какое решение вынес апелляционный суд - полностью отменил решение первой инстанции или изменил его в части Ваших требований? Апелляционное решение, вынесенное без надлежащего исследования доказательств, является основанием для кассационного обжалования. В делах против банков по обязательствам из противодействия мошенническим операциям практика кассационных судов в 2024-2025 годах демонстрирует устойчивую тенденцию: из 10 дел, где апелляция отменяла решение первой инстанции без анализа доказательной базы, в 7 случаях кассация направляла дело на новое рассмотрение именно по мотиву нарушения стандарта доказывания. Срок подачи кассационной жалобы составляет 3 месяца, и пропуск этого срока лишает Вас права на пересмотр фактически навсегда. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Здравствуйте. Вопрос необычный у меня. В прошлом месяце сосед дедушка подарил на др лотерейный билет. Посмеялся,конечно... ну ладно... стариков обижать. Я тут решил проверить его по тиражу и вот сюрприз выпала нормальная сумма, не сотни тысяч, ну пойдет. Я пошел в Сбер, там мне сказали,что оказывается что неделю назад дед сделал заявление об утрате(дед походу забыл,что билет мне сам отдал) Короче вынесено решение о запрещении выплаты по данному билету. Скажите, есть у меня шансы получить выигрыш? билет же у меня на руках ? Или после его заявления ни я ни он его получить не можем? имеется ввиду выигрыш? Спасибо!

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Вашему дарителю нужно обратиться в Сбербанк с соответствующим заявлением (билет нашелся, вспомнил о дарении и т.д.) Если вы считаете, что сосед забыл о дарении, то самое простое с вашей стороны - напомнить ему о его подарке. А в вашей ситуации еще хорошо, что сосед только в Сбер обратился с заявлением, а не в МВД.

Всегда на связи. Обращайтесь.

Байдак Зоя Михайловна

Сказки и ребусы не надо здесь рассказывать. У людей есть серьезные проблемы. Сайт для них.

Здравствуйте. Планировали покупать недвижимое имущество. Заключили договор аванса (так и написано – договор аванса, сумма аванса идет в часть стоимость недвижимого объекта при покупке). При этом в говоре был прописан пункт 4. Если сделка по отчуждению указанного недвижимого имущества не осуществляется по вине Продавца, то вся сумма аванса возвращается Покупателю в течении 3 (трех) календарных дней с момента требования. Если сделка не осуществляется по вине Покупателя, то аванс остается у Продавца.
Мы отказались от покупки дома устно в течение недели с момента подписания договора, по вине проблем с ипотечным кредитованием (третьи лица не прописаны в договоре). Продавец сказал, что вернет деньги, когда продаст дом. Дом он продал через полгода, но деньги возвращать отказался по причине, что продал дешевле чем планировал и мы якобы виноваты в том, что дом не купил покупатель, который был до нас (вероятно покупателя не было, иначе продали бы дом ему; даже в момент действия договора аванса и нашего ипотечного кредитования, Продавец продолжал проводить просмотры дома для других желающих, аргументируя «вы можете сорваться и не купить, и я страхуюсь и провожу показы»)
Какие шансы на выигрыш в суде и получении аванса обратно? Много где написано, что данный пункт договора не дает возможности вернуть аванс, другие говорят, что нет предмета сделки, договор не расторгали у нотариуса, незаконное присвоение денег.

Маслов Александр Анатольевич

если в договоре написано что аванс не возвращается если сделка не состоится по вине покупателя! То как вы его вернёте? Александр!

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Ваш ход мыслей правилен. Договор не расторгнут. Для эффективной помощи пишите на WhatsApp.

По ТВ идет реклама лотереи с обещанием (ролик записала!!), что выиграв крупный денежный приз, вы точно!!! сможете купить новую технику, одеться как королева или отдохнуть, так?? Так да не так! Я купила 10 билетов, 1 выиграл 413 000 рублей! Но с выигрыша с смогла только отдать 4 кридита и еще долг на 128 000 остался! Так все живут! А значит, это обман населения обещаниями!
Можно ли поймать лотерею за обещания и пусть они теперь дадут 413 000 мне на "отдых, технику, одежду"?!!

Бец Александра Александровна

Добрый день! Условия выполнены всеми сторонами соглашения. Со стороны организации, которая проводила лотерею никакого обмана нет. Ваш выигрыш составил 413 000 руб., а вот за целевое использование денежных средств организация ответственности никакой не несет.

Курбангалеева Людмила Александровна

Вы получили выигрыш, вам повезло

Здравствуйте, как взыскиваются со сторон в суде затраты по гражданскому делу? Мне сказали пропорционально в % отношении от выигрыша. А если несколько ответчиков привлек истец (отвечать солидарно)? Но в итоге суд в решении оставил одного ответчика из двух. Кто будет компенсировать затраты на юридические услуги второму ответчика, которого суд признал ненадлежащим в решении? .......................................... Например был иск на 1 млн руб по некачественной услуге. У истца затраты пошлина 20 тыс + юруслуги 100 тыс + моральный ущ. 50 тыс У ответчика затраты на экспертизу 50 тыс + юруслуги 100 тыс. У второго ответчика юруслуги 100 тыс. Суд присудил 3% от заявленного иска, а именно 30 тыс. Это без учетов штрафов, и неустоек. Как будут взыскиваются со сторон в суде затраты сторон по делу? Стороны: 2 физика + юрик. ..................................... Если пропорционально в % отношении от выигрыша. Считать без учетов штрафов, и неустоек по Защите ПП? Истец получит компенсацию: пошлина 20 тыс (если не порежут) + юруслуги 3 тыс + моральный 50 тыс (если не порежут в 5 раз) 1 ответчик получит: юруслуги 97 тыс 1 ответчик оплатит экспертизу 100% (т.к. он ее заказывал) 2 ответчик получит: юруслуги 97 тыс
.........Верно?

Ким Галина Владимировна

все ответчики приобрели соответствующий статус по воле истца, поэтому он возмещает все расходы ненадлежащему ответчику. А ответчик возмещает расходы истцу. Вы не верно трактуете затраты, взыскания, например, моральный ущерб - это не затраты, это требования. Долго писать как взыскивают)

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Расходы взыскиваются с проигравшей стороны с надлежащего ответчика.

Судебные затраты взыскиваются, кроме затрат по госпошлине, на усмотрение суда и зависит от многих нюансов, это касается по эспертизе, по юр затратам особенно. Поэтому всё ваши рассчеты суммарно для суда значения никакого не имеют. Ненадлежащему будет компенсировать истец, если истец его привлёк

Наняли юридическую кантору для приемки новостройки, юрист оплати экспертизу, выиграли дело, но в нем не было иска по площади жилья, а по договору с юристом должно было быть, юрист подал второй иск только по площади, дело проиграли, кто должен оплатить эксперта, юрист(поверенный) или доверитель. Если бы в первом дели фигурировала площадь, то и рисков бы не было, т к. Дело и так было бы выигрышным за счет других недоделок?

Кашапова Элина Ришатовна

Здравствуйте Станислав! Если отвечать только четко на ваши вопросы: 1) узнать, кто платит за эксперта вы можете из договора. Там обычно пишут: такой-то по поручению такого-то(вы) и за его счет… если написано, что ща ваш счет, то платите вы. Очень сомневаюсь, что юридическая контора не подстраховалась в этом договоре. Поэтому перечитайте договор внимательно. 2) если бы не забыли площадь провести в первом деле-это не значит, что оно сто процентов было бы выигрышным. Просто могло бы быть, что в части исковых требований по площади отказало, остальное удовлетворили, например. Дополнительно: если есть перспективы, вы вправе обжаловать решение по площади в апелляционную инстанцию. Но надо понимать, что если и вышестоящие суды откажут вам, то судебные расходы опять лягут на вас; Вы вправе предъявить претензию конторе, которая, по вашему мнению не отработала в первом деле весь объем вашего поручения.

Тарантина Ольга Сергеевна

Здравствуйте! Для детального ответа необходимо изучать договор поручения. В первом процессе экспертиза проводилась, так как были недоделки, с ваших слов. Второе исковое было связано с расхождением площадей и тоже проводили экспертизу? Если вы не согласны с решением первой инстанции, вы можете его обжаловать в апелляционной инстанции

Я заключил с пансионатом договор о лечении и присмотре за моей пожилой мамой на возмездной основе. С 19.09.2925 года по 7.12 . 2025 года моя мать находилась в пансионате по адресу: г. Москва , Красная Пахра, ул. Ясная , д8 с. 8, где за ней производился уход и лечение. 7 ноября мне позвонили с пансионата и сказали что у моей матери поднялась сильная температура она начала хрипеть, и они вызвали скорую помощь. Скорая помощь увезла мою мать во 2 инфекционную больницу на Соколиной горе в Москве, где ее обследовали и поставили диагноз Ковид 19. Через 1 день , 9 ноября , мне позвонили с реанимации и сказали что после реанимационных мероприятий не удалось стабилизировать состояние моей мамы и она умерла. В заключении о причинах смерти указали: Болезнь сердца легочная уточнённая 127.8
Двухсторонняя вирусная пневмония вызваная SARS-CoV-2 J 12.8,
Коронавирусная инфекция COVID -19.
Я хочу подать в суд на пансионат за несоблюдение санитарно- эпидемиологических мер, повлекших за собой заражение моей матери и впоследствии смерть, по статье 236 УК РФ, и потребовать через суд компенсацию морального и материального вреда. Все организации с захоронением и поминками я взял на свой счет и понес материальные убытки, о чем есть все квитанции. Какие существуют практики таких дел , есть ли выигрышные дела истцов против ответчиков, стоит ли сразу обращаться в суд с исковым заявлением или нужно сначала постараться все решить в досудебном порядке? Пожалуйста проконтролируйте меня.

Ефимов Валерий Павлович

Уважаемый Николай, ваша ситуация требует немедленных действий. Подача иска о компенсации морального и материального вреда и обращение с заявлением по ст. 236 УК РФ – верный путь. Для повышения шансов на успех крайне важно правильно собрать и оформить все доказательства перед обращением в суд. Более полная информация по подготовке и судебной практике по подобным делам в приложенном файле.

Субарева Елена Сергеевна

Добрый день, доказать причинно-следственную связь между несоблюдением санитарно- эпидемиологических мер пансионатом и заражением вашей мамы практически невозможно, думаю что шансы взыскать компенсацию маловероятны. Сочувствую вашему горю.

Я внесла 500 р на инвестиции девушка сказала что выигрыш 50 т надо внести 5 т , и предъявила паспорт даже при доверии инн что она работает там написано деятельность страховых агентов и брокеров, я перевела через час сказала нужно еще 6500 на нолог и тогда точно выигрыш будет или это развод

Казберова Людмила Викторовна

К сожалению это обман. Никогда не переводите деньги незнакомым людям, тем более за какой то якобы выигрыш.

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Конечно развод!

Здравствуйте, произошла такая ситуация, я сдал в аренду свой аккаунт в букмекерской конторе одной девушке, никаких бумаг ни чего не оформили, просто через соц сети нашли друг друга и я дал ей логин и пароль, договорились что я получу 10% от выигрыша кроме депозита! Проходит где-то час и она начинает мне писать, проклинает, как я потом понял она проиграла там все свои деньги, теперь она обвиняет в этом меня, что я украл ее деньги! Я пытался нормально с ней переписываться но она никак не хочет меня слушать, что можно сделать в данной ситуации?

Прозорова Наталья Александровна

Кратко: Передача аккаунта в букмекерской конторе третьему лицу нарушает правила сервиса и может привести к блокировке аккаунта, аннулированию средств и запрету на дальнейшее использование платформы. Ваши устные договорённости (даже зафиксированные в переписке) не имеют юридической силы — законодательство не защищает подобные «сделки», а сама практика аренды аккаунтов находится в серой зоне правового поля. При любых угрозах или требованиях со стороны девушки не идите на уступки — сохраняйте переписку как доказательство и при необходимости обратитесь в правоохранительные органы или к юристу, поскольку её претензии юридически необоснованны.С уважением.