-
Вопрос № 00220958
Играл в онлайн казино, были депозиты и выводы, после чего банк меня заблокировал и меня добавили в чс в цб РФ. Помогите пожалуйста, что мне делать?
Добрый день! Если блокировка именно по Федеральному закону № 161-ФЗ, значит Ваши данные или реквизиты попали в базу Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Банк вправе ограничить карту и онлайн-банк на время нахождения сведений в этой базе. Основание — ч. 11.6–11.7 Ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Подайте заявление об исключении сведений из базы Банка России. Это можно сделать через любой банк, клиентом которого Вы являетесь, либо напрямую через интернет-приемную Банка России. В заявлении укажите ФИО, паспортные данные, счета/карты и номер телефона. Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней.
В Вашей ситуации имеет смысл приложить выписки и подробно объяснить спорные операции: что Вы самостоятельно совершали платежи и получали деньги, не передавали карту или счет третьим лицам и не участвовали в мошеннических переводах. Если поступления действительно были выводом Ваших собственных средств, это следует подтвердить имеющимися документами и историей операций.
Если Банк России исключит сведения из базы, банк обязан возобновить использование карты и онлайн-банка. Если ЦБ откажет, мотивированный отказ можно обжаловать в суде — это прямо предусмотрено ч. 11.10 Ст. 9 № 161-ФЗ.
При этом сама блокировка карты не означает блокировку денег на счете: по разъяснениям ЦБ, операции со средствами можно совершать через отделение банка по паспорту.
Не стоит в заявлении ограничиваться фразой «играл в казино». Нужно объяснить происхождение каждого спорного поступления и показать, что Вы не были получателем похищенных денег и не предоставляли свои банковские реквизиты другим лицам.
А в заявлении цб мне нужно будет им сказать что выводы совершал с онлайн казино и прилагать скриншоты? Не усугубит ли это ситуацию, как я позже узнал что в это казино играть незаконно
Сам по себе факт участия физического лица в игре не равнозначен незаконной организации азартных игр. Закон № 244-ФЗ запрещает именно деятельность по организации и проведению азартных игр через Интернет, а ответственность по ст. 14.1.1 КоАП РФ и ст. 171.2 УК РФ предусмотрена прежде всего за незаконную организацию и проведение таких игр.
Главное для рассмотрения по 161-ФЗ — показать, что Вы не являлись «дроппером», не передавали реквизиты другим лицам и поступившие деньги имели понятное для Вас происхождение.
Пиложить лучше только те материалы, которые подтверждают конкретные суммы и даты спорных поступлений.
Ну то есть, сказать что выводы с казино можно, показать скриншоты с сайта казино.
Блокировка по решению банка и включение в реестр Центрального банка происходят при выявлении признаков сомнительных операций. Необходимо направить в банк письменное заявление с обоснованием законности операций и подтверждающими документами. Какой банк Вас заблокировал, и получили ли Вы официальное уведомление с указанием основания блокировки? Ситуации подобного рода решаются на стыке банковского комплаенс-регулирования и норм о противодействии легализации доходов - здесь не работает общая логика, а результат зависит от правильной квалификации характера операций и грамотного формирования пакета реабилитационных документов для межведомственной комиссии при Центральном банке. Из практики: в большинстве случаев клиенты обращаются после самостоятельных попыток урегулирования через стандартные формы банка, что существенно снижает шансы на исключение из реестра на досудебном этапе. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Вам необходимо незамедлительно подать Заявление об исключении сведений из базы Банка России через любой свой банк или напрямую через интернет-приемную ЦБ РФ. К заявлению обязательно приложите подробные банковские выписки, чеки и объяснения, доказывающие, что вы лично совершали переводы и выводы со своего игрового аккаунта, не передавали карту третьим лицам и не участвовали в мошеннических схемах (дропперстве).
Учтите, что писать в объяснении фразу «играл в онлайн-казино» нельзя, так как деятельность нелицензированных казино в РФ незаконна. Сформулируйте это как возврат собственных средств или участие в легальных игровых платформах, а на рассмотрение заявления ЦБ РФ по закону отведено 15 рабочих дней.
А если не говорить про казино то придется что то выдумывать и врать, это наверное будет хуже
