Законно ли работать в гемблинге?

Добрый день! Возможно ли вернуть деньги переведенные в нелегальное онлайн казино с помощью процедуры чарджбек. Если да, как долго длится процедура, что для этого нужно?!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Смотря какая цепочка переводов. Все рассматривается индивидуально

Колесник Степан Сергеевич

Добрый день. Да, это возможно. Пишите в вацап

Здравствуйте заблокировали карту по 115 после перевода на онлайн казино банк требует предоставить документы выписки чеки о происхождении средств переводы

пояснения/сведения в произвольной форме, что является источником происхождения денежных средств и какая деятельность осуществляется (возможно, самозанятость или какие-либо сборы). Пояснения/сведения могут быть предоставлены в виде фото/скана от руки написанного заявления/ сообщения направлено в чат Банка.

Как мне разблокировать карту помогите пожалуйста

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо банку предоставить всю информацию и он должен разблокировать счет и карту. Много деталей для индивидуального обсуждения.

Москвитин Степан Витальевич

Здравствуйте, Максим. Ситуация неприятная, но, к сожалению, сейчас стандартная. Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Переводы в адрес онлайн-казино и других букмекерских контор автоматически попадают под усиленное внимание служб финансового мониторинга банка. Ваша главная задача сейчас — честно, подробно и документально подтвердить законное происхождение ваших средств. Вот пошаговая инструкция, как действовать: ▎1. Подготовка документов и пояснений Банку нужно доказать две вещи: • Законность происхождения денег: откуда у вас взялись средства, которые вы перевели. • Отсутствие противоправной деятельности: вы не отмываете деньги и не финансируете терроризм. Что можно предоставить в качестве подтверждения (выберите подходящие вам варианты): • Если вы работаете по трудовому договору: * Справка 2-НДФЛ или копия трудового договора. * Выписка по зарплатной карте (не обязательно из этого банка), показывающая регулярное поступление зарплаты. • Если вы самозаняты: * Выписка из приложения «Мой налог», подтверждающая вашу регистрацию и уплату налогов. * Чеки и акты выполненных работ от ваших клиентов. * Договоры или соглашения с заказчиками. • Если средства от продажи имущества: * Договор купли-продажи (например, автомобиля, квартиры, гаджета). * Акт приема-передачи и расписка в получении денег (если продажа была между физическими лицами). • Если это сбережения, подарок или возврат долга: * Для сбережений: старая выписка по счету, где видно накопление. * Для подарка: можно предоставить расписку от дарителя (желательно с заверением у нотариуса для надежности), где указано, что средства являются подарком и не подлежат возврату. Укажите ФИО и данные дарителя. * Для возврата долга: расписка о получении средств назад. • Если это перевод от другого лица: * Объясните, от кого и за что был получен перевод. Хорошо, если отправитель тоже сможет подтвердить происхождение своих средств. ▎2. Написание пояснительной записки Напишите заявление в произвольной форме, но обязательно укажите: 1. Шапка: Кому (название банка), от кого (Ваше ФИО, паспортные данные, номер договора/счета). 2. Тема: «Пояснение о происхождении денежных средств по операции от [дата перевода]». 3. Основной текст: * Укажите дату, сумму и назначение платежа (например, «перевод в онлайн-казино [название, если известно] в целях азартной игры»). * Подробно опишите источник средств. Например: «Денежные средства, использованные для перевода, являются моей заработной платой, полученной по месту работы в [название организации]». Или: «Средства были получены мной в качестве подарка от [ФИО дарителя, кем вам приходится]». * Сослаться на прилагаемые документы: «Законность происхождения денежных средств подтверждается прилагаемыми документами: [перечислите, например, справка 2-НДФЛ, выписка со счета и т.д.]». * Подчеркните, что ваша деятельность является законной и не связана с отмыванием доходов. 4. Дата, подпись и расшифровка. ▎3. Подача документов в банк • Уточните в службе поддержки банка (точный адрес email или физический адрес для отправки заказным письмом), куда именно нужно направить пояснения. Часто для этого есть специальный email (например, security@... или fmm@...) или раздел в онлайн-банке. • Отправьте сканы или фотографии всех документов и вашего заявления. Убедитесь, что все читаемо. • Рекомендуется отправить заявление с уведомлением о вручении, если это почта, или сохранить скриншот отправки через онлайн-чат. ▎Что будет дальше? Банк рассмотрит ваше заявление и документы. Если их всё устроит, карту разблокируют в течение нескольких рабочих дней. Если информация покажется им недостаточной или вызовет подозрения, они могут запросить дополнительные документы или, в худшем случае, могут отказать в обслуживании и расторгнуть договор.

Отец очень долгое время оформляет на мать микрозаймы и кредиты, помимо этого у него у самого есть куча долгов по микрозаймам и перед приставами, он их не платит, ещё заходит в Сбербанк матери и без её разрешения пользуется её деньгами для игр в онлайн казино, тем самым проигрывает весь доход. Что делать, чтобы его прижали по полной?

Игнатенко Анастасия Борисовна

В данном случае можно попробовать обратиться в полицию Вашей маме по факту совершения в отношении нее мошеннических действий, ну опять же раз отец заходит в сбербанк мамы значит она добровольно ему дала пароль к доступу банком. Пусть она первое сменить пароль

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. 1) Срочно заблокируйте мамины карты, смените пароли. Напишите банку заявление о «неавторизованных операциях» – ФЗ-161 ст. 9 Обязывает банк вернуть деньги.
2) В полицию подайте заявление: мошенничество (УК ст. 159.1 – Кредиты, 159.3 – кража со счёта, 272 – незаконный доступ). Приложите договоры, выписки, подпись-образец.
3) В каждую МФО направьте требование признать договоры недействительными (ГК ст. 178, 182) И дать записи проверки личности.
4) Отказ полиции обжалуйте прокурору/суду (УПК ст. 125). Арест возможен только по решению суда.

Здравствуйте,друг выиграл в казино 400 тысяч,карту сегодня заблокировали по причине
«вас внесли в реестр ЦБ по ст. 9,п.11.6,161 -фз»
Что можно сделать в этой ситуации,чтобы разблокировать карту?
И грозит ли что-то серьезное?

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте! Для решения проблемы вашей карты рекомендую обратиться непосредственно в ваш банк с заявлением о разъяснении оснований блокировки и требованием восстановления доступа к счету. Согласно ч. 11.6 Ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, карта может быть временно ограничена банком при подозрительных операциях. Если операция легальна, вам потребуется представить подтверждающие документы о происхождении денег. Если банк отказал в восстановлении доступа, обжалуйте решение в судебном порядке согласно Гражданскому кодексу РФ и Федеральному закону № 161-ФЗ.

Здравствуйте, у нас произошла такая интересная ситуация мой друг скидывал мне деньги на карту по его просьбе я закинул деньги на свой аккаунт в казино в 1win вместе с другом мы играли в казино(что он скорее всего будет отрицать) выводили деньги на его номер телефона и банк сразу с моего аккаунта 1win часть денег первую сумму 25.000 рублей он оставил себе , вторую часть средств выводили на его карту и сразу как только ему приходил перевод денег сразу переводил мне ту сумму которая ему пришла, когда мы все деньги проиграли он потребовал их с меня говорил что это необоснованное обогащение, я ему добровольно отдал свои деньги в честь дружбы и что произошло такое горе у него он проиграл 600 тысяч больше мы с ним не виделись , он пошел в суд и сказал раз я ему переводил деньги на карту, а он не вернул значит это необоснованное обогащение я могу запросить суд отдать мне ту часть денег которую я ему отдал по дружески 32 тысячи рублей. Помогите решить вопрос вообще получится ? У меня

Ефимов Валерий Павлович

Здравствуйте. Опасность в том, что операции с 1win и переводы «по дружбе» суд может трактовать как прикрытие незаконной деятельности (ст. 170 ГК РФ) или дарение (ст. 572 ГК РФ), что исключает неосновательное обогащение. Вы добровольно вернули 32 тыс., подтвердив отсутствие долга. Шанс отбить иск есть, если доказать совместную игру. Чтобы выстроить защиту, просто скиньте в ЛС скрин иска и выписки по картам.

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте, Иван.

То, что он Вам скидывал на карту банковскую, он вправе истребовать с Вас в пределах срока исковой давности (3 года согласно ст.196 ГК) в рамках

ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)

Здравствуйте, когда было 17 лет зарегистрировался в онлайн казино указав дату рождения прибавив год, играл до совершеннолетия пополнял и выводил деньги с игрового счета никто ничего не проверял и не говорил, года мне уже было 18 лет я выиграл приличную сумму денег и поставил на вывод после чего сайт запросил верификацию и отказал в выплате аннулировав счет сославшись на то что я регистрировался когда мне не было 18 лет Есть ли возможность забрать выигранные деньги?

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. Нулевая, поскольку в России деятельность казино онлайн запрещена, а следовательно если оно где-то и зарегистрировано, то зарегистрировано в неизвестном месте за пределами России. К тому же, даже если вы подадите в суд за границей, то проиграете поскольку нарушили правила казино (которые, разумеется, никто не читает) о достоверности сведений о клиентах.

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте.

С точки зрения юриспруденции, по крайней мере российского законодательства, вы имеете право потребовать выплаты выигрыша. Однако, учитывайте, что ваши взаимоотношения с казино определены в публичной оферте. В ней прописаны основания и порядок выплат, а также местонахождение казино. С очень большой долей вероятности казино имеет регистрацию в стране дальнего зарубежья и нужно сильно постараться, чтобы дело рассмотрел российский суд. Поэтому получение своих денег следует начать с внимательного изучения публичной оферты на сайте.

Добрый день!
Туроператор ИП на НПД + психологи на самозанятости. Занимаемся психологическим туризмом. Возможно ли составление договора оказания возмездных услуг между заказчиком и исполнителями без признаков труд. отношений или придется заключать трудовые отношения?

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Да. Возможно

Ена Дмитрий Викторович

Здравствуйте! Исходя из текста, полагаю, что и туроператор, и психологи оказывают услуги. Соответственно, с заказчиком - договор возмездного оказания услуг.

Оформилась по самозанятости как тренер групповых и индивидуальных тренировок (пилатес, растяжка, танцы, кардиотренировки), оказываю услуги по предоставлению тренировок в арендованном помещении. Какой договор нужно составлять мне как самозанятому тренеру с клиентом по вопросу ответственности за здоровье клиента?

Ким Галина Владимировна

Договор оказания услуг, где указывается предмет, обязанности права, ответственность, стоимость, порядок оказания услуг и проч. условия

Заключение договора следует доверить юристу. Грамотные договор минимизирует возникновение судебных тяжб с негативными последствиями для вас

Рябов Сергей Иванович

Ответ довольно обширный. Мне кажется что отдельного договора не требуется, Вам надо составляет договор оказания услуг в который включить меры ответственности и ограничения ответственности как особые условия. Могу составить если есть желание

Можно ли при оформлении самозанятости лишиться пенсии по потере кормильца?

Лагодич Евгений Владимирович

Самозанятость не лишает пенсии по потере кормильца. В законодательстве сказано, что право на выплату теряют работающие граждане. Напомним, что самозанятые — неработающие граждане, так как не делают взносов на пенсионное страхование.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы лишитесь пенсии, обоснование уже приводил, самозанятость это вид трудовой деятельности.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, я бухгалтер компании и работаю с ИП на самозанятости, нужно ли ИП на смз иметь ОКВЭД нашей организации, что платить как нпд, а не как физ лицо?

Ватолин Александр Иванович

Для того чтобы ИП на самозанятости мог платить налоги как налог на профессиональный доход (НПД), ему необходимо зарегистрировать соответствующий вид деятельности (ОКВЭД) в налоговой службе. При этом, ИП на самозанятости может выбрать любой ОКВЭД, который соответствует его виду деятельности. Однако, если ИП работает с вашей организацией, то рекомендуется выбрать ОКВЭД, который соответствует виду деятельности вашей организации, чтобы избежать возможных проблем с налоговыми органами. Рекомендуется обратиться в налоговый орган для получения более точных рекомендаций и консультаций в данном вопросе.

Байдак Зоя Михайловна

Мне кажется, нужно отделить понятия индивидуальный предприниматель и самозанятый.

Индивидуальный предприниматель при регистрации всегда обязан указать вид деятельности ОКВЭД, если у него не указан тот вид по которому он оказывает услуги, это не законно.

Самозанятый платит налог на профессиональный доход. ОКВЭД указывать не нужно. Но, есть виды деятельности, когда самозанятый гражданин их оказывать не может, запрещает закон.

Здравствуйте, являюсь матерью одиночкой на двоих детей, получала выплату раз в год 6000 р младшему 26 декабря исполнилось 3 года, и мне отказали в выплате, ссылаясь на то что у меня нет официального дохода, я подрабатываю на дому парикмахером но без самозанятости, насколько правомерно мне отказали?

Курбангалеева Людмила Александровна

У вас нет доходов, ни уважительной причины например до 3 лет нахождения в декретном отпуске, вы не представили справки о том что находитесь по уходу за ребёнком, итд. Поэтому вам отказали

Добрый день, хочу устроиться в доставку на подработку, я студентка и во время учебы совмещать учебу не смогу, поэтому работать там я планирую не больше 2 месяцев, мне предлагают оформить договор ГПХ или оформление по самозанятости, в чем плюсы и минусы каждого из договоров и что лучше в этом случае выбрать?

Изотов Юрий Викторович

От условий договора могут зависеть плюсы и минусы.

Морозов Эдуард Васильевич

Самым оптимальным для вас будет заключить договор ГПЗ /например подряда/ который не предусматривает регистрацию в качестве самозанятого, а значит не возлагает на вас обязанность ежемесячно уплачивать платежи в бюджет.

Сбербанк заблокировал счет и доступ в Сбербанк-онлайн.
Работаю удаленно, оформилась как самозанятая и в этот же месяц банк заблокировали. 07.06.2025 клиент переводил 100 000 путем обмена криптовалюты через биржу Bitpapa. Сейчас обменники работают по белому треугольнику и присылают деньги мелкими платежами, дробя сумму, видимо это и стало причиной блока. Уже много лет являюсь клиентом банка и никаких проблем ранее не было. 08.06.2025 пришло уведомление: "Сбербанк Онлайн заблокирован по договору банковского обслуживания." Обратилась в офис банка и отправила обращение о снятии блокировки, 10.06 пришел ответ: "Мы рассмотрели ваше обращение. Действие карт и доступ в Сбербанк Онлайн приостановлены, также ограничены некоторые операции по счетам в соответствии с условиями банковского обслуживания. Для снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное обоснование зачисления средств в суммах 36541 и 34134 с приложением документов, подтверждающих происхождение средств." Сотрудник банка подсказал что можно отправить письмо на почту банка finmon....., оттуда пришел ответ: "На этот адрес мы принимаем документы только в ответ на запрос по 115фз. Мы не отправляли вам запрос". В офисе банка так и не дали ответ о причине блокировки. Я распечатала переписку с клиентом, док о самозанятости, чеки и отправила через офис новое обращение с объяснениями. 22.06 пришел ответ: "Для снятия ограничений необходимо предоставить подтверждение верификации на криптоплатформе, ордер купли продажи и переписку с покупателем. Я сделала скриншоты всего что просят и отправила через офис ответ. Пришел ответ: Предоставьте письменное заявление от клиента, переводившего денежные средства, оформленное при личной явке в офис о совершении операции в добровольном порядке и отсутствии претензий к получателю. Я объяснила через сотрудника банка что это не реально, так как обмен был через биржу, связи с отправителем напрямую там нет, я этого человека не знаю. На скринах видно что отправитель деньги отправил и крипту получил. Банк снова прислал тот же ответ. Хочется добиться снятия всех ограничений. Другие банки не были заблокированы, ими продолжаю пользоваться

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день! В данной ситуации рекомендую направить жалобу в Банк России, после получения ответа обращаться с иском в суд (можно сразу с иском в суд). По аналогичным ситуациям (продаже криптовалюты) с получением дохода на счет в Сбере имеется судебная практика и она на стороне потребителя. Обращайтесь ко мне, помогу.

Демидченко Павел Валерьевич

Юлия, добрый день! По описанной вами ситуации вы точно находитесь под действием 115 ФЗ. Он наделяет банки полномочиями расследования. Вы можете действовать так: 1). Просто закрыть счета; 2). Попытаться всё-таки объясниться с банком. Если вы не пойдёте по пути объяснений по 161 ФЗ в базу данных вы не попадёте, но на вас поставят метку: "Дроп" и она будет видна всем остальным банкам. Я бы всё-таки попытал счастья в объяснениях. Я веду такие дела, много, давно. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Здравствуйте, я частный мастер маникюра, работаю по самозанятости. Веду запись клиентов через приложение онлайн записи. Также у меня есть сайт, с размещенной там информацией обо мне, моих услугах и там также есть кнопка "записаться на услуги" интегрированная с приложением.

Необходимо ли мне прикреплять на сайте договор оферты? Курсы никакие онлайн на сайте не продаю, только кнопка записаться на услуги.

И ещё вопрос. Читала, что есть не публичная оферта (когда предлагаемые условия могут быть разными для каждого выбранного клиента) и публичная оферта (когда содержатся одинаковые условия для широкого круга лиц). Если в моём случае оферта всё таки нужна, то какая подходит больше, ведь услуги для каждого клиента по стоимости могут быть разные (сложность выбранного дизайна например)

Кузнецов Александр Владимирович

В вашем случае публичная оферта может быть, но это не обязательно. Она скорее дя вас нужнее, чем для потребителя, если он только делает действия по записи на врему, без определения конкретной услуги и ее стоимости.

Вам больше стоит подумать о наличии политики обработки персональных данных, если у вас интернет магазин или сайт, в котором физические лица оставляют свои заявки и персональные данные.

Здравствуйте!
Я ИП на самозанятости в сфере услуг красоты. Арендую кабинет в офисном здании. Хотела бы в этом же здании арендовать кабинет площадью больше, организовать 2 рабочих места под эту же сферу и сдавать их.
Официально субаренда запрещена, не официально хозяева разрешают (спрашивала, когда заключала договор). По договору так же запрещено заключать с кем-либо дополнительные договора.
Подскажите, возможно ли как-то более менее все правильно организовать? Может ли ИП на самозанятости в принципе заниматься субарендой и нужна ли при этом касса? Если вдруг хозяева все же пойдут на уступки и разрешат официально субаренду, то сотрудники,которые будут арендовать у меня места, с ними заключать какие-либо договора?

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. У вас только один вариант - только перезаключить с арендатором договор, прописав право субаренды. По поводу ИП на самозанятости - вам нужно отказаться от самозанятости, поскольку при режиме НПД вы не имеете права привлекать к труду наёмных работников.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте! Как индивидуальный предприниматель на самозанятости, вы не можете официально заниматься субарендой, так как это запрещено вашим договором аренды, и ваш статус самозанятого не позволяет заключать трудовые договоры с сотрудниками.