Казино?

Здравствуйте. Ситуация следующего характера. У моего отца юбилей 26 ноября, исполняется 50 лет. Чтобы произвести впечатление, нам с супругой пришла идея заказать портрет маслом по фото. В конце октября мы находим объявление на сервисе «Авито», где девушка по имени Яна предлагает свои услуги по написанию портрета. После недолгих переговоров мы достигаем договоренности, что за месяц она напишет портрет по фото, которое мы ей отправили. На протяжении двух недель человек отвечает через раз, а после вовсе пропадает с радаров. Ах да, при этом я перевел ей предоплату на карту в размере 5500 рублей. Последние три дня я звонил человеку несколько раз, писал в вотсап. Реакции ноль. Сегодня она объявляется с сообщением: «Простите, что-то я забегалась…» Настойчиво выпросил у нее фотографию работы…и что вы думаете? Там такой ужас…у меня ребенок в 4 года лучше напишет картину, чем сделала это она. Никаких пропорций, никаких теней, обрубленная голова, непонятный фон…любой человек в здравом уме скажет, что это сущий кошмар…Фотографии у нее в профиле на авито замечательные, но видно что рука совершенно другая их писала. Нельзя человека обвинять это дулает гособвинитель в суде, поэтому я могу только предположить, что работы у нее на страницы принадлежат руке другого человека, а она грубо говоря шарлатанка. Я предложил вернуть ей мне деньги предоплату в размере 5500 рублей, потому что дарить ЭТО на юбилей отца просто непозволительно. Одновременно с этим я предупредил ее, что в противном случае я буду вынужден обратиться в гражданский суд с иском. Она прочла мои сообщения и заблокировала меня в вотсапе, связь с ней потеряна, предоплату она не вернула, «интеллектуальный труд» остался у нее. Вопрос: позволяет ли ситуация обратиться в суд, есть ли у меня шансы на победу и что для этого необходимо собрать, какую фактуру? Дополнительно я хочу заявить о возмещении морального вреда, потому что на протяжении двух суток я испытывал нравственные страдания по поводу подходящего дня рождения. А вся надежда на подарок была обращена на эту «художницу». P.S.: вся переписка, скрины с ее объявления, перевод денег, все задокументировано.

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Конечно же, шансы взыскать денежные средства у Вас есть. Выясни пожалуйста, "Исполнитель" действовал, как ИП или работник юридического лица? Был ли у Вас договор? Эти обстоятельльства Вам необходимы, в дальнейшем, с каким иском выходить.

Пилипенко Игорь Александрович

Андрей! По новым правилам Гражданского процессуального кодекса РФ истец может подать иск в судебный участок мирового судьи по своему месту жительства. Ведь сумма иска не превысит ста тысяч рублей. Вы не знаете персональных данных этой девушки Яны? В иске можно просить суд истребовать от МВД России адресную справку.

Каковы шансы выиграть суд после некачественного ремонта? Договор не составлялся. Есть фото и видео ремонта до и после, переписка в ватсап, перевод денег на карту, чеки по покупке всех материалов, голосовые сообщения исполнителя, все обсуждения ремонта. Во время ремонта была испорчена вся мебель, есть даже видео как пришел бригадир и вернул мебель с ремонта, но она стала еще хуже, а также на камеру мы обсуждаем все косяки ремонта и он признается что за все это брался! Если скажут делать экспертизу, то будет ли там считаться мебель? Она покупалась год назад и есть все чеки

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите на Ватсап поможем Вам составить претензию и вернуть Ваши деньги.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Взыскать возможно. Сохраняйте переписку, лучше распечатайте, пока другая сторона их не удалила.

Необходимо грамотно составить иск и поставить соответствующие вопросы перед экспертом.

Добрый день. На парковке одного из торговых центов, люди неславянской внешности продают инструмент, говорят, что нужно уехать домой/тяжелая жизненная ситуация. Мой отец приобрел у них, наверное даже из жалости, этот инструмент за 30 т.р. К инструменту прилагалось руководство и чек. По приезду домой, мной были проверены чеки и оказалось, что они поддельные. В интернете я нашла много похожих ситуаций. Мы обратились в полицию с заявлением, но сотрудник полиции прямо сказал, что наказать их никак не сможем, схема старая и из года в год повторяющаяся. Мои вопросы о поддельных документах, сотрудник вовсе проигнорировал. У меня вопрос, можем ли мы как-то отстоять свои права? В полицию мы предоставили фото машины, чек (перевод денег) где указан телефон. Могу ли я еще как-то повлиять на ход дела? Или в 100% случае нам придет отказ?

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, найти людей то можно, просто не хотят заниматься.

Добрый день!

Я самозанятая. Несколько лет назад у меня было арендовано помещение с оборудованием, где я проводила занятия по керамике. Деятельность тогда я вела как самозанятая, не как юрлицо.

У меня можно было приобрести сертификат на занятие, часто их приобретали в подарок.
На сертификатах я писала дату истечения срока, тк я не была уверена, что всю жизнь буду заниматься данной деятельностью, и надеялась на внимательность и понимание людей.

Пока я вела данную деятельность, услуги по сертификату оказывала в любом случае, даже после истечения указанного срока действия.

С марта 2024 года я прекратила вести данную деятельность, помещения, оборудования, материалов и занятий больше не нет. Сейчас я живу уже в другом городе и проведением таких занятий все так же не занимаюсь.

И сейчас, спустя почти 2 года мне пишет человек, который говорит, что не мог со мной связаться (хотя сейчас почему-то смог — все контакты у меня были неизменны) и видит, что «организация» закрылась, и он хочет вернуть деньги за сертификат (4000р). Срок действия сертификата был указан до 29.02.2024, а куплен он был еще в 2023. То есть человек обратился спустя 2 года после получения сертификата и просит перевод денег на неизвестный мне номер (сертификат человек получил в подарок, мне деньги поступали от другого человека, имя и контакты которого я уже не помню спустя столько времени).

Уведомление о прекращении деятельности было только в соцсетях, которых уже нет, без личных рассылок. Но и ситуаций с такими поздними обращениями по сертификатам не было.

Я прочитала, что тк я самозанятая (у меня не было организации, я вела всю деятельность сама, я не была оформлена, как юр лицо), на меня не действует ЗоЗПП, а по 416 статье обязательства можно считать невозможными к выполнению, поэтому они прекращаются (нет помещения, оборудования и тд), поэтому я имею право не возвращать деньги.

Как все-таки быть в данной ситуации? Имею ли я право не возвращать деньги, ведь я не отказала человеку в услуге, а не имею возможности ее оказать. Также меня смущает запрос перевода на неизвестный номер. В современных реалиях это может быть небезопасно.

Шарина Юлия Сергеевна

Здравствуйте! Не следует переводить деньги на неизвестный номер.

Добрый день! мною с карты банка был ошибочно произведен перевод денег другому лицу. перевод был не после звонка мошенника, просто нужно было перевести с зарплатной карты на свою кредитную карту другого банка по СБП, ошибка в цифре телефона, а имя получателя и банк совпало.с получателем связались, он подтвердил факт получения денег, но обратно возвращать отказался. Отправил получателю письменное требование на возврат с приложением чека об операции, деньги не возвращает. В какой суд подавать исковое заявление?

Грушичев Сергей Викторович

Добрый день! Напишите мне- составлю

Арютина Олеся Сергеевна

Здравствуйте Татьяна! Согласно ст. 28 ГПК РФ иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Для подачи иска в суд как минимум необходимо знать фамилию и отчество человека и его либо адрес проживания (последнего места нахождения), либо адрес регистрации (прописки), либо адрес нахождения имущества. Вы не знаете фамилию и отчество ответчика, а только номер телефона и имя с начальной буквой фамилии. Ваших данных не достаточно для подачи иска в суд. В вашем случае я бы посоветовала обратиться в органы полиции и в Ваш Банк (посредством которого произведен был перевод) с заявлениями и приложенными подтверждениями о переводе денег и Вашей переписки с ним (или телефонных звонков).

Добрый день у меня такой вопрос ,отец перед смертью перевел мне деньги сам есть свидель как все было,теперь сестра хочет подать в суд что я сам перевед

Байдавлетова Елена Юрьевна

Здравствуйте. Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства на которые она ссылается, как на основания своих требований и возражений.

Соответственно, ваша сестра должна будет доказать, что этот перевод совершили вы, а не отец.

Урванцев Евгений Владимирович

Доброго дня! Были какие-то пояснения к переводу? И через что был перевод

Военнослужащий написал на меня генеральную доверенность с просьбой переводить все поступления с его карты на мой счет, чтобы в дальнейшем распоряжаться его деньгами по его просьбам (перевод денег матери, брату на его личные цели). Военнослужащий считался безвести пропавшим с 01.02.2024. по 08.06.2025г. Суд о признаии его погибшим был 08.06.2025г. (признали что он погиб 01.02.2024г.). После 01.02.2024г. я также переводила деньги с его счета на мой счет (на тот момент он числился без вести пропавшим). На данный момент его жена и родители вступают в наследство. У родителей ко мне претензий нет. Деньги на свои нужды я не тратила. Может ли жена затребовать возврат денег? Ели она будет требовать деньги в каком суде рассматриваются такие дела? В гражданском или это уголовное дело?

Некрасова Вера Анатольевна

Здравствуйте. Обратиться в суд жена военнослужащего может. Только распоряжались Вы на основании доверенности. Я думаю в вашей ситуации есть много вариантов развития событий.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Может затребовать, они все самостоятельные наследники и сами решают как им поступать.

Здравствуйте у меня такой вопрос
Мой муж работает сам на себя делает ремонт под ключ но без договоров
Произошла така ситуация
Заказчица заказала ремонт
Все было сделано по ее проекту и согласовано было все с ней на это есть и переписка и виде
В конце ремонта она заявила что пойдет в суд и отсудит все потраченные деньги на ремонт
Объяснив это тем что большую часть денег переводила через Сбербанк онлайн вопрос переводы которые она делала могут ли быть доказательством что мой муж Машеньк и что его можно обвинить в машеннечествн ?

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

Ниже представлена письменная консультация по вашему вопросу. Общая ситуация: Ваш муж занимается ремонтом под ключ без оформления договоров, заказчица оплачивала работы через переводы на карту (Сбербанк онлайн). Сейчас она угрожает судом и утверждает, что расходы были не обоснованными и что он якобы совершил мошенничество. Правовые аспекты и рекомендации: Могут ли переводы быть доказательством? Переводы денежных средств на карту могут служить косвенным подтверждением факта оплаты, однако сами по себе не доказывают, что работы выполнены качественно или по согласованному проекту. В случае судебного разбирательства важны доказательства того, что работы выполнены согласно договоренности, а не только факты переводов.Могут ли переводы свидетельствовать о мошенничестве? Нет. Переводы денег — это обычная форма оплаты за услуги или работы. Они не свидетельствуют автоматически о мошенничестве. Мошенничество предполагает умысел — то есть, что лицо знало о неправомерных действиях и сознательно вводило в заблуждение. Для этого нужны более конкретные доказательства, например, договор, акты выполненных работ, переписка, подтверждающая выполнение работ по договоренности.Что делать в данной ситуации: Соберите все доказательства выполненных работ: фото, видео, переписку, договоренности, акты выполненных работ (если есть). Обратитесь к юристу для оценки ситуации и возможных действий, в том числе для защиты ваших интересов в суде. Не признавайте вину без внимания юриста, не подписывайте никаких документов или расписок под давлением. В случае угрозы суда и необоснованных претензий — можете подготовить письменные объяснения и документы, подтверждающие выполнение работ.Общий совет: Оплата через переводы — не является доказательством мошенничества, если есть подтверждение выполнения работ и их согласованность. В случае судебных претензий — важны договоренности, акты, переписка, подтверждающая факт выполнения работ, а не только деньги.Итог: Переводы денег на карту сами по себе не могут служить доказательством того, что ваш муж совершил мошенничество. Для защиты своих прав и предотвращения возможных проблем — рекомендуется собрать все доказательства выполнения работ и обратиться за юридической помощью.

Кравченко Роман Геннадьевич

Добрый вечер. Если есть доказательства наличия договорных отношений (хоть и без договора) и работы были выполнены (пусть и частично), то это не мошенничество, а обычный гражданский спор, который решается в суде. Все данные доказательства рекомендую заранее сохранить, т.к. Из мессенджера их несложно удалить.

7 апреля человек подарил моей дочке 50000 рублей , 11 апреля у неё день рождение. В итоге 11 апреля когда уже заказан банкет ,и деньги вложены человек передумал и начал требовать их обратно! Как мне быть в такой ситуации ?

Кузнецов Владимир Александрович

Жить и радоваться жизни. Если обратится в суд, мои контакты в профиле.

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, пусть идет в суд, так и скажите.

После развода автомобиль остался мне, супруге должен выплатить половину стоимости за ТС. мои счета арестованы приставами. Последние два месяца переводил деньги с карты брата. Вчера сделал то же самое и мне бывшая супруга вернула эти деньги со словами "Мне не нужны деньги от другого человека" в решении суда не указано с какого счета я должен переводить деньги указан лицевой счет бывшей супруги. Как мне быть в данной ситуации?

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо с братом заключить соответствующее соглашение об исполнении обязательств 3-м лицом. Есть нюансы

Байдак Зоя Михайловна

Положите наличные средства на депозит нотариуса, а она уже их перечислит взыскателю. Перевод почтой она получать не будет, да и при возврате денег будете платить комиссию.

Если человек переводил деньги мошеннице и у него в качестве доказательной базы банковские чеки о переводах онлайн, но в этих платёжных документах нет ни имени получателя, ни номера телефона, но есть 4 последние цифры карты и наименование банка. Есть шанс, что при запросе полиции в банк удастся установить кому были переведены средства и на этом основании возбудить гражданский иск "Неосновательное обогащение?"

Ткаченко Виктория Викторовна

Здравствуйте! Если денежные средства были переведены мошеннице, то для начала нужно обратиться в полицию с заявлением по ст.159 УК РФ. Если будет возбуждено уголовное дело и установят виновное лицо, то можно в рамках уголовного дела подать гражданский иск. Если же будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, то можно либо обжаловать либо обращаться в суд с иском по неосновательному обогащению. Но не факт, что в рамках проверки установят данные лица, которому были переведены денежные средства. Если необходима правовая помощь обращайтесь.

Мосоян Овик Гарегинович

Здравствуйте, Андрей.

При установлении лица, которому были осуществлены перечисления денежных средств, Вы вправе обратиться с исковым заявлением. В настоящее время, в практике именно так и делается. С учетом того, что мошенники активно используют "дропперов", то пострадавший вправе обратиться с исковыми требованиями к лицу, которому были перечислены денежные средства. Для начала обратитесь с заявлением в правоохранительные органы, с просьбой привлечь к ответственности виновных лиц.

Ситуация такая. Я передал физическому лицу по договору займа сумму в размере 5 млн рублей под проценты. Через некоторое время я предложил заёмщику увеличить сумму займа. Но сперва попросил мне вернуть все 5 млн и потом я переведу 5+ ещё 5. Но, когда заёмщик вернул деньги , я передумал продолжать деятельность. И не перевел ему ничего. При этом мы подписали соглашение о расторжении договора . Но у заёмщика на момент перевода мне 5 млн все счета были заблокированы и он попросил знакомого перевести мне деньги подписав , что это деньги за заёмщика по соглашению о расторжении. При этом у заёмщика и ещё юр лиц ИП и ООО есть другие договора займа и там заёмщик никому не платить. При этом он звонит мне и говорит, что если будет банкротится, то у него спросят на каком основании он перевел деньги знакомому и что эти деньги надо вернуть всем кредиторам. И знакомы расскажет что перевел их мне в качестве уплаты по договору. И суд обязал меня вернуть эти деньги . Так ли это ? Могут ли меня , из-за того, что мне переводил деньги не сам заёмщик а другой человек , обязать вернуть деньги ?

Чеботарев Василий Сергеевич

Учитывая, что Вы деньги получили от 3-го лица, не являющегося должником в деле о банкротстве, у Вас имеются основания избежать ответственности за получение преимущественного перед иными кредиторами удовлетворения своих требований. В целом ситуация представляется сомнительной

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации, если займополучатель вернул сумму займа через третье лицо с вашим согласием и это было документально оформлено в соглашении о расторжении договора, то вы имеете законные основания удерживать полученные средства. Однако, если в будущем займополучатель будет признан банкротом, конкурсный управляющий может оспорить данную сделку, если сочтет, что она ущемляет права других кредиторов. Вопрос о том, обяжет ли суд вернуть деньги, зависит от конкретных обстоятельств и представленных доказательств.

По указанию мошенников, в один из дней я 2 раза переводил деньги, как я тогда полагал, основываясь на реквизитах, переданных мошениками, одному и тому же 3му лицу в один и тот же банк, - с разницей между переводами не более 5-6 мин: сначала был по номеру телефона (СБП), потом - по номеру карты. Причем, когда перевел по СБП, в справке по совершенному переводу высвечивались, помимо банка получателя, также и имя, отчество и инициал фамилии получателя.
Потом написал заявление в полицию, возбудили уг. дело. Спустя некоторое время, решил ознакомиться с материалами дела. К этому моменту пришел ответ от банка по запросу от полиции, кто является(лся) держателем банковской карты, когда переводил по номеру карты. И, действительно, подтвердилось, что банк получателя тот же, куда я также переводил по СБП. А также, как минимум, "Имя Отчество Ф." получателя совпало, - как и в переводе по СБП. Однако, на момент ознакомления с материалами, полиция лишь только-только начала отправлять запросы по переводам по СБП (до этого только по переводам по номерам карты отправляли).
То есть, для меня уже понятно, что, применительно к данному случаю, срок исковой давности - для подачи иска о неосновательном обогащении - по переводу, совершеному по номеру карты, начнет отсчитываться с момента ознакомления с материалами дела - когда я узнал, кто является получателем денег, переведенных мной по номеру карты.
А с какого момента начнет отсчитываться СИД (для подачи такого же иска) по переводу, совершенному по СБП (номеру телефона)?
Те обстоятельства, что мошенники мне назвали реквизиты получателя (лишь номер телефона, номер банковской карты, банк получателя и имя и инициал фамилии получателя) для совершения ему 2х переводов одним днем (в короткий промежуток времени) в один и тот же банк, а потом подтвердилось при ознакомлении с материалами уг.дела, что, как минимум, данные банка получателя и "Имя Отчество Ф." получателя совпали в переводах по N° карты и СБП, и принимая тот факт, что к моменту ознакомления с материалами был получен ответ с данными получателя от банка лишь по переводу по номеру карты,
- не являются достаточным доказательством, что я, в день ознакомления с материалами, узнал, что этот же получатель также (скорее всего) является надлежащим ответчиком и по переводу по СБП (при отсутствии отдельно поданного запроса от полиции по переводу по СБП или ответа от банка на момент ознакомления), отчего, и для перевода по СБП СИД (для того же иска) начнет отсчитываться с даты ознакомления с материалами дела, как и для перевода по номеру карты?
Или же СИД по переводу по СБП, независимо от вышесказанных обстоятельств, начнет отсчитываться с момента, когда я в следующий раз приду ознакамливаться с материалами дела, когда уже и поступит ответ от банка с полными данными получателя по переводу по СБП?

Если я совершал несколько переводов уже другому лицу (по данным такого же состава и объема реквизитов (как описал выше), переданных мошениками, в отношени уже этого получателя), в разные дни и разными способами (комбинировал по номеру карты или СБП), то тоже для каждого перевода, в отношении одного и того же получателя, будет отсчитываться \'свой собственный СИД\' (иск такой же), если, для примера, к моменту одного из ознакомлений с материалами дела, полные сведения о получателе будут известны лишь у одних переводов (придут ответы от банков), а у других переводов, например, нет (ответы ещё не поступили), и сведения будут только лишь косвенно совпадать между такими переводами (в пределах одного получателя)?

Алексеенко Андрей Васильевич

Не совсем понятно зачем вам подавать иск о неосновательном обогащении плюс думать о пропуске сроков исковой давности, если есть возбужденное уголовное дело.. К тому же, уж коль скоро вы, судя по всему, являетесь заявителем и, очевидно, признаны потерпевшим по этому уголовному делу - если уж вы ознакомлены со всеми материалами дела (очевидно, в порядке ст.216 УПК РФ).. И, если всё действительно так, то вы вправе предъявить лицу, привлекаемому к уголовной ответственности, гражданский иск о возмещении причинённого вам материального ущерба и компенсации морального вреда. И такой иск будет рассмотрен либо вместе с уголовным делом, либо после вступления приговора в законную силу - вы точно также можете предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства уже после этого..

Может ли суд взыскать судебные издержки при отсутствии в платежных документах указания на договоры с представителями, номер судебного дела, назначения платежа? Есть только информация кто и кому переводил деньги. Из таких документов нельзя достоверно установить за какую именно услугу перечислены деньги и по какому именно делу и по какому договору. Если истец не принес оригиналы договоров и актов об оказании услуг, то во взыскании судебных расходов откажут?

Гудов Юрий Павлович

Суд может отказать во взыскании судебных расходов, если представленные доказательства не позволяют достоверно установить связь между понесёнными расходами и конкретным делом, а также подтвердить факт оказания юридических услуг и их оплаты. Отсутствие в платёжных документах указания на договоры, номер судебного дела или назначение платежа существенно осложняет доказывание этих обстоятельств.

Грачёв Георгий Владимирович

Суд вправе отказать во взыскании расходов при недоказанности их связи с конкретным делом - платёжные документы без идентификации услуги недостаточны.

Всем привет. Хотел бы поделиться историей и попросить совета, что делать в такой ситуации.
Дело было в начале декабря. Мне нужно было перевести крупную сумму человеку за оплату учебного курса. Перевод нужно было делать на карту Альфа-Банка. Так как деньги у меня были на Озоне, то показывалась комиссия за перевод. Подумал, что могу сначала перевести деньги на счёт в Альфе, а уже оттуда - на нужную карту. Перевожу деньги, ввожу номер карты, и после перевода меня выкидывает из приложения, а деньги так и не дошли. Мне пришло сообщение о том, что операция заблокирована. Звоню на горячую линию, чтобы узнать, как разблокировать счёт. Оператор говорит, что мне должны перезвонить (никто так и не перезвонил), либо можно сходить в офис банка. Так как офис был недалеко, решил сходить. Сотрудник на ресепшене позвонил в службу безопасности. Я показал и переписку, и данные получателя. После этого мне заявили, что нужно принести пояснение по операциям. Спрашиваю: как я это сделаю, если у меня нет доступа к приложению? В итоге сотрудник сказал, что можно объяснить переводы в свободной форме. Покупки по большей части были совершены в рамках акций «Альфа-Пятница» и обычные бытовые - магазины и маркетплейсы. Приношу документы, сотрудник их сканирует и говорит ждать.

Как итог - приходит отказ: недостаточно документов. Прихожу снова (в прошлый раз у меня была с собой только одна карта Альфы, вторая осталась дома), спрашиваю у администратора, в чём дело. Мы подходим к терминалу, проверяем обе карты - обе заблокированы. Сотрудник снова что-то отправляет и говорит ждать. Итог тот же: нехватка документов, отказ.

Решил сходить в другой офис. Там распечатали выписку по карте и попросили описать последние операции. Всё стандартно: обычные покупки и переводы от родственников. На следующий день, в субботу, тот офис не работал, поэтому поехал в другой, работающий по выходным. Там всё отсканировали, я принялся ждать. Параллельно отправил жалобы в ЦБ и финансовому омбудсмену. Омбудсмен ответил отказом - такими вопросами не занимается. ЦБ написал, что меня нет в базе по 115-ФЗ и никаких ограничений быть не должно.

После очередной бумажной волокиты пришёл ответ с новым требованием: принести справку из Озон Банка с личной подписью и мокрой печатью сотрудника. Через чат поддержки справку отправили на пункт выдачи, я её забрал и отнёс в отделение. Сотрудник отсканировал и сообщил, что я могу закрыть счёт, заплатив комиссию 20%. Просто так, ни за что - при том что я уже в третий раз приношу все документы.

И снова пришёл отказ - всё по той же причине нехватки документов. При этом Альфа так и не написала, каких именно документов не хватает. А в самом банке заявили, что ссылаются на определённые пункты договора и могут заблокировать счёт без объяснения причин.

Решил подать иск в суд. Особо не знал, на что ориентироваться, но ссылался на статьи о том, что банк не вправе ограничивать доступ к средствам клиента. В ответ Альфа-Банк подал возражение, в котором утверждал, что при первом визите в банк я якобы не сказал, куда переводил деньги, и ничего не показывал. Также они написали, что счёт не заблокирован и я могу воспользоваться деньгами через офис банка - с той самой комиссией 20%. В качестве обоснований они указали, что я заходил в приложение с разных городов и устройств (у меня есть компьютер и телефон, иногда был включён VPN), а также что у меня есть виртуальные карты, которые я не смог предоставить. Но как можно предоставить виртуальные карты, если нет доступа к приложению? Притом половину из них я сам планировал закрыть - они были неактивированы.

ЦБ как третье лицо прислал пояснение: меня нет в базе для блокировки, и банки не вправе ограничивать распоряжение средствами клиента. После суда на сайте появилось решение: отказ в удовлетворении искаСудья, судя по всему, опирался на позицию банка о том, что счёт формально не заблокирован и деньги можно получить через

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, если банк ограничил доступ к вашим средствам и не предоставляет исчерпывающую информацию о причинах и перечне необходимых документов для разблокировки, а также взимает комиссию за снятие средств без достаточных оснований, вы вправе обжаловать действия банка в установленном порядке, в том числе путем обращения в суд.

Довгань Денис Александрович

Требование банка выплатить 20% за закрытие счёта — это известная практика, которую, к сожалению, в некоторых случаях признают законной. Верховный Суд РФ в одном из решений указал, что банк вправе удерживать такую комиссию при закрытии счёта клиента, которого он посчитал «сомнительным», так как она взимается уже после принятия решения о блокировке. Это один из самых сложных моментов в вашем деле.

В апелляционной жалобе вам нужно доказать, что суд первой инстанции неправильно оценил обстоятельства дела или неправильно применил нормы права. Ваши главные аргументы должны строиться вокруг нескольких ключевых позиций:

Банк не доказал обоснованность подозрений. Простого подозрения банка недостаточно. Он обязан предоставить доказательства, что ваши операции действительно носили сомнительный характер. Согласно судебной практике, банк должен доказать, что операции были признаны подозрительными в соответствии с конкретными критериями, и что он надлежащим образом вас об этом уведомил.

Нарушение права распоряжаться средствами (ст. 845 ГК РФ). Банк грубо нарушает ваше право свободно распоряжаться собственными деньгами. Согласно п. 3 Ст. 845 ГК РФ, банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом или договором ограничения на распоряжение клиентом его денежными средствами

Злоупотребление правом со стороны банка. Действия банка носят явно недобросовестный характер и направлены не на защиту от «отмывания», а на создание препятствий и извлечение необоснованной выгоды. Суды всё чаще признают, что если банк не уведомляет клиента о причинах блокировки и не предоставляет чётких требований, это является злоупотреблением правом

Вам необходимо получить мотивированное решение суда, чтобы понять точную аргументацию судьи. Срок на апелляционное обжалование — один месяц с момента изготовления решения в окончательной форме. Этот срок критически важен, не пропустите его!

Категорически не рекомендую писать апелляционную жалобу самостоятельно. Найдите адвоката или юриста, специализирующегося на спорах с банками по 115-ФЗ. Профессиональный взгляд поможет выявить все процессуальные ошибки суда первой инстанции и выстроить сильную позицию. Как показывает практика, профессиональное сопровождение в таких делах критически важно для обоснования позиции и взыскания убытков.