🏦Мошеники не дремлют и постоянно придумывают новые способы для кражи денег с Ваших счетов.
⭕️Так случилось и с нашей клиенткой, пожилая женщина открыла вклад в банке на полгода, условием вклада было что деньги нельзя снять и положить в течении всего срока действия договора.
❌️Но в один сентябрьский день ей приходит смс от банка, что отклонен перевод денег с вкладного счета третьему лицу.
❌️ Наша клиентка тут же начала звонить в банк на горячую линию, где ее заверили что деньги на счете, но при этом не сказали на каком.
❌️Через три дня деньги со счета исчезли, при этом коды не приходили, а пришла смс банка что деньги переведены третьим лицам.
❌️Клиентка написала претензию банку и обратилась в полицию, первые ей отказали в удовлетворении , вторые возбудили уголовное дело.
Клиентка обратилась к нам за помощью.
В данном случае и впоследствии это было установлено судом, наша клиентка не расторгала договор банковского вклада, а банк не смотря на отклонение операции и звонка на горячую линию, не произвел должностную осмотрительность при переводе денег с вкладного счета на расчетный счет, и переводе денежных средств на счета третьих лиц.
‼️Согласно Фз 115 банк должен был проверить законность операции с вкладного счета, особенно при наличии обращения о попытках незаконного перевода.‼️
Банк должен был насторожить необычный характер операции для клиента; перевод в пользу нового получателя на крупную сумму; проведение операции в нестандартное время и как было установлено судом было более 25 попыток входа с других устройств для осуществления перевода.
⚠️ А с 1 января 2026 еще более ужесточили требования по банковским операциям , теперь банк несет ответственость, если:
✅️ Перевод не похож на обычные для этого счета операции: необычная сумма, место отправки, используемое устройство, частота переводов.
✅️Операторы связи отмечали , что накануне отправителю поступали подозрительные звонки или сообщения.
✅️Перевод более 200 000 ₽ самому себе через СБП, а потом в течение суток перевод кому-то, с кем не было операций последние шесть месяцев.
✅️Была смена номера телефона в онлайн-банке или на госуслугах в последние 48 часов итд.
‼️ Всего этого Банк не сделал, более того он нарушил условия банковского вклада не снимая его и не пополняемого в течении 6 месяцев ‼️
▶️ Итог суд удовлетворил требования нашего клиента в полном объеме и теперь вместо 380 000 тыс рублей по вкладу банк должен погасить Клиенту 740 000,00 рублей.
