Ст. 161фз. Снятие ограничений по вкладам и счетам?

(3 ответа)

На мою карту по ошибке перевели денежную сумму. Человек ошибся все цифре.
После, чего с моего банка пришло сообщение что, мои карты и счета
Под блокировкой мт 161-фз.
Я, пошла в полицию, написала заявление, чтобы помогли найти человека.
Нашли. Мы созвонились, встретились
В его банке. Под камерами банка , при менеджере банка , я вернула ему эту сумму. Он написал расписку, что претензий ко мне не имеет. Через банк направили в ЦБбанк заявление, расписку, проверку моих счетов МВД РФ. Ответ ОТКАЗ....
Я, сама 5 раз подавала через приёмную цб
Заявление. Очередные отказы....
Что и как еще дальше нужно действовать?
Суды не рассматриваю
Ответ Цб , не корректный, размазанный
161-фз, статья 9. Пункт 11.6
Помогите 🆘🆘🆘 пожалуйста

Грачёв Георгий Владимирович
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет
Вчера в 14:49
Телефон

Банк вправе ограничить операции по счёту при выявлении признаков подозрительных транзакций. Ваши действия по возврату средств и подаче документов в Центральный банк верны, однако отказ регулятора не является окончательным решением. Направьте жалобу в финансовую службу уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг с приложением всех собранных доказательств - расписки, справки из полиции, ответов Центрального банка. Какой банк наложил ограничения - тот, в котором Вы обслуживаетесь, или банк отправителя ошибочного перевода?

✅В СЕТИ! Нужна помощь?! - Позвоните либо напишите мне: WA/TG (в профиле) - отвечаю сразу! При обращении в MAX - сохраните номер, иначе - не смогу ответить!
Арахова Диана Алексеевна
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года
Вчера в 14:51
Телефон

&Nbsp;

Здравствуйте. Используйте процедуру Межведомственной комиссии при ЦБ РФ: При повторном отказе обратитесь именно в эту комиссию, которая создана для разрешения спорных ситуаций с блокировками

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Салозуб Дмитрий Анатольевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 23 года
Вчера в 14:50
Телефон

Претензию напишите юридически грамотно.

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Ситуация и правовая оценка
Ваша проблема — блокировка счетов и карт банком по основаниям, связанным с Федеральным законом № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), хотя вы добросовестно вернули ошибочно поступившие деньги и подтвердили это документально. Такие блокировки часто происходят, если банк усмотрел подозрительную операцию или получил сигнал о возможных рисках. Даже если ситуация разъяснена и подтверждена распиской, банк не обязан автоматически разблокировать счета — он действует по внутренним регламентам и под контролем Росфинмониторинга.

Применимые нормы
- Федеральный закон № 115-ФЗ, ст. 7, 7.3, 9 (обязанности банков по идентификации клиентов и блокировке подозрительных операций).
- Гражданский кодекс РФ (возврат ошибочно переведённых средств).
- Положение Банка России № 375-П (о правилах внутреннего контроля в банках).

Риски, сроки, нюансы
- Банк может не разблокировать счета даже после разъяснений, если считает ваши объяснения недостаточными или есть внутренние ограничения.
- Формальный возврат денег и расписка — сильный аргумент, но не гарантия.
- Решение о разблокировке принимает банк, а не ЦБ или МВД; ЦБ не вмешивается в частные случаи.
- Повторные обращения без новых обстоятельств результата обычно не дают.
- Суды не рассматриваете — это ограничивает ваши возможности, так как только суд может обязать банк разблокировать счета.

Пошаговые действия
1. Направьте в свой банк письменное заявление с подробным описанием ситуации, приложите копии всех документов: расписку, подтверждение возврата средств, переписку с получателем, ответы полиции, ЦБ и банка.
2. Попросите банк предоставить письменный мотивированный ответ с указанием конкретных причин и ссылкой на нормы закона/регламента, по которым счета не разблокируются.
3. Если банк не отвечает или формально отказывает — подайте жалобу в Банк России через интернет-приемную, приложив все документы и ответы банка. Укажите, что вы выполнили все требования закона и предоставили доказательства.
4. Если банк продолжает блокировку без ясных оснований, а суд рассматривать не хотите, остается только дожидаться автоматической отмены блокировки (обычно через 5 лет, если нет новых подозрительных операций), но этот срок нигде не закреплен и зависит от политики банка.
5. Если ситуация критична, рассмотрите смену банка (открытие счетов в другой кредитной организации), но будьте готовы к повторной проверке.

Что нужно уточнить
- Была ли официальная идентификация личности в банке при возврате средств?
- Есть ли письменный ответ банка с конкретной ссылкой на причину отказа?
- Не поступало ли в банк заявление о мошенничестве со стороны отправителя?
- Была ли попытка обратиться к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг (финансовый омбудсмен)?

Без судебного обжалования шансы на разблокировку минимальны, но если есть новые документы или факты — их стоит направить в банк повторно. Для оценки всех нюансов рекомендую обратиться к юристу с документами по делу.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
576 юристов отвечают
2 минуты среднее время ответа
274 вопроса за сутки
Салозуб Дмитрий Анатольевич Адвокат в Таганроге Таршиков Алексей Николаевич Юрист в Южно-Сахалинске Чайковский Александр Васильевич Юрист в Санкт-Петербурге Ибрагимова Альбина Расфаровна Юрист в Москве Кравченко Роман Геннадьевич Юрист в Сыктывкаре
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Гражданским делам в Москве