-
Вопрос № 00217505
Здравствуйте как можно снять 161 ФЗ, ЦБ отказывается исключать из своей базы и пишут чтобы я обратился в любой банк где есть карта, в банк я обратился, мне сделали новую карту и все работает, но почему-то обещанный ответ так и не пришел, как я могу вернуть к себе доверие банка? и вообще какие проблемы в дальнейшей жизни это может вызвать?
Добрый день!
База данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента формируется Банком России на основании информации, поступающей от операторов по переводу денежных средств (банков) и федеральных органов исполнительной власти (в частности, МВД России). Если Банк России отказал в исключении сведений, ссылаясь на информацию от банка, это означает, что банк подтвердил наличие оснований для включения ваших данных в базу. Поскольку вы уже обращались в банк и получили новую карту, это может свидетельствовать о том, что банк в рамках своей системы управления рисками временно возобновил обслуживание, однако статус в централизованной базе данных ЦБ РФ может оставаться прежним.
Если банк обещал направить ответ, но не сделал этого, вы вправе направить в банк повторное письменное обращение с требованием предоставить информацию о причинах включения ваших данных в базу и о текущем статусе вашего заявления.
Согласно ч. 11.10 Ст. 9 Федерального закона N 161-ФЗ, решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений может быть обжаловано в суд. В рамках административного судопроизводства (по правилам главы 22 КАС РФ) вы можете требовать признания действий банка или Банка России незаконными.
В суде вам необходимо будет доказать необоснованность включения ваших данных в базу. Примером могут служить документы, подтверждающие легальность операций (договоры, подтверждения возврата средств, справки из МВД об отсутствии уголовных дел или причастности к противоправным действиям).
Если хотите решить быстро и надежнее, обратиться к юристу, я могу помочь Вам в том числе.
Если коротко: сам факт, что вы снова получили работающую карту, еще не означает, что вопрос по 161‑ФЗ закрыт; чтобы восстановить “доверие банка” и снять ограничения полностью, обычно нужно добиться исключения из базы ЦБ и получить от банка письменный ответ, а не устное обещание. Если ответ не пришел, подайте повторное письменное обращение в банк и в интернет-приемную ЦБ с просьбой сообщить статус проверки и основания включения/исключения; без понимания причины блокировки проблема может всплывать и в других банках.
Какие проблемы в будущем: возможны отказы в открытии счетов, переводы могут снова проверяться или ограничиваться, онлайн-банкинг может быть недоступен, а также банки могут запрашивать дополнительные документы по операциям. Если ЦБ/банк не дают внятного ответа, дальше обычно идут жалоба в ЦБ, затем претензия в банк и, при необходимости, суд.
