Легализация документа о счета в банке за рубежом?

Добрый вечер.Мне поступил перевод по СБП от неизвестного человека на Сбер от Тинькофф.Я сделала запрос в банк об ошибочном переводе и просьбой вернуть платеж отправителю. Мне позвонили из банка и предложили самой перевести деньги человеку,так как возможно Тинькофф не предоставит им личные сведения. Я не хочу сама совершать никаких переводов. Как вернуть деньги человеку?

Чеботарев Василий Сергеевич

Возвращать можно исключительно на те реквизиты, с которых был произведён платеж. Полученными деньгами не пользуйтесь

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пусть висят на Вашем счете.

Я делала запрос в банк на основании справки о погашении задолженности. Мне нужна была справка о том что долг погашен, т. К мой долг перепродали и на меня подала в суд другая организация. Они просят с свободной форме направит им письмо по почте. Но в конце фраза такая :

Обращаем внимание, что запрашиваемая информация может быть направлена по адресу клиента, указанному в договоре или ранее подтвержденному Банком, либо на другой адрес, указанный в заявлении, если подпись клиента в нем удостоверена нотариусом.
Получается заверить письмо натуриусом нужно

Чугунов Алексей Владимирович

По смыслу видно что удостоверение нотариусом отностися к условию направления данных на другой, не указанный в договоре адрес. Банк траст был лишён лицензии и санирован центральным банком. Само собой по вашему другу работают сторонние взыскатели правопреемники. Есть ли у вас судебный процесс по взысканию задолженности можете ходатайствовать в процессе об отправлении судебного запроса непосредственно в банк а наличии или отсутствие у вас задолженности.

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, если вы хотите, чтобы банк направил справку на новый адрес, указанный в вашем заявлении, то вашу подпись на таком заявлении необходимо нотариально удостоверить.

Добрый день! Муж по молодости (в 2018 году) взял рассрочку, погасил в срок. При выплате последнего платежа в 2019 году Банк сообщил, что автоматически закрывается счет и справку они не выдают по рассрочке. В апреле 2026 года при оформлении семейной ипотеки, выяснили, что Банк не учел последний платеж в 2019 году и не закрыл счет. А закрыл только в мае 2025 году при переходе счета в другой банк, т.к. произошло поглощение. Мы направили запрос в банк на исправление кредитной истории. Но банк отказал, ссылаясь, что информация верная. Как быть в этой ситуации?

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Т.е. Кредит был выплачен полностью, так? В таком случае, что за информация в БКИ, которую банк считает верной, что долг был полностью погашен не в 2019 г., а в мае 2025?

Грачёв Георгий Владимирович

Направьте жалобу в Банк России и в бюро кредитных историй с приложением доказательств погашения долга в 2019 году. При отказе - обратитесь в суд с требованием обязать банк исправить переданные сведения.

Имеются ли у Вас документальные подтверждения внесения последнего платежа в 2019 году?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Хочу закрыть счет, в кошельке Юмани, с последующим выводом средств. Обратился в чат поддержки, позже на почту скинули форму для перевода оставшихся средств, заполнил и отправил. Через 2-ое суток, отправили письмо с просьбой, объяснить происхождение средств. Могу ли я требовать закрыть счет, с выводом средств. без обьяснения

Ватолин Александр Иванович

Можете.

Заблокировали счета в банке играл в онлайн казино делал переводы физ лицам и получал. В банк ещё не обращался подскажите как быть и что делать? Очень нужна помощь

Мингазов Юрий Саитгареевич

А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.

Заблокировали все счета в банке по 161. Подскажите, как обжаловать данную статью?

Демидченко Павел Валерьевич

Дмитрий, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 218. По вашему вопросу могу сообщить следующее: информации не достаточно. В ответе ЦБ есть много данных: кто банк-инициатор, REQ номера транзакций и есть ли в деле МВД. Это всё играет роль. Кроме того играет роль то - что вы делали. Криптовалюта, казино, дроп, массовые переводы. Если МВД в деле нет, то с сентября месяца разрешить ситуацию довольно легко, кроме п. 9 Ст. 9. Блокировка по жалобе отправителя п. 11.6 - Снимается сейчас почти всегда довольно легко. С МВД - п. 11.7 Ситуация изменилась. Если ранее - полиция помогала, то сейчас очень тяжко, а будет ещё хуже, после того, как примут поправки в УК РФ - они уже в Гос. Думе. Поэтому с вашей ситуацией нужно разбираться детально. Через уточнения. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной - я помогу вам.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте! Обжалование блокировки счетов осуществляется путём подачи жалобы в прокуратуру или суд. В жалобе укажите нарушения ваших прав, допущенные банком, и приложите подтверждающие документы. Блокировка по статье 161 Уголовного кодекса РФ (грабёж) предполагает предварительное постановление суда или органа следствия. Банк обязан уведомить клиента о причинах блокировки и представить копии соответствующих документов (ст. 858 Гражданского кодекса РФ).

Налоговая инспекция грозит заблокировать мои счета в банке куда приходит пенсия и где хранятся сбережения. Именно в тот день когда я должна получить проценты по вкладу . Что будет с моими сбережениями, они исчезнут? Пенсию я ещё успею обезопасить, просто снять её с карты. А остальные средства прогорят?

Тарантина Ольга Сергеевна

Здравствуйте. Для блокировки счета должны быть основания, если у вас задолженность по налогам то за счёт ваших накоплений не погасят, просто так деньги никуда не исчезнут.

Здравствуйте, «дропнул» карту, прошло около 1,5-2 миллионов, хочу восстановить карту, что бы закрыть все счета в банке, как уже понял, что банк потребует «объяснение» этих денег, что им я могу предоставить? И другой вопрос, карта была передана 3 лицам уже около года назад, в банк я доступа не имею и войти тоже не могу, чем сейчас занимается банк по данному факту? Какой вероятный исход?

Кучин Дмитрий Сергеевич

Заморозка счёта: Банк может заблокировать ваш счёт и ограничить доступ к финансам до выяснения обстоятельств.
Требование объяснения происхождения средств: Если вы захотите восстановить доступ к карте, банк наверняка запросит подробную информацию о происхождении денег.
Административная или уголовная ответственность: Участие в сомнительных операциях может повлечь привлечение к административной или уголовной ответственности, особенно если выявлены признаки незаконного оборота денежных средств.

Арахова Диана Алексеевна

Вы должны быть готовы предоставить банку подтверждающие документы о законности происхождения поступивших средств, а передача карты третьим лицам может повлечь блокировку счетов, расторжение договора и возможную передачу информации в правоохранительные органы.

Были арестованы счета в банке но в недавнем времени долг пропал с госуслуг и осталось выплатить только исполнительный сбор , что это такое и что с долгом из-за которого были арестованы счета ?

Изотов Юрий Викторович

Причины могут быть различными. Нужно разбираться в индивидуальном формате.

Разумовская София Дмитриевна

Здравствуйте. Это означает, что основной долг полностью погашен, а остался только исполнительский сбор – штраф за несвоевременную оплату (ст. 112 Закона № 229-ФЗ). Счета разблокируют только после оплаты сбора. Скорее всего, долг списали принудительно с карты или удержали из зарплаты, а сбор остался, так как вы не уложились в 5-дневный срок для добровольной оплаты. Ваши действия: проверьте списание основного долга через выписку по карте или на сайте ФССП.

Если основной долг погашен, а сбор остался – оплатите его, иначе счета не разблокируют. Если сбор кажется необоснованным (например, вы не получали уведомления), обжалуйте постановление о его взыскании в суде. Подавайте ходатайство об уменьшении сбора или освобождении от него (ст. 401 ГК РФ)

Здравствуйте!

Счет ИП открыт в банке Т-Банке. Никаких дополнительных кредитных продуктов при открытии счета не подключал.
В последние дни участились звонки от службы взыскания. После разговора мне дали понять, что у меня сформировалась задолженность по овердрафту. Согласие на его открытие не давал.

Исходя из объяснений они руководствуются тем, что при открытии счета в банке я это согласие дал подписывая УКБО.

Формулировка в договоре:
«Я выражаю свое согласие Банку на предоставление Разрешенного овердрафта в соответствии с УКБО».

Оповещение на которое ссылается банк было информативным. Его формулировка: "Вам доступен овердрафт на 10000 рублей для ИП_________ Если Вы не пользуетесь - комиссию не берем. что бы начать пользоваться простой уйдите в минус"

Подчеркну с условиями овердрафта меня не ознакомили, согласия на подключение давал и не подписывал договор на овердрафт.

Скажите, пожалуйста, есть в судебной практике дела схожие с моим, где банк нарушил мои права потребителя в одностороннем порядке открыв продукт согласие на которое я не давал и не ознакомив меня с условиями?

Спасибо

Разумовская София Дмитриевна

Да, подобные дела рассматриваются, и суды встают на сторону клиента, если банк не доказал, что до возникновения задолженности были согласованы все существенные условия овердрафта (ст. 819, 850 ГК РФ). Ключевой момент — отсутствие вашего явного волеизъявления.

Судебная практика исходит из того, что для заключения договора овердрафта необходимо достижение соглашения по всем существенным условиям: сумма лимита, процентная ставка, сроки возврата. Одного лишь упоминания в УКБО недостаточно, особенно при отсутствии подписанных индивидуальных условий.

Что делать:

Письменно потребуйте от банка копию подписанного вами соглашения об овердрафте с указанием всех существенных условий (лимит, ставка, срок).

Направьте досудебную претензию о признании условий овердрафта несогласованными и списании незаконной задолженности.

Если банк откажется — обращайтесь в суд, ссылаясь на ст. 10 Закона о защите прав потребителей и ст. 432 ГК РФ о несогласованности условий.

Грачёв Георгий Владимирович

Судебная практика по данной категории споров складывается в пользу клиентов: банк обязан доказать факт надлежащего ознакомления с условиями овердрафта и получения явного согласия, а информационное уведомление таким согласием не является. Когда именно Вы впервые ушли в минус по расчётному счёту и на какую сумму сформировалась текущая задолженность? Банки в подобных делах выстраивают стандартную защитную связку: ссылка на подписанное УКБО как на универсальное согласие плюс довод о том, что клиент фактически воспользовался лимитом, совершив расходную операцию сверх остатка. Без заранее подготовленного контраргумента - доказательства отсутствия волеизъявления и анализа момента первой дебетовой операции - суд нередко квалифицирует поведение клиента как конклюдентное принятие условий. Контрмеры необходимо готовить до первого судебного заседания, поскольку после него восстановить процессуальную позицию значительно сложнее. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

4 января 2024 года я увидела рекламу Альфа Банка о кредитной карте с программой «Год без процентов» и заказала данную карту. Так же в 2024 году была запущена рекламная компания о снятии наличных с данной кредитной карты. Я воспользовалась программой, провела оплату в первые 30 дней и получила максимальную рассрочку на 365 дней согласно условиям. Я регулярно вносила платежи и к окончанию периода осталось внести всего 9 926 руб. В декабре в приложении Альфа Банка (в уведомлениях и чате поддержки) я повторно увидела предложение по снятию наличных на срок 60 дней с отдельным льготным периодом. Т.к. в рекламном предложении заявлялось, что периоды отдельные и в самом приложении была информация о том, что банк укажет, сколько нужно внести по всем беспроцентным периодам, чтобы не платить проценты, я сняла 50 000 руб и через 21 день в указанный в приложении срок погасила оставшуюся задолженность по программе «Год без процентов» 9 926 руб. Однако мне были выставлены проценты в размере 20 561,13 руб.

Оператор поддержки сообщил, что проценты начислены согласно условиям договора и вернуть их не могут. Я сразу же погасила всю задолженность, включая проценты и снятые наличные.

Прошу подсказать, можно ли вернуть проценты, т.к. неполная и недостоверная информация ввела меня в заблуждение?

Почему возникли проблемы:
-В рекламе заявлен срок 60 ДНЕЙ без возможных сокращений
-В информации в приложении заявлено, что беспроцентные периоды по программам ОТДЕЛЬНЫЕ
-В приложении банка по каждой программе указывается своя дата погашения, т.е. беспроцентные периоды как заявлено выглядят ОТДЕЛЬНЫМИ
-В приложении отсутствует техническая возможность погасить нужную задолженность согласно указанным датам
-Порядок погашения платежей противоречит информации об отдельных периодах и информации о датах погашения задолженности, если периоды НЕ отдельные об этом нужно писать, а так же в приложении указывать корректную дату погашения по всем беспроцентным периодам

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Ваши шансы на возврат процентов высоки, поскольку описанная вами ситуация содержит признаки введения потребителя в заблуждение как в рекламе, так и в мобильном приложении банка.

Если я уеду во Вьетнам и чисто теоретически смогу привести туда 7 млн наличной на покупку квартиры, без обоснования откуда они взялись. Я могу открыть счёт в местном банке и молча положить деньги туда как турист без всяких проверок со стороны? И спросят ли с меня справку о доходах, если я вдруг решу вернуться в Россию? Опять же при условии что счёт с которого прошли все операции был оформлен во Вьетнаме

Демидченко Павел Валерьевич

Дарья, добрый день! Если я правильно вас понимаю - ваши доходы изначально выражены в криптовалюте и имеют происхождение с определённых онлайн платформ. У меня много таких как вы. В основном мы решаем вопросы легальной покупки недвижимости и автомобилей в России. Чтобы не было вопросов. Про Вьетнам навскидку ничего не скажу. Если же вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Грачёв Георгий Владимирович

Схема нарушает валютное законодательство - риск уголовной ответственности очевиден.

Мой супруг признан банкротом, процедура банкротства началась уже после заключения брака. Перед свадьбой я продала свой старый автомобиль, а новый приобрела уже после регистрации брака и оформила его на своё имя. Конкурсный управляющий включил автомобиль в конкурсную массу, ссылаясь на то, что это совместно нажитое имущество. Я пыталась исключить автомобиль из конкурсной массы, но из-за того, что по просьбе покупателя в договоре купли-продажи старого автомобиля была указана заниженная цена, у меня не хватает примерно 30% документального подтверждения источника средств. Управляющий предлагает оформить согласие на получение 70% стоимости автомобиля после его реализации и 50% от оставшихся 30%. При этом он рассчитывает компенсацию исходя из суммы, за которую я приобрела автомобиль в 2021 году (1,2 млн рублей), а не по его текущей рыночной стоимости (около 1,9 млн рублей).
Прошу разъяснить: имею ли я право требовать расчёт компенсации исходя из актуальной рыночной стоимости автомобиля на момент его реализации, а не по цене покупки, и каким образом определить размер причитающейся мне доли — по цене приобретения или по результатам независимой оценки текущей стоимости автомобиля?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Вы вправе требовать расчет компенсации исходя из актуальной рыночной стоимости автомобиля на момент его продажи. Размер вашей доли определяется по результатам независимой оценки текущей стоимости машины, а не цены покупки. Обратитесь к юристу для составления обоснованного ходатайства в арбитражный суд с требованием учесть рыночную стоимость при расчете компенсации.

Уважаемые Юристы!
Обращаюсь к вам с изложением ряда ситуаций, требующих юридического разрешения.

Первоначально, я столкнулся с давлением при приобретении дополнительных услуг, а именно — залоговой страховки от банка. Как потребитель, я имел полное право отказаться от предложенной страховки банка и самостоятельно выбрать страховую компанию.

Далее, возникла следующая коллизия: Финансовый уполномоченный удовлетворил мою жалобу, однако банк не согласился с его решением и подал исковое заявление в суд. Суд же принял мои возражения. Впоследствии, я обратился к Финансовому уполномоченному с запросом о выдаче удостоверения о принудительном взыскании средств с банка. Получил отказ в выдаче данного удостоверения, мотивированный тем, что банк уже направил апелляцию.

В связи с этим, прошу разъяснить:

Каков порядок рассмотрения апелляционных жалоб?

Требуется ли мне заявлять отдельные возражения на апелляцию, учитывая, что я уже заявлял возражения в районном суде?

Другой случай касается моей жалобы Финансовому уполномоченному о неправомерном списании денежных средств с моего накопительного счета. Жалоба была удовлетворена, но, как и в первом случае, банк не согласился с решением Финансового уполномоченного и обратился в суд. В данном эпизоде Финансовый уполномоченный отказал в выдаче удостоверения, поскольку банк уже исполнил определение суда.

Помимо этого, банк не выполнил свои обещания относительно начисления пени, несмотря на то, что суд оставил иск банка без движения. Банк ранее заверял меня, что если судебное заседание не будет назначено, то задолженность будет погашаться банком самостоятельно, без начисления пени.

Я повторно обращался в банк, указывая на нарушение обещаний и предоставляя различные номера обращений. Банк принял мои сведения, однако начисление пени продолжается.

Таким образом, прошу предоставить информацию:

Каким образом я могу оспорить начисление пени, если банк ранее заверил меня, что начислять их не будет?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Подача банком апелляционной жалобы на решение суда автоматически приостанавливает вступление решения в законную силу или его принудительное исполнение до рассмотрения жалобы. Поскольку банк воспользовался правом на судебное обжалование, процедура принудительного взыскания через удостоверение блокируется. Вам необходимо дождаться результатов рассмотрения апелляции банка в суде.

Добрый день.
В отношении меня возбуждено исполнительное производство по задолженности по кредитной карте Т-Банка. Судом взысканы основной долг, проценты и пени, а также начислен исполнительский сбор. Сумма в исполнительном документе фиксированная.
Важно: примерно за полгода до передачи дела приставам я обращалась в банк, уведомляла о временных финансовых трудностях, просила зафиксировать сумму задолженности и согласовать дату платежа. Однако банк не предложил реструктуризацию и продолжал начислять проценты и штрафные санкции.
Кроме того, я не была надлежащим образом уведомлена о рассмотрении дела в суде (не получала повесток, судебных извещений или уведомлений на электронные сервисы), что лишило меня возможности участвовать в процессе и защитить свои права на стадии судебного разбирательства.
В связи с этим прошу разъяснить и рассмотреть следующие вопросы:
Возможно ли на данной стадии снизить сумму задолженности?
Можно ли оспорить размер начисленных процентов и/или пеней, ссылаясь на несоразмерность санкций (ст. 333 ГК РФ)?
Есть ли основания для уменьшения исполнительского сбора?
Можно ли подать заявление о рассрочке или отсрочке исполнения решения суда?
Есть ли возможность пересмотра судебного решения, если банк не учёл моё обращение о сложной финансовой ситуации?
Возможно ли приостановить исполнительное производство до выяснения обстоятельств нарушения порядка уведомления?
Решение суда вступило в законную силу.
Прошу оценить перспективы и возможный порядок действий, а также дать рекомендации по защите моих прав на стадии исполнительного производства.

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Вы поставили нам большой перечень вопросов, при этом необходимо изучить весь пакет документов, для подробного правового анализа возникшей ситуации. С учётом требований ст. 165.1 ГК РФ Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. В связи с чем будут трудности с восстановленнием срока на обжалования решения суда. Если вы не получали письма на почте пришедшие на вас адрес. Для начала соберите весь перечень документов. Доказательства о уведомлении банка об реструктуризации долга, ответ от банка, иск, решения суда, документы по ИП.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. На стадии приставов сумму долга “пересчитать” сложно: нужно идти в суд. Если вас реально не уведомляли, подайте в суд заявление об отмене/пересмотре и восстановлении срока, приложите доказательства — тогда можно просить снизить пени по ст.333 ГК и приостановить исполнение. Рассрочку/отсрочку тоже дает суд. Исполнительский сбор можно просить уменьшить в суде или у пристава при уважительных причинах.