Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Мошеннические действия?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Мошенничество

Здравствуйте, подскажите пожалуйста , что делать в данной ситуации .
После нового года в начале января муж заметил , что у него пытались списать деньги с карты. Зашёл в банк посмотрел что и откуда никаких операций для списания то есть с его стороны не было. Мы начали выяснять что и откуда разбираться, выяснилось что кто-то взял на него займы, мы сразу же обратились в полицию с заявлением, также написали в МКК организацию о том что займ был взят не им займ был взят не на его карту, на карту даже который у него никогда не было, на старой номер телефона, которым он
Не пользовался долгое время примерно три – четыре года. Написали заявление в полицию, пришёл ответ что возбуждении уголовного дела будет отказано в связи с недостающими там информациями, что они писали в эту МКК организацию ответ им не поступил. Мы конечно же опять написали в эту МКК организацию, на что нам ответили, что не переживайте вижу что ваш займ аннулирован и удалён из кредитной истории. На что я пишу почему тогда в приложении висит долг и ваша операторы спрашивают меня просрочке.
На это поступил ответ с их стороны:
Личный кабинет был удален, но отметка о ваших данных останется в системе. Активный займ будет отображен в целях предотвращения повторных мошеннических действия по отношению к вам. Это сделано в целях соблюдения законодательства РФ.

Вопрос действительно ли они говорят правду и что есть какой-то закон у РФ такой

Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

МКК нарушает Ваши права - требуйте письменного подтверждения аннулирования займа.

БЕСПЛАТНО изучу Ваш вопрос и оценю перспективы дела! MAX/WA/TG (в профиле) - отвечаю СРАЗУ! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)!
Спасибо за ответ
Дарья
Благодарю за вашу помощь, Георгий Владимирович, вы очень мне помогли!
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ваша ситуация типична для случаев мошеннического оформления микрозаймов. Давайте разберёмся по порядку:

1. Ответ МКК (микрофинансовой компании)

МКК утверждает, что «активный займ будет отображен в целях предотвращения повторных мошеннических действий» и что это «сделано в целях соблюдения законодательства РФ».

Это не совсем верно.
Нет никакого закона или нормативного акта, который обязывает МКК оставлять в личном кабинете клиента «активный» (то есть не закрытый) долг по аннулированному займу, особенно если компания официально признала, что займ был выдан мошенниками и не вашим мужем.

Напротив, согласно ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", если кредитный договор признан недействительным (например, по причине мошенничества), МКК обязана внести соответствующие изменения в свою систему учета, а также направить корректную информацию в БКИ (бюро кредитных историй).

2. Действия МКК

- Если МКК признала займ мошенническим и аннулировала его, никакой «активный долг» не может отображаться ни в личном кабинете, ни в кредитной истории.
- Ваша кредитная история должна быть очищена от этой записи. Любая просрочка или долг должны быть удалены.
- Если МКК не убирает этот долг, это может негативно сказаться на вашей кредитной истории, а также создать риск появления новых требований от коллекторов или самой МКК.

3. Что делать дальше

1. Письменно потребуйте у МКК предоставить документальное подтверждение того, что долг аннулирован и информация передана в БКИ для корректировки истории.
2. Проверьте свою кредитную историю (можно бесплатно раз в год на Госуслугах или через сайты БКИ). Если там долг висит — подайте заявление на корректировку.
3. Жалуйтесь в Банк России (через интернет-приемную ЦБ РФ), если долг не убирается и МКК игнорирует ваши требования.
4. Жалуйтесь в Роскомнадзор, если считаете, что ваши персональные данные обрабатываются незаконно.
5. Храните все переписки с МКК. Если потребуется, можно обратиться в суд для защиты прав.

4. Позиция закона

- Нет нормы, позволяющей МКК хранить в личном кабинете информацию об «активном займе» после его аннулирования.
- Хранение такой информации может быть признано нарушением ваших прав, если оно приводит к негативным последствиям.
- МКК обязана корректно формировать информацию для БКИ и не вводить в заблуждение клиента.

---

ВЫВОД:
МКК должна полностью убрать информацию о несуществующем долге из личного кабинета и кредитной истории. Их объяснения о «соблюдении законодательства» — не соответствуют действительности. Действуйте по вышеуказанному алгоритму. Если нужна образец жалобы — пишите, предоставлю.

Если возникнут дополнительные вопросы — обращайтесь!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
346 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Может ли мой юрист?

    3 ответа

    Юрист которого я наняла для одного дела... Если дело дойдёт до суда нужно какую то доверенность писать... Может ли мой юрист с этой доверенностью пойти например в банк и списать…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    указывайте в доверенности только полномочия в части судебного разбирательства.
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте.   Вы вправе выдать доверенность только с теми полномочиями, которые считаете нужны предоставить юристу. И потом зачем нанимать юриста,…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги отправленные не на тот номер телефона?

    4 ответа

    Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а…

    Криворученко Ольга Олеговна

    Криворученко Ольга Олеговна

    Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.
    Перейти к вопросу

  • Должна ли я своей ситуации платить долг на Яндекс Сплите?

    2 ответа

    Мне мужчина предложил работу. Нужно был к своему аккаунту на Яндекс сплите привязать карту этого мужчины. Я должна была заказывать товары по его ссылке. За это он обещал ей 9к.…

    Тарнюев Арсентий Владимирович

    Тарнюев Арсентий Владимирович

    Действия лица, которое предложило вам оформить заказы и фактически завладело товарами без их оплаты, могут подпадать под признаки мошенничества, предусмотренного…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вас обманули Вы и есть потерпевшая, но долги с Вас не спишут.
    Перейти к вопросу

  • Не пойму, что делать?

    1 ответ

    Я являюсь опекуном недееспособной женщины она жа мама 77 лет. Продавали дом после переоформления межи дом оформлен на мать которая получила свою часть по наследству и владела ею много лет.…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Пенсия сама по себе налог не отменяет. НДФЛ не взимается, если доля мамы была в собственности >3 лет; иначе…
    Перейти к вопросу

  • Как аннулировать долг который взяли мошенники

    2 ответа

    Здравствуйте, ситуация такая: взломали аккаунт в Яндекс маркете, пытались оплатить товар привязанными картами, так как там не оказалось достаточно средств, мошенники купили товар используя Яндекс Сплит рассрочку, они поменяли номер…

    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. Жалобу в банк можно составить в свободной форме, просто опишите ситуацию и просите снять с Вас требования по…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Юрист не обязателен. Напишите претензию в Яндекс Банк и Яндекс Маркет: “покупку не совершал, аккаунт взломан, прошу отменить долг,…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество на Яндекс сплите

    1 ответ

    Здравствуйте! Я попалась на мошенников на Яндекс сплите. На моем аккаунте висит долг -53к. Я написала заявление в полицию. Отказали в возбуждении уголовного дела. Я обжаловала в районной прокуратуре, они…

    Бирючев Александр Николаевич

    Бирючев Александр Николаевич

    Добрый вечер! По сути у Вас образовалась задолженность по договору займа. Существует обширная судебная практика по оспариванию таких договоров по…
    Перейти к вопросу

  • Подскажите, возможно ли мне доказать факт мошенничества и вернуть свои

    3 ответа

    Меня обманули мошенники! Дело в том что я очень долго искал возможность выгодно инвестировать свои небольшие финансовые средства и нашел на Авито объявление где предлагалось стать партнёром-инвестором и вложить деньги…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Состава преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ - мошенничество, в вашем случае нет. Вы заключили сделку купли-продажи товара на…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Состава преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ - мошенничество, в вашем случае нет. Вы заключили сделку купли-продажи товара на…
    Перейти к вопросу

  • Формулировка в протоколе допроса

    4 ответа

    Как должно было быть написано в протоколе допроса: не желаю или не представляется возможным? Ситуация такая: против меня совершены мошеннические действия неизвестным мне лицом. Дело возбуждено. Проводили дополнительный допрос, где…

    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    В протоколе допроса при изложенной ситуации более правильной и юридически корректной формулировкой было бы использовать выражение «не представляется возможным» или…
    Колесниченко Сергей Валерьевич

    Колесниченко Сергей Валерьевич

    Если уголовное дело уде возбуждено, то это касаетмя только искового заявления, а его можете подать как следователю так и в…
    Перейти к вопросу

  • Как доказать мошеннические действия человек?

    4 ответа

    Можно ли что- то сделать с человеком в моей ситуации? Полтора года назад, человек попросил помощи, якобы он попал в ситуацию и ему грозит срок и чтобы решить этот вопрос…

    Остапенко Максим Витальевич

    Остапенко Максим Витальевич

    Здравствуйте. Ситуация непростая. В отсутствии договоров или расписок (тк договор займа обязательно заключается в письменной форме), доказать переданную сумму будет…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. При оскорблении (мат, оскорительные слова, унижающие честь и достоинство) можете обратиться с заявлением в прокуратуру о привлечении к административной…
    Перейти к вопросу

  • Как доказать, что киви кошелек оформили по моим паспортным данным без

    3 ответа

    Сегодня меня вызвали на допрос в полицию. Участковый сказал,что на мои паспортные данные был оформлен киви кошелек и на нем были мошеннические действия. Пострадавший из Иркутской области написал заявление в…

    Левина Ирина Алексеевна

    Левина Ирина Алексеевна

    Здравствуйте. Вы не совершали противоправных действий, следует об этом говорить участковому, читать объяснения, которые он у вас взял, подписывать только…
    Штевель Евгений Александрович

    Штевель Евгений Александрович

    Здравствуйте. Во первых, нужно нанять адвоката, потому что Вы в силу неопытности, неосведомленности, страха, стресса пожете совершить действия, ухудшающие Ваше…
    Перейти к вопросу

  • Мошеннические действия ?

    4 ответа

    Взяли на меня займ по паспортным данным что делать Банк не признает мошеннических действий От МВД отказ в мошеннических действиях

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Обжалуйте отказ в возбуждении у/д в прокуратуре обязательно. Без возбужденного у/д в суде сложно доказать кредитный договор недейсвительным
    Шарафеева Наиля Рафаилевна

    Шарафеева Наиля Рафаилевна

    Отказ лучше обжаловать сразу в суд, и подать гражданский иск о признании недействительным займа, там можно будет истребовать документы из…
    Перейти к вопросу

  • Мошенники ?

    1 ответ

    14 марта примерно в 18.05 мне на моб. телефон поступил звонок На экране телефона высветился логотип и строка «Госуслуги»Сотрудник сказал ,что он мне отправит смс с с цифровым кодом, который…

    Бастракова Екатерина Леонидовна

    Бастракова Екатерина Леонидовна

    Здравствуйте. Рекомендую обратиться в отдел полиции.
    Перейти к вопросу

  • Здравствуй, попалась в первый раз на мошеннические действия под названием \"инвестиции\"

    4 ответа

    Можно ли вернуть деньги, которые ушли в никуда через суд или не стоит?

    Куракина Юлия Сергеевна

    Куракина Юлия Сергеевна

    Здравствуйте. Суд, в данном случае, вам не поможет. Пишите заявление в полицию.
    Блясов Алексей Анатольевич

    Блясов Алексей Анатольевич

    Если Вы полагаете, что в отношении Вас совершены мошеннические действия, то можете обратиться в полицию с заявлением. Заявление может быть…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество

    4 ответа

    Совершил мошеннические действия 5 раза на сумму 2000 рублей каждый раз, всего 10000 рублей. Полиция об этом узнала. Что мне за это будет?, с учётом того что я только менее…

    Остапенко Максим Витальевич

    Остапенко Максим Витальевич

    Здравствуйте. Надо понимать из фабулы, можно ли объединить эпизоды в продолжаемое преступление. С учетом тяжести и возмещения вреда, не думаю,…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это по сути рецидив. Коллеги правильно сказали, что многое зависит от квалификации деяния.
    Перейти к вопросу

  • Егрн

    4 ответа

    Здравствуйте. Если у банковского служащего есть официальный документ моего ЕГРН, скрин паспорта и СНИЛС, а так же согласие на обработку данных, могут ли они совершить мошеннические действия с моей недвижимостью?…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Подайте заявление в Росреестр, о запрете в совершении сделок в отношении с недвижимостью без вашего личного присутствия.
    Филиппова Ольга Александровна

    Филиппова Ольга Александровна

    Здравствуйте! Согласие на обработку данных, не даёт право на распоряжение недвижимым имуществом, которое может быть выражено в доверенности.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Мошенничеству

  • Адвокат Кузьмин Филипп Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    38 отзывов
    Адвокат №2395

    Кузьмин Филипп Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Челябинск
    • Стаж более 26 лет
    • 176 судебных дел
    • Мошенничество
    • +4 специализаций
    Профессионал в уголовном праве. Осуществляет высококвалифицированную защиту по делам о хищениях, в том числе в особо крупных размерах, а также…
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Адвокат Витовская Юлия Михайловна — профиль на HARANT
    10.0
    5 отзывов
    Адвокат №11805

    Витовская Юлия Михайловна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 66 судебных дел
    • +5 специализаций
    Адвокат Юлия Михайловна Витовская, член Коллегии адвокатов г. Москвы "Новый Арбат", УрГЮА 1999г. Специализируюсь преимущественно на уголовных делах.
    Перейти
  • Адвокат Корчак Владимир Петрович — профиль на HARANT
    7.9
    37 отзывов
    Адвокат №12998

    Корчак Владимир Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 18 лет
    • 18 судебных дел
    Вошел в рейтинги "Топ 10 уголовных адвокатов Москвы" за 2024 год и "Топ 12 уголовных адвокатов Москвы" за 2025…
    Перейти
  • Адвокат Байков Руслан Петрович — профиль на HARANT
    10.0
    3 отзыва
    Адвокат №2666

    Байков Руслан Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 28 лет
    • 48 судебных дел
    • Мошенничество
    • +8 специализаций
    Если у вас возникли проблемы с правоохранительными органами или требуется квалифицированная юридическая помощь в разрешении споров, вы обратились по адресу.
    Перейти
  • Адвокат Зацепин Алексей Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    36 отзывов
    Адвокат №1119

    Зацепин Алексей Александрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 28 лет
    • 59 судебных дел
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат Года 2026. Победитель премии "Russian Business Guide.Люди года 2026" в номинации - Адвокат Года. 28 лет практики.
    Перейти
  • Адвокат Золтан Николай Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    21 отзыв
    Адвокат №996

    Золтан Николай Васильевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Мурманск
    • Стаж более 19 лет
    • 50 судебных дел
    • Мошенничество
    • +5 специализаций
    Адвокат по уголовным делам! Защита по уголовным делам требует не только глубокого знания закона, но и умения принимать верные решения…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели