Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Активация?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Добрый день. Друг работает в банке и ему капет процент за активацию счёта юр. лицам. Скажите пожалуйста, если сторонний человек будет переводить условно 1000 руб на активацию счёта этим юр. лицам (несколько раз в месяц) чтобы падал % другу, это будет являться нарушением закона?

Колоколов Евгений Константинович
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте, да, это может быть нарушением. Если переводы делаются не по реальной работе, а только чтобы другу “капал процент”, банк может считать это фиктивной схемой: нарушение правил банка, премирования и требований финмониторинга. Могут заблокировать операции, уволить сотрудника и начать проверку. Лучше так не делать и пусть друг спросит у службы комплаенс в банке.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX,кнопка перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день!

Ситуация, которую вы описали, может содержать в себе признаки нарушения как внутренних политик банка, так и законодательства Российской Федерации.

1. Нарушение внутренних регламентов банка
Во многих банках действует политика, согласно которой вознаграждение сотрудника (процент, премия и т.д.) выплачивается за реальные, совершённые по инициативе клиента операции. Если сотрудник или его знакомые искусственно инициируют операции (например, активацию счетов с фиктивными переводами), это может расцениваться как манипуляция показателями эффективности, что является нарушением трудовой дисциплины, корпоративной этики и может привести к дисциплинарной ответственности, вплоть до увольнения.

2. Мошенничество и злоупотребление доверием
Если целью таких операций является получение незаконного вознаграждения или искажение отчётности, это может подпадать под признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ) или злоупотребления служебными полномочиями (ст. 201 УК РФ), особенно если в результате действий причиняется ущерб банку.

3. Отмывание денежных средств
Механизм, при котором сторонние лица переводят деньги на счета юр. лиц для "активации" и получения процента, может быть расценен как схема легализации (отмывания) денежных средств, если источник денег и цель операций непрозрачны (ст. 174, 174.1 УК РФ). Банк обязан отслеживать сомнительные операции и сообщать о них в Росфинмониторинг.

4. Фиктивность операций
Если перевод денег происходит не для реальных хозяйственных нужд, а исключительно для создания видимости активности и получения сотрудником банка процента, такие операции могут быть признаны фиктивными. Это может повлечь последствия как для сотрудника, так и для лиц, участвующих в переводах.

5. Гражданско-правовые последствия
Банк может взыскать с сотрудника незаконно полученное вознаграждение, а также предъявить иски о возмещении убытков.

Вывод:
Данные действия однозначно являются неэтичными и могут быть квалифицированы как нарушение трудовой дисциплины, а в ряде случаев и как уголовно наказуемое деяние. Участие в подобных схемах сопряжено с рисками для всех участников.

Рекомендация:
Не участвовать в подобных схемах. Если вашему другу предлагают или он сам инициирует подобную практику – это повод задуматься о последствиях и воздержаться от таких действий.

Если у вас есть дополнительные вопросы – уточните детали, чтобы я мог дать более конкретную консультацию.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
583 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
232 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как грамотно завести карту в новом банке при блокировке других карт по 161 фз?

    1 ответ

    Мои карты были заблокированы вследствие мошеннических действий, оспорить которые у меня не данный момент не получается карты заблокированы во многих банках и у меня стоит на месте вопрос с разрешением…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нет, при смене паспорта и номера телефона ничего не измениться. Эти данные подвязаны к вам. Взаимодействие систем отработано.…
    Перейти к вопросу

  • Законно ли со стороны банка не сообщать причину блокировки по новому ФЗ 395-1

    1 ответ

    С моей стороны была попытка снять более 50к рублей, получил блокировку на 48ч, через 49ч условно часов, повторил в том же банкомате операцию, опять получил блокировку снятия наличных. Составил обращение…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    В таких случаях, вы можете подать официальную жалобу в банк, а также обратиться в Центральный банк с просьбой о разъяснении…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-фз ст-9, ч.11.7

    2 ответа

    Здравствуйте! я стал жертвой мошенников, которые узнав мою семейную ситуацию воспользовавшись ей внушили мне возможность помочь \"связями\", и получили доступ к моему счету рко в втб, когда я понял что…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Антон, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 241 кейс. По вашему вопросу: если вы были дропом (без…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Вам нужно донести следователю информацию о том, что счета заблокированы. Следователь может выдать справку о том, что вы признаны потерпевшим.…
    Перейти к вопросу

  • Банк не хочет закрывать счет и возвращать средства,ссылаясь на необходимость поездки в Мск

    3 ответа

    Я являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» и проживаю в городе Сыктывкар. Мой доступ к дистанционному банковскому обслуживанию был ограничен на основании Федерального закона № 115-ФЗ. Понимая нежелание банка сотрудничать, я принял…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на работе с банками и банковских блокировках. По 115 ФЗ провёл на сегодняшний день 1027 кейсов.…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Вы абсолютно правы по всем ключевым пунктам. Действия сотрудников банка в описанной форме грубо нарушают Гражданский кодекс РФ, а также…
    Перейти к вопросу

  • Km

    1 ответ

    В деле по статье 158 (часть 2 «а»), учитывая, что обвиняемый является иностранным студентом, полностью возместил причинённый ущерб, ранее не судим, принёс извинения магазину, а также имеет положительные характеристики из…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    При наличии совокупности смягчающих обстоятельств суд вправе назначить наказание, не связанное с лишением свободы, - штраф, обязательные работы или условный…
    Перейти к вопросу

  • M

    2 ответа

    Мы — двое иностранных студентов, обвиняемых по статье 158 части 2 пункту «а» УК РФ по делу о краже из магазина на сумму 7500 рублей. Мы полностью возместили ущерб и…

    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Да, законный способ полностью избежать условного срока и даже штрафа существует. Так как совершенное вами преступление относится к категории средней…
    Портнова Ирина Анатольевна

    Портнова Ирина Анатольевна

    Я уже вам ответила на этот вопрос
    Перейти к вопросу

  • ?

    2 ответа

    Если по делу по статье 158 часть 2 пункт «а» в отношении двух иностранных студентов, ранее не судимых, при полном возмещении ущерба, можно ли ходатайствовать о назначении штрафа с последующим…

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте. Повторный запуск судебного процесса или подача ходатайства по тем же основаниям требуют четкого соблюдения процессуальных шагов. Но есть определенные…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    По данной категории дел суд вправе назначить штраф как основное наказание с учётом полного возмещения ущерба, явки с повинной и…
    Перейти к вопросу

  • Возврат начисленных процентов по вкладу

    1 ответ

    В 2019 году на счёт в банке была положена сумма более 600 тысяч. Банк начислял проценты ежемесячно. Через год сумма вклада и проценты были сняты. Условие банка на счёте должен…

    Кочергин Юрий Алексеевич

    Кочергин Юрий Алексеевич

    По поводу договора - его дубликат можете запросить в банке, выдадут. По поводу списания со счета - это законно. У…
    Перейти к вопросу

  • Третье лицо в суде

    1 ответ

    Добрый день. Я работал в микрокредитной компании, наша компания принимали вклады под проценты. Один вкладчик открыл вклад в нашей компании и мы как операторы принимали денежные средства и давали договора…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вас привлекают в качестве третьего лица по причине ваимосвязи со спорными отношениями. За исход дела должен беспоиться ваш работодатель.…
    Перейти к вопросу

  • Вернуть страховку

    2 ответа

    Здравствуйте, в кредитном договоре есть пункт по процентной ставке, который гласит: В случае невыполнения заемщиков обязанности по страхованию свыше тридцати календарных дней, Банк в праве принять решение об увеличении размера…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Тем самым банк лишил вас возможности на использование \"периода охлаждения\"
    Оганесян Арег Каренович

    Оганесян Арег Каренович

    Период охлаждения составляет 14 дней. В этот срок можно отказаться от страховки и вернуть денежные средства. Однако банк может после…
    Перейти к вопросу

  • Покупка квартиры в ипотеку?

    1 ответ

    При покупке квартиры в ипотеку использовался сертификат субсидирование процентной ставки, недавно погасили ипотеку частью маткапитала .Правомерно использовать 2сертификата и каким образом возможно оформить документы после погашения ипотеки . Маткапитал использовальзовался…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Документы на квартиру оформляются исходя из условий договора ипотечного кредитования (кто был заемщиком, созаемщиком, в браке или нет заключался…
    Перейти к вопросу

  • Почему вышел срок больше

    4 ответа

    Муж взял кредит на 3 года суммой 190000₽ (уже с процентами) , ежемесячный платеж 5069₽. Но в мобильном приложении и договоре написано что платить надо 7 лет это 425.796₽. Что…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Читайте весь договор внимательно. 2557 дней разделите сколько лет получится??
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Потому, что учитываются все пени и неустойки при ненадлежащем исполнении обязательств. Нужно изучать все документы по кредиту, возможно ли уменьшение…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть незаконно списанные банком денежные средства?

    3 ответа

    Являюсь давним клиентом банка \"Tinkoff\" и пользуюсь кредитной картой с лимитом 155 000 рублей. Ежемесячно заблаговременно вношу оплату процентов за кредит в размере 9200 р. В январе 2023 года оплату…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Зависит от условий выдачи кредитной карты, индивидуальных условий договора, если такой заключался. Оспаривание действий банка осуществляется в суде по конкретным…
    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    На вашей стороне закон о защите прав потребителей. Но судя по сумме нужно скорее всего обратится к финансовому уполномоченному. Наш…
    Перейти к вопросу

  • Как не платить проценты за не использованный автокредит?

    3 ответа

    Оформила автокредит в Тинькофф банке,но деньгами не воспользовалась, не сняла не копейки. Попросила анулировать кредит. Кредит анулировали, но просят заплатить проценты. Откуда проценты если я не воспользовалась кредитом? Правомерны ли…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Действия банка правомерны. банк обязательства выполнил -деньги предоставил. по условиям договора. Пользовались ли кредитными деньгами или нет -дело добровольное. проценты…
    Шикарев Роман Владимирович

    Шикарев Роман Владимирович

    Здравствуйте. Вопрос в том, сколько денежные средства находились на Вашем расчетном счете, открытом банком. Если Вы открыли счет, взяли кредит…
    Перейти к вопросу

  • Введение банком в заблуждение

    2 ответа

    Муж взял кредит и ему навязали страховку. Из-за чего естественно сумма кредита увеличилась на 235 000. Сказали если передумает можно отказаться. Дома пересчитали и поняли что страховка не выгодна. Связались…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Если такой факт был и вы отказались от страховки в период охлаждения, возможно. Наш сайт urist27.com Заходите! Задавайте вопросы. Если…
    Питниченко Александр Юрьевич

    Питниченко Александр Юрьевич

    Прежде чем начинать споры с банком, советую вам внимательно изучить условия кредитного договора.Если кредитный договор содержит условие о повышении процентной…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Шерстюк Иван Александрович — профиль на HARANT
    9.1
    1 отзыв
    Юрист

    Шерстюк Иван Александрович Юрист прошел модерацию

    • Казань
    • Стаж более 12 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👨🏻‍💼Дoбpый день! Меня зoвут Ивaн Александрoвич Шерстюк Я являюcь частнoпрaктикующим юриcтoм в области гражданского права.
    Перейти
  • Юрист Карпычев Сергей Константинович — профиль на HARANT
    7.6
    6 отзывов
    Юрист

    Карпычев Сергей Константинович

    • Москва
    • Стаж более 4 лет
    • 19 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Занимаюсь гражданскими делами. Представляю интересы в суде. Работаю быстро, качественно, на связи 24/7. Помогу разобраться и найти решение вашего вопроса.
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    44 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 159 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Защита ваших прав и интересов в судах СПб и Москвы — опыт более 18 лет.
    Перейти
  • Юрист Нестерова Жанна Валерьевна — профиль на HARANT
    9.5
    12 отзывов
    Юрист

    Нестерова Жанна Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 12 лет
    • 40 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Практикующий юрист с опытом работы с 2014 года, специализирующийся на гражданском праве. Обладает высокой личной ответственностью и безупречной репутацией.
    Перейти
  • Юрист Домрачев Сергей Владимирович — профиль на HARANT
    9.9
    2 отзыва
    Юрист

    Домрачев Сергей Владимирович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Киров
    • Стаж более 19 лет
    • 69 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    На протяжении более чем 18 лет я работаю в сфере юриспруденции: сначала на государственной службе, затем как частнопрактикующий специалист.
    Перейти
  • Юрист Колесник Степан Сергеевич — профиль на HARANT
    9.2
    5 отзывов
    Юрист

    Колесник Степан Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 18 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю юридические услуги по арбитражным, административным, гражданским, семейным и другим спорам, а также по вопросам военного права.
    Перейти
  • Юрист Коваленко Анна Викторовна — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Коваленко Анна Викторовна Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 12 лет
    • 72 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Оказание квалифицированной юридической помощи гражданам и юридическим лицам( любой организационной формы). Полное сопровождение бизнеса. Составление документов, Консультации.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме