Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Законно ли со стороны банка не сообщать причину блокировки по новому ФЗ 395-1?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

С моей стороны была попытка снять более 50к рублей, получил блокировку на 48ч, через 49ч условно часов, повторил в том же банкомате операцию, опять получил блокировку снятия наличных.
Составил обращение в банк, сказали ничем помочь не могут, катайся в офис и снимай, при это постоянно ссылаются на список критериев по которым возможна блокировка на сайте центробанка.
Посмотрев критерии, я ни нашел ни одного которого бы я нарушал, я тупо делаю +- одни и те же операции в одном и том же банкомате в одно и тоже время / день месяца уже почти год.
На мой вопрос о том, какие конкретно пункты я нарушил, отвечают что не дают такой информации.

Я запросил официальный отказ от предоставления причины блокировки, они согласны мне его предоставить.

Можно ли заставить банк либо сообщить причину все же, либо перестать меня блокировать без ведомой на то причины?

Арахова Диана Алексеевна
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

В таких случаях, вы можете подать официальную жалобу в банк, а также обратиться в Центральный банк с просьбой о разъяснении ваших прав и возможных действий.

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации может быть несколько подходов для решения проблемы с банком. Прежде всего, важно понимать, что банки действительно имеют право блокировать операции в целях безопасности, и это часто обусловлено внутренними политиками и рекомендациями Центрального банка России. Однако, если вы уверены, что не нарушали никаких правил, вы можете предпринять следующие шаги:

1. Письменное обращение: Подайте письменное заявление в банк с просьбой разъяснить причины блокировки и предоставить конкретные основания для таких действий. В заявлении укажите все детали вашей проблемы и попросите дать официальный ответ в письменной форме.

2. Обращение в Центральный банк: Если банк не предоставляет удовлетворительной информации, вы можете обратиться в Центральный банк России. Напишите жалобу, приложите копию вашего обращения в банк и укажите, что банк отказывается предоставить разъяснения.

3. Роспотребнадзор: Вы также можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если считаете, что ваши права как потребителя финансовых услуг нарушены.

4. Юридическая консультация: Если указанные выше шаги не приводят к результату, имеет смысл обратиться за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве. Юрист сможет оценить ситуацию и предложить возможные правовые действия.

5. Смена банка: Если проблема с блокировками повторяется и банк не идет навстречу, возможно, стоит рассмотреть вариант смены банка на более лояльный к клиентам.

Важно сохранять все документы и переписку с банком, чтобы иметь возможность подтвердить свои действия в случае дальнейших разбирательств.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
551 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
279 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Банкомат съел деньги

    4 ответа

    Здравствуйте, банкомат «съел» деньги и написал, «Операция не может быть выполнена» и не вернул наличные, составили два обращение в банк, выпустивший карту и в банк , кому принадлежит банкомат, как…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    И не потеряются ли деньги в воздухе? -очень даже могут быть., но не в воздухе, у тех, кто занимается приемом.…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Обращения по общему правилу рассматриваются в течение 30 дней. Срок рассмотрения обращений или требований зависит от их правового содержания.…
    Перейти к вопросу

  • Как выйти из списка Центробанка по 161фз

    1 ответ

    Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные»…

    Камодин Александр Александрович

    Камодин Александр Александрович

    Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!
    Перейти к вопросу

  • Снятие блокировки по ФЗ 161

    5 ответов

    Добрый день. В 2024г мой сын поступил в ряды ВС РФ. В августе 2024 у него были заблокированы все банковские карты. Мною было написано обращение в приемную ЦБ РФ. От…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Общие условия обслуживания есть на сайте банка, вы можете ознакомиться с ними. Блокировка карты по закону 161-ФЗ может быть связана…
    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Для клиента электронного средства платежа в соответствии с частями 11.8 и 11.9 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в редакции…
    Перейти к вопросу

  • Исключение из базы данных связной с ФЗ 161

    2 ответа

    Добрый день! Мне, физ. лицу, кредитные организации с которыми у меня заключены договора заблокировали доступ к ДБО и операциям с моими денежными средствами, а также направили уведомления о причинах блокировки…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Всё законно. Как ни странно. Да, вот такой закон действует. Ваши действия не имели смысла. Вы даже не…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Ваши права нарушают, когда банки ссылаются друг на друга и не дают информации. Вам стоит: Направить письменные жалобы в Банк…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-ФЗ

    2 ответа

    Мне заблокировали счёт в Альфа-банке по 161-ФЗ через несколько дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я продал usdt, человек мне перевёл рубли на счёт Альфа-банка через СБП). При этом…

    Иванов Кирилл Олегович

    Иванов Кирилл Олегович

    Добрый день! В сложившейся неприятной ситуации рекомендую действовать так: написать письменную претензию в адрес Альфа-банка, направить её в банк заказным…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Действуйте так: 1) письменно потребуйте у банка мотивированный ответ и копии запросов/оснований блокировки (включая запросы в Росфинмониторинг/ЦБ); 2) предоставьте…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-Фз

    3 ответа

    Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если у вас в деле фигурирует МВД - суд вам не поможет. Банк откажется исполнять решение суда. И…
    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Если у Вас счёт как у физ лица, подать можете по месту своей прописки. Из документов - по Вашему…
    Перейти к вопросу

  • Кредит без периода охлаждения

    1 ответ

    Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете,…
    Перейти к вопросу

  • ЗоЗПП

    1 ответ

    Здравствуйте! Пожалуйста, подскажите, Вопрос касается Т-банка. Перед Новым годом совершал большие покупки, рассчитывая на кэшбек, оформил премиальное обслуживание для повышенного лимита, вдруг, внезапно на эл почту мне приходит сообщение о…

    Юрчиков Максим Витальевич

    Юрчиков Максим Витальевич

    Здравствуйте, в вашем случае определенно нужно обращаться в суд. Могу помочь. Контакты в профиле
    Перейти к вопросу

  • Как снять ограничения по 161 фз ?

    2 ответа

    В январе 2026 года , заблокировали все входы в онлайн банки , доступа нет , когда хочу зайти пишут ограничения по 161 фз, написали обращение в банк России , ответ…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодня 223 кейса. На основе этого по вашему вопросу могу сказать…
    Колегов Алексей Николаевич

    Колегов Алексей Николаевич

    Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг и Роспотребнадзор. После чего иск в суд.
    Перейти к вопросу

  • Уголовное дело

    4 ответа

    Сотрудника банка уволили в ходе служебной проверки. Вместо договора вклада, был оформлен договор инвестиционного страхования, клиент написал обращение в банк, банк выплатил потери клиенту и уволил сотрудника. Сейчас проверка продолжается…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Алина, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и работе с банками. Да, ситуация серьёзная. Но, можно её зарубить \"на…
    Клеблеева Найля Равильевна

    Клеблеева Найля Равильевна

    Если у сотрудника нет денег и имущества, это не спасёт его от наказания. Суд вправе назначить штраф, но при отсутствии…
    Перейти к вопросу

  • Банк не дает ответ по моему обращению

    6 ответов

    Здравствуйте! Составил обращение в банк о возврате денежных средств. Сотрудник банка сказал мне что ответ поступает в течении 5 дней, но прошел уже месяц с момента моего обращения. В течении…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на работе с банками и банковских блокировках. Как я улавливаю из вашего вопроса - у вас…
    Балясный Владимир Святославович

    Балясный Владимир Святославович

    Да, вы вправе подать жалобу в Банк России (ЦБ РФ) на действия банка, связанные с затягиванием сроков рассмотрения вашего обращения.…
    Перейти к вопросу

  • Промсвязьбанк

    3 ответа

    Здравствуйте,мужчине 12.03 исполнилось 45 лет ,20.03 он отправился в зону СВО и не успел поменять паспорт. По истечению трех месяцев ему ограничил банк доступ к мобильному банку ,теперь он не…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Еще одной категорией документов, которые могут использовать вместо паспорта, являются «военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или…
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    все верно. паспорт с просроченным сроком не принимается банком. может написать заявление в в/ч о переводе довольствия на вашу карту
    Перейти к вопросу

  • Вернуть деньги

    3 ответа

    Здравствуйте, банкомат съел деньги и не зачисилил всю сумму на счет. Инкассацию провели, излишков нет. Куда нужно обратиться в суд или полицию?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Можно обратиться в суд, но доказательств у вас нет, даже если будет свидетель с вашей стороны, всё очень шатко.…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    В полицию. Но, шансов получить деньги минимальные. Единственное, что нужно требовать изъять видеозапись с камеры банкомата. Прокуратура такие дела не…
    Перейти к вопросу

  • Как оспорить решение банка

    3 ответа

    Что можно сделать в данной ситуации? 25.12.2014 г. я внесла через банкомат на карту 12100 рублей (2 купюры по 5000, 2 купюры по 2000 и 1 купюра по 100 р.),…

    Малюгин Евгений Александрович

    Малюгин Евгений Александрович

    Для защиты своих интересов в вашей ситуации можно предпринять следующие шаги: Обращение в МВД. Рекомендуется обратиться в полицию с заявлением…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Полагаю, что необходимо направлять претензию.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка переводов с карты по 161 фз

    2 ответа

    Возможно ли что из-за поданного мной заявления в полицию по факту мошенничества я попала в список ЦБ и мне ограничили возможность переводов мне по номеру телефона и я себе не…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я встречал случаи, когда так было. Что это за случаи. Когда мошенники под видом вовлечения в деятельность биржи…
    Зубов Вадим Васильевич

    Зубов Вадим Васильевич

    Ответ: нет., такое не возможно. (Отвечаю как действующий СДЛ по 115-ФЗ).
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Адвокат Русый Роман Павлович — профиль на HARANT
    8.4
    Нет отзывов
    Адвокат №8406

    Русый Роман Павлович Адвокат прошел модерацию

    • Новороссийск
    • Стаж более 21 года
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим направлениям. Специализируюсь на спорах с таможенными органами, в том числе по вопросам утилизационного сбора…
    Перейти
  • Юрист Плясунов Константин Андреевич — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Плясунов Константин Андреевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 15 лет
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Плясунов Константин Андреевич – юрист с многолетним и успешным опытом работы. В 2010 году окончил государственный университет по специальности «Юриспруденция».
    Перейти
  • Адвокат Никитин Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.4
    2 отзыва
    Адвокат

    Никитин Андрей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Волжский
    • Стаж более 26 лет
    • 165 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с большим стажем адвокатской деятельности в областях: уголовного; гражданского; семейного; административного; жилищного; земельного; трудового; арбитражного права.
    Перейти
  • Юрист Головина Мария Александровна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Головина Мария Александровна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 10 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Имею большой опыт работы в области гражданского права. Занимаюсь делами в судах общей юрисдикции, арбитражных судах.
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 261 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме