Составление обращения в интернет-приемную ЦБ РФ?

Отвечаю по существу вашего вопроса как юридический консультант.

1. Какие банки указывать в обращении в ЦБ России по вопросу изъятия/корректировки данных из БД ЦБ (БКИ, ФЭС, СПАРК, и пр.):

- В обращении в Банк России (ЦБ РФ) по вопросу изъятия/корректировки сведений о вас как о лице, в отношении которого применены меры по 115-ФЗ (или 161-ФЗ), целесообразно указывать все банки, в которых были случаи блокировки или приостановления операций в связи с подозрением на отмывание денежных средств или иные основания по 115-ФЗ или 161-ФЗ.
- В вашем случае: обязательно указывайте Альфа-Банк (по которому была блокировка по 115-ФЗ и счет до сих пор заблокирован), а также Яндекс Банк и WB Банк (по которым пришли уведомления о блокировке по 161-ФЗ).
- Если у вас есть подтверждения о блокировке или уведомления от других банков — тоже укажите их.

2. Нужно ли указывать банки, в которых сейчас нет блокировки?

- Если в других банках счета работают и уведомлений не было, их указывать не обязательно. Однако, если вы подозреваете, что сведения о вас как о «сомнительном» клиенте могли быть переданы в ЦБ этими банками — для полноты можно их также перечислить как банки, где вы обслуживаетесь, чтобы ЦБ мог проверить информацию по всем вашим счетам.

3. Выяснение инициатора внесения в БД ЦБ:

- В ответе ЦБ, как правило, указывается банк-инициатор, то есть тот банк, который первым передал сведения о вас как о клиенте с подозрительными операциями. Это может быть как Альфа-Банк, так и любой другой банк, если он направлял сведения в Росфинмониторинг/ЦБ.
- Важно: если вы не укажете какой-либо банк в обращении, но он был инициатором, то с большой долей вероятности в ответе ЦБ все равно будет указан именно банк-инициатор, поскольку база ведётся централизованно, и ваш запрос будет обработан по вашей персоне, а не только по банкам из обращения. Однако для ускорения и корректности рассмотрения советую указывать все банки, где были факты блокировки.

4. Практические рекомендации:

- В теле обращения кратко опишите ситуацию: перечислите банки, где были блокировки, даты, ФИО, ИНН, паспортные данные.
- Просите ЦБ предоставить сведения о наличии/отсутствии информации о вас в соответствующих реестрах (например, «список отказников» или БД «Клиенты с отказом в обслуживании»), а также указать банк-инициатор внесения сведений и основания.
- Приложите копии уведомлений банков о блокировках (если есть).
- Если есть банковские счета, по которым вы не уверены, лучше их тоже упомянуть во избежание недоразумений.

Краткий вывод:
В обращении в ЦБ указывайте все банки, где были факты блокировки (и по 115-ФЗ, и по 161-ФЗ). ЦБ укажет в ответе банк-инициатор даже если вы его не укажете, но для полноты лучше перечислить все известные случаи блокировки. Банки без блокировки указывать не обязательно.

Образец формулировки обращения:
> Прошу предоставить сведения о наличии/отсутствии информации обо мне, как о клиенте, в отношении которого банками были применены меры по 115-ФЗ/161-ФЗ, а также указать банк-инициатор внесения сведений и основания внесения. Указываю, что блокировки счетов/операций имели место в банках: Альфа-Банк, Яндекс Банк, WB Банк (укажите даты и реквизиты уведомлений).

Если потребуется образец обращения — сообщите, подготовлю.

---

Если остались вопросы — уточните, пожалуйста!