-
Вопрос № 00103291
Добрый день. Девушка со своей матерью положили в банк 550.000 рублей как вклад под процент на 9 месяцев, на банковский счет моей девушки. Её отец моряк, но в РФ он официально безработный, мать не работает, работает только девушка, но зарплата 30.000 рублей, которые не откладываются, не снимаются в наличные, а сразу же тратятся на свои нужды. Через неделю у нас роспись в загсе. Подскажите, заинтересуется ли кто-то этой суммой на вкладе вообще и что будет если все таки заинтересуются со временем и какая-то из служб начнет искать как появились эти деньги у её семьи и не попадет ли под какие-то риски моя семья?
Я хотел бы узнать все возможные риски по моему вопросу и как их можно избежать. Безопасно ли будет если мать девушки переложит эти деньги на свой счет, заинтересуется ли ей налоговая? Что будет если по истечении даты возврата вклада эти деньги полностью снимут в наличные, не будет ли в будущем проблем у нас, как у супругов? Буду ли проблемы у моих родителей если эти деньги невозможно будет объяснить для органов, т.к. отсутствуют как-либо документы подтверждающие их происхождение.
Здравствуйте. Проанализировал вашу ситуацию. Риски существуют, но они управляемы. Основная задача — подготовить убедительное объяснение происхождения средств на случай запроса от банка. Налоговая инспекция с высокой вероятностью не проявит интереса к самой сумме вклада, а только к процентному доходу, если он превысит необлагаемый лимит.
Ниже — детальный разбор ситуации, оценка рисков и конкретные стратегии действий.
Эти все игры со вкладами добром не кончаются, могут и счет заблокировать и деньги зависнут.
