Это мошенники?

Заняли крупную сумму человеку, без расписок и каких либо документов, просто на доверии. Человек манипулировал своей "трудной жизненной ситуацией", из-за чего мы даже взяли кредит, потому что конечно такой суммы у нас на руках не было. Обещал вернуть сначала через две недели. Когда эти две недели прошли началась кормежка завтраками. С тех пор прошло уже 4 месяца, все это время человек только и обещал вернуть, но не возвращал. Последний месяц он вообще потерялся и не выходит на связь. Хотим пойти в полицию, написать заявление о мошенничестве. Деньги ему переводили через систему "Золотая корона", но не на его паспорт, а первый раз на паспорт его брата, второй раз на паспорт друга. Не на него, потому что прописка у него Московская, а деньги переводили в Баку. Мы не знаем в каком городе он сейчас находится. Сим карты, которые были доступны для связи с ним, теперь отключены. Единственная сим карта, которая у него работает азербайджанская. Последний раз он говорил, что находится на дальнем востоке.
Смогут ли обнаружить в России его местоположение по азербайджанской сим карте (в случае если заявление примут)? Еще мы слышали про закон об "необоснованном обогащении". Можем ли мы использовать этот закон в нашу пользу?
Из доказательств у нас есть переписки с точной суммой, свидетели. Как правильно составить заявление и как вообще правильно поступить в данной ситуации? Есть ли какой-то шанс, что по заявлению в полицию его найдут и привлекут к ответственности?

Ивченко Оксана Борисовна

Доброе время суток

Заявление вы можете написать и в Баку, так как фактически мошеннические действия были совершены именно в данном городе.

Можно написать и в России, но территориально невозможно определить где произошло преступление. Если выясните где именно находился ваш обидчик, в каком городе, на момент совершения противоправных действий, тогда привлекайте его на территории РФ.

По сим карте можно установить местонахождение человека, в рамках возбужденного уголовного дела, либо по постановлению суда.

Неосновательное обогащение можно применить в данной ситуации, но для подачи иска в суд необходимы сведения о получателях ваших переводов (фамилия, имя, отчество, адрес регистрации, паспортные данные)

Если необходима помощь, или более развернутая консультация звоните по ватсап после 16.00 по МСК

Как определить мошенничество.
Люди предлогают договор об использовании моих карт, чтобы переводить деньги с криптоволюты.
Они используют сим карты чтобы переименовать карты (так они объясняют). Затем картами нельзя пользоваться месяц, потом они возвращают карту. Через карты проходят большие суммы. Что это, и законно ли это?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Это обычная обналичка с помощью крипты. Все, что происходит с вашей картой - происходит с вашего ведома. Либо банк заблокирует за подозрительные операции, либо рано или поздно придется объясняться с органами.

Ивченко Оксана Борисовна

Это легализация денежных средств... Лучше не связывайтесь, это уголовнонаказуемо

Это очень сложная ситуация в которой моя семья очень запуталась.
В 2019 году был куплен телефон в рассрочку в салоне МТС. В договоре был пункт который гласил, что компания МТС создает по актуальному номеру телефона личные кабинеты в своих онлайн продуктах, но перечня приложений с личными кабинетами не было. Рассрочка оплачивалась наличными и после выплаты наше семья забыла об этом, а о наличии личного кабинета в приложении МТС банк мы не догадывались, напрямую о нем нигде не было написано. В прошлом году мой отец отказался от сим карты с номером через который бралась рассрочка и она была продана другому человеку. Этот человек каким-то образом узнал что с этим номером можно войти в личный кабинет МТС банка, так как для входа требуется только код из смс, затем там был оформлен займ на 1350000 рублей, когда кредит был оформлен номер нашей семье уже не принадлежал, но долговые обязательства сейчас на нас. Подскажите, реально ли эту ситуацию решить и аннулироваться кредит? Какие действия нужно выполнить, в полиции сказали идти к юристам, юристы в нашем городе говорят ждите пока на вас банк в суд подаст и там будете защищаться. Никакие кредиты мы не брали, денег не получали и сейчас просто очень страшно всей семье ведь никто ничего делать из структур и организаций вокруг не хочет.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо анализировать возможность признания недействительным в судебном порядке данного кредитного договора

Байдак Зоя Михайловна

Заявление в полиции обязаны принять и выдать талон уведомления КУСП. Напишите заявление в банк и зарегистрируйте. Обязательно подавайте заявление в суд о признании договора незаключенным. Возьмите у оператора МТС справку о периоде пользования вами сим картой. У меня 5 удачных решений по аналогичным делам. Так что не отчаивайтесь, у вас все получится.

Знакомый от моего имени набрал на меня на свою сим-карту и на свою банковскую карту несколько микрозаймов,без моего согласия.

Паспортные данные,фото паспорта,и фото меня с паспортом в руке,я предоставил ему сам лично,т.к. до этого брали микрозаймы с моей сим карты и на мою банковскую карту с моего согласия,поэтому у него остались данные фотографии.
О том что он берёт займы с другой сим-карты и на другую карту,я узнал уже позже,но был не против если всё будет возвращать и без просрочек.
Сейчас он отказывается их выплачивать.

Как действовать чтобы отменить займы которые я не получал,стоит обратиться в полицию о факте мошенничества?

Олексюк Иван Олегович

Да, вам нужно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Укажите, что займы оформлены без вашего согласия, на чужую карту и SIM, приложите переписку, доказательства владения данными. Также направьте в МФО письменные возражения о том, что договоры заключены не вами, потребуйте провести проверку и предоставить копии документов. Это приостановит взыскание до выяснения обстоятельств.

Ватолин Александр Иванович

По описанию факт мошенничества отсутствует.

Я продал свою личную сим карту и через нее украли 5000 рублей у человека, что мне будет какая ответственность

Нилендер Евгений Игоревич

О том что Вы ее продали я бы посоветовал Вам молчать, возможность уголовной ответственности есть.

Оформили кредит.
Написал парень, якобы нужен номер телефона для заказа в озон. Сказал что нужно только дату рождения и номер и сообщить пару кодов.
Нужно было только 3 оператора . Мегафон МТС Билайн.
Теле 2 не подходил. Я предложил идею знакомому.
Мы начали сообщать коды . Заказ оформлен. Оказывается что оформлена рассрочка . Написали заявление в полицию. Что будет ?

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

По результатам заявления будет принято решение о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в возбуждении. От этого решения следует отталкиваться.

Байдак Зоя Михайловна

Взыскание долга.

Здравствуйте,
подскажите какие действия необходимо предпринят в случае:
Маме, 14.12.23 позвонила мошенница и представилась сотрудником оператора сотовой связи, сказав, что заканчивается договор на обслуживание и его необходимо продлевать, мама поверила и согласилась, для продления необходимо было сообщить код из смс, а это был код для входа в МТС ID (у них сейчас один вход для всех услуг, связи, банка и т.п.). После этого на Ватсапп написал якобы представитель центрального банка, отправил своё удостоверение, доверенность. После манипулятивных действиями был изменён пароль для доступа в Госуслуги. Через какое-то время время представителям необходимо было снять деньги и они назвали адрес банкомата который находился в городе предыдущего места жительства мамы и она на этом закончила разговор и больше с ними не общалась.
В итоге на имя мамы был оформлен кредит в МТС-банке на сумму 249 т.р. совместно со страхованием, что в итоге получилось 401 т.р. В этот же день мама в баке сообщила о случае и деньги вернули на счёт, но для возвращения денег на оформленную страховку возложили на маму.
В полиции сказали, что мы якобы не пострадали т.к. деньги мошенники не успели получить, а другие действия полиция повлиять не может. Заявление отправили по почте, но ответа ещё нет о возвращении страховых денег.

Писать заявление о мошенническом доступе к Госуслугам?
Надо ли менять паспорт?
Стоить писать в прокуратуру о плохой проверке службы безопасности банка, что они оформляют кредит на работающего пенсионера, когда выплаты по кредит составляют 3-ю часть от совместной суммы пенсии и заработной платы?

Лагодич Евгений Владимирович

Вам нужно просто написать заявление в аффилированную с банком (что скорее всего) страховую компанию, о расторжении договора страхования в соответствии с Законом о правах потребителя, а следом сразу подать досудебную претензию указав, что услуга навязана.

Пишите мне на Whatsapp проконсультирую Вас бесплатно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Договор страхования расторгается в предусмотренном законом порядке.

При отказе вправе оспорить в судебном порядке.

То, что вы написали не является основанием для обращения с жалобой в прокуратуру.

Месяц назад на телефон ребенка (симка оформлена на меня) стали приходить сообщения с Озона о необходимости оплаты рассрочки (личного кабинета по этому номеру на Озоне никогда не было).В первом моем обращении сотрудники Озона предположили,что личный кабинет,возможно,когда-то был оформлен бывшем владельцем номера.Затем через время поступил звонок оператора с требованием погасить задолженность и ,если мы этого не делали,написать заявление в полицию и отправить им номер талона.Со слов оператора ежемесячный платеж 950р,надо сделать 5 или 6 платежей. В повторной беседе с ребенком узнала,что 29.02.24 ему стали приходить коды с Озона,а затем в телеграме ему написали,что это спам Озона и нано срочно сообщить код.Он в испуге сообщил. Заявление в полицию мною написано,талон отправлен.Теперь пришло сообщение,что необходимо оплатить 11260.При обращении на горячую линию Озона шаблонный ответ:раз передали код третьим лицам-платите,а когда полиция найдет мошенников,вы у них стребуете сумму.На мой вопрос,каким образом так легко оформляется кредит без паспорта,без идентефикации личности,был ответ оператора,что серез мтс іd это не требуется,там есть номер паспорта,а код является подтверждением.В случае неоплаты кредита в течение 3 мес они передадут кредит другой организации,которая с меня его будет стребовать.В полиции по моему обращению ответили ,что как снимут деньги,я должна повторнл к ним обратиттся.Что мне делать?

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Готов провести консультацию, обращайтесь по номеру телефона в профиле или напишите в WhatsApp.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Возможно несколько способов защиты в зависимости от обстоятельств

Знакомой позвонил человек представившись оператором МТС и потребовал дату рождения ФИО серию и номер паспорта, что делать если человек дал свои паспортные данные

Байдак Зоя Михайловна

Пока ничего, остается ждать звонка от мошенников или кредиторов. Но, еще можно поменять паспорт.

Здравствуйте, недавно проверял кредитную историю, и узнал что на меня взяли микрозайм, на чужую карту, и сим-карту которой я не пользовался с 2022 года, СИМ-карта была записана на маму,заявление в полицию написано, но микроорганизация попросили доказательства, что сим карта не принадлежит мне и не принадлежала на момент кредита 13.03.2025, но симка на моей маме, и карта не является моей, в Тинькофф отказали в данной справке, но указали в поддержке что такая карта не является моей и не являлась, так же и МТС сказали что не могут предоставить такие данные, помогите пожалуйста как быть

Чеботарев Василий Сергеевич

Получайте справки, что номер никогда не числился за Вами. Потом пригодится,

Немкова Алена Очировна

Вы сделали все, что могли: обратились с заявлением в полицию, запросили справки из банка и МТС, проинформировали микрокредитную организацию о мошенничестве. Если кредитор обратится в суд с иском о взыскании задолженности по этому займу, необходимо предоставить свои возражения на иск, ходатайствовать об истребовании судом сведений о карте и сим-карте из банка и МТС.

Вам эти сведения не предоставляют, поскольку вы не являетесь владельцем карты, сим-карты, а суду предоставят.

При наличии доказательств, что вы не заключали договор займа, в иске будет отказано.

Здравствуйте.

Позвонили через What\'sapp, представились сотрудником ОМС. У меня сейчас как раз идут дела по оформлению других документов, так что я не заподозрила обмана.

Взломали МТС профиль и Госуслуги. Я сразу же поменяла везде пароли, но на следующий день мне позвонил мужчина из следственного комитета, представился, сказал, что на мой телефон поступало много жалоб по факту мошенничества. Попросил найти его в телеграмме, отправить номер, с которого мне звонили и доказательства, что я ненамеренно «сдала свой профиль в What\'sapp», привёл статью за подобное. Сказал, что следственный комитет даёт мне 72 часа на решение всех проблем, связанных с мошенническими звонками. Также укорил за то, что я не пошла в полицию сразу, не отвечала на звонки. Затем перевел меня на сотрудника Госуслуг, чтобы я объяснила ситуацию. Тут мне перечислили документы, которые у меня были похищены, сказали, что был зарегистрирован международный перевод, была регистрация на сайтах с микрозаймами, была сделана электронная подпись. Далее меня переправили на сотрудника ЦБ, с которым я подписала договор ЦБДО, чтобы работать дальше.

В конечном итоге все вышеперечисленные проблемы с попытками перевода были закрыты, сайты с микрозаймами заблокированы, электронная подпись тоже. Но я перевела часть средств на якобы безопасный счёт, который мне дали, и сказали, что мне потом вернут деньги по окончанию моего дела. Теперь переживаю, что это было зря.

Сотрудник ЦБ просит проверить банковские приложения родных, потому что у меня была ещё украдена справка о составе семьи и есть риск, что они тоже подвергнутся подобному. Меня этот пункт насторожил тоже.

Хотя я проверила приложение Банка, написала сотруднице, чтобы уточнить, если ли на мне кредиты. Сказали, что действительно (!) ничего нет.

Скажите, это мошенники или нет?.. Меня только сейчас смутило, что они работают со мной через телеграмм, постоянно на связи и просят проверить банковские приложение родителей. Да ещё и мои деньги забрали на какой-то безопасный счёт. Что мне теперь делать в такой сиуации, я была на стрессе и не понимала, что делать...

Понимаю, что скорее всего придётся паспорт менять и остальные документы, которые у меня были похищены (СНИЛС, ИНН).

Кузнецов Артур Рудольфович

Здравствуйте. Да, это классическая схема мошенничества: никакие настоящие сотрудники Следственного комитета, Центробанка или Госуслуг не работают через Telegram и не просят переводить деньги на «безопасные счета». Вам необходимо:
1. Срочно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве.
2. Заблокировать переводы по электронным подписям и подать заявление на отзыв ЭП.
3. Обратиться в банки с заявлением о возможных мошеннических действиях.
4. При необходимости — заменить документы (паспорт, СНИЛС, ИНН).

Если потребуется помощь — могу подготовить заявления и сопровождение.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. С вами общались мошенники. К сожалению сейчас это очень распространённая ситуация. На моей практик ежедневно в отделы полиции приходят по 4-6 человек с заявлениями о взломе. В обязательном порядке необходимо заменить все возможные документы, постараться узнать нет ли оформленных кредитов. Не лишним будет зафиксировать факт взлома в полиции. Для подробного разъяснения можете связаться со мной по указанным в профиле контактам.

Позвонили мошенники , представились секретарём с места обучения моего. Случайно в растерянности назвала номер и серию паспорта, а также код с смс МТС айди, что теперь делать ? Подскажите пожалуйста, очень боюсь

Мухаметшин Рамиль Фарвазович

Здравствуйте! Сходите в МФЦ, поменяйте пароли на Госуслугах.

Немкова Алена Очировна

Проверьте операции в личном кабинете в банках, если были незаконные списания, срочно позвоните в банк, сообщите о мошенничестве.

Можно ли посмотреть действия мошенников на сайте и понять, заходили ли они вообще на мой аккаунт гос услуг. Мне позвонили из якобы из университета и вынудили сказать проверочный код из смс, когда я сбросил трубку я начал пытаться зайти на гос услуги и не смог. В мфц мне быстро сменили пароль на гос услугах, прошло примерно минут 20 и в истории действий я не вижу действий мошенников, только мои действия. Мошенники вообще заходили на мои гос услуги? У меня они спрашивали код из смс от мтс айди, к гос услугам у меня привязан номер от мтс.

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день!

Запросите сведения из БКИ, нет ли кредитов или попыток оформить.

После смены пароля от госуслуг и срочно поставьте самозапрет на оформление кредитов, продажу недвижимости без личного участия.

Байдак Зоя Михайловна

Возможно они не успели ничего сделать после предоставления им кода доступа в ваш личный кабинет, если вы быстро сменили пароль.

Здраствуйте.
В июле месяце неожиданно прилетела блокировка по 161 ФЗ. Как потом стало понятно, в ПАО "МТС-Банк" на мои паспортные данные была открыта некая виртуальная дебетная карта (на левый тел. номер), ну и в итоге всей этой деятельности блокировка от ЦБ. А дальше по кругу - ЦБ пишет идите в банк инициатор блокировки (МТС), МТС вроде идет навстречу и отвечает что подал данные в ЦБ на разблокировку, но окончательное решение за ЦБ. И повторюсь это по кругу.
В ответе из ЦБ, помимо МТС-Банка, упомянуто "а также сведения, полученные от МВД России". В МВД по поводу выявленного факта мошенничества с личными данными написал естественно. Получил малопонятную формальную отписку - идите в ЦБ и в суд (что и ожидалось).
У меня собственно вопрос - как составить грамотное обращение в МВД, что бы понять что происходит, где и по какому вопросу мной занимаются и занимаются ли вообще? Что вообще в данной ситуации целесообразно предпринять дальше? (запросил и получил справку об наличии судимостей и уголовного преследования - чистая).

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день! В таком случае необходим поиск иных уголовных дел, в других регионах, в которых могут фигурировать данные этого "левого счета". Возможно, какие-то жертвы мошенничества в иных регионах переводили денежные средства на данную карту, а затем обратились в полицию. Необходимо также выяснить каким образом была оформлена на вас карта, почему банком не была должным образом соблюдена антифрод политика.

Марданян Армен Давидович

Если есть письменный ответ из МТС о том, что они не имеют к Вам претензий, приобщите данный ответ к претензии в Центробанк, который должен снять блокировку, с указанием обращения в суд.

Предусмотренные законом сроки 14 и 30 суток для принятия решения вышли.

Опять же необходимо работать с письменными ответами. В случае если они неинформативные обратиться в прокуратуру для проведения проверки в рамках КоАП РФ, а также в суд с иском к ЦБ.

Здравствуйте, мне позвонили на номер МТС, который особо не активный, с информацией, что его могут заблокировать и необходимо обновить данные, далее приходит смс с кодом на МТС, который я благополучно озвучила, так же по своей же глупости сказала данные СНИЛС, далее услышала диалог на другом конце телефона, что что-то пришло мне на почту и слова "можно ее сливать", на слова про почту я изначально не обратила внимание, зашла в госуслуги и сразу поменяла пароль, затем решила на всякий случай запросить кредитную историю и в последствии на почте заметила письмо, в котором указано, что на мои госуслуги зашли с такого-то аккаунта с территории Украины и приписка "если это не вы то напишите в поддержку*. Перешла по ссылке, это оказался чат-бот в телеграм (в голове щёлкнуло что-то, что это странно, но быстро забылось из-за волнения и переживаний). Меня перевели на "сотрудника информационной безопасности", с которой я разговаривала, она спросила данные по суммам на всех счетах в банках, рассказывала про уголовную ответственность за то, что данные мои утекли с госуслуг на вражескую территорию, что ещё больше испугало меня. Закончилось все тем, что в какой-то момент меня одернули, что это какой-то бред и развод и нужно отключится, так и сделала. Написала заявление в полицию, там же проверили не совершался ли вход в госуслуги, приложение мой МТС, сбербанк, нигде и никаких входов не обнаружено
Вопрос, в таком случае возможно ли, что какте-то данные утекли и меня могут взломать где-то, зайти в сбербанк и т.д.?

Матыцин Александр Дмитриевич

Добрый день, уважаемый Гость. Вы сделали правильно, что вовремя остановили диалог с мошенниками и обратились в полицию. Но полной гарантии, что важные данные не утекли, нет. Рекомендую установить самозапрет на получение кредитов в Госуслугах, это как минимум. А лучше еще и сменить пароли на всех критически важных для вас сервисах. И на будущее сразу класть трубку при звонках с незнакомых номеров, Вы прошли по самому краю пропасти, сделали бы следующий шаг - остались бы без денег. С уважением, адвокат, старший советник юстиции Матыцин А.Д.